Como escolher a empresa de desenvolvimento de software financeiro certa? 10 Fatores a Considerar

É um fato conhecido que tanto as finanças quanto o software têm o poder de construir ou destruir uma empresa. Qualquer grande falha no software pode desintegrar todo o sistema financeiro. Dito isto, nenhuma empresa pode sobreviver sem qualquer um dos elementos, nem finanças nem desenvolvimento de software.

Situações recentes aceleraram a adoção de tecnologias avançadas, como contabilidade de automação, análise de big data e soluções baseadas em IA que ajudaram as organizações a controlar custos e aprimorar a experiência do cliente. Com o surgimento do big data, os dados agora estão sendo extraídos para melhorar a eficiência dos processos financeiros. Com a integração de inteligência artificial (IA) , novos insights significativos podem ajudar a melhorar as decisões de crédito, o gerenciamento de riscos financeiros e a experiência do consumidor.

Tudo isso impulsionou o crescimento do mercado de modernização dos serviços de desenvolvimento de software financeiro. O tamanho do mercado global de tecnologias financeiras foi avaliado em US$ 110,57 bilhões em 2020 e deve chegar a US$ 698,48 bilhões até 2030, crescendo a um CAGR de 20,3% de 2021 a 2030. A representação gráfica abaixo indica as tendências de adoção de tecnologia durante o referido período que inclui API, IA, blockchain, RPA, análise de dados e outros. Prevê-se que a análise de dados irá liderar o mercado nos próximos anos.

Com esse mercado crescente, o cenário competitivo também cresce e fica difícil escolher o sistema de software financeiro certo para as organizações. Vamos começar entendendo o que é desenvolvimento de software financeiro e quais são os tipos comuns de soluções Fintech desenvolvidas para empresas.

O que é Desenvolvimento de Software Financeiro? Tipos de soluções de software FinTech

Desenvolvimento de software financeiro ou Fintech, como o nome indica, é a combinação de finanças e tecnologia. Simplificando, com a ajuda da tecnologia ou do software do sistema financeiro, vários processos financeiros são feitos para fornecer serviços de forma eficiente que levam a um gerenciamento financeiro aprimorado.

Soluções Fintech populares que uma empresa de desenvolvimento de software oferece

O software financeiro atende a uma infinidade de serviços financeiros, desde gerenciamento de investimentos, gerenciamento de folha de pagamento, faturamento, transações monetárias e muito mais. Algumas das soluções de negócios que se desenvolveram ao longo dos anos são:

Software de cobrança e pagamento

Toda empresa, independentemente do domínio de negócios, não pode trabalhar sem um software de cobrança e pagamento . Cada empresa tem de faturar seus clientes e fazer pagamentos aos seus fornecedores, respectivamente. O software cuida da maioria das tarefas repetitivas manuais, tornando os processos rápidos e eliminando erros humanos, automatizando os processos como faturamento, pagamentos online e muito mais. O software também capacita a gestão gerando vários relatórios automatizados que fornecem supervisão do desempenho financeiro geral.

Software de gerenciamento de despesas

O software de gerenciamento de despesas, como o nome sugere, gerencia todas as despesas da empresa fornecendo a você a supervisão dos relatórios detalhados de despesas. Automatizar as transferências de dinheiro permite identificar oportunidades de redução de custos para vários departamentos e funcionários. Com a ajuda do software, você obtém controle de dados financeiros em tempo real e análises importantes. A automação também leva à integração de vários parâmetros para revisar as despesas antes de enviá-las.

Software de investimento

O software de investimento pode ajudar o cliente e os tomadores de decisão das organizações a revisar os dados críticos do mercado em detalhes para tomar uma decisão de investimento informada. A representação visual de informações financeiras e soluções orientadas por IA ajuda no gerenciamento de dados e nas previsões de investimentos.

