Relatórios fiscais Venmo, o IRS e os formulários 1099-K: o que você precisa saber

Os relatórios fiscais da Venmo estão criando um burburinho no ecossistema financeiro este ano. O Internal Revenue Service (IRS) iniciou um novo conjunto de regulamentos destinados a supervisionar a receita comercial obtida por meio de vários serviços de pagamento, como Venmo, PayPal, CashApp e vários outros processadores de pagamento terceirizados.

Essas mudanças pegaram muitos contribuintes desprevenidos, deixando-os com uma enxurrada de perguntas sobre suas responsabilidades fiscais e requisitos de relatórios. Neste artigo, pretendemos desmistificar estas regras, respondendo a algumas das questões mais prementes sobre os novos protocolos de declaração fiscal. Então, vamos nos aprofundar e desvendar essa questão complexa juntos.

O que é Imposto Venmo?

O imposto Venmo é uma nova regra de relatório 1099-K que exige que certas transações feitas por meio do Venmo sejam relatadas ao Internal Revenue Service (IRS). Aplica-se a quaisquer transações comerciais feitas através da Venmo acima de $ 600 para bens e serviços.

Os novos requisitos fiscais de Venmo

É importante entender e seguir os requisitos fiscais da Venmo de acordo com as regras 1099 para garantir a conformidade com as novas regras fiscais descritas pelo Internal Revenue Service.

A revisão da regra 1099-K reduziu significativamente o limite de pagamentos brutos para um pouco acima de US$ 600 em um determinado ano civil. Com essa alteração, todas as transações que ultrapassem esse valor, independentemente da plataforma de pagamento terceirizada que facilite a transação, podem levar o IRS a enviar o formulário 1099-K. Isso pode mudar o jogo para muitos, pois reduz muito a barra em comparação com o limite de relatórios anterior.

O formulário 1099-K e os impostos Venmo

O formulário 1099-K serve como um retorno de informações do IRS que incentiva os contribuintes a cumprir mais voluntariamente suas obrigações fiscais. Ele rastreia e relata principalmente transações de pagamento executadas por meio de cartões de crédito e débito, juntamente com aquelas facilitadas por redes de terceiros como Venmo, PayPal ou CashApp, desde que essas transações ultrapassem o novo limite de $ 600.

Modificações recentes nos relatórios de impostos agora obrigam o Venmo, juntamente com outros aplicativos de pagamento semelhantes, a relatar a renda auferida. Essa nova mudança de política semeou a confusão entre os contribuintes. No passado, o limite de relatórios era consideravelmente maior – as empresas eram obrigadas a relatar apenas se tivessem mais de 200 transações e acumulassem mais de US$ 20.000. Essa redução acentuada nos limites de relatórios adicionou uma nova camada de complexidade ao processo.

Muitas pessoas temiam que suas transações pessoais fossem tributadas além de suas transações comerciais, mas esse não é o caso. Como resultado, a Receita Federal decidiu adiar as novas regras por um ano. A Venmo tem a opção de abrir uma conta comercial para manter suas transações pessoais e comerciais separadas.

Espera-se que essa nova prática de relatórios seja uma ajuda significativa na manutenção da transparência financeira, porque as plataformas de pagamento digital, incluindo Venmo e outras, enviarão seus relatórios anuais de transações diretamente ao IRS.

Se você deixar de relatar qualquer receita registrada por essas plataformas, isso poderá levantar uma bandeira vermelha para o IRS. Eles podem então decidir examinar sua renda mais de perto.

Isso pode levar a sérias implicações fiscais, incluindo possíveis penalidades ou auditorias se a discrepância for significativa. O aumento dos requisitos de relatórios, portanto, enfatiza a importância do acompanhamento completo e preciso da receita ao longo do ano.

Como relatar renda de Venmo

Obter uma compreensão clara de como relatar com precisão sua receita do Venmo pode ser altamente benéfico. Aqui, fornecemos um guia abrangente para navegar pelas regras fiscais recentemente introduzidas.

