8 golpes de criptomoeda para evitar

Publicados: 2023-08-14

Criptomoedas são um tema quente agora, e o assunto está gerando muito burburinho. E com razão - o valor de uma moeda virtual como Bitcoin, Ethereum, XRP, Tether etc. Como acontece com tudo o que é popular, especialmente quando se trata de transações financeiras, existem muitos golpes em torno deles. Neste artigo, discutiremos 8 esquemas fraudulentos de criptomoeda que as empresas precisam evitar. Também falaremos sobre o que são, como identificá-los e o que fazer se você for vítima de um.

O que é um golpe de criptomoeda?

Elon Musk ganhou as manchetes por aumentar o Dogecoin no Twitter, o que fez com que o preço subisse. E quem poderia esquecê-lo brincando sobre a criptomoeda ser uma “confusão” durante uma esquete no “Saturday Night Live?” A brincadeira arrancou risadas, e o Dogecoin despencou no mercado na época. Enquanto isso, as agitações das criptomoedas não são motivo de riso.

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Para quem não sabe, um golpe de criptomoeda é quando alguém usa a popularidade das criptomoedas para induzir as pessoas a fazer transações com criptomoedas – que geralmente assumem a forma de dinheiro ou informações pessoais.

Eles podem fazer isso prometendo dobrar seu investimento, oferecendo moedas grátis para se inscrever - ou até mesmo simplesmente pedindo doações. Alguns golpistas também criam sites falsos ou contas de mídia social que parecem estar associadas a uma criptomoeda legítima!

Se você é novo em criptomoedas e suas transações e deseja saber mais, o seguinte artigo pode ser útil:

Leia mais: O que é criptomoeda?

Golpes comuns de criptomoedas a serem observados

Milhões de dólares são perdidos todos os dias em golpes de criptomoedas. A fraude compõe a maioria deles em cerca de 30 por cento . Felizmente, ser capaz de identificá-los pode impedir que você seja roubado de seu dinheiro suado.

Para ajudar a evitar que você seja vítima desta seção decadente do setor de criptomoedas, aqui estão 8 golpes comuns dos quais você deve estar ciente.

Golpes de Criptomoeda

1. Aplicativos falsos de criptomoeda baixados

Esse tipo de fraude de criptomoeda vem na forma de aplicativos falsos que anunciam uma associação com um determinado tipo de criptomoeda. Na verdade, eles são golpistas tentando roubar seu dinheiro ou informações pessoais. Eles podem fazer isso oferecendo moedas grátis para se inscrever ou prometendo dobrar seu investimento.

Como evitar: você pode evitar esses golpes baixando apenas aplicativos de criptomoeda de fontes confiáveis, como App Store ou Google Play. Salvo isso, certifique-se de pesquisar o aplicativo antes de baixá-lo para garantir que seja legítimo.

2. Golpes de phishing

Os golpes de phishing são outro tipo comum de esquema de criptomoeda. Com este, alguém tenta induzi-lo a fornecer suas informações pessoais, como suas credenciais de login ou número do cartão de crédito. Esses golpistas costumam fazer isso enviando e-mails que parecem ser de um site legítimo ou criando um site falso que parece real.

Como evitar: você pode evitar esses golpes tomando muito cuidado com os e-mails que abre e os sites que visita. Se você não tem certeza se um site é legítimo, faça uma pesquisa rápida no Google para ver se outras pessoas o denunciaram como uma farsa. Você também nunca deve clicar em links em e-mails ou textos de pessoas que você não conhece.

Golpes de Criptomoeda

3. Jogos digitais e colecionáveis

Golpes de sorteio são uma forma de ataque de engenharia social usado para convencê-lo a enviar dinheiro para golpistas. Jogos digitais e colecionáveis são um tipo específico de golpe de doação e geralmente são perpetrados em sites populares de mídia social como Youtube e Instagram.

