Como declarar impostos para o ano fiscal de 2023: um guia essencial
Como declarar impostos para o ano fiscal de 2023: um guia essencial
Publicados: 2023-07-28
Quer saber como arquivar impostos de forma eficaz? Em caso afirmativo, você provavelmente está se perguntando a melhor maneira de lidar com o processo. Assim como diz o ditado, “A jornada mais longa começa com um único passo”. Então, vamos dar o primeiro passo junto com este guia essencial que aborda como declarar os impostos do ano fiscal.
Índice
A primeira etapa: coletar informações de arquivamento do ano anterior
Se você vai registrar seus próprios impostos ou usar serviços de preparação de impostos, sua primeira etapa antes de preparar e arquivar uma declaração de imposto é tornar a vida mais fácil e reunir todas as informações de declaração pertinentes do ano anterior. Isso pode incluir:
Um formulário W2
Um 1099, ou vários 1099s, e documentação de despesas. Uma coisa básica a saber como um guia de impostos comerciais paralelos é que você receberá um 1099 de todos os que pagaram US $ 600 ou mais durante o ano.
Para autônomos (que dirigem um negócio e não recebem 1099s), você precisará de documentos sobre suas receitas e despesas.
Quando você pode começar a declarar impostos para o ano?
Já é época de impostos. Você já poderia ter começado se estivesse arquivando online. Você pode iniciar sua preparação de impostos exigida pelo IRS, preenchendo todas as informações pertinentes. Se você se mudou ou seu status de arquivamento mudou, é uma primeira etapa que economiza tempo para inserir essas informações e retirá-las do caminho.
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A data oficial de início da declaração de impostos, definida pelo IRS, é 20 de janeiro para declarações de impostos federais. A data de vencimento para os contribuintes definida pelo IRS é 15 de abril.
Você antecipa um reembolso? Quanto mais rápido você registrar, mais cedo o reembolso chegará.
Decida como registrar sua declaração de imposto de renda federal
A declaração de impostos federais do IRS pode ser simples ou complicada. Você pode arquivar gratuitamente online. De que tipo é a sua declaração de imposto?
Esse é o primeiro passo no processo de decisão. Se você tiver apenas um w2, por exemplo, poderá preparar e arquivar impostos por conta própria. Mesmo se você tiver mais de um emprego e vários W2s, os impostos federais e estaduais já foram deduzidos. Os impostos locais também podem ter sido deduzidos ou você pode ter que arquivá-los separadamente. Você usará a dedução padrão para 2023, que é de $ 13.850 se seu status de arquivamento for solteiro. Você pode arquivar impostos usando o arquivo gratuito do IRS. Ou você pode usar um software básico de preparação de impostos para preparar eletronicamente sua declaração de imposto de renda federal.
Se você trabalha por conta própria e está se perguntando como declarar seus impostos de trabalho autônomo, a declaração de impostos fica um pouco mais complicada. Você ainda pode declarar impostos por conta própria, mas apreciará a orientação de um preparador profissional ou do melhor software tributário ao preparar sua declaração federal.
Aqui estão algumas dicas da ClearValue Tax sobre como maximizar sua restituição de impostos com segurança e facilidade:
As melhores opções para arquivar declarações fiscais
Só? Programas? Preparador de impostos? Arquivo grátis? Aqui estão informações mais detalhadas sobre as melhores opções para declarar o imposto de renda:
Software fiscal
O software de preparação de impostos pode ajudá-lo a simplificar o preenchimento de sua declaração de imposto federal. Como bônus, todas as informações de que você precisa para os federais podem ser usadas para arquivar suas declarações de impostos estaduais e locais.
Ao usar o software de declaração de impostos para fazer sua própria declaração de impostos, você será solicitado a adicionar informações que podem obter incentivos fiscais. Você pode encontrar deduções fiscais que não sabia que tinha (veja abaixo).
Dê uma olhada no TurboTax/Intuit, H & R Block, TaxAct e TaxSlayer como software de declaração de impostos para autônomos.
