Os 10 melhores aplicativos de pagamento móvel para pequenas empresas em 2023

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O mundo da tecnologia está em constante evolução e os aplicativos de pagamento móvel não são exceção. Com cada vez mais empresas recorrendo a pagamentos digitais, os proprietários de pequenas empresas precisam de uma maneira eficaz e segura de aceitar pagamentos de maneira rápida e fácil. Neste artigo, veremos os 10 melhores aplicativos de pagamento móvel para pequenas empresas em 2023. Vamos começar!

O que são aplicativos de pagamento móvel?

Aplicativos de pagamento móvel são plataformas digitais que permitem que os clientes façam pagamentos para empresas usando seus smartphones. Esses aplicativos fornecem uma maneira segura e conveniente para os clientes enviarem e receberem dinheiro sem precisar usar dinheiro. Muitos desses aplicativos também oferecem recursos adicionais, como programas de fidelidade, descontos e recompensas, que os tornam ainda mais atraentes para os proprietários de pequenas empresas.

Depois de ler o artigo, você pode achar útil este vídeo do Merchant Maverick. Nele, eles discutem os principais aplicativos de processamento de cartão de crédito para pequenas empresas. Descubra como esses aplicativos podem fornecer soluções acessíveis e convenientes para aceitar pagamentos em seu smartphone ou tablet.

Como funcionam os aplicativos de pagamento móvel?

Os aplicativos de pagamento móvel usam a câmera do seu smartphone ou a tecnologia Near Field Communication (NFC) para transferir fundos com segurança e rapidez. Para usar um aplicativo de pagamento móvel, os clientes abrem o aplicativo em seus telefones e escolhem qual método de pagamento desejam usar. Eles podem precisar digitalizar um código QR fornecido pela empresa ou inserir suas informações de pagamento no aplicativo. Assim que a transação for finalizada, ambas as partes recebem uma notificação que confirma que o pagamento foi bem-sucedido.

Benefícios do uso de aplicativos de pagamento móvel nos negócios

Os aplicativos de pagamento móvel oferecem uma maneira conveniente, segura e rápida para empresas de todos os tamanhos aceitarem pagamentos digitais. Aqui estão cinco razões pelas quais você deve considerar usá-los em seu negócio:

• Maior segurança de pagamento: aplicativos de pagamento móvel criptografam dados e empregam outras medidas de segurança para garantir que as informações pessoais e financeiras estejam seguras ao fazer transações online.
• Taxas mais baixas: em comparação com as taxas de processamento de cartão de crédito tradicionais, a maioria dos aplicativos de pagamento móvel tem taxas mais baixas e/ou custa significativamente menos por transação.

• Eficiência aprimorada: com aplicativos de pagamento móvel, os clientes podem pagar mais rapidamente em um terminal eletrônico ou simplesmente escaneando um código QR com o telefone. Isso ajuda a acelerar todo o processo de pagamento e dá aos clientes mais controle sobre como desejam pagar.
• Experiência aprimorada do cliente: os aplicativos de pagamento móvel aprimoram a experiência do cliente, fornecendo não apenas uma maneira conveniente de pagar, mas também uma variedade de recursos, como programas de fidelidade, descontos, recompensas e muito mais que os clientes podem aproveitar.
• Análise de dados em tempo real: os aplicativos de pagamento móvel fornecem às empresas acesso a informações em tempo real sobre a origem de sua receita e que tipo de produtos estão vendendo bem, para que possam tomar decisões informadas sobre suas operações no futuro.

10 melhores aplicativos de pagamento móvel

Explore os 10 principais aplicativos de pagamento móvel de negócios em uma tabela de comparação concisa. Examine os recursos, plataformas e custos para encontrar o aplicativo ideal para suas necessidades antes de iniciar a lista detalhada abaixo:

A proliferação de smartphones e dispositivos móveis tornou mais fácil do que nunca aceitar pagamentos em qualquer lugar. Esteja você procurando um aplicativo completo que possa abranger diferentes tipos de pagamento ou uma maneira direta de receber pagamentos sem contato, existe um aplicativo de pagamento móvel para atender às suas necessidades. Aqui estão os 10 melhores aplicativos de pagamento móvel para empresas de todos os tamanhos:

1. Quadrado

A Square Mobile é uma empresa de pagamentos que fornece uma plataforma integrada de pagamentos mobile-first. Essa plataforma permite que os clientes aceitem pagamentos por meio de seus dispositivos móveis e da internet com recursos como terminais virtuais, faturamento e cobrança recorrente.

Plataformas: iOS, dispositivos Android, online ou pessoalmente

Custo: 2,6% + 10 ¢ por transação quando um cartão está presente, 2,9% + 30 ¢ por transação quando não é, e 3,5% + 15 ¢ por digitação manual na transação

2. Venmo

Venmo é um aplicativo de pagamento de propriedade do PayPal. Ele permite que os usuários enviem e recebam dinheiro instantaneamente usando seu telefone ou computador. O Venmo também permite que os usuários dividam contas facilmente, tornando-o popular entre amigos, familiares e colegas de quarto.

