Como construir um software de planejamento financeiro personalizado para o seu negócio?

A digitalização é outro termo para modernização, e isso vale para todas as empresas. No entanto, as finanças são uma das principais funções de todos os negócios. Planejar as finanças de forma eficaz pode fazer ou quebrar o negócio. Outro componente central de qualquer negócio é a tecnologia. Combinando os dois componentes, “Fintech” é a palavra que tem feito maravilhas para as organizações, não apenas na gestão das finanças, mas na previsão e estratégia dos planos futuros do negócio.

Agora é um fato amplamente aceito que gerenciar e planejar finanças com a ajuda de software é mais fácil, rápido e preciso. A transformação digital está ajudando a acelerar o processo de planejamento melhor e mais eficaz para as finanças de um indivíduo.

Assim, o mercado de desenvolvimento de software de planejamento financeiro tende a crescer. De acordo com o relatório publicado pela Allied Market Research, o mercado global de software de planejamento financeiro foi avaliado em US$ 3,7 bilhões em 2021 e deve chegar a US$ 16,9 bilhões até 2031 com um CAGR de 16,6%.

Prevê-se que fornecer melhores soluções será mais prioritário em comparação com o setor de serviços no mercado de software de planejamento financeiro. O motivo é simples – foi por meio de plataformas de mídia social que as empresas de consultoria financeira se conectaram com seus clientes durante a pandemia. Isso, essencialmente, deu origem à necessidade de desenvolver soluções que mantenham os investidores e as consultorias a todo momento a par das atualizações e desenvolvimentos do mercado.

As soluções de planejamento financeiro auxiliarão na avaliação da adequação do investimento, alinhando-o ao perfil de risco e aos objetivos financeiros do cliente. Os fatores que afetaram o crescimento do mercado de software de planejamento financeiro são-

• Aumento da conscientização sobre o software de planejamento de software
• A tendência de crescimento das fintechs
• Número crescente de indivíduos de alto patrimônio líquido (HNI)

Isso representa claramente uma oportunidade para o seu negócio de soluções de software de planejamento financeiro, pois as tendências continuarão a ver um crescimento ascendente.

O que é um software de planejamento financeiro?

Como o nome sugere, refere-se a um software que ajuda a melhorar o planejamento das finanças, integrando os dados financeiros do indivíduo ou da organização que podem ser recuperados para alcançar o resultado analítico desejado. Os dados alimentados no software podem ser de várias fontes, como transações financeiras, rastreamento de investimentos, registros bancários, gerenciamento de portfólio e muitas outras fontes.

Com o aumento da base de clientes HNI, a organização de planejamento financeiro sentiu a necessidade de um software que pudesse rastrear e gerenciar a renda dos clientes. Os clientes também buscam soluções para acompanhar seus investimentos e valores na ponta dos dedos na forma de aplicativos móveis.

Para ter sucesso, tornou-se obrigatório que as empresas tenham um software de planejamento financeiro confiável que possa gerenciar efetivamente seu ERP, fornecendo atendimento eficaz ao cliente. Além disso, o gerenciamento dos metadados também é habilitado com um software robusto de planejamento financeiro.

Recursos obrigatórios de um software de planejamento financeiro

As empresas de consultoria de planejamento financeiro se esforçam para oferecer serviços baseados em valor aos clientes, fornecendo-lhes análises e atualizações transparentes sobre suas estratégias de planejamento financeiro. Para acompanhar as crescentes expectativas do cliente e do mercado, é imprescindível ter um software de planejamento financeiro robusto. As características mais importantes que o software de planejamento financeiro avançado deve ter são:

Link para dados de desempenho de investimento

O sucesso do planejamento financeiro está diretamente relacionado ao desempenho do mercado de investimentos. Um bom software de planejamento financeiro deve ter um recurso que possa conectar os investimentos dos clientes com o desempenho do mercado. Obter clareza sobre a trajetória de crescimento do investimento com o desempenho mais amplo do mercado fornecerá uma imagem real de como atingir as metas finais de investimento.

Fluxos de trabalho eficientes

O trabalho de uma empresa de planejamento financeiro não é apenas fornecer soluções de investimento para clientes ou gerenciar suas carteiras, mas também gerenciar suas próprias operações do dia-a-dia sem problemas. Ao agilizar os processos internos, as empresas de planejamento financeiro podem oferecer melhores serviços aos seus clientes. Assim, é imprescindível que o software de planejamento financeiro proporcione uma experiência intuitiva e fácil de usar. A facilidade de coletar dados, fazer recomendações, gerenciar uma ampla variedade de portfólios e muito mais deve ser perfeitamente integrada.