Com esse golpe de doação, alguém tenta induzi-lo a fornecer seu dinheiro ou informações privadas, prometendo dar a você um jogo digital ou colecionável, como uma capa para seu jogo favorito ou um card raro de Pokémon.

Um exemplo específico disso foi o golpe do jogo squid. Também é conhecido como caso de puxão de tapete, uma manobra maliciosa em que os desenvolvedores de cripto abandonam projetos e fogem com os fundos dos investidores. Puxões de tapete são muito vistos com novos esquemas de criptografia.

Durante o período em que isso aconteceu, a empresa de troca de criptomoedas Binance lançou uma investigação sobre o token Squid e congelou os endereços de carteira de todos os desenvolvedores de token. Estima-se que os cérebros por trás do esquema fugiram com US$ 3,3 milhões antes de tudo acabar.

Isso significa que tudo que envolve tal coisa é feito? Não por um tiro longo. Infelizmente, codificadores sofisticados agora podem projetar mundos e jogos imaginários no blockchain e lançar o próximo ataque de engenharia social assim que o próximo programa quente da Netflix aparecer.

Como evitar: A melhor maneira de evitar esse tipo de trapaça é, novamente, por meio de uma pesquisa detalhada. Saiba com quem está lidando e no que está se metendo. Se alguém lhe prometer um item raro ou valioso de graça, seja muito, muito cauteloso. É provável que seja uma farsa.

4. Fraudes românticas

Os aplicativos de namoro são invadidos por golpes de criptomoeda e cerca de 20% do dinheiro perdido em golpes de romance de outubro de 2020 a março de 2021 foi enviado por criptomoeda para contas falsas, de acordo com a Federal Trade Commission (FTC). Normalmente, você saberá que está envolvido nesse tipo de esquema se estiver em um relacionamento digital com alguém e essa pessoa pedir dinheiro ou presentes no início do relacionamento.

Como evitar: A melhor maneira de evitar esse golpe é ser cético em relação a qualquer pessoa que você conheça online. Não envie criptomoedas para eles até conhecê-los pessoalmente e conhecê-los muito bem. Além disso, faça uma pesquisa de imagem reversa de suas fotos de perfil para ver se eles roubaram de outra pessoa. Você também deve confiar em seu instinto - você sabe, aquela sensação incômoda que diz que alguém está tentando roubar sua carteira criptográfica.

Golpes de Criptomoeda

Golpes de oportunidade de negócios e investimento em criptomoedas

De outubro de 2020 a 31 de março de 2021, 7.000 pessoas perderam mais de US$ 80 milhões em golpes de investimento em criptomoedas, de acordo com a FTC. A agência também disse no FTC Sentinel que “esses números refletem um aumento de 12 vezes no número de relatórios em comparação com o mesmo período do ano anterior e um aumento de quase 1.000% nas perdas relatadas”.

Se você não sabe sobre golpes envolvendo negócios e oportunidades de investimento, eles são quando alguém tenta induzi-lo a dar-lhes seus fundos, prometendo dar-lhe uma parte dos lucros de seus negócios ou investimentos. Eles podem prometer dar a você pagamentos em dinheiro ou criptomoeda por seus problemas, mas as chances são de que você nunca verá um centavo vermelho (ou moeda digital) quando tudo estiver dito e feito.

Alguns dos mais comuns estão listados abaixo.

5. Esquemas Ponzi

O número 5 nesta lista é um dos golpes de oportunidade de negócios mais conhecidos, graças a Bernie Madoff, um ex-presidente da NASDAQ que roubou bilhões de dólares do dinheiro de seu investidor antes de ser preso. Até Kevin Bacon e sua esposa Kyra Sedgewick caíram nessa!

Madoff perpetuou o que é conhecido como esquema Ponzi, uma operação de investimento fraudulenta em que a operadora gera retornos para investidores mais antigos por meio de receitas pagas por novos investidores.

