14 maneiras de construir crédito comercial

Para construir um negócio de sucesso, você precisa mais do que apenas uma grande ideia. Você também precisa de um bom crédito. O crédito comercial pode ser usado para obter empréstimos, linhas de crédito e outras assistências financeiras que podem ajudar sua empresa a crescer.

Neste artigo, discutiremos 14 maneiras de criar crédito comercial com agências de crédito comercial. Vamos mergulhar!

Por que é importante estabelecer crédito empresarial

Quando você está apenas começando no negócio, é importante estabelecer crédito com agências de crédito comercial. Isso lhe dará acesso a linhas de crédito e empréstimos que você pode usar para financiar suas despesas comerciais.

E, se você precisar solicitar um empréstimo do Small Business Administration, ter crédito comercial aumentará suas chances de ser aprovado. Construir seu crédito comercial não é difícil, mas leva algum tempo e esforço.

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5 Benefícios da Construção de Crédito Empresarial

Já estabelecemos que o crédito empresarial é importante para obter empréstimos e outras formas de assistência financeira. Mas quais são alguns outros benefícios da construção de crédito empresarial? Aqui estão cinco benefícios que a construção de crédito empresarial traz:

1. Constrói credibilidade. Um bom crédito comercial demonstra aos vendedores, fornecedores e outros contatos comerciais que você é uma empresa confiável e respeitável.
2. Dá-lhe uma rede de segurança financeira. Se você tiver crédito comercial, poderá acessá-lo em momentos de necessidade. Isso pode ajudá-lo a enfrentar uma crise financeira ou aproveitar as oportunidades quando
3. Acompanhe suas despesas. As finanças pessoais e empresariais podem se misturar rapidamente, dificultando o acompanhamento das despesas comerciais. No entanto, se você tiver crédito comercial, poderá acompanhar mais facilmente suas despesas comerciais, o que pode ser útil na hora do imposto.
4. Obtenha melhores condições de fornecedores. Boas pontuações de crédito comercial podem lhe dar acesso a melhores condições com fornecedores, como prazos de pagamento estendidos.
5. Ajuda você a obter empréstimos. Este é o benefício mais óbvio do crédito empresarial, mas vale a pena mencionar novamente. Se você tiver um bom crédito comercial, é mais provável que seja aprovado para empréstimos e outras formas de financiamento.

Como construir crédito empresarial

Como você constrói crédito empresarial? É uma pergunta que muitos donos de pequenas empresas fazem, e por boas razões. Há várias coisas que você pode fazer, como observar sua utilização de crédito, mas aqui estão 14 das estratégias mais eficazes:

1. Estabeleça sua Entidade Comercial

Isso inclui a incorporação como uma empresa de responsabilidade limitada ou outra entidade corporativa, a obtenção de um número de identificação do empregador e a configuração de um número de telefone comercial, garantindo que ele seja usado como uma linha telefônica comercial dedicada.

2. Registre sua organização

Como proprietário de uma empresa, uma das melhores coisas que você pode fazer para obter crédito comercial é registrar sua organização em uma agência de relatórios de crédito comercial. Isso garante que seu arquivo de crédito comercial seja estabelecido e que seu histórico de pagamentos seja relatado às agências de crédito comercial.

3. Configure uma conta bancária comercial

A criação de uma conta corrente comercial é outra maneira de criar crédito comercial e ter um arquivo de crédito comercial de boa aparência. Quando você tem uma conta bancária comercial, certifique-se de usá-la para todas as suas transações relacionadas a negócios. As contas bancárias empresariais ajudam a construir um histórico de pagamentos sólido e aumentam as chances de aprovação para empréstimos e outras formas de financiamento.

4. Solicite um DUNS Gratuito

Para ajudar a estabelecer crédito para o seu negócio, você pode solicitar um número DUNS gratuito. Este número DUNS é usado por agências de relatórios de crédito comercial para identificar sua empresa. Qualquer agência de crédito comercial exigirá um número DUNS antes de começar a relatar seu histórico de pagamentos.