Plataformas: iOS, Android, Online ou Presencial

Custo: 3% ao usar seu cartão de crédito para enviar dinheiro às pessoas, 1,9% + $ 0,10 para receber pagamentos em seu perfil comercial ou de caridade ou para bens e serviços

3. Google Pay

O Google Pay é um serviço de pagamento móvel e carteira digital desenvolvido pelo Google. Ele permite que os usuários façam pagamentos na loja, online e em aplicativos usando seus cartões de crédito e débito vinculados às suas contas do Google. Ele também permite que os usuários armazenem cartões de fidelidade, ofertas e muito mais para facilitar o acesso ao fazer compras.

Plataformas: Dispositivos Android que possuem um chip NFC (near field communication).

Custo: Gratuito + taxas usuais de transação de cartão de crédito/débito

4. Aplicativo de dinheiro

Cash App é um serviço de pagamento móvel de propriedade da Block Inc. Ele permite que os usuários enviem dinheiro para amigos e familiares, paguem contas e comprem produtos online. O Cash App também fornece aos usuários um cartão de débito opcional. Esses cartões de débito podem ser usados ​​para sacar dinheiro em caixas eletrônicos, bem como fazer compras na loja e online.

Plataformas: Android, iOS, Windows e Mac

Custo: grátis para enviar e receber dinheiro e depósitos bancários padrão, taxa de 0,5% a 1,75% para depósitos instantâneos em seu cartão de débito

5. Apple Pay

O Apple Pay é um serviço de pagamento móvel e carteira digital criado pela Apple Inc. Ele permite que os usuários façam pagamentos usando seu iPhone, iPad, Apple Watch ou Mac. Com o Apple Pay, os usuários têm acesso a uma maneira segura e privada de pagar bens e serviços online de forma segura com seus dispositivos.

Plataformas: iOS, iPadOS, watchOS ou macOS

Custo: Gratuito + taxas usuais de transação de cartão de crédito/débito

6. Samsung Pay

O Samsung Pay é um serviço de pagamento móvel e carteira digital criado pela Samsung Electronics. Ele permite que os usuários façam pagamentos usando seus dispositivos Samsung compatíveis. O serviço oferece suporte a uma ampla variedade de métodos de pagamento, incluindo pagamentos NFC em terminais sem contato, códigos QR, cartões com tarja magnética e cartões de crédito selecionados ou programas de fidelidade.

Plataformas: Samsung Pay funciona com dispositivos Samsung compatíveis

Custo: Gratuito + taxas usuais de transação de cartão de crédito/débito

7. PayPal

PayPal é um sistema de pagamento online que permite aos usuários receber e enviar dinheiro eletronicamente. O PayPal é usado para compras online, pagamentos ponto a ponto (P2P) e, em alguns casos, compras de varejo offline.

Plataformas: Android, iOS, Presencial ou Online

Custo: De 1,9% a 3,5% por transação, mais uma taxa fixa entre 5 e 49 centavos, bem como uma taxa de transferência instantânea de conta bancária de 1,75% (máximo de $ 25)

8. Zelle

Zelle é um serviço de pagamento digital que permite aos usuários enviar dinheiro diretamente para outra pessoa ou empresa. Ele opera por meio de qualquer banco ou cooperativa de crédito participante e está disponível nos EUA.

Plataformas: Mobile banking ou aplicativos móveis Zelle, bancos participantes e sites de cooperativas de crédito

Custo: Gratuito

9. Faixa

Stripe é uma plataforma de processamento de pagamentos que fornece uma interface fácil de usar para processar cartões de crédito, cartões de débito e outros pagamentos digitais com configuração mínima. O Stripe também oferece proteção contra fraudes e suporta mais de 135 moedas diferentes.

Plataformas: Android, iOS, Presencial ou Online

Custo: 2,9% + 30¢ por transação bem-sucedida

10. Quickbooks GoPayment

O Quickbooks GoPayment é um serviço de processamento de pagamentos que se integra perfeitamente ao software de contabilidade QuickBooks, tornando mais fácil para os proprietários de pequenas empresas rastrear suas finanças. O download é gratuito, mas requer o QuickBooks Payments para processar qualquer transação.

Plataformas: Windows, Mac, iOS e Android

Custo: (taxas do QuickBooks Payments) variam de 2,4% a 3,4% + 25 centavos por transação

Como escolher o melhor aplicativo de pagamento móvel para o seu negócio

Escolher o aplicativo de pagamento móvel certo para o seu negócio pode ser complicado. Com tantas opções, pode ser difícil saber qual é o mais adequado para as suas necessidades. Aqui estão três fatores principais a serem considerados ao selecionar um aplicativo de pagamento móvel:

Segurança

A segurança do pagamento móvel é de extrema importância. Certifique-se de selecionar um aplicativo que inclua criptografia e outras medidas de segurança para manter os dados do cliente seguros.