Também é conhecido como esquema de pirâmide; a pequena ponta no topo da pirâmide representa os promotores que ganham dinheiro com a grande base de investidores na base.

O que é um sinal de alerta para um? Esquemas de criptomoedas dessa natureza geralmente prometem retornos altos ou garantidos para investidores em criptomoedas.

Como evitar: A melhor maneira de evitar esse golpe é fazer sua pesquisa e ser muito cético em relação aos promotores que fazem promessas exageradas sobre seu potencial de ganhos. Você também deve verificar outras bandeiras vermelhas, como a empresa com histórico de fraude ou promotores enfatizando o recrutamento de novos distribuidores para sua rede de vendas como sua única via para ganhar dinheiro.

Leia mais: Como comprar criptomoeda

6. Esquemas de Marketing Multinível

Existem marketing multinível (MLM) legítimo, mas outros são apenas velhos esquemas de pirâmide. Um MLM legítimo opera com a venda de um produto ou serviço, enquanto um esquema de pirâmide simplesmente recruta pessoas para ingressar - e então recebe dinheiro de taxas e comissões de recrutamento. Os esquemas MLM de criptomoeda geralmente prometem altos retornos, mas não têm nenhum produto ou serviço para vender.

Como evitar: A melhor forma de evitar essa trapaça é pesquisando sobre a empresa na qual você está pensando em investir. Desconfie de quem está tentando convencê-lo a investir em algo sem explicar completamente o que é e como funciona. Certifique-se de que eles tenham um produto ou serviço e que seja algo em que você esteja interessado.

Golpes de Criptomoeda

7. Bomba e Despejo

Outro golpe de criptografia comum é chamado de “pump and dump”. É quando alguém compra muito de uma determinada criptomoeda para inflar artificialmente o preço. Depois, eles vendem tudo quando o preço sobe. Isso geralmente acontece em moedas pequenas e menos conhecidas que não têm muito volume de negociação. O golpista costuma usar a mídia social para aumentar a moeda e depois vendê-la quando o preço subir.

Como evitar: Acima de tudo, faça sua pesquisa e conheça como funciona a criptomoeda. Além disso, você pode evitar esquemas de bomba e descarga de criptomoedas ao não comprar o hype de uma moeda que não tem muito volume de negociação. Você também deve ter cuidado com postagens de mídia social sobre certas moedas, pois elas podem fazer parte de um esquema de bomba e despejo.

8. Golpes Envolvendo Investimentos em Criptomoedas

Muitas pessoas são apanhadas em golpes de investimento em criptomoedas. É aqui que alguém promete investir seu dinheiro em criptomoedas e depois desaparece com ele.

Esse esquema acontece muito com ofertas iniciais de moedas (ICOs). ICOs são quando uma empresa oferece aos investidores tokens em troca de dinheiro. O problema é que muitas dessas empresas não são legítimas e simplesmente pegam seus fundos sem dar nada em troca.

Como evitar: Desconfie de sites ou outros serviços que prometem retornos altíssimos ou oportunidades de investimento que não parecem realistas. Tal como acontece com tudo nesta lista, se uma oferta inicial de moedas parece boa demais para ser verdade, provavelmente é. Envie criptomoedas apenas para um terceiro confiável.

Como evitar golpes de criptografia

Como você pode ver, existem muitos jogadores ruins envolvidos em criptomoedas. Felizmente, existem coisas que você pode fazer para se proteger. Aqui, coletamos alguns alertas de vigilância que ajudam a evitar golpes de criptomoeda comuns a fraudes de cartão de crédito e transferência de dinheiro.