Contrate um preparador de impostos
Contratar um profissional tributário é uma ótima opção, especialmente se você está apenas começando com seus próprios impostos (um novo empreendimento comercial). Um profissional tributário oferece preparação fiscal guiada e pode ter sugestões de etapas que você pode seguir nos próximos anos para ajudá-lo a economizar dinheiro.
Formulários do IRS Online
Todos os formulários necessários para declaração de impostos federais estão disponíveis no IRS; você precisará de formulários separados para registrar impostos estaduais e locais. Você pode baixar e imprimir os formulários - usando-os como planilhas antes de usar o arquivo gratuito do IRS, usando-os como formulários preenchíveis do IRS.
Arquivo grátis
Você pode arquivar uma declaração de imposto federal de arquivo sem IRS. Bem, a parte da opção de arquivo gratuito do IRS é gratuita - claro, você ainda pode precisar pagar o que deve em sua declaração de imposto de renda! Você pode pagar o que deve usando um cartão de crédito, vinculando sua conta bancária ou configurando um plano de pagamento (se não puder pagar imediatamente tudo o que deve). Você pode receber um reembolso vinculando sua conta bancária.
A opção IRS inclui formulários de arquivo gratuitos que você pode preencher online. Muitos ainda imprimem os formulários de arquivo gratuitos do IRS e os usam como planilhas antes de clicar no botão Enviar. Para obter mais informações sobre como preencher uma declaração de imposto federal gratuita, confira Arquivo gratuito: Faça seus impostos federais de graça | Serviço de Receita Interna (irs.gov).
Aqui está uma tabela que lista as melhores opções para preencher suas declarações fiscais, juntamente com seus prós e contras.
Opção
Descrição
Prós
Contras
Só
Declaração de impostos por conta própria, sem assistência.
- Controle completo sobre o seu processo de arquivamento.
- Pode perder possíveis isenções ou deduções fiscais.
Software fiscal
Utilizando software de preparação de impostos para arquivar impostos federais, com opções potenciais para impostos estaduais e locais.
- Processo simplificado com solicitações de incentivos fiscais.
- Alguns softwares podem ter custos associados.
Preparador de impostos
Contratar um profissional tributário para preparação fiscal guiada e possíveis sugestões futuras de economia de dinheiro.
- Orientação e assistência especializada.
- Pode ser mais caro em comparação com outras opções.
Formulários do IRS Online
Acessando todos os formulários de impostos federais necessários diretamente do IRS para preenchimento manual ou como planilhas.
- Opção gratuita para quem se sente confortável com o enchimento manual.
- Requer mais esforço e cálculos em comparação com o software.
Arquivo grátis
Usando a opção de arquivo gratuito do IRS para arquivar impostos federais; pode precisar pagar impostos devidos ou configurar planos de pagamento.
- Opção gratuita de declaração de impostos federais.
- Custos adicionais caso você deva impostos ou opte por opções de reembolso que envolvam contas vinculadas.
Cada opção tem suas vantagens e desvantagens, portanto, a escolha da melhor abordagem depende de seu nível de conforto com a declaração de impostos, a complexidade de sua situação fiscal e as considerações orçamentárias. Considere os recursos e benefícios de cada opção para encontrar aquela que atenda às suas necessidades e garanta uma experiência de declaração de impostos tranquila e precisa.
Determine em qual faixa de imposto você se enquadra
Existem 7 escalões de impostos que determinam a sua taxa de imposto. A alíquota varia de 10% a 37%.
A taxa de imposto para faixas de imposto de renda é afetada por duas condições principais: sua renda e seu status de declaração. Por exemplo, sua taxa de imposto pode ser baseada em sua renda, mas é ajustada com base em seu status de declaração – solteiro, casado, etc.
Sua renda tributável é calculada usando o total de sua renda ganha e de investimento e, em seguida, ajustando esse valor com base nas deduções. Leia mais sobre deduções abaixo.
Junte seus documentos fiscais
Confie em nós – reúna todos os seus documentos fiscais antes de começar. Você pode muito bem já ter tudo o que precisa, por exemplo, seus QuickBooks ou software similar. Ou você pode ter todos os seus documentos em um local menos oficial, como a Gaveta Grande. De qualquer forma, vamos começar:
Dedução de taxas
O valor total de suas deduções fiscais determinará se você detalhará sua declaração de imposto de renda ou usará a dedução padrão. A dedução padrão varia de acordo com o status do depósito e você terá que somar suas deduções para ver de que forma se qualifica.
