As 5 principais soluções de análise de marketing para agências de seguros

As seguradoras enfrentam desafios únicos em análise de marketing que exigem soluções especializadas.

• Fontes de dados distintas — desde CRMs e plataformas de anúncios até vendas off-line e interações com agentes — fazem com que a obtenção de uma visão de desempenho unificada exija muitos recursos e seja propensa a erros.
• Jornadas de compra complexas, abrangendo vários pontos de contato digitais e off-line, complicam a atribuição e dificultam a otimização precisa da campanha.
• Por último, calcular o valor da vida útil do cliente (CLV) requer a integração de dados de renovações, reclamações e oportunidades de vendas cruzadas, muitas vezes em sistemas isolados.

Este guia apresenta os 5 principais softwares de análise de seguros projetados para enfrentar esses desafios específicos. Juntas, essas ferramentas criam uma abordagem sinérgica, equipando as agências de seguros com recursos para integrar dados, estabelecer inteligência de negócios, refinar a análise de desempenho e obter insights acionáveis ​​para o crescimento.

1. Ponto central

Ideal para: gerenciamento de leads, análise de envolvimento do cliente e automação de fluxo de trabalho.

Preço: a partir de US$ 15 por mês.

Classificação G2: 4,4

HubSpot é uma plataforma de análise de marketing e CRM que ajuda as seguradoras a gerenciar e analisar seus esforços de marketing enquanto melhoram o relacionamento com os clientes.

Principais recursos:

• Análise de campanhas de marketing : rastreie métricas como taxas de cliques, taxas de conversão e fontes de leads em campanhas de e-mail, anúncios e mídias sociais. As agências de seguros podem identificar quais campanhas geram mais consultas sobre apólices e otimizar esforços para obter o máximo ROI.
• Rastreamento e pontuação de leads : com o HubSpot, as agências podem rastrear e pontuar leads automaticamente com base em interações como envios de formulários, solicitações de orçamento e atividades do site. Para agências que gerenciam vários produtos (por exemplo, vida, automóveis e saúde), isso garante que os agentes possam priorizar leads com o maior potencial de conversão, reduzindo os tempos de resposta e aumentando as taxas de fechamento.
• Automação de e-mail e fluxo de trabalho : automatize sequências de e-mail personalizadas para estimular leads por meio do funil de vendas. Por exemplo, as agências podem enviar lembretes de renovação ou ofertas de políticas personalizadas com base no comportamento e nas preferências do cliente.
• Painéis personalizáveis : crie painéis para monitorar KPIs, como aplicativos de políticas, produtividade de agentes e desempenho de campanhas. A plataforma não fornece modelos de painel especificamente para o setor de seguros, mas as agências podem personalizar painéis pré-construídos para atender às necessidades específicas.
• Integração de CRM : conecte os esforços de marketing aos dados do cliente no CRM da HubSpot para acompanhar toda a jornada do cliente, desde a aquisição até a retenção. Isso permite que as agências identifiquem os pontos de contato que mais contribuem para as vendas e renovações de apólices.

2.Google Analytics

Melhor para: Análise avançada da web e rastreamento de interações com clientes para otimizar o envolvimento digital.

Preço: Grátis

Classificação G2: 4,5

O Google Analytics é uma ferramenta poderosa para rastrear e analisar as interações dos usuários em plataformas digitais, ajudando as seguradoras a compreender o comportamento do cliente e a otimizar seus esforços de marketing.

Principais recursos:

• Acompanhamento de conversões personalizado: o Google Analytics ajuda a monitorar ações de alto valor, como solicitações de cotação de apólices, consultas de sinistros e consultas a agentes. Essas métricas demonstram a eficácia das campanhas na geração de conversões críticas e revelam gargalos no funil de vendas.
• Atribuição entre canais : rastreie as interações dos clientes em pontos de contato, como cliques em anúncios, visitas a sites e formulários de contato de agentes. Identifique quais canais e campanhas estão gerando consultas sobre apólices, como cotações de seguros de automóveis ou solicitações de planos de saúde, para alocar melhor os recursos.
• Análise do comportamento do usuário: o GA4 fornece dados granulares sobre como os potenciais segurados interagem com o seu site, desde as páginas de destino até os pontos de saída. Esses insights destacam a intenção do usuário e ajudam a otimizar os recursos do site para orientar melhor os clientes durante o processo de tomada de decisão.
• Segmentação de público: crie perfis de público-alvo com base em necessidades demográficas, geográficas ou de seguro específicas (por exemplo, locatários, proprietários de residências ou cobertura comercial). Por exemplo, crie segmentos para candidatos a apólices de alta renda ou usuários interessados ​​em tipos de seguros específicos, permitindo campanhas direcionadas com precisão que geram conversões.
• Rastreamento entre dispositivos: combine as interações do usuário em desktops, tablets e smartphones em uma única visualização do cliente. Esse recurso é essencial para entender as jornadas em vários dispositivos, como um usuário iniciando uma solicitação de orçamento no celular e concluindo-a em um desktop.
• Integração com o Google Ads : vincule dados de desempenho de anúncios ao comportamento no site, como cotações concluídas ou solicitações de políticas, para avaliar o ROI de campanhas direcionadas a segmentos de clientes de alto valor. Isso garante que os orçamentos de publicidade sejam gastos em estratégias que forneçam os leads de seguros mais valiosos.