Alguns sinais de alerta comuns a serem observados são:

Comunicação não sofisticada: é quando os fraudadores postam mensagens em lugares como Facebook, Twitter e Instagram. Quando o fazem, o texto geralmente é carregado com erros de digitação e erros ortográficos óbvios (embora nem sempre seja o caso). O mesmo com e-mails: a linha de assunto geralmente não tem aparência profissional e o conteúdo do e-mail geralmente parece ter sido escrito por alunos da 5ª série.
Obrigações contratuais falsas: é aqui que alguém pede que você entre na posse de criptomoedas sem que você tenha permissão para vender.
Pretenders: Você pode ter encontrado este no Instagram antes. É onde as pessoas fingem ser celebridades ou influenciadores de mídia social. Você está quase lisonjeado o suficiente para trocar informações pessoais, mas, de qualquer maneira, não fique impressionado e empolgado.
Ameaças: é quando os golpistas tentam métodos psicológicos como chantagem, extorsão ou mesmo ameaças de prisão para obter acesso às suas chaves privadas ou induzi-lo a enviar criptomoedas para eles.
Vaguidade: você nunca recebe detalhes claros sobre para onde estão indo seus fundos.
Solicitações de autenticação: os golpistas podem solicitar que você compartilhe credenciais de autenticação confidenciais. Eles podem falsificar linhas telefônicas e parecer legítimos também. No entanto, seja inteligente. Não forneça a eles informações confidenciais, como sua autenticação de dois fatores, senhas ou códigos de segurança, se eles solicitarem.
Solicitações de informações privadas: os fraudadores geralmente usam informações extraídas de violações de dados em outros sites para induzi-lo a pensar que são legítimos e que têm mais dados sobre você do que realmente têm.
Promessas, promessas: Vítimas em potencial são alimentadas com promessas de dinheiro grátis e promessas de multiplicar seu dinheiro para uma quantia que não parece razoável. Mais uma vez, lembre-se do velho ditado: se for bom demais para ser verdade.

Sinais de aviso	Descrição
Comunicação não sofisticada	Os fraudadores usam mensagens com erros de digitação e ortografia em plataformas como mídias sociais. Os e-mails podem ter linhas de assunto não profissionais e conteúdo que parece mal escrito.
Obrigações contratuais falsas	Os golpistas pedem que você mantenha as criptomoedas sem a capacidade de vender. Essa tática limita seu controle e pode ser um sinal de alerta para um golpe em potencial.
pretendentes	Os imitadores fingem ser celebridades ou influenciadores em plataformas como o Instagram. Seja cauteloso e evite compartilhar informações pessoais com qualquer pessoa que afirme ser uma figura famosa.
Ameaças	Os golpistas recorrem a táticas psicológicas como chantagem ou extorsão. Eles podem até ameaçar com prisão para coagi-lo a doar chaves privadas ou enviar criptomoedas.
imprecisão	Os golpistas não fornecem detalhes claros sobre para onde estão indo seus fundos. A falta de transparência pode sinalizar um golpe em potencial.
Solicitações de Autenticação	Os fraudadores podem solicitar detalhes de autenticação confidenciais, como autenticação de dois fatores, senhas ou códigos de segurança. Seja cauteloso e evite compartilhá-los com pessoas desconhecidas.
Solicitações de Informações Privadas	Os golpistas usam informações de violações de dados para parecer legítimos e ganhar sua confiança. Não compartilhe dados privados, a menos que tenha certeza da autenticidade da solicitação.
Promessas, promessas	Os fraudadores prometem dinheiro grátis ou multiplicação irreal de fundos. Lembre-se, se uma oferta parecer boa demais para ser verdade, provavelmente é uma farsa.

Proteja sua criptomoeda com uma carteira digital

Existem muitos tipos de carteiras digitais. Há também vários esquemas associados que são projetados para permitir que atores mal-intencionados roubem criptomoedas deles.

Uma carteira digital protegerá seu dinheiro digital da mesma forma que uma carteira física protege seu dinheiro físico. Uma carteira criptográfica armazena sua chave privada para que as pessoas possam acessar e gastar seus fundos digitais.

