10 moduri prin care inteligența artificială revoluționează sectorul serviciilor financiare

Până în 2030, se așteaptă ca adoptarea AI în sectorul serviciilor financiare să adauge o valoare de 1,2 trilioane de dolari, potrivit unui raport al McKinsey & Company. Inteligența artificială (AI) transformă rapid industria financiară, revoluționând modul în care funcționează instituțiile financiare și influențând profund diferitele aspecte ale finanțelor. Integrarea AI în finanțe a adus numeroase beneficii ale AI în finanțe, iar în prezent, există o gamă largă de aplicații AI în finanțe care se pot dovedi a schimba jocul în viitor.

În acest blog, vom arunca o privire detaliată asupra primelor 10 cazuri de utilizare ale AI în industria financiară.

Top 10 cazuri de utilizare ale AI în finanțe

Revoluția AI a început pentru finanțe. Iată primele 10 cazuri de utilizare ale AI în serviciile financiare.

1. Serviciu Clienți

Inteligența artificială conversațională pentru finanțe a apărut ca o schimbare a jocului în serviciul pentru clienți. Prin desfășurarea de chatbot și asistenți virtuali bazați pe inteligență artificială, băncile și instituțiile financiare pot gestiona un volum mare de interogări ale clienților în mod eficient și în timp real. Acești asistenți virtuali utilizează capabilitățile de procesare a limbajului natural (NLP) pentru a înțelege întrebări financiare complexe și pentru a oferi răspunsuri precise cu promptitudine.

Un exemplu notabil de AI în finanțe este adoptarea asistenților vocali alimentați de AI. Acești asistenți vocali, integrați în aplicațiile mobile banking sau dispozitivele inteligente, permit clienților să interacționeze în mod natural prin comenzi vocale. Clienții își pot verifica detaliile contului, pot efectua tranzacții și pot obține informații financiare personalizate, pur și simplu vorbind cu asistentul AI.

De exemplu, Wells Fargo folosește un chatbot Facebook Messenger alimentat de machine learning pentru a interacționa eficient cu clienții săi. Clienții pot accesa toate informațiile de care au nevoie despre conturile și parolele lor cu ajutorul chatbot-ului. Utilizarea IA conversațională în serviciile financiare transformă serviciul pentru clienți, permițând suport personalizat și eficient.

Un alt exemplu remarcabil de AI în finanțe este utilizarea algoritmilor AI pentru analiza sentimentelor. Instituțiile financiare pot analiza feedback-ul clienților, postările pe rețelele sociale și recenziile folosind algoritmi de analiză a sentimentelor bazați pe inteligență artificială. Acest lucru oferă informații valoroase despre preferințele și sentimentele clienților, permițând organizațiilor să abordeze în mod proactiv preocupările clienților și să îmbunătățească calitatea serviciilor.

Integrarea AI în serviciile financiare a revoluționat serviciile pentru clienți în sectorul financiar. Inteligența artificială conversațională, asistenții vocali și analiza sentimentelor sunt doar câteva exemple ale modului în care IA transformă serviciile pentru clienți, oferind experiențe personalizate și asistență eficientă în industria financiară.

2. Detectarea fraudelor

Cu cele mai recente soluții AI pentru finanțe, instituțiile financiare pot combate în mod eficient activitățile frauduloase, protejându-se atât pe ei înșiși, cât și pe clienții lor.

Prin utilizarea algoritmilor de învățare automată și a analizei predictive, utilizarea AI în serviciile financiare permite analiza unor cantități mari de date pentru a identifica și a preveni frauda în timp real. Aceste sisteme bazate pe inteligență artificială învață continuu din date noi, detectând modele de fraudă emergente care pot trece neobservate de sistemele tradiționale bazate pe reguli.

Algoritmii de detectare a anomaliilor sunt un prim exemplu de IA pentru finanțare în detectarea fraudelor. Ei pot identifica modele neobișnuite și abateri de la comportamentul normal, generând alerte pentru investigații suplimentare. De exemplu, dacă un client efectuează brusc mai multe tranzacții de mare valoare dintr-o locație necunoscută, sistemul AI îl poate semnala imediat ca un potențial caz de fraudă.

AI este folosit de JPMorgan Chase pentru a identifica frauda în afacerea cu cardurile de credit. Banca a creat un algoritm proprietar care examinează specificul fiecărei tranzacții cu cardul de credit în timp real pentru a identifica tiparele de fraudă.

Soluțiile AI pentru finanțe folosesc diverse surse de date, inclusiv rețelele sociale și bazele de date externe, pentru a îmbunătăți capacitățile de detectare a fraudelor. Încorporând date nestructurate și utilizând procesarea limbajului natural (NLP), sistemele AI pot identifica indicatorii de fraudă și pot detecta cu acuratețe activitățile frauduloase.

3. Evaluarea riscului de credit

Evaluarea riscului de credit este un proces crucial în industria financiară, iar AI a revoluționat acest domeniu prin furnizarea de soluții avansate de IA financiară. Odată cu integrarea AI în serviciile financiare, modelele de evaluare a riscului de credit din industria financiară au devenit mai precise și mai eficiente.

În mod tradițional, evaluarea riscului de credit se baza pe evaluarea manuală și pe luarea deciziilor subiective. Cu toate acestea, odată cu apariția AI în sectorul financiar, instituțiile financiare pot automatiza și eficientiza acest proces. Algoritmii de învățare automată și analizele predictive analizează date extinse, inclusiv istoricul creditului, situațiile financiare și tendințele pieței, pentru a evalua riscul asociat cu acordarea creditului.

