Como construir um aplicativo de cultivo de rendimento DeFi?

Com o tempo, o blockchain, especialmente o espaço criptográfico, criou uma ponte entre os modelos financeiros tradicionais com suas próprias versões descentralizadas. Desde o uso de criptomoedas até pagamentos e DeFi e plataformas de troca descentralizadas para permitir a negociação, o domínio criptográfico está fechando a lacuna com o ecossistema financeiro tradicional na velocidade da luz.

A mais recente oferta na visão para se equiparar ao financiamento centralizado é o cultivo de rendimento DeFi – um processo que permite que os credores dêem dinheiro aos tomadores de empréstimos em um aplicativo de cultivo de rendimento DeFi em troca de juros.

O interesse que os aplicativos de cultivo de rendimento DeFi acumularam ao longo do tempo pode ser visto por estatísticas como o DeFi Pulse, estimando 95% do valor total bloqueado (TVL) de US$ 41,5 bilhões no espaço DeFi vinculado ao cultivo de rendimento. Esse aumento meteórico no interesse levou vários empreendedores ao desenvolvimento da agricultura de rendimento DeFi.

Embora teoricamente o conceito seja bastante direto, há uma série de complexidades e fatores decisivos que funcionam por trás dele. O principal deles é escolher como sua plataforma suportaria a agricultura de rendimento.

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Tipos de agricultura de rendimento DeFi

Existem várias maneiras pelas quais os credores podem obter retornos sobre os tokens que colocam no pool de liquidez. Decidir em qual plataforma será baseada é uma parte crítica de iniciar a jornada para criar um aplicativo de cultivo de rendimento DeFi.

Juros sobre os depósitos de empréstimo

Ganhar juros sobre depósitos é a maneira mais direta de obter rendimentos DeFi. Nesse caso, os credores depositam criptomoedas em pools regidos pelos contratos inteligentes e, em troca, obtêm um token de ganho de juros. Os juros são normalmente gerados pelos tomadores de empréstimos que tomam empréstimos do pool de liquidez.

Taxas de transação para oferecer liquidez

Outra maneira de cultivar o rendimento do DeFi é fornecendo criptomoedas como liquidez para ton pools nas trocas descentralizadas (DEXs). A troca geralmente cobra dos usuários algo em torno de 0,3% pela troca de seus tokens e a taxa é então distribuída nos provedores de liquidez do pool.

Incentivos de token de operadores de protocolo

O conceito popularizado pela Compound Finance e Uniswap funciona de forma que uma alocação de token é feita para os usuários antigos e atuais do protocolo. Funciona como uma recompensa para os usuários por participarem do protocolo e serem seus usuários fiéis.

Incentivos de token de operadores de pool

Imagine um evento em que um novo blockchain lança seu token. Agora, por ser novo, a liquidez no pool é muito baixa. Para esses proprietários de projetos de blockchain, tornou-se uma prática comum se envolver em “bootstrapping de liquidez”. Nesse modelo, eles atraem os provedores de liquidez com a garantia de incentivos adicionais de token.

Depois de definir os tipos nos quais você criará um aplicativo de cultivo de rendimento DeFi, a próxima parte é entender como seus investidores/credores se moverão dentro do aplicativo.

Mas antes disso, se você é novo no mundo das finanças descentralizadas e ainda está contemplando seus benefícios, aqui está um guia de negócios DeFi para você, explicando tudo sobre o conceito.

O funcionamento de um aplicativo de colheita

Todo mundo que sabe o que é um aplicativo de rendimento DeFi sabe como ele funciona em alto nível. No entanto, uma parte crucial do desenvolvimento da agricultura de rendimento DeFi é obter uma boa compreensão do movimento dos usuários e, em seguida, criar recursos que apoiem a jornada.

• Estágio 1. No início da jornada de cultivo de rendimento DeFi, vários contratos inteligentes são feitos que atuam como pools de liquidez ou os contratos inteligentes são escritos para interagir com os LPs existentes. Os provedores colocam seu dinheiro nesses pools na forma de stablecoins e outras criptomoedas padrão.
• Estágio 2. Aqui, os usuários recebem um mercado no qual podem investir, negociar ou tomar emprestados tokens agrícolas de rendimento.
• Fase 3. Nesta fase, os usuários ou mutuários pagam taxas para a plataforma DeFi de cultivo de rendimento em troca dos tokens que emprestam.

• Estágio 4. O aplicativo de cultivo de rendimento DeFi oferece recompensas ou retornos aos provedores de liquidez, investidores ou usuários com base na participação que eles colocaram nos pools de liquidez.
• Estágio 5. Uma vez que os credores obtêm juros sobre o valor investido, eles têm a opção de reinvesti-los em outros pools de liquidez com APRs mais altos – Taxa Percentual Anual.