1. Como obter o 1099-K para Venmo

Se a conta de um usuário atender a todos os pré-requisitos fiscais relevantes, a Venmo fornecerá uma cópia digital do Formulário 1099-K. Os usuários podem acessar e baixar convenientemente este formulário no site oficial da Venmo, Venmo.com. No entanto, se você não conseguir localizar ou não tiver recebido um formulário 1099-K, é provável que você não tenha atingido o limite de renda necessário para preencher um.

2. Separe os pagamentos pessoais dos rendimentos tributáveis

Convenientemente, o Venmo permite que os usuários estabeleçam uma conta comercial distinta, separada da conta pessoal. Isso ajuda a garantir que apenas as transações relacionadas às suas operações comerciais sejam relatadas. Se os pagamentos em questão estiverem relacionados ao trabalho, é crucial descobrir o procedimento adequado para declarar os impostos de trabalho autônomo.

3. Certifique-se de que o Formulário 1040 ou 1040-ES e seu Anexo C estejam preenchidos

Garantir que você preencheu corretamente os documentos fiscais necessários é uma etapa crítica. Lembre-se de que o formulário 1099-K é apenas um resumo de seus ganhos acumulados por meio do Venmo ou de outros aplicativos de pagamento. Você também precisa preencher seu Formulário 1040, que informa sua receita bruta do ano inteiro, junto com seu Anexo C. O último é onde você relatará a receita gerada por sua pequena empresa que não é obtida por meio de Venmo ou aplicativos semelhantes.

Para aqueles que não têm certeza, o Formulário 1040-ES é o documento usado para arquivar os impostos de trabalho autônomo. É essencial estar ciente de quais faixas de imposto de renda você se enquadra, especialmente se você está reivindicando a dedução padrão para 2022 e optou por não discriminar.

Quaisquer deduções devido a despesas comerciais também devem ser informadas em seu Anexo C. Depois de garantir que todas as suas informações estejam corretas, anexe seu formulário 1099-K a esses formulários antes de enviar ao IRS.

4. Envie todos os formulários fiscais

Como etapa final, verifique novamente todas as informações contidas em seus formulários. Quando tiver certeza de que tudo está correto, arquive-os junto com sua declaração de imposto de renda para concluir o processo.

Compreendendo os formulários fiscais: uma comparação

Navegar pelos diferentes formulários fiscais e sua aplicabilidade pode ser uma tarefa complexa. Para ajudar a esclarecer isso, compilamos uma tabela de comparação destacando as principais diferenças e implicações do Formulário 1099-K e do Formulário 1099-NEC para usuários do Venmo. Observe que, embora esta tabela forneça uma visão geral ampla, as circunstâncias fiscais individuais podem variar. Portanto, a consulta com um profissional tributário ou diretamente com a Receita Federal é sempre recomendada para uma orientação personalizada.

E se você não receber seu formulário Venmo 1099-K

Pode haver casos em que certas contas não atingem o limite tributável estabelecido. Nessas circunstâncias, é muito provável que a Venmo não emita um formulário 1099-K, pois a plataforma não tem capacidade para distribuir esses formulários a usuários que não atendem às qualificações.

Se você se encontrar nessa situação, é recomendável tomar medidas proativas. Baixe e guarde uma cópia de sua demonstração financeira da Venmo para seus registros pessoais. Isso pode ser crucial para manter uma contabilidade precisa e fornecer evidências de suas transações, caso haja dúvidas ou discrepâncias no futuro. Mesmo sem o formulário 1099-K, isso pode ajudá-lo a garantir total transparência e conformidade com os regulamentos fiscais.

Dedução de taxas

Se você gosta de economizar algum dinheiro, é muito necessário saber o que você pode reivindicar para suas deduções fiscais como proprietário de uma empresa usando o Venmo. Vamos verificar alguns deles juntos.