Software de planejamento financeiro

Planejar as finanças com a ajuda do software torna todo o processo perfeito. Com base na análise de dados, um sistema de software financeiro auxilia no melhor planejamento das alocações de recursos levando a melhores resultados. As estratégias de vendas podem evoluir com a ajuda do software de planejamento financeiro, pois fornecem informações críticas sobre as operações de negócios.

Soluções baseadas em Blockchain

Essa solução pronta para o futuro é a solução de fintech mais procurada pela maioria das empresas. A tecnologia Blockchain fornece uma solução de transação segura, ao mesmo tempo em que protege os dados financeiros críticos dos clientes, descentralizando os dados. As transações de compra e venda são feitas seguras e protegidas com tokenização.

Software de seguro

O software de seguros trouxe uma revolução na forma como o seguro está sendo disponibilizado com total conhecimento. A facilidade de navegar, comparar, fazer pagamentos online e solicitar sinistros trouxe uma mudança positiva no setor de seguros.

Preparando-se para o futuro com as maiores tendências de desenvolvimento de software Fintech

A pandemia, é claro, atingiu a sociedade de várias maneiras. No entanto, a indústria de fintech floresceu trazendo mudanças positivas. Vamos explorar as principais tendências que surgiram contribuindo distintamente para as soluções de fintech prontas para o futuro.

Finanças Alternativas

Existem várias categorias que se enquadram no enorme guarda-chuva do termo “Finanças Alternativas”. É definido como “canais e instrumentos financeiros que emergem fora do sistema financeiro tradicional (ou seja, bancos regulamentados e mercados de capitais)”.

É por causa dessa solução que as PMEs acham mais fácil garantir financiamento a uma taxa de juros mais baixa, ao mesmo tempo em que obtêm a flexibilidade de utilizá-lo da maneira que desejam. Outros tipos de financiamento alternativo são: Asset Finance, Property Finance, Crowdfunding, Stock Finance e Supply Chain Finance.

Inteligência artificial e aprendizado de máquina

A indústria de fintech é rica em dados. A geração de insights significativos e valiosos ao processar os enormes dados disponíveis pode ser feita com ferramentas de IA e ML. Processar esses dados manualmente está além das capacidades humanas. A integração da tecnologia de IA e do setor de serviços financeiros mostrou seus benefícios na mitigação de riscos, automação de processos, atendimento ao cliente e outras funções importantes.

Por exemplo, automatizamos os processos bancários de um dos principais bancos da Europa que opera em diferentes mercados nacionais do continente, desbloqueando o potencial da IA. Nossos esforços diligentes levaram a uma redução em seus processos manuais em 35% e aumento na taxa de retenção de clientes em 20%.

RegTech

Integrar conformidade regulatória e tecnologia é RegTech. Com o uso de big data e tecnologia de aprendizado de máquina, oferece insights de dados e ferramentas de relatórios. Com os reguladores elevando o nível das regulamentações de privacidade, requisitos de segurança e detecção de fraudes, a preocupação com a lavagem de dinheiro nos serviços financeiros pode ser abordada de forma eficaz.

Criptomoeda

Ganhou popularidade nos últimos anos. Esta é uma moeda descentralizada onde o registro de proprietários e transações são armazenados no sistema blockchain. Com a facilidade de transações seguras, oferece a opção de negociação automática. Por ser descentralizado, não é regulamentado por governos que ofereçam ampla aceitabilidade e chances justas de investimentos em todo o mundo, quebrando todas as fronteiras de raça, cor ou região.

Por exemplo, a Appinventiv desenvolveu um aplicativo para o Asian Bank que permite que os usuários finais armazenem, transacionem e convertam criptomoedas em moedas fiduciárias. Nossos esforços levaram a mais de 50 mil transações de criptomoedas para o banco e mais de 250 mil downloads de aplicativos.

Automação Robótica de Processos (RPA)

A RPA em finanças é uma solução eficaz que permite a automação, economizando tempo e custo, melhorando a eficiência do trabalho e eliminando erros. Os recursos humanos podem se concentrar em tarefas de alto retorno, deixando as tarefas repetitivas monótonas para robôs de software.