Agora que analisamos o mecanismo de trabalho dos aplicativos de cultivo de rendimento DeFi, vamos ver os recursos que os fazem funcionar e responder quais são os benefícios do cultivo de rendimento DeFi?

A lista de recursos do aplicativo de cultivo de rendimento DeFi

Os recursos intuitivos estão no centro quando você cria um aplicativo de cultivo de rendimento DeFi. Criar um mecanismo em que a plataforma seja capaz de alocar tokens de provedores de liquidez em diferentes pools de liquidez é complexo. Vamos examinar alguns dos recursos obrigatórios do aplicativo agrícola DeFi.

1. Integração da carteira

A parte principal do desenvolvimento da agricultura de rendimento DeFi é a integração com as carteiras existentes. Desde colocar o token na plataforma até obter os retornos dos pools de liquidez, a criptomoeda é salva em uma carteira.

Aqui está um guia definitivo para carteiras blockchain para todas as suas dúvidas sobre carteiras criptográficas.

2. Lista de pools de liquidez

A próxima parte obrigatória de uma interface DeFi de cultivo de rendimento é uma lista de pools de liquidez nos quais os credores colocam seus tokens. Esta parte da interface carrega os detalhes do valor atual ao redor –

• TVL (Total Value Locked) – Destaca a quantidade total de criptomoedas bloqueadas em um pool
• APY (Annual Percentage Yield) – A taxa de retorno anual imposta aos mutuários e depois paga aos provedores.
• APR (Annual Percentage Rate) – A taxa anual de retorno imposta aos tomadores de capital e depois paga aos provedores de capital.

3. Gráficos de pools de liquidez

Esta parte da plataforma deve permitir aos provedores de liquidez e aos mutuários um crescimento baseado em intervalo de tempo dos pools, riscos associados e retornos estimados. Isso ajudará os usuários a tomar uma decisão melhor em termos de onde colocar seus tokens.

4. Troque o token

Com o número de criptomoedas em todo o mundo chegando perto de 10.000 agora, é impossível ter todos os tokens em seu aplicativo de cultivo de rendimento DeFi. A solução para isso está na criação de um mecanismo de troca onde os credores possam trocar seu token por aquele que funciona na plataforma.

5. Depositar e Retirar

A próxima parte do recurso do aplicativo é ter uma funcionalidade segura de depósito e retirada. Usando a funcionalidade, os credores poderão colocar seu dinheiro na plataforma e retirar os retornos quando atingirem a taxa esperada.

6. Obtenha retornos

A razão pela qual os usuários trabalham com um DeFi agrícola de rendimento é por causa dos retornos que eles podem gerar como renda passiva. É fundamental ter uma arquitetura bem planejada para retirada, que venha com a opção de obter o valor após o pagamento das taxas da plataforma ou reinvestir o valor de volta nos pools de liquidez.

7. Seguro

De muitas maneiras, o seguro não é exatamente uma parte obrigatória das plataformas de cultivo de rendimento DeFi. No entanto, observando os casos crescentes de violações de segurança e hacks, pode ser benéfico oferecer cobertura de seguro aos usuários, que pode ser cobrada semanalmente sobre o número de tokens depositados.

[Leia também: O que é Seguro DeFi? Identificando oportunidades de negócios e casos de uso]

Agora que respondemos à parte dos recursos da resposta para Como você constrói um dApp de cultivo de rendimento DeFi, vamos abordar brevemente outros elementos cruciais que definiriam o sucesso de sua plataforma DeFi de cultivo de rendimento.

Contratos Inteligentes

Os contratos inteligentes são a base das plataformas de cultivo de rendimento DeFi. O mecanismo de pools de liquidez em termos de depósitos, retornos e saques é codificado no contrato inteligente, que então lida com o funcionamento da plataforma. Em um protocolo de cultivo de alto rendimento, as estratégias são codificadas para mover fundos de um LP para outro com base em diferentes parâmetros para gerar rendimento máximo do ecossistema DeFi.

Mecanismo para alocar tokens de credores

O desenvolvimento da agricultura de rendimento DeFi trata de pegar tokens de credores e alocá-los em diferentes pools de liquidez de forma a obter retornos máximos. Criar esse mecanismo a partir do zero pode ser complexo e demorado - uma razão pela qual os provedores de serviços de desenvolvimento de dApps tendem a integrar o produto com protocolos e plataformas existentes de cultivo de rendimento DeFi.

Segurança

O processo para criar um aplicativo de cultivo de rendimento DeFi e mantê-lo é complexo. Existem vários riscos associados à arquitetura – brechas em contratos inteligentes, mecanismos inseguros para retirada de fundos de pools de liquidez, altas taxas, etc. É fundamental ter uma arquitetura segura que seja à prova de hackers e imutável.