3. Melhorado

Melhor para: Simplificar o gerenciamento de dados, melhorar a visibilidade do desempenho e maximizar a eficiência dos esforços de marketing.

Preços: Preços personalizados de acordo com suas necessidades, entre em contato com a equipe para solicitar um orçamento.

Classificação G2: 4,5

O Improvado é uma plataforma robusta de análise de marketing que permite às seguradoras unificar e analisar seus dados de marketing em vários canais e fontes. Projetado para agilizar fluxos de trabalho complexos, fornece automação, integração e insights baseados em dados.

Principais recursos:

• Integração centralizada de dados: o Improvado agrega dados de mais de 500 plataformas de marketing e vendas, fontes de dados on-line, off-line e de terceiros, incluindo sistemas de CRM, plataformas de anúncios, agências parceiras e dados de vendas off-line de agentes de campo. Isso significa que as agências podem conectar pontos de contato com o cliente, desde campanhas digitais até interações lideradas por agentes, e ter uma imagem clara do ROI em todos os canais de vendas.
• Mecanismo de transformação de dados: As seguradoras operam com fontes de dados altamente fragmentadas. O Improvado harmoniza dados díspares em uma visão unificada com uma estrutura de transformação avançada, incluindo mapeamento de IA com um clique, combinação de dados, agrupamento e união de dados. Isso permite o gerenciamento contínuo de tarefas analíticas complexas e melhora a velocidade e a precisão dos insights.
• Atribuição entre canais: com base nos dados agregados, o Improvado ajuda as marcas de seguros a atribuir conversões e receitas a interações de marketing usando modelos comuns de atribuição de toque único, multitoque ou personalizados.
• Arquitetura escalável: o Improvado suporta grandes volumes de dados, tornando-o adequado para agências de seguros de nível empresarial que gerenciam campanhas complexas em diversas regiões e canais.
• Acompanhamento de desempenho em tempo real: o Improvado fornece uma solução robusta para desempenho de campanhas de marketing, segurança de marca e rastreamento de conformidade de dados. Ele monitora a adesão a regras predefinidas, monitora as métricas e emite alertas para quaisquer anomalias, problemas ou falhas nas métricas.
• Painéis personalizáveis: o Improvado fornece modelos de painel predefinidos para vários casos de uso de análise de marketing. A equipe de serviços profissionais da Improvado pode criar um painel personalizado, adaptado especificamente aos seus objetivos de negócios.
• Conformidade regulatória: o Improvado é uma solução compatível com HIPAA e GDPR. A plataforma inclui criptografia robusta, realiza auditorias e avaliações regulares, o que a torna uma ferramenta segura para agências que oferecem produtos de saúde, vida ou deficiência

4. Floco de neve

Melhor para: Unificar fontes de dados fragmentadas e compartilhamento de dados entre parceiros e departamentos.

Preços: modelo de preços baseado no uso, calculado com base nos custos de computação, armazenamento e serviços em nuvem.

Classificação G2: 4,6

Snowflake é uma plataforma de dados baseada em nuvem que permite às seguradoras gerenciar e analisar com eficiência grandes quantidades de dados, aprimorando seus recursos de análise de marketing. Sua arquitetura escalonável e recursos avançados permitem que as seguradoras obtenham insights acionáveis, simplifiquem as operações e melhorem as experiências dos clientes.

Principais recursos:

• Plataforma de dados unificada : consolide dados de detalhes de apólices, processamento de sinistros, interações com clientes e plataformas de marketing em uma única fonte de verdade. Isso permite que as seguradoras analisem todo o ciclo de vida do cliente, desde a aquisição até a retenção, possibilitando uma visão perfeita do comportamento do cliente e do impacto da campanha.
• Compartilhamento de dados em tempo real : acesse e compartilhe conjuntos de dados em tempo real com parceiros, resseguradores ou fornecedores terceirizados para enriquecer os perfis dos clientes e aumentar a precisão da subscrição. As seguradoras podem aproveitar esses insights para criar campanhas de marketing mais personalizadas e melhorar a qualidade dos leads.
• Processamento de dados escalonável : lide com conjuntos de dados massivos de vários canais com a infraestrutura escalonável do Snowflake para expandir os recursos analíticos. Por exemplo, as seguradoras podem processar com eficiência dados de dispositivos IoT, telemática e call centers para refinar modelos preditivos e compreender melhor os perfis de risco dos clientes para campanhas direcionadas.
• Segurança e conformidade de dados : utilize recursos integrados, como criptografia de ponta a ponta, controles de acesso baseados em funções e verificações automatizadas de conformidade para proteger dados confidenciais dos segurados. Esses recursos garantem a conformidade com regulamentações do setor, como HIPAA ou GDPR, tornando o Snowflake uma escolha segura para operadoras de seguros de saúde e de vida.
• Integração analítica avançada : integre-se a ferramentas de aprendizado de máquina para criar modelos preditivos para segmentação de clientes, análise de rotatividade e probabilidade de renovação de políticas. Isso ajuda as seguradoras a identificar clientes potenciais de alto valor e adaptar suas campanhas para maximizar o ROI e a satisfação do cliente.

