O que é fraude de devolução e como evitá-la

Quando os maus atores tiram proveito das políticas de devolução, a fraude de devolução é o resultado. É o ato de fraudar empresas usando seu processo de devolução e é um problema no setor de varejo.

Se você acha que devoluções fraudulentas não são um problema, pense novamente. Os setores de hospitalidade e varejo americanos relataram que US$ 33,9 bilhões em mercadorias foram afetados em 2019.

O que é fraude de devolução?

Então, o que exatamente é a fraude de retorno? Tentar devolver mercadoria roubada para um reembolso em dinheiro se qualifica, bem como usar recibos falsificados e/ou roubados. Outros métodos são chamados de arbitragem de preços e fraude de caixa aberta. Os funcionários também trabalham golpes em que os trabalhadores devolvem mercadorias roubadas para um reembolso total.

Longa história curta. É o crime de fraudar uma loja de varejo por meio de seu processo de devolução. Aqui estão mais alguns números sobre o assunto. A Federação Nacional do Varejo relata que o número de devoluções aumentou devido à pandemia. Isso significa que a fraude de retorno também aumentará.

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Por que a fraude de devolução acontece?

As pessoas que cometem fraude de devolução estão abusando das políticas de uma empresa. E os próprios retornos estão aumentando. A Deloitte espera que a taxa atinja 10% este ano. E há uma pressão crescente sobre pessoas como os trabalhadores da Amazon para processar as devoluções rapidamente.

Tipos de táticas de fraude de devolução

As pequenas empresas que desejam minimizar a fraude de retorno precisam ser capazes de identificá-la. Aqui está uma lista de 7 tipos que você precisa estar ciente ao lidar com devoluções de clientes.

Mudança de preço

Trata-se de devolver uma compra por aquela comprada a um preço mais baixo. Os clientes desonestos trocam os rótulos e recebem o retorno pelo preço mais alto.

Fraude de recibo

Esse tipo de fraude pode usar o recibo de outra pessoa ou um que foi roubado para garantir reembolsos em dinheiro. Os maus atores até falsificam um recibo válido com esse tipo de fraude de reembolso.

Fraude de caixa aberta

Maus compradores compram um item. Em seguida, eles o devolvem aberto para obtê-lo a um custo menor de acordo com as políticas de caixa aberta da loja.

Devolução de itens roubados

Nesse caso, os fraudadores devolvem mercadorias pelas quais não pagaram. Encontrar recibos e furtar o mesmo item é uma forma de cometer esse crime.

Fraude de funcionários

Os funcionários ajudam alguém a devolver mercadorias roubadas pelo preço total de varejo com o imposto sobre vendas.

Trocar fraude

Os maus atores começam comprando mercadorias que funcionam. E eles devolvem um item idêntico defeituoso que está quebrado ou danificado. Isso está relacionado ao que é chamado de retorno cruzado do varejista. Onde um item é trocado por um item de preço mais alto em outra loja.

Roupeiro ou Aluguel Gratuito

Roupas, computadores, eletrônicos e ferramentas são comprados e devolvidos após serem usados. A intenção torna isso diferente dos retornos legítimos. Os fraudadores só querem usar o item por um curto período de tempo.

Arbitragem de preços

Isso ocorre quando os golpistas compram itens com preços diferentes. Eles devolvem o item mais barato como o mais caro para embolsar a diferença.

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Como identificar devoluções fraudulentas quando elas acontecem

Ser capaz de detectar a fraude de retorno quando ela acontece é essencial. Veja o que procurar ao combater a fraude de devolução. Essas bandeiras vermelhas ajudarão você a parar de perder dinheiro em seu negócio de varejo. E identifique maus atores quando eles estiverem devolvendo mercadorias roubadas.

1. Um salto no número de devoluções.

Os golpistas trabalham em grupos. Eles se concentram em um varejista fraco quando encontram um. Se seus retornos aumentarem repentinamente, sua empresa poderá ser direcionada. Uma maneira de encontrar criminosos que mudam de preço é saber qual é o número normal de retornos. Sua pequena empresa pode acompanhar a devolução de mercadorias com o software certo.

2. Preste atenção aos retornadores em série.

Você pode combater a fraude de devolução observando outros padrões também. Um cliente genuíno que devolve produtos constantemente pode ser legítimo. Ou eles podem cometer alguns erros honestos. Muito provavelmente eles estão trabalhando em um retorno fraudulento. Fique atento ao processamento de reembolsos para as mesmas pessoas em qualquer loja de varejo. Veja os tipos de produtos devolvidos para um padrão.

3. Fique atento a detalhes inconsistentes

Tentativas de fraude amigável usam informações falsas. Por exemplo, os comerciantes de comércio eletrônico devem procurar nomes diferentes usados ​​com os mesmos endereços de e-mail para várias compras.

4. Questões de localização da loja

Um proprietário de franquia precisa observar os padrões de abuso de retorno. Um pico em uma loja pode significar que um golpista de troca de recibos atingiu esse local.

5. Fique de olho nos feriados

O Fraud.net relata que os números de solicitação de devolução aumentam após o pico de uma lista de compras do cliente. Dizem que 25% dos retornos acontecem entre o Dia de Ação de Graças e o Ano Novo. Os clientes genuínos precisam ser considerados aqui para fortalecer a experiência do cliente. Mas há golpistas tentando roubar dinheiro também.

Dicas para evitar fraudes de devolução em sua empresa

Uma boa prevenção de fraudes é ser proativo. Aqui estão algumas ideias para ajustar a maneira como você devolve itens.

6. Ofereça crédito na loja em vez de reembolsos em dinheiro

Um reembolso em dinheiro é tentador para maus atores. Ofereça créditos na loja, trocas na prateleira da loja e cartões-presente.

7. Deixe sua política de devolução clara

Coloque um limite razoável no tempo que um cliente pode devolver algo. As políticas de devolução sazonais podem combater alguém que gosta de roubar recibos.

8. Considere uma taxa de reabastecimento

Se você implementá-los em itens como roupas e eletrônicos, você prejudica o plano de um fraudador. Essas taxas funcionam melhor em um item comprado para funções sofisticadas e/ou eventos sazonais.

9. Rastrear envios

Isso torna difícil para as pessoas relatarem que não receberam um item entregue.

10. Exigir comprovante de compra

Pedir recibos é sua melhor linha de defesa contra fraudes de devolução. Fique atento a sinalizadores vermelhos de recibos inválidos, como um logotipo desbotado.

O que acontece se alguém cometer uma fraude de retorno?

A fraude de devolução traz consequências diferentes. Um golpe de caixa vazia pode ser apenas uma contravenção. Mas você ainda pode passar um ano na prisão e pagar uma multa de até US $ 1.000. Uma ofensa mais séria pode custar US$ 10.000 e três anos atrás das grades.

O golpe de reembolso é ilegal?

Sim. De acordo com a lei, é como furto ou furto em lojas. Mas a intenção de roubar deve ser comprovada de acordo com a lei da Califórnia.

Imagem: Envato Elements