5. Reporte às Agências de Relatórios de Crédito Comercial

Seu relatório de crédito comercial é um dos fatores mais importantes para determinar sua credibilidade. Portanto, é importante ter um histórico de pagamentos positivo nos relatórios de crédito da sua empresa.

6. Estabelecer Linhas Comerciais com Vendedores e Fornecedores

Como proprietário de uma empresa, é importante que você estabeleça crédito comercial com vendedores e fornecedores. O crédito comercial permite que você compre bens e serviços a crédito, o que pode ser especialmente útil quando você está apenas começando ou se estiver com problemas de fluxo de caixa.

7. Obtenha um cartão de crédito comercial

Os cartões de crédito empresariais são uma ótima maneira de estabelecer crédito em nome da sua empresa. Quando você usa um cartão de crédito e faz pagamentos em dia, você cria um histórico de pagamentos positivo. Isso ajuda a melhorar a pontuação de crédito comercial e potencialmente resulta em um aumento do limite de crédito.

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8. Solicite uma Linha de Crédito

As linhas de crédito são um dos tipos mais comuns de financiamento para pequenas empresas. Quando você tem uma linha de crédito comercial, pode emprestar dinheiro até o limite de crédito quando precisar e pagar apenas juros sobre o dinheiro emprestado.

9. Faça pagamentos pontuais ou antecipados

Quando você paga suas contas em dia, ele aparece em seu relatório de crédito e informa aos credores que você é um devedor responsável e pode ser confiável para pagar suas dívidas.

10. Conecte-se com outras empresas do seu setor

Conectar-se com outras empresas pode ser uma ótima maneira de construir crédito comercial. Quando você está conectado com outras empresas do seu setor, é mais provável que elas concedam crédito comercial ou ofereçam outras opções de financiamento.

11. Junte-se a um Grupo de Empreendedores ou Organização de Networking

Fazer isso pode ajudá-lo a se conectar com outros proprietários de pequenas empresas que podem oferecer conselhos e suporte. Essas conexões também podem levar a oportunidades de financiamento.

12. Solicitar Referências Comerciais de Fornecedores e Clientes

Quando você solicita referências comerciais, isso mostra que você está trabalhando ativamente para estabelecer crédito comercial. Essas referências podem ser úteis na construção de seu relatório e pontuação de crédito comercial.

13. Emprestar com Responsabilidade

Não esgote seus cartões de crédito ou assuma mais dívidas do que você pode lidar. Quando você empresta com responsabilidade e faz pagamentos em dia, você melhora a pontuação de crédito da sua empresa.

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14. Monitore sua pontuação de crédito

Sempre acompanhe as alterações na pontuação de crédito comercial para que você possa identificar possíveis problemas desde o início. Isso ajudará você a fazer as alterações necessárias para manter a pontuação de crédito da sua empresa forte.

Perguntas frequentes

Quanto tempo leva para construir crédito empresarial?

Ao aprender a construir crédito para negócios, é importante lembrar que Roma não foi construída em um dia. Leva tempo para construir crédito comercial, geralmente cerca de 6 a 12 meses. Mas, o esforço vale a pena.

Um cartão de crédito pessoal pode ajudar na construção de crédito comercial?

Não. Você precisa usar um cartão de crédito comercial para estabelecer crédito comercial. No entanto, sua pontuação de crédito pessoal pode diminuir, pois uma consulta difícil será executada quando você solicitar seu cartão de crédito.

Você pode estabelecer crédito da empresa se não tiver nenhuma dívida?

Sim, é possível estabelecer crédito empresarial sem incorrer em qualquer dívida. Uma maneira de fazer isso é obter um cartão de crédito comercial com saldo de $ 0. Outra maneira de fazer isso é aderir a um serviço de monitoramento de crédito empresarial.

Imagem: Elementos Envato