5. Bons dados

Ideal para: visualização de dados de seguros e análise multifuncional.

Preços: preços por espaço de trabalho, por usuário ou personalizados.

Classificação G2: 4,1

GoodData é uma plataforma analítica mais universal que apoia as seguradoras na extração de insights valiosos em todas as áreas de operações, incluindo marketing, subscrição, sinistros e gestão de clientes.

Principais recursos:

• Painéis personalizáveis : use GoodData para criar painéis personalizados para rastrear KPIs como consultas de políticas, conversões de leads e ROI de campanha.
• Análise incorporada : GoodData permite que as marcas integrem análises diretamente em portais voltados para o cliente, plataformas de agentes ou sistemas de parceiros. Por exemplo, os agentes podem acessar painéis que mostram o valor da vida útil do cliente, preferências de políticas e histórico de sinistros para fornecer recomendações de políticas mais personalizadas e melhorar a retenção.
• Integração de dados de múltiplas fontes : GoodData se conecta a vários bancos de dados, permitindo integrar dados de sistemas CRM, plataformas de marketing, bancos de dados de sinistros e muito mais em um ambiente analítico unificado. No entanto, antes de alimentar dados no GoodData, as seguradoras devem preparar e consolidar os seus dados, uma vez que o GoodData não trata da preparação de dados de forma nativa.
• Capacidades de análise preditiva : GoodData fornece modelos de aprendizado de máquina para prever tendências importantes, como riscos de rotatividade de clientes, probabilidade de renovação ou probabilidade de fraude. Esses insights permitem que as seguradoras implementem estratégias de marketing proativas, como lembretes de renovação direcionados ou campanhas anti-rotatividade para segurados de alto valor.
• Governança e conformidade de dados : a plataforma é HIPAA e GDPR, oferecendo recursos como controles de acesso baseados em funções e trilhas de auditoria. Isso significa que as seguradoras de saúde e vida que gerenciam PHI podem usar o GoodData com segurança.

Perguntas frequentes

Como a análise de dados é usada em seguros?

A análise de dados no setor de seguros é usada para avaliar riscos, otimizar preços, melhorar a aquisição de clientes e agilizar o processamento de sinistros. Ao analisar dados de interações com clientes, políticas e fontes externas, as seguradoras podem identificar padrões, prever tendências e tomar decisões baseadas em dados para aumentar a eficiência operacional e fornecer serviços mais personalizados.

Quais são os KPIs em seguros?

Os principais indicadores de desempenho (KPIs) em seguros incluem métricas como índice de sinistralidade, que mede os sinistros pagos em relação aos prêmios ganhos; taxa de retenção, que rastreia a fidelidade do segurado; e crescimento de novos negócios, que avalia a aquisição de novas apólices. Outros KPIs críticos incluem o custo médio por sinistro e o índice combinado, que fornecem insights sobre lucratividade e eficiência operacional.

Qual é o papel do marketing no setor de seguros?

O marketing no setor de seguros desempenha um papel fundamental na construção da confiança da marca, na educação dos consumidores sobre produtos complexos e na promoção da aquisição de clientes. Ele alinha as mensagens com as necessidades dos clientes, segmenta os públicos de forma eficaz e utiliza estratégias baseadas em dados para otimizar campanhas, garantindo que as seguradoras alcancem os clientes potenciais certos e retenham os segurados existentes.

Quais são as melhores soluções de análise de seguros?

As melhores soluções de análise de seguros dependem de necessidades específicas. Para armazenamento e integração centralizados de dados, Snowflake oferece um data warehouse robusto com escalabilidade. O Improvado é ideal para consolidar e analisar dados de marketing em diversas fontes, permitindo melhores insights sobre o desempenho da campanha. Para inteligência de negócios, o GoodData fornece análises e relatórios avançados, com recursos personalizados para gerenciamento de sinistros, segmentação de clientes e análise de subscrição, tornando-o uma ferramenta abrangente para operações de seguros.

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