Tarifas

Compare as taxas e cobranças de vários aplicativos antes de fazer sua escolha. Alguns podem ter custos por transação mais altos, enquanto outros podem oferecer um valor melhor em troca de uma assinatura mensal.

Características

Considere recursos como programas de fidelidade, descontos, recompensas e outras formas de aprimorar a experiência do cliente ao escolher um aplicativo de pagamento móvel para sua empresa.

Os aplicativos de pagamento valem o custo?

Sim, os aplicativos de pagamento valem o custo. Eles oferecem conveniência, segurança e maior eficiência para as empresas, permitindo que processem pagamentos rapidamente e com menos complicações. Além disso, muitos aplicativos de pagamento vêm com recursos adicionais que podem ajudar a aumentar o envolvimento do cliente.

Zelle é mais seguro que Venmo?

Tanto Zelle quanto Venmo possuem recursos de segurança robustos para proteger os dados do usuário. O Zelle está conectado a bancos e cooperativas de crédito, o que significa que requer um maior nível de autenticação antes que os usuários possam transferir dinheiro. Isso o torna um pouco mais seguro que o Venmo. Em última análise, ambos os aplicativos de pagamento oferecem medidas de segurança confiáveis, portanto, escolher um em detrimento do outro se resume à preferência pessoal.

Você pode aceitar pagamentos móveis sem uma conta bancária?

É possível aceitar pagamentos móveis sem uma conta bancária vinculada usando serviços como o Cash App, que oferece um cartão de débito gratuito e personalizável vinculado ao seu saldo. As transações podem ser feitas diretamente com o cartão, permitindo que você acesse e utilize lucros de forma rápida e fácil.

Qual é o aplicativo de pagamento mais usado nos Estados Unidos?

O Apple Pay é o aplicativo de pagamento mais usado nos Estados Unidos, com mais de 43 milhões de pessoas que o usaram pelo menos uma vez. É uma maneira fácil e segura de fazer pagamentos e transferências em dispositivos móveis.

Qual é o melhor aplicativo de pagamento móvel para pagamentos internacionais?

O PayPal é um dos melhores aplicativos de pagamento móvel para fazer pagamentos internacionais. Ele oferece uma maneira simples e segura de enviar dinheiro para mais de 200 países e regiões, e você pode usá-lo para pagamentos e transferências. Ele também permite que você pague em várias moedas diferentes, tornando-o ideal se você precisar fazer pagamentos no exterior.

Qual é o aplicativo de pagamento móvel mais seguro?

Quando se trata de garantir a segurança de seus pagamentos móveis, o Zelle se destaca como uma das opções mais seguras. Com suas medidas de segurança robustas, Zelle fornece aos usuários uma plataforma rápida e confiável para enviar e receber fundos. O aplicativo oferece um processo de configuração contínuo, garantindo conveniência para os usuários e, ao mesmo tempo, mantendo um alto nível de proteção contra atividades fraudulentas.

Além disso, o compromisso da Zelle com a proteção contra fraude líder do setor garante que todas as transações sejam protegidas, proporcionando tranquilidade aos usuários durante a realização de suas transações financeiras. Além disso, o Zelle não impõe nenhuma taxa ou cobrança adicional, tornando-o uma opção econômica e segura para pagamentos móveis.

Qual é o melhor aplicativo de pagamento móvel para pequenas empresas?

Quando se trata de determinar o melhor aplicativo de pagamento móvel para o seu negócio, há vários fatores a serem considerados. Aqui estão alguns critérios-chave para procurar:

• Segurança: a principal prioridade é encontrar um aplicativo de pagamento móvel que ofereça medidas de segurança robustas para proteger suas transações e informações financeiras confidenciais.
• Confiabilidade: escolha um aplicativo que forneça uma plataforma confiável para transferências de fundos contínuas e eficientes, garantindo que suas transações comerciais sejam tranquilas e ininterruptas.
• Taxas adicionais baixas ou sem taxas : procure um aplicativo de pagamento móvel que ofereça preços competitivos, com taxas baixas ou nenhuma taxa adicional para transações, permitindo que você maximize sua receita.
• Atendimento ao cliente: opte por um aplicativo que forneça excelente atendimento e suporte ao cliente, garantindo que quaisquer preocupações ou problemas que você encontrar sejam prontamente resolvidos.
• Proteção contra fraudes: selecione um aplicativo de pagamento móvel que incorpore fortes mecanismos de proteção contra fraudes para proteção contra transações não autorizadas e atividades fraudulentas.
• Facilidade de configuração e uso: considere um aplicativo fácil de configurar e fácil de usar, permitindo que você e seus clientes naveguem na plataforma sem esforço.

Ao considerar esses fatores e avaliar os aplicativos de pagamento móvel com base em seu desempenho nessas áreas, você pode identificar a melhor solução que atenda às necessidades e requisitos exclusivos de sua empresa.

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Imagem: Envato Elements