Você tem deduções fiscais significativas que podem ajudá-lo a se qualificar para incentivos fiscais e obter um reembolso? Você tem recibos para comprová-los? Você pode ser elegível para uma redução de impostos e obter um reembolso.
Vamos dar uma olhada nas seguintes deduções fiscais possíveis para as quais você pode ser elegível:
Impostos de Renda Estaduais e Locais: O dinheiro que você pagou em seu imposto de renda estadual e local pode ser deduzido de sua declaração de imposto de renda federal.
Impostos sobre imóveis e bens pessoais : o dinheiro que você pagou por esses impostos também pode ser deduzido ao arquivar seus impostos federais.
Juros de hipoteca residencial: dependendo da taxa de hipoteca, o valor dos juros que você paga pode ser significativo.
Presentes para caridade: Doações de caridade também podem ser deduzidas. Você precisará de recibos, além de documentação que comprove que a entidade que recebe seu presente é uma organização de caridade.
Despesas médicas e odontológicas: Isso inclui o custo dos prêmios que você pagou. Se você estiver no seguro Healthcare.gov (e receber uma apólice com desconto), isso não inclui o valor total do prêmio da apólice, mas inclui a parte do prêmio que você paga. Outras despesas médicas e odontológicas podem ser cobertas, mas somente se o custo exceder 7,5% de sua renda bruta ajustada.
Juros do empréstimo estudantil: o valor dos juros que você pagou em um empréstimo estudantil também pode ser deduzido, mesmo que você não seja mais um estudante em período integral.
Como Pagar Seus Impostos
Agora que você sabe como declarar impostos online, também pode garantir que seus impostos sejam pagos em dia. A melhor maneira de fazer isso é pagar conforme você arquiva - você será atingido por cobranças de juros por valores vencidos em sua conta.
Se você não deve e está recebendo um reembolso, pode configurar um depósito direto em uma conta bancária ao arquivar o arquivo eletrônico ou solicitar o envio de um cheque em papel para receber seu dinheiro.
Conta bancária
Ao preencher uma declaração de imposto de renda, você pode pagar de uma conta corrente ou poupança.
Cartão
Você pode pagar com cartão de crédito pessoal ou empresarial.
Plano de pagamento
Os contribuintes podem configurar pagamentos programados. Você pode configurar o processo gratuitamente online, usando o site de arquivos gratuitos do IRS.
Extensões de declarações fiscais para o ano fiscal de 2023
Se precisar de mais tempo, é grátis solicitar uma extensão. Você deve arquivar até a data de vencimento dos impostos. Apenas informações mínimas são necessárias para solicitar uma extensão. Você fará estimativas e usará o formulário 4868 do IRS, que pode ser baixado e usado gratuitamente.
Como apresentar uma declaração de imposto alterada
Os contribuintes podem cometer erros quando declaram impostos. Você pode ter deixado de fora uma dedução, por exemplo. Ou, se você trabalha por conta própria, pode receber um 1099 atrasado e querer adicioná-lo ao seu retorno.
Você precisará apresentar uma declaração de imposto alterada usando o formulário 1040X do IRS.
Como arquivar impostos atrasados
Se você se encontrar em uma situação em que deve impostos atrasados, é essencial tomar as medidas apropriadas para resolver o problema. Se você não fizer isso, você pode estar olhando para muitos juros acumulados ou até mesmo multas.
O melhor curso de ação é trabalhar diretamente com o IRS para resolver a dívida fiscal pendente. Para iniciar o processo, você precisará configurar uma conta usando irs.gov, que permite acessar as ferramentas e recursos necessários para gerenciar seus impostos atrasados.
A criação de uma conta no IRS é um processo simples, geralmente feito on-line por meio do site oficial. Depois de estabelecer sua conta, você pode explorar as opções de pagamento disponíveis para determinar o melhor plano para sua situação financeira. O IRS oferece vários planos de pagamento, permitindo que você espalhe os pagamentos por um período adequado ao seu orçamento.