Neobancos

Quase todos os bancos digitalizaram suas operações oferecendo a seus clientes a opção de acesso móvel e baseado na web. No entanto, os bancos apenas digitais levaram a experiência para um próximo nível. Conveniência, transparência, menos tempo de espera e disponibilidade 24 horas por dia, 7 dias por semana, são alguns dos recursos que os estão elevando. Como as operações são totalmente automatizadas com interface digital e online, os bancos economizam muito mais nos custos de infraestrutura das agências físicas.

Neobrokers

Semelhante à forma como o Neobank está mudando o futuro do setor bancário, a Neobrokers está pronta para fazer a mesma coisa com a negociação, revolucionando os investimentos de varejo. A digitalização e a tokenização de ativos tradicionais o tornam econômico, mantendo a transparência.

Fatores a serem considerados ao escolher a empresa de desenvolvimento de software Fintech

O desenvolvedor de software no setor financeiro deve ser extremamente cauteloso durante o processo de desenvolvimento, pois reterá confiança, informações confidenciais e aspectos monetários relevantes para o cliente. Por isso, torna-se fundamental verificar e garantir que os desenvolvedores sejam altamente qualificados, analíticos, adeptos de codificação e teste e muito mais, pois não há margem para cometer erros.

Para garantir todos os itens acima, as empresas devem considerar os seguintes fatores antes de escolher a melhor empresa de desenvolvimento de software.

1. Expertise em Desenvolvimento de Software para Finanças

O perímetro mais importante a ser considerado são os conjuntos de habilidades da empresa de desenvolvimento de software com a qual você deseja fazer parceria. É importante garantir que a empresa esteja atualizada com as mais recentes tecnologias como Inteligência Artificial, Machine Learning, big data, JAVA, data mining , etc.

À medida que o setor financeiro está evoluindo, a empresa de software de finanças parceiras deve estar apta à situação financeira atual, sendo futurista em sua abordagem e deve ser analítica para tirar conclusões concretas.

Ao mesmo tempo em que garante os conjuntos de habilidades ideais do parceiro, certifique-se de que a integração com seu sistema existente também seja feita sem problemas. Entende-se que quando você contrata uma empresa de desenvolvimento financeiro, ela deve ter a capacidade de desenvolver software específico para as necessidades do seu negócio financeiro.

2. Desenvolvedores Certificados

A empresa com a qual você faz parceria deve ter desenvolvedores qualificados e experientes para garantir o desenvolvimento de software livre de bugs. Igualmente importante é garantir que a força da equipe esteja apta e uma equipe de desenvolvimento dedicada esteja alinhada para o projeto para garantir a conclusão oportuna do projeto sem comprometer a qualidade. Não se esqueça de garantir que a equipe certamente tenha um especialista em fintech.

Garantir que a equipe dedicada tenha experiência em JAVA, .NET, Python, SQL e assim por diante será útil.

3. Capacidade da Empresa

Ter uma força apta e equilibrada de membros dedicados levará ao sucesso, enquanto a escassez de recursos levará não apenas a entregas atrasadas, mas também a softwares cheios de bugs ou softwares mal estruturados.

Certifique-se de que o parceiro de terceirização tenha recursos suficientes e dedicados, como desenvolvedores, testadores, designers de UI/UX, especialistas em finanças e assim por diante. Compreender suas estratégias de contratação e processo de recrutamento fornecerá uma visão da qualidade do candidato.

4. Medidas de Segurança

Segurança é a primeira coisa que vem à mente quando falamos de desenvolvimento de software financeiro e bancário . Assim, para contratar uma empresa de desenvolvimento de aplicativos de software financeiro, você deve garantir que eles tenham excelentes medidas de segurança para garantir dados e transações financeiras.

Coisas como firewall ou sistemas de detecção de intrusão são os requisitos básicos para qualquer empresa de soluções de tecnologia financeira. Além disso, o plano de recuperação de desastres também é obrigatório para as situações de qualquer violação de dados financeiros.