Un exemplu excelent de aplicare a AI și ML în finanțe este utilizarea modelelor de credit scoring bazate pe inteligență artificială. Aceste modele analizează datele istorice, identifică modele și prezic probabilitatea de neplată sau delicvență. Creditorii pot lua decizii în cunoștință de cauză, pot îmbunătăți gestionarea riscurilor și pot oferi rate ale dobânzii competitive debitorilor solvabili.

AI în domeniul bancar și financiar permite monitorizarea în timp real a riscului de credit. Sistemele de inteligență artificială din industria financiară analizează în mod continuu datele financiare și condițiile pieței pentru a oferi avertismente și alerte timpurii cu privire la potențiale incapacități de creditare sau deteriorarea bonității.

4. Management personalizat al averii

Cu algoritmi avansați și capabilități de învățare automată (ML), AI transformă rolul AI în finanțe și permite soluții creative AI pentru finanțe. Managementul personalizat al averii este unul dintre domeniile cheie în care AI revoluționează finanțele.

Integrarea AI în serviciile financiare împuternicește instituțiile să ofere consiliere și soluții personalizate. Prin analiza unor cantități mari de date, inclusiv tendințele pieței și performanța istorică, AI oferă informații valoroase pentru a lua decizii în cunoștință de cauză. Folosind AI pentru finanțe, instituțiile pot personaliza strategiile de investiții în funcție de preferințele individuale, toleranța la risc și obiectivele financiare.

De exemplu, imaginați-vă un investitor care încearcă să își optimizeze portofoliul în fața fluctuațiilor pieței. Prin utilizarea ML în finanțe, algoritmii AI pot monitoriza și analiza continuu condițiile pieței, efectuând ajustări în timp real portofoliului de investiții pentru a maximiza rentabilitatea.

Platforma Aladdin de la BlackRock analizează cantități masive de date financiare, identifică riscurile și oportunitățile și oferă managerilor de investiții informații în timp real.

Rolul AI în finanțe revoluționează industria prin facilitarea gestionării personalizate a averii și prin introducerea de soluții inovatoare AI pentru finanțe. Această schimbare de paradigmă permite instituțiilor financiare să ofere servicii superioare, îmbunătățind experiențele și rezultatele clienților. În domeniul serviciilor financiare personalizate, AI în finanțe remodelează modul în care funcționează instituțiile.

5. Conformitate

Conformitatea este un aspect esențial al industriei financiare, asigurând că întreprinderile respectă standardele de reglementare și obligațiile legale. AI a apărut ca un schimbător de joc în domeniu, revoluționând procesele de conformitate cu capabilitățile sale avansate.

Utilizarea IA în serviciile financiare a adus îmbunătățiri semnificative procedurilor de conformitate. Un exemplu notabil de utilizare a AI în domeniul bancar și financiar este automatizarea sarcinilor de conformitate, cum ar fi procedurile Know Your Customer (KYC). Algoritmii de învățare automată pot analiza datele clienților, pot identifica riscurile potențiale și pot semnala persoanele suspecte, simplificând procesul de verificare. Acest lucru economisește timp, reduce costurile și asigură conformitatea cu reglementările.

Utilizarea inteligenței artificiale în finanțe a revoluționat conformitatea prin automatizarea sarcinilor manuale și îmbunătățirea eficienței generale în serviciile financiare și în domeniul bancar și financiar.

6. Planificare financiară

Integrarea AI în finanțe a transformat planificarea financiară prin valorificarea analiticii datelor și a algoritmilor de învățare automată. De exemplu, platformele bazate pe inteligență artificială pot analiza date financiare istorice, tendințele pieței și indicatorii economici pentru a genera previziuni financiare precise și personalizate. Această caracteristică a AI ajută băncile să atragă milenii, care formează un segment important de clienți în majoritatea țărilor. Acest lucru dă putere persoanelor și companiilor să ia decizii informate și să își optimizeze strategiile financiare.

Un exemplu proeminent de AI în finanțe este utilizarea de robo-consilieri bazați pe inteligență artificială în serviciile financiare. Aceste platforme folosesc AI pentru finanțare pentru a oferi sfaturi personalizate de investiții bazate pe obiective individuale, toleranță la risc și condiții de piață. Prin algoritmi sofisticați, robo-advisorii pot oferi un management rentabil și în timp real al portofoliului, permițând persoanelor să acceseze servicii profesionale de planificare financiară la o fracțiune din cost.

În ultima vreme, IA conversațională pentru finanțe a câștigat teren, permițând utilizatorilor să interacționeze cu asistenți virtuali pentru planificarea financiară. Acești chatboți bazați pe inteligență artificială pot răspunde la întrebări, pot oferi informații și chiar pot executa tranzacții financiare, oferind asistență și comoditate personalizate. AI conversațional pare să fie viitorul AI în finanțe, deoarece promite să aducă o schimbare tectonică în modul în care se face planificarea financiară.

7. Prognoza și gestionarea datoriilor neperformante

Prognoza și gestionarea datoriilor neperformante este un aspect critic al serviciilor financiare, iar utilizarea IA în finanțe revoluționează acest aspect al managementului financiar.

Utilizarea inteligenței artificiale în contabilitate și finanțe și aplicațiile sale în serviciile financiare au introdus instrumente puternice pentru prognozarea datoriilor neperformante. Algoritmii de învățare automată (ML) pot analiza cantități mari de date istorice, inclusiv modele de plată ale clienților, scoruri de credit și indicatori economici, pentru a identifica potențiale riscuri de nerambursare. Folosind aceste informații, instituțiile financiare pot lua decizii bazate pe date și pot lua măsuri proactive pentru a atenua datoria neperformantă.

În plus, IA