Experiência personalizável

A personalização é o novo normal na indústria de software. Apresentar relatórios personalizáveis, recomendações automatizadas baseadas em IA e muito mais são a expectativa básica do software de planejamento financeiro. A definição de um bom software de planejamento financeiro pode ser derivada da capacidade do software de criar relatórios personalizados que demonstrem a jornada financeira única de cada cliente.

Evolução e benefícios de um software de planejamento financeiro personalizado

Tradicionalmente, o software de planejamento financeiro nada mais era do que uma calculadora que ajudava os consultores a analisar a situação financeira do cliente atual e avaliar os resultados futuros com base na trajetória do mercado. A evolução do software de planejamento financeiro abriu caminhos para consultores e clientes avaliarem os dados em tempo real e tomarem decisões de investimento instantâneas, aprimorando a colaboração entre as duas partes.

Com mais um passo de evolução, o software está cada vez mais sendo utilizado pelos próprios clientes. O software Personal Financial Management (PFM), embora não seja novo, está ganhando popularidade pós-pandemia e está sendo amplamente adotado como uma solução “Advisor Fintech”. Ao mesmo tempo em que oferece facilidade aos clientes no gerenciamento de suas finanças pessoais, também se espera que se torne o hub central para todos os dados relevantes para clientes e empresas de consultoria.

O futuro do desenvolvimento de software de planejamento financeiro de software terá que se concentrar separadamente em cada seção para cliente, empresa e mercado a partir das perspectivas de executar a tarefa da calculadora básica para consultores, ferramenta colaborativa para análise e tomada de decisão em tempo real, e GFP. E não se esqueça dos metadados coletivos coletados para insights de negócios e financeiros em uma escala mais ampla.

No entanto, os benefícios básicos do software de planejamento financeiro o ajudarão das seguintes maneiras:

Fortalece seu julgamento e planos de ação

O uso de software de planejamento financeiro permite repensar e redesenhar suas operações financeiras. Ele permite que você tome decisões mais proativas do que reativas. Esse software permite que você preveja com confiança o melhor curso de ação para maximizar lucros e custos.

Melhor análise e planejamento estratégico

O software de planejamento financeiro ajuda empresas de consultoria e clientes com a ferramenta colaborativa e PFM, desenvolve e avalia cenários hipotéticos, encontra novas oportunidades de receita e determina a probabilidade de tendências de mercado significativas e fatores internos. Esses recursos formam a base para estratégias de negócios rentáveis.

Menos erros

A probabilidade de erro humano é substancialmente maior ao realizar análises estatísticas ou trabalhar com números do que ao usar uma solução de software inteligente. Ao implementar soluções inteligentes, as empresas podem planejar e trabalhar com eficiência, reduzindo em grande medida o risco de erros.

Abertura financeira para os acionistas

Ter e fornecer acesso ao mesmo software para seus consultores e clientes criará um ambiente transparente, criando confiança. O acesso em tempo real aos dados também ajudará na tomada de decisões instantâneas e rápidas, o que é muito necessário para o planejamento financeiro com sucesso.

Como desenvolver um software de planejamento financeiro para o seu negócio?

Para consultores, empresas de consultoria de planejamento financeiro ou gerenciamento financeiro pessoal, a visão e os requisitos do software de planejamento de software podem variar. Dito isso, um pacote de software abrangente oferecerá uma coleção de algoritmos para ajudar e atender a diferentes clientes, oferecendo soluções personalizadas para planejar seus investimentos.

É claro que o processo de desenvolvimento inclui conceituação, projeto, desenvolvimento e implantação do software. No entanto, ao criar um software financeiro, os parâmetros incluídos fazem toda a diferença e ajudam o software a diferenciá-lo de seus concorrentes.

Escolha o tipo de software - Baseado em metas vs. baseado em fluxo de caixa

Cada cliente é diferente e suas necessidades também são diferentes. Com base no tipo de clientela, o primeiro passo é escolher o tipo de software com base nos conselhos que sua empresa oferece aos clientes. Ele pode ser categorizado em baseado em metas e baseado em fluxo de caixa.

O software de planejamento financeiro baseado em metas projeta as metas com base no investimento que está sendo feito. Pode-se avaliar a quantidade de investimento necessária para atingir uma meta exigida. Isso pode não considerar os ganhos gerais para avaliar o investimento necessário. Por outro lado, o software de planejamento baseado em fluxo de caixa captura cada centavo ganho e aconselha sobre o investimento prevendo os prováveis ​​objetivos.

Módulo de entrega – Ferramentas interativas vs. relatórios impressos

Com a digitalização, estamos avançando rapidamente para ambientes sem papel. O software deve ter um recurso interativo e intuitivo que possa projetar diretamente os resultados nos dispositivos do cliente, como smartphones e tablets. O software deve permitir a colaboração, oferecendo mudanças presumíveis e resultados projetados na ponta dos dedos.