As melhores carteiras de criptomoedas oferecem recursos como segurança robusta, recursos de backup e facilidade de uso. Além disso, certifique-se de que o que você escolher pode lidar com várias moedas.

Se você é um investidor de pequena escala que possui apenas algumas centenas de dólares em criptomoedas, uma plataforma de câmbio convencional como a Coinbase provavelmente será suficiente. No entanto, se você tiver uma grande quantidade de criptografia, deverá armazenar a maior parte em uma carteira digital para mantê-la segura.

As carteiras criptográficas também vêm em opções quentes e frias. Ambos vêm com riscos, mas com uma carteira fria, é fácil perder o acesso ao seu dinheiro para sempre. O que poderia acontecer para fazer você dar adeus ao seu dinheiro para sempre? Perder o dispositivo (é um dispositivo físico) ou esquecer sua senha resolverá o problema.

Portanto, certifique-se de fazer uma pesquisa de mercado e conduzir sua devida diligência. Além disso, implemente medidas de segurança e tenha um local seguro para armazenar seus fundos digitais antes de se comprometer.

Como você recebe dinheiro de volta com golpes de criptografia?

As contas bancárias para moedas regulamentadas pelo governo federal têm proteção contra fraude e seguro FDIC. Ao contrário dos bancos, no entanto, quando você é roubado de fundos no blockchain, a única maneira de obter seus fundos devolvidos é o destinatário reembolsá-lo diretamente. Isso será improvável em uma exchange descentralizada.

Embora as principais exchanges de criptomoedas usufruam de medidas de segurança contra fraudes mais robustas do que alguns dos players menores, ainda não há garantia de que os investidores em criptomoedas recuperem suas criptomoedas roubadas.

O que fazer se você for uma vítima : Se você já investiu em um esquema de investimento em criptomoeda, tente entrar em contato com a pessoa que lhe prometeu o investimento. Se você não conseguir entrar em contato com eles (isso pode ser difícil em outros países), tente descobrir se mais alguém foi enganado por eles.

Leia mais: Como vender criptomoedas

O maior roubo de criptomoedas de todos os tempos

Essa distinção vai para os hackers que realizaram um roubo de criptomoedas no valor de US$ 613 milhões em moedas digitais. Foi cometido contra a Poly Network, uma plataforma financeira descentralizada que supervisiona e facilita transações ponto a ponto que permitem que as pessoas troquem ou transfiram moeda digital em vários blockchains.

Como verificar uma transação de criptomoeda

Se você deseja monitorar suas transações, o primeiro passo é verificar o explorador de blocos para sua criptomoeda específica. Um explorador de blocos é um mecanismo de pesquisa que permite visualizar todas as transações que ocorreram no blockchain.

Se você não conseguir encontrar sua transação no blockchain, é provável que ela não tenha sido processada. Isso pode ocorrer devido a vários motivos, como endereço incorreto ou fundos insuficientes.

Além disso, se você tiver certeza de que sua transação foi concluída, entre em contato com o cliente ou a equipe de suporte técnico da bolsa ou carteira que você usou. Eles podem ajudá-lo a localizar seus fundos.

Da mesma forma, o blockchain no Bitcoin pode ser acessado na página inicial do Blockchain.com. Quando estiver lá, você pode usar a tecnologia blockchain e inserir sua carteira ou Bitcoin TxID para rastrear qualquer transação. Você verá vários resumos de transações, incluindo o número de confirmações listadas.

As confirmações são como a rede Bitcoin chega a um consenso sobre quais transações são válidas. Cada transação se baseia na anterior, criando uma cadeia de blocos confirmados. Uma vez que uma transação tenha seis blocos, ela é considerada confirmada e permanente.

Você também pode usar este serviço para verificar transações Ethereum usando seu TxHash. Se você ainda não conseguir localizar seus fundos, é possível que eles tenham sido perdidos ou roubados. Infelizmente, como mencionamos anteriormente, não há como recuperá-los, a menos que o destinatário pague de volta. Esse é um dos riscos de investir em criptomoeda.

