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Quando atores mal-intencionados se aproveitam das políticas de devolução, o resultado é fraude de devolução. É o ato de fraudar as empresas usando seu processo de devolução e é um problema no setor de varejo.
Se você acha que devoluções fraudulentas não são um problema, pense novamente. Os setores de hospitalidade e varejo americanos relataram que US$ 33,9 bilhões em mercadorias foram afetados em 2019.
Então, o que exatamente é fraude de devolução? Tentar devolver mercadorias roubadas para um reembolso em dinheiro se qualifica, bem como usar recibos falsificados e/ou roubados. Outros métodos são chamados de arbitragem de preços e fraude de caixa aberta. Os funcionários também praticam golpes em que devolvem mercadorias roubadas para obter um reembolso total.
Longa história curta. É o crime de fraudar uma loja de varejo por meio de seu processo de devolução. Aqui estão mais alguns números sobre o assunto. A Federação Nacional do Varejo relata que o número de devoluções aumentou devido à pandemia. Isso significa que a fraude de devolução também aumentará.
As pessoas que cometem fraudes de devolução estão abusando das políticas da empresa. E os próprios retornos estão aumentando. A Deloitte espera que a taxa atinja 10% este ano. E há uma pressão crescente sobre pessoas como os funcionários da Amazon para processar as devoluções rapidamente.
As pequenas empresas que desejam minimizar a fraude de devolução precisam ser capazes de identificá-la. Aqui está uma lista de 7 tipos dos quais você precisa estar ciente ao lidar com devoluções de clientes.
Trata-se de devolver uma compra por outra comprada por um preço mais baixo. Clientes desonestos trocam os rótulos e obtêm o retorno pelo preço mais alto.
Esse tipo de fraude pode usar o recibo de outra pessoa ou um que foi roubado para garantir reembolsos em dinheiro. Os malfeitores até falsificam um recibo válido com esse tipo de fraude de reembolso.
Os maus compradores compram um item. Em seguida, eles o devolvem aberto para obtê-lo a um custo menor de acordo com as políticas de caixa aberta da loja.
Nesse caso, os fraudadores devolvem mercadorias pelas quais não pagaram. Encontrar recibos e furtar o mesmo item é uma forma de cometer esse crime.
Os funcionários ajudam alguém a devolver mercadorias roubadas pelo preço total de varejo com o imposto sobre vendas.
Os maus atores começam comprando mercadorias que funcionam. E eles devolvem um item idêntico defeituoso que está quebrado ou danificado. Isso se relaciona com o que é chamado de retorno entre varejistas. Onde um item é trocado por um item de preço mais alto em outra loja.
Roupas, computadores, eletrônicos e ferramentas são comprados e devolvidos após o uso. A intenção torna isso diferente dos retornos legítimos. Os fraudadores só querem usar o item por um curto período de tempo.
Isso ocorre quando os golpistas compram itens com preços diferentes. Eles devolvem o item mais barato como o mais caro para embolsar a diferença.
Ser capaz de detectar fraudes de devolução quando elas acontecem é essencial. Veja o que procurar ao combater a fraude de devolução. Essas bandeiras vermelhas ajudarão você a parar de perder dinheiro em seu negócio de varejo. E identifique os malfeitores quando eles estão devolvendo mercadorias roubadas.
Os golpistas trabalham em grupos. Eles se concentram em um varejista fraco quando encontram um. Se seus retornos aumentarem repentinamente, seu negócio pode ser alvo. Uma maneira de encontrar criminosos que trocam de etiqueta de preço é saber qual é o número normal de devoluções. Sua pequena empresa pode acompanhar as mercadorias devolvidas com o software certo.
Você pode combater a fraude de devolução observando outros padrões também. Um cliente genuíno que devolve produtos constantemente pode ser legítimo. Ou eles podem cometer alguns erros honestos. Muito provavelmente eles estão trabalhando em uma devolução fraudulenta. Fique atento ao processamento de reembolsos para as mesmas pessoas em qualquer loja de varejo. Observe os tipos de produtos devolvidos para obter um padrão.
As tentativas de fraude amigável usam informações falsas. Por exemplo, os comerciantes de comércio eletrônico devem procurar nomes diferentes usados com os mesmos endereços de e-mail para várias compras.
O proprietário de uma franquia precisa observar os padrões de abuso de devolução. Um pico em uma loja pode significar que um golpista de troca de recibos atacou aquele local.