A empresa de desenvolvimento de software de serviços financeiros não será apreendida por compartilhar os detalhes da medida de segurança, pois também prova sua autenticidade. Automatizar essas medidas aumenta a satisfação do cliente, a produtividade dos funcionários e o desempenho geral dos negócios.

5. Plano de Mitigação de Risco

Uma empresa de desenvolvimento de software fintech bem-sucedida deve saber como tornar um negócio de serviços financeiros resiliente e deve ter uma ferramenta de gerenciamento de risco. Ferramenta necessária para identificar, avaliar e avaliar o risco que leva à tomada de decisões visando minimizar as possíveis perdas.

Para mitigar o risco com sucesso, é importante entender os lucros acompanhados pelo risco e o retorno que pode ser alcançado gerenciando-o enquanto se estabelece firmemente no mercado de forma eficaz. Garanta todos os itens acima ao escolher o parceiro financeiro de desenvolvimento de software para evitar conflitos futuros.

6. Histórico de Sucesso

A parceria com uma empresa de soluções de tecnologia financeira com um forte histórico será benéfica para o seu projeto, especialmente se você não for um especialista em software financeiro. Ter uma garantia de acertar as coisas na primeira vez é fundamental. Analisar os estudos de caso de seus projetos anteriores lhe dará uma boa ideia sobre sua experiência e taxas de sucesso. Além disso, conhecer sua estratégia de contratação para contratar desenvolvedores de software financeiro fornecerá uma ideia justa sobre sua credibilidade.

7. Conformidade com Regulamentos e Normas

Com o aumento dos casos de lavagem de dinheiro e fraude financeira, os reguladores elevaram o nível de conformidade e padrões regulatórios. Assim torna-se importante verificar se a empresa de desenvolvimento de software financeiro está adepta das normas de compliance e regulatórias atualizadas. É uma boa ideia procurar um histórico de desenvolvimento de soluções financeiras compatíveis no passado.

A empresa de software financeiro deve ter experiência em métodos de segurança financeira, como processos de criptografia e autenticação para proteger transações financeiras e dados críticos.

[Leia também: Como o aprendizado de máquina ajuda na detecção de fraudes financeiras]

8. Compreensão aprofundada da indústria e suas especificidades

Este é um fator vital a ser considerado. Por exemplo, a empresa de desenvolvimento de software bancário deve estar atualizada e capaz de fornecer as tendências atuais do setor bancário para que possam ajudá-lo a identificar possíveis áreas de melhoria. Além disso, a empresa deve ter experiência suficiente para desenvolver um sistema pronto para o futuro e que possa ser ajustado de acordo com os cenários em mudança, levando em consideração suas necessidades comerciais exclusivas.

9. Serviço e manutenção pós-venda

Como temos reiterado acima que a abordagem adotada pela empresa de software de finanças deve ser futurista, torna-se importante que eles forneçam o serviço de manutenção com atenção semelhante aos detalhes. Mesmo o menor software requer manutenção e patches adequados para mantê-lo.

É igualmente importante garantir que a empresa de desenvolvimento de aplicativos financeiros forneça suporte pós-venda na manutenção do software desenvolvido.

10. Soft Skills

A comunicação é a chave para o sucesso. É verdade quando falamos sobre desenvolvimento de software financeiro também. Compreender os requisitos e comunicar corretamente a abordagem e o progresso são os principais fatores para garantir que o projeto esteja no caminho certo.

Longe vão os dias em que os desenvolvedores de software financeiro eram considerados programadores nerds que são bons em codificação. No mundo tecnológico moderno e em evolução, é fundamental que o desenvolvedor seja altamente analítico, além de ser bom em gerenciamento de tempo, flexibilidade, pensamento inovador e recursos de resolução de problemas para ser o melhor. Ter um conhecimento atualizado dos dois mundos, finanças e tecnologia é vital para garantir o sucesso do projeto.

Como a Appinventiv pode ser a melhor opção para desenvolver sua solução Fintech?

