O que é inflação?

O que exatamente é a inflação e como isso afeta sua pequena empresa? Em suma, a inflação reflete uma redução no poder de compra do dinheiro – uma perda de valor real no meio de troca. Neste artigo, explicaremos o que é inflação e como você pode se proteger de seus efeitos. Vamos começar!

O que é inflação econômica?

A inflação econômica é um aumento nos preços e salários básicos em relação a um nível básico de preços e salários. A taxa de inflação do núcleo é a variação ano a ano no índice do núcleo, que é calculado pelo Bureau of Labor Statistics. Essa taxa não inclui os preços voláteis dos componentes de alimentos e energia, por isso tende a ser um preditor mais preciso da inflação futura.

O que causa a inflação?

Existem muitas causas para a inflação e abaixo discutiremos quatro das principais:

Inflação de custos

A inflação de custos ocorre quando os preços dos insumos de produção, como matérias-primas e energia, aumentam. As empresas começam a aumentar os preços para manter as margens de lucro, e esse aumento de preços é repassado aos consumidores.

LEIA MAIS: A inflação é uma das principais preocupações dos proprietários de pequenas empresas à medida que os preços sobem

Inflação puxada pela demanda

A inflação de demanda acontece quando há muito dinheiro perseguindo poucos bens. Pode ser causado por um rápido crescimento econômico, um aumento nos gastos do governo ou uma diminuição nos impostos.

Inflação do lado da oferta

A inflação do lado da oferta ocorre quando há uma diminuição na oferta de moeda ou um aumento na demanda por moeda. Pode ser causado por um Banco Central que estabeleça taxas de juros mais altas ou por pessoas acumulando dinheiro.

Inflação de preços de ativos

Isso acontece quando os preços de ações, títulos, imóveis e outros ativos financeiros aumentam. Geralmente é causado por condições de crédito fáceis e pode levar a uma bolha econômica.

Como a inflação afeta a economia?

É importante saber o que é inflação e como ela afeta a economia. Abaixo, vamos dar uma olhada em cinco principais indicadores de inflação econômica:

Preços sobem

Em geral, os preços aumentam quando a demanda por bens e serviços aumenta. Os preços do petróleo são um bom exemplo. Quando a demanda global por petróleo aumenta, os preços do petróleo e do gás também aumentam. A inflação dos combustíveis faz com que os preços da energia aumentem, resultando no aumento das variações de preços de outros bens e serviços. Esses preços mais altos significam aumentos de preços para o transporte de mercadorias quando os preços dos combustíveis estão altos e há menos estabilidade de preços.

Aumento das taxas de juros

Para conter a inflação, o Federal Reserve (o banco central dos Estados Unidos) costuma aumentar as taxas de juros. O aumento das taxas de juros torna mais caro para pessoas e empresas tomar dinheiro emprestado, o que pode levar a um crescimento mais lento da economia.

Preços das ações caem

Quando a inflação está em alta, os preços das ações geralmente caem porque os investidores estão preocupados que os altos preços corroam os lucros das empresas. Eles também acreditam que o Fed aumentará as taxas de juros para tentar controlar a inflação, tornando mais caro para as empresas tomar dinheiro emprestado e expandir.

Dólar perde valor

A inflação pode fazer com que o dólar perca valor porque, quando os preços sobem, o poder de compra do dólar diminui. E quando o poder de compra do dólar cai, é menos provável que as pessoas queiram manter seus dólares.

Os salários ficam atrás dos preços

A inflação também pode fazer com que os salários fiquem atrás dos preços, o que significa que a renda das pessoas pode não acompanhar o aumento do custo de vida. Assim, a inflação pode levar a uma diminuição do padrão de vida.

Medindo a inflação

A taxa de inflação anual é a variação percentual do índice de preços de um ano para o outro. A taxa de crescimento econômico é a variação percentual do PIB real de um ano para o outro. Vamos dar uma olhada nas principais maneiras pelas quais a inflação é medida:

O Índice de Preços ao Consumidor

O Índice de Preços ao Consumidor (IPC) é a medida de inflação mais utilizada. Ele mede os preços de uma cesta de bens e serviços que são comprados pelas famílias. Os bancos centrais usam o IPC para ajudá-los a definir as taxas de juros.

O Índice de Preços ao Produtor

O Índice de Preços ao Produtor ou PPI mede os preços que os produtores recebem por seus bens e serviços. É um indicador avançado de inflação e pode ser usado para prever mudanças no IPC.

O deflator do Produto Interno Bruto

O deflator do PIB é uma medida do nível geral de preços na economia. É calculado como a razão entre o PIB nominal e o PIB real. O deflator do PIB é uma medida ampla de inflação e é frequentemente usado para comparar as taxas de inflação entre os países.

Quanto tempo dura a inflação?

A inflação pode durar anos, ou pode ser um problema de curto prazo. A década de 1970 foi uma época de alta inflação no Reino Unido e em todo o mundo. As razões para isso foram uma crise do petróleo e altos gastos do governo. No início da década de 1990, o aumento dos preços do petróleo e a reunificação da Alemanha levaram à inflação na Europa. E em 2008, a crise financeira global levou a um período de alta inflação em alguns países, principalmente aqueles com moedas fracas.

Como os pequenos empresários podem lidar com a inflação

Economistas esperam que os preços ao consumidor atinjam 6,9% em 2022, em média. As expectativas de inflação de longo prazo têm uma meta de inflação de 2,4% em algum momento de 2024. Aqui estão cinco maneiras pelas quais os pequenos empresários podem lidar com a inflação:

• Revise sua estratégia de preços. Revise regularmente sua estratégia de preços para garantir que os preços ao consumidor estejam alinhados com o custo dos bens e serviços. Pode ser necessário aumentar os preços para cobrir o custo da inflação dos preços ao consumidor.
• Monitore seus fornecedores. A inflação pode aumentar o custo das matérias-primas e outros custos de produção. Monitore os custos de seu fornecedor de perto e esteja preparado para trocar de fornecedor, se necessário.
• Proteção contra a inflação. Uma maneira de proteger seu negócio da inflação é se proteger contra ela. Isso pode ser feito por meio de instrumentos financeiros, como títulos ou commodities indexados à inflação.
• Aumentando a produtividade. Outra maneira de lidar com a inflação é aumentar a produtividade. Isso pode ser feito investindo em novas tecnologias ou melhorando processos.
• Diversificação de Negócios. A diversificação do seu negócio também pode ajudar a proteger contra a inflação e aumentar a oferta de dinheiro do seu negócio. Isso pode ser feito através da expansão para novos mercados ou produtos.

Planejando com antecedência e levando os aspectos positivos

Planejar com antecedência pode ajudar sua empresa a sobreviver e prosperar durante períodos de alta inflação. Aqui estão cinco dicas importantes que a inflação pode ser positiva para o seu negócio:

• Bom para empresas. A inflação pode ser um sinal de crescimento econômico e pode levar ao aumento da demanda por bens e serviços.
• Pode ser bom para os devedores. A inflação pode reduzir o valor real da dívida e torná-la mais fácil de pagar.
• A inflação pode ser boa para os poupadores. A inflação pode aumentar o valor real da poupança e fazê-la crescer mais rapidamente.
• Muito bom para aposentados. A inflação pode aumentar o valor real das pensões, permitindo-lhes crescer a um ritmo mais rápido.
• Ótimo para empresas com custos fixos. A inflação pode aumentar a receita e as margens de lucro.

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