• Despesas de Home Office. As deduções para as despesas do escritório doméstico incluem uma parte do pagamento mensal da propriedade, bem como custos de eletricidade, reparos domésticos e até custos de seguro.
• Despesas de negócio. Você pode deduzir os custos de qualquer coisa relacionada à administração de seus negócios, incluindo, entre outros, material de escritório, telefone e contas de telefone e despesas com computadores e software, incluindo alguns dos melhores softwares fiscais.
• Taxas de Serviços Profissionais. Você pode deduzir taxas de serviços profissionais, como aquelas pagas a advogados, contadores e processadores de pagamento como despesas comerciais.
• Despesas de viagem. Quaisquer despesas de viagem incorridas devido a viagens para fins comerciais podem ser reivindicadas como deduções de seus impostos. Geralmente, isso incluirá o custo da passagem aérea ou despesas com veículos, hospedagem e refeições. Certifique-se de manter todos os seus recibos para mostrar a prova de suas despesas.

Uma observação sobre as contas comerciais da Venmo

Criar uma conta Venmo para negócios pode economizar tempo e esforço quando se trata de declarar seus impostos.

Todas as suas transações comerciais feitas através do Venmo serão rastreadas em um só lugar e você receberá os formulários necessários para relatar seus ganhos quando o tempo do imposto chegar.

Conclusão

Em essência, lidar com relatórios fiscais é uma parte inevitável da vida financeira. Com as mudanças recentes, a Venmo e outras plataformas de pagamento digital estão equipadas para facilitar um processo de rastreamento e arquivamento mais fácil e eficiente. Eles são definidos para simplificar a maneira como você arquiva as informações corretas, garantindo a conformidade com os requisitos do IRS e, por sua vez, reduzindo significativamente o incômodo tradicionalmente associado ao relatório de impostos. Ao fornecer um sistema mais transparente e rastreável, essas plataformas estão mudando o cenário tributário, simplificando o processo para milhões de usuários e, ao mesmo tempo, fortalecendo a conformidade fiscal.

Se você precisar de mais conselhos sobre impostos sobre esse assunto, consulte Venmo.com ou consulte um profissional tributário. Você também pode ficar de olho neste guia de impostos comerciais .

O Venmo envia um 1099-NEC?

O formulário 1099-NEC do IRS não é aplicável aos usuários do Venmo, pois atende principalmente àqueles que recebem pagamentos diretos no valor de $ 600 ou mais. Em vez disso, a Venmo recorre ao envio do formulário 1099-K quando identifica que um usuário acumulou $ 600 ou mais por meio de métodos de pagamento indiretos, auxiliando assim na geração de relatórios fiscais precisos.

O Venmo é tributado?

O Internal Revenue Service (IRS) optou por adiar a aplicação do limite de relatórios de US$ 600, preferindo manter o limite original de US$ 20.000 e um mínimo de 200 transações. Deve-se observar que alguns estados adotaram limites de relatórios ainda mais baixos, e a Venmo está empenhada em atualizar os detalhes em sua plataforma assim que estiverem disponíveis, garantindo que os usuários se mantenham informados sobre as variações regionais.

Qual é o limite de 1099-K para o ano fiscal de 2022?

Para o ano civil de 2022, as organizações de liquidação de terceiros, incluindo a Venmo, que emitem o formulário fiscal 1099-K, devem enviar relatórios apenas para transações em que o total de pagamentos feitos a proprietários de pequenas empresas exceda US$ 20.000 e o número dessas transações ultrapasse 200.

Você será tributado em pagamentos pessoais do Venmo?

À medida que as novas regras de relatórios fiscais foram lançadas, houve uma proliferação de rumores e mal-entendidos sobre as implicações fiscais da Venmo. É importante esclarecer que a Venmo não taxará seus pagamentos pessoais. Eles são especificamente obrigados a relatar a receita de indivíduos ou empresas que utilizam aplicativos de pagamento de terceiros para suas transações comerciais e somente quando essas transações ultrapassam o limite definido pelo IRS. Portanto, as transações pessoais no Venmo permanecem inalteradas por essas alterações nos relatórios fiscais.

Imagem: Envato Elements