Aprimoramentos centrados no cliente

Compreender e atender a diferentes clientes e encontrar novos é o recurso básico necessário em qualquer software de planejamento financeiro. O software deve permitir que o consultor atenda a clientes de todos os quadros – HNI ​​ou iniciantes. O software deve ter a capacidade de customizar a solução de investimento fornecida pelas consultorias com as expectativas e experiência do cliente.

Facilidade de entrada

As expectativas do software de planejamento financeiro são que a inserção de alguns números básicos, como ganhos, economias e outros investimentos, forneça uma saída sensata e realista em termos de investimento. Para garantir o mesmo, o processo de projeto deve ser cuidadosamente planejado para a fluidez do funcionamento. O design também deve incluir ferramentas modulares de planejamento financeiro, como vários seguros, opções de ações, planejamento tributário e muito mais.

Plataformas e plugins Rational

Considerando que nem todos os usuários serão igualmente conhecedores de tecnologia, será necessário fornecer um recurso de integração de soluções de planejamento financeiro pessoal. O software deve ser responsivo em todos os dispositivos, de desktops a dispositivos móveis e muito mais.

Escolha a pilha de tecnologia

A tecnologia desempenha um papel importante na construção de software robusto. A pilha de tecnologia básica necessária para fazer o software de planejamento financeiro é:

Frontend – HTML, CSS, JavaScript, TypeScript

Backend – Python, C++, C#, Ruby

Banco de dados – SQL, NoSQL

Inclua os recursos de segurança

Por várias boas razões, o software de planejamento financeiro está aproveitando a tecnologia baseada em nuvem. Como os dados coletados e processados ​​são enormes e de várias fontes, é imperativo manter os parâmetros de segurança fortes. O processo de desenvolvimento deve ser realizado mantendo o mesmo em mente do início ao fim.

[Leia também: Como escolher a empresa de desenvolvimento de software financeiro certa?]

Crie um software de planejamento financeiro personalizado com Appinventiv

Com a pandemia acelerando as soluções on-line, o setor de software de planejamento financeiro está mostrando uma tendência ascendente acentuada de crescimento no setor de desenvolvimento de software de planejamento financeiro. Vários estudos indicam que a América do Norte deverá responder pela maior participação na receita do setor. Agora é a hora de aproveitar as oportunidades.

Seja a atualização do aplicativo atual que você está usando ou você quer construir um do zero, uma empresa de desenvolvimento de software financeiro experiente como a Appinventiv pode ajudá-lo a criar uma plataforma que pode atuar como uma ferramenta colaborativa robusta para você apresentar seu planejamento financeiro assessoria aos clientes.

Além disso, na Appinventiv, aprimoramos nossos serviços personalizados de desenvolvimento de software com conjuntos de recursos inovadores e de ponta, projetados para ajudar sua empresa a atingir seus objetivos de planejamento financeiro e desenvolvimento.

Por exemplo, o Asian Bank contou com a ajuda da Appinventiv na construção de uma plataforma bancária central que oferece funcionalidades como transações eletrônicas com criptomoeda, compra e venda de criptomoedas e recarga de carteira.

Uma das principais empresas de fintech, a Bajaj Finserv, estava procurando um software que pudesse tornar as compras de produtos financeiros mais fáceis e rápidas, mantendo intacta a segurança e a privacidade dos clientes. A Appinventiv criou uma solução personalizada que resultou em 3 transações lac+ todos os dias.

Portanto, se você está procurando uma solução baseada em metas ou fluxo de caixa, nossos especialistas fornecerão uma solução adaptada às suas necessidades e expectativas. Compartilhe seus requisitos com nossa equipe e inicie seu projeto o quanto antes.

Perguntas frequentes

P. Quais são as diferentes ferramentas que os consultores financeiros usam como solução de software?

A. A variedade de soluções de software usadas pelos consultores financeiros são

• Gestão de relacionamento com o cliente (CRM)
• Gerenciamento de portfólio
• Soluções de negociação
• Investimento e análise

P. Quais recursos básicos devem ser considerados ao escolher um software de planejamento financeiro?

R. O software de planejamento financeiro permite que você insira dados com facilidade e obtenha relatórios analíticos detalhados, que podem ajudar a fornecer soluções de planejamento financeiro para seus clientes. Então, ele deve ter recursos como-

• Planejamento tributário com foco em impostos
• Planejamento de gastos e fluxo de caixa
• Planejamento de distribuição de aposentadoria
• Relatórios colaborativos
• Planejamento contínuo com oportunidades e sugestões