Use nossa lista de golpes de criptomoeda para evitar ser enganado

Se você se deparar com um esquema de criptografia ou acreditar fortemente que está vendo atividades suspeitas envolvendo criptomoedas, entre em contato e denuncie suas informações à agência governamental certa. Eles são:

A Commodity Futures Trading Commission (CFTC) em CFTC.gov/complaint
A Securities and Exchange Commission (SEC) dos EUA em sec.gov/tcr
A Comissão Federal de Comércio (FTC) em ReportFraud.ftc.gov
Linha de ajuda da AARP Fraud Watch Network em 877-908-3360

Se a fraude envolver uma tentativa de extorsão criminosa ou chantagem, você também pode denunciá-la ao FBI.

Pensamentos finais

O mundo das criptomoedas tornou-se uma paisagem cativante, mas traiçoeira, onde o fascínio de lucros potenciais coexiste com o perigo de ser vítima de esquemas fraudulentos. À medida que a popularidade de moedas virtuais como Bitcoin, Ethereum e outras continua a aumentar, também aumenta a prevalência de golpes direcionados a indivíduos e empresas inocentes. É crucial permanecer vigilante e bem informado para navegar neste mundo digital com segurança.

Os golpes de criptomoeda vêm em várias formas, aproveitando táticas como falsas promessas, e-mails de phishing e manipulações de mídia social para enganar os indivíduos e fazê-los abrir mão de seus fundos suados ou informações pessoais. Os golpes discutidos neste artigo ressaltam a importância do discernimento e consideração cuidadosa em todas as transações relacionadas a criptomoedas.

Para se proteger de ser vítima dessas atividades nefastas, é vital adotar alguns princípios-chave:

Eduque-se : entender o funcionamento das criptomoedas, reconhecer oportunidades legítimas e detectar sinais de alerta são ferramentas essenciais para evitar golpes.
Verifique a legitimidade : sempre pesquise e verifique a autenticidade de plataformas, aplicativos e investimentos antes de se envolver. Atenha-se a fontes e plataformas confiáveis para suas transações.
Proteja informações pessoais : nunca compartilhe informações confidenciais, como senhas ou chaves privadas, com ninguém. Seja cauteloso com comunicações não solicitadas solicitando detalhes pessoais ou financeiros.
Exercite o ceticismo : Desconfie de promessas que parecem boas demais para ser verdade. Altos retornos, brindes gratuitos e lucros garantidos costumam ser sinais de alerta.
Escolha carteiras seguras : selecione carteiras de criptomoeda seguras e respeitáveis para armazenar seus ativos digitais. Considere diversificar suas participações e usar carteiras frias para maior segurança.
Mantenha-se informado : atualize-se regularmente sobre as últimas tendências de criptomoeda, golpes e desenvolvimentos regulatórios. Esse conhecimento permite que você tome decisões informadas.
Relatar atividades suspeitas : se você se deparar com atividades suspeitas ou suspeitar de fraude, denuncie às autoridades ou agências competentes encarregadas de investigar fraudes com criptomoedas.

Neste cenário dinâmico, onde a inovação se entrelaça com o risco, sua abordagem proativa à segurança cibernética é fundamental. Ao integrar esses insights em sua jornada de criptomoeda, você pode se equipar com as ferramentas necessárias para mitigar riscos, tomar decisões informadas e aproveitar os benefícios potenciais dessa emocionante fronteira digital. Ao se aventurar no mundo das criptomoedas, faça-o com cautela, diligência e compromisso com sua própria segurança financeira.

Leia mais: Como ganhar dinheiro com criptomoeda

Deixe-nos saber nos comentários abaixo se você tiver outras dicas para evitar esquemas de criptomoedas e fique seguro por aí!

Imagem: Depositphotos