Fraud.net relata que os números de solicitação de devolução saltam após o pico da lista de compras de um cliente. Eles dizem que 25% das devoluções acontecem entre o Dia de Ação de Graças e o Ano Novo. Clientes genuínos precisam ser considerados aqui para fortalecer a experiência do cliente. Mas também existem golpistas tentando roubar dinheiro.
| Identificando Devoluções Fraudulentas | Descrição |
|---|---|
| 1. Aumento nos retornos | Os golpistas geralmente trabalham em grupos e visam varejistas mais fracos. Picos repentinos nos retornos podem indicar tentativas de fraude direcionadas. Rastrear taxas de retorno normais pode ajudar a identificar padrões anormais. Utilize o software para monitorar a mercadoria devolvida. |
| 2. Retornos Seriais | A devolução consistente de produtos pode sinalizar clientes legítimos ou comportamento fraudulento. Observe os reembolsos sendo processados para os mesmos indivíduos em diferentes lojas de varejo. Analise os tipos de produtos frequentemente devolvidos para padrões. |
| 3. Detalhes inconsistentes | Tentativas fraudulentas podem envolver o uso de informações falsas. Por exemplo, no comércio eletrônico, observe nomes diferentes associados aos mesmos endereços de e-mail em várias compras. |
| 4. Localização da loja | Os proprietários de franquias devem ser cautelosos com o abuso de devolução. Um aumento incomum nas devoluções em uma loja específica pode indicar golpes de troca de recibos ou tentativas de fraude direcionadas. |
| 5. Padrões de férias | Os números de pedidos de devolução tendem a aumentar durante picos de compras, como feriados. Embora muitos sejam clientes genuínos, os golpistas também aproveitam esse tempo. Considere os dois cenários para aprimorar a experiência do cliente e evitar atividades fraudulentas. |
Uma boa prevenção contra fraudes é ser proativo. Aqui estão algumas ideias para ajustar a maneira como você devolve itens.
Um reembolso em dinheiro é tentador para os maus atores. Ofereça créditos da loja, trocas na prateleira da loja e cartões-presente.
Coloque um limite razoável no tempo que um cliente pode devolver algo. As políticas de devolução sazonais podem combater alguém que gosta de roubar recibos.
Se você implementá-los em itens como roupas e eletrônicos, atrapalhará o plano do fraudador. Essas taxas funcionam melhor em um item comprado para funções de alto nível e/ou eventos sazonais.
Isso torna difícil para as pessoas relatarem que não receberam um item.
Pedir recibos é sua melhor linha de defesa contra fraudes de devolução. Cuidado com as bandeiras vermelhas de recebimento inválido, como um logotipo desbotado.
A fraude de devolução tem implicações significativas para as empresas e para o setor de varejo como um todo. Esta seção se aprofunda nas consequências e desafios associados à fraude de devolução.
Ao entender essas ramificações, as empresas podem avaliar a urgência de combater a fraude de devolução e implementar estratégias para mitigar seu impacto.
A fraude de devolução traz consequências diferentes. Um golpe de caixa vazia pode ser apenas uma contravenção. Mas você ainda pode passar um ano na prisão e pagar uma multa de até US$ 1.000. Uma ofensa mais grave pode custar US$ 10.000 e três anos atrás das grades.
Sim. De acordo com a lei, é como pequenos furtos ou furtos em lojas. Mas a intenção de roubar deve ser comprovada de acordo com a lei da Califórnia.
Fraude de devolução refere-se ao ato de fraudar empresas explorando suas políticas de devolução. Envolve abusar do processo de devolução para obter reembolsos, muitas vezes por meios desonestos ou fraudulentos.
A fraude de devolução é um problema significativo no setor de varejo. Em 2019, os setores de hospitalidade e varejo americanos relataram US$ 33,9 bilhões em mercadorias afetadas por fraudes de devolução.
A fraude de devolução inclui várias práticas enganosas, como tentar devolver mercadorias roubadas para reembolso em dinheiro, usar recibos falsificados ou roubados, envolver-se em arbitragem de preços e tirar proveito de políticas de caixa aberta.
A fraude de devolução ocorre quando indivíduos exploram as políticas de devolução de uma empresa para ganho pessoal. O aumento da pressão sobre os trabalhadores do varejo para processar as devoluções rapidamente e o aumento da taxa de devoluções contribuem para esse problema.
As táticas de fraude de devolução abrangem vários métodos, incluindo troca de preço, fraude de recebimento, fraude de caixa aberta, devolução de itens roubados, fraude de funcionário, fraude de troca e guarda-roupa/aluguel gratuito.
As empresas podem identificar devoluções fraudulentas observando sinais de alerta, como um aumento incomum nas devoluções, padrões de devoluções em série, detalhes inconsistentes nas informações do cliente e picos de devoluções específicos da loja.
As empresas podem tomar medidas preventivas oferecendo crédito na loja em vez de reembolso em dinheiro, esclarecendo as políticas de devolução, implementando taxas de reabastecimento, rastreando remessas e exigindo comprovantes de compra, como recibos.
A fraude de devolução pode levar a consequências legais. Embora as penalidades variem, os indivíduos envolvidos em fraudes de devolução podem enfrentar multas, prisão ou ambos, dependendo da gravidade da ofensa e das leis locais.
Sim, golpes de reembolso são ilegais e podem ser comparados a pequenos furtos ou furtos em lojas. No entanto, provar a intenção de roubar é essencial em processos judiciais, conforme exigido pelas leis relevantes.
As empresas podem combater a fraude de devolução empregando funcionários vigilantes, educando os funcionários sobre prevenção de fraudes, adotando software avançado para rastrear devoluções e implementando processos robustos de verificação de clientes.
Imagem: Envato Elements