Com um histórico de sucesso e comprovado, a Appinventiv fez parceria com bancos, comércio eletrônico, Insuretech, indústria hoteleira e muitas outras empresas.

A equipe não é apenas qualificada e experiente, mas também analiticamente inovadora, o que nos permitiu fornecer várias soluções de desenvolvimento de software financeiro com sucesso. Ao optar por nossos serviços de desenvolvimento de software financeiro , você pode ter a certeza de trabalhar com uma equipe confiável, dedicada e confiável.

Como mencionado acima, os estudos de caso são um dos fatores que se deve considerar ao escolher uma empresa de desenvolvimento de software financeiro. Você pode consultar nossa seção de portfólio para ler nossas histórias de sucesso. No entanto, aqui está um exemplo de como nossos eficientes serviços de desenvolvimento de software financeiro ajudaram nosso cliente a alcançar o sucesso nos negócios.

Combinando o poder das finanças e da tecnologia, desenvolvemos uma solução Fintech robusta para a Bajaj Finserv que está liderando com sucesso o setor de fintech, transformando as necessidades financeiras de comerciantes e clientes. Implementamos a solução com sucesso, tornando o processo de compra mais fácil para os clientes e reduzindo o tempo de contabilização dos comerciantes, levando a resultados na forma de mais de 300 lojistas onboarding e 3 lac+ transações por dia para o cliente.

Temos orgulho de ser uma das empresas de desenvolvimento de software de mais rápido crescimento com vários elogios em nosso currículo. Independentemente do seu modelo de negócios Fintech, a Appinventiv pode ser sua parceira no sucesso de desenvolver uma solução fintech robusta. Com um forte conhecimento de tendências, inovações e novos modelos de negócios, nossa equipe está ansiosa para transformar sua ideia de negócio de fintech em realidade. Entrar em contato!

Perguntas frequentes

P. O que devo procurar em uma equipe de desenvolvimento de software?

R. Para garantir o sucesso de um projeto de desenvolvimento de software, é crucial que uma equipe capaz de especialistas o lidere. Considere os fatores mencionados abaixo ao escolher uma equipe de desenvolvimento de software

1. 1. Compreensão dos problemas do negócio
   2. Engajamento no projeto
   3. Conhecimento técnico
   4. Conhecimento do domínio
   5. Excelente coordenação de equipe
   6. Bons jogadores de equipe
   7. Comunicação efetiva
   8. Experiência e conhecimento prévio

P. Qual é a importância do desenvolvimento de software financeiro?

R. O software financeiro permite que você faça transações de forma transparente com segurança de qualquer lugar e a qualquer momento.

1. 1. As empresas são capazes de se adaptar às condições de mercado em evolução de forma eficaz.
   2. Melhora as vendas e a qualidade do serviço
   3. Ofereça uma experiência personalizada
   4. Proporciona liberdade com segurança
   5. Economiza tempo e custos

P. Quais são os pontos de verificação básicos a serem considerados ao escolher a melhor empresa de desenvolvimento de software financeiro?

R. Alguns dos princípios básicos que você deve garantir antes de finalizar o parceiro de terceirização são:

1. 1. Sua experiência no desenvolvimento de software financeiro
   2. Referências dos clientes
   3. Requisitos de conformidade e regulamentares
   4. Se eles têm um módulo básico para entender seu ciclo de desenvolvimento
   5. Cronogramas de entrega
   6. A metodologia que será utilizada para executar seu projeto
   7. Capacidade da empresa
   8. Nível de know-how da empresa de soluções fintech.

P. Por que você deve terceirizar o desenvolvimento de software fintech?

R. Existem vários fatores que tornam uma decisão sábia terceirizar o desenvolvimento de fintech. É mais barato, confiável e mais rápido devido ao conhecimento e experiência que uma empresa de terceirização como a Appinventiv traz para a mesa.

Enquanto o parceiro terceirizado cuidará do desenvolvimento, você pode se concentrar no desenvolvimento de negócios e nas atividades principais do negócio.