Uma mistura de todos esses recursos e da arquitetura juntos desenvolve o aplicativo de cultivo de rendimento DeFi. Além desses, há um outro fator que decide o sucesso da plataforma – a abordagem que as empresas de desenvolvimento agrícola de rendimento DeFi seguem.

Veja como nós, da Appinventiv, abordamos o processo.

Como a Appinventiv gerencia o desenvolvimento DeFi da agricultura de rendimento?

Na Appinventiv, construímos duas plataformas de cultivo de rendimento DeFi - uma onde a integramos com um protocolo existente e a outra construída do zero. Em ambos os projetos, seguimos uma metodologia semelhante que começou desde a concepção até a entrega. Aqui estão os diferentes aspectos -

1. Descoberta do produto

• Fornecemos valor agregado ao fornecer ideias para a construção de produtos, analisando riscos e fornecendo soluções para mitigá-los.
• Crie o marco das entregas.

2. Projeto de solução integrada Blockchain

Contratos inteligentes

As interações descentralizadas são identificadas e codificadas em contratos inteligentes para armazenar ativos, fundos e sua recuperação. A arquitetura de contratos inteligentes é definida pela escolha do padrão de design a seguir e pela modularidade. Com base na arquitetura projetada, os contratos inteligentes são codificados. Os contratos inteligentes são escritos para:

• Contratos inteligentes para a criação de pools de liquidez ou interação com LPs existentes.
• Contratos inteligentes para configurar a plataforma, tempo dos eventos como recompensas de colheita e pools abertos.
• Contratos inteligentes para estratégias de movimentação de fundos para aumentar o rendimento.
• Contratos inteligentes para gerenciamento de ativos.
• Contratos inteligentes para interagir com outros protocolos de cultivo de rendimento, como o Yearn.

Arquitetura de middleware

Construindo uma plataforma DeFi que possui vários recursos além do cultivo de rendimento principal associado ao usuário, como recursos sociais ou DAO ou notícias criptográficas incorporadas, etc., projetamos um middleware seguro, robusto e escalável para envolver contratos inteligentes e criar um modelo de API repousante para front-end e administrador interagir com.

Arquitetura do sistema para interação de componentes

Garantimos a modelagem da interação de várias camadas, ou seja, contratos inteligentes, middleware, front-end e administrador (se necessário). Além disso, as interações entre e intracomponentes são projetadas para formular o design do sistema.

Documentação técnica

• O aspecto técnico do projeto do sistema.
• A construção de documentos com o programa bloqueia a comunicação.
• Criação de lógica para pagamentos e recompensas.

3. Desenvolvimento de interface de usuário e interface de administração

Para interface do usuário:

• Criação de transação no lado do usuário
• Conexão das carteiras web
• Mensagem de transação para as cadeias
• Obtenha dados da cadeia e informações contratuais

Para administrador:

Com base nos requisitos e casos de uso, pode haver atributos que precisam ser adicionados à interface administrativa como –

• Análise de transações e volume
• Taxa de gerenciamento de plataforma/protocolo
• Gerenciamento de usuários e muito mais

4. Integração de componentes

Seguimos a integração de componentes como um ciclo iterativo em que os componentes são integrados para criar um fluxo de trabalho completo e testes de unidade/módulo.

5. UAT e QA em testnets e ambientes personalizados

6. Implantação de nível de produção

7. Entrega

Com todas as alterações endereçadas, entregamos a plataforma junto com uma demonstração do fluxo de administração e usuário. Compartilhe os requisitos do seu projeto com nossa equipe de especialistas agora.

Quanto custa desenvolver um aplicativo de cultivo de rendimento DeFi?

O custo de criar uma plataforma de cultivo de rendimento DeFi é impossível de responder sem olhar para o escopo do trabalho. No entanto, com base nos recursos que abordamos no artigo adicionados ao intervalo médio de desenvolvimento por hora de US$ 60 a US$ 80, a conclusão do processo pode chegar a algo entre US$ 150.000 e US$ 250.000.

Os fatores que irão desempenhar um papel na decisão desse intervalo são o número de contratos inteligentes, a intuitividade da plataforma em termos de alocação de ativos, características do perfil do usuário e interações, análises e se você deseja integrar o aplicativo a um protocolo existente ou crie um aplicativo agrícola de rendimento DeFi do zero com sua própria arquitetura e economia de tokens - algo que aumentaria o custo de desenvolvimento.

Como você deve ter percebido, os benefícios do DeFi Yield Farming são igualmente altos para os usuários e os empreendedores da plataforma. Enquanto os usuários obtêm um fluxo de renda passivo, os proprietários da plataforma obtêm alta receita com relação às taxas de transação. Esperamos que as informações que você reuniu aqui o ajudem a seguir o caminho do desenvolvimento bem-sucedido do DeFi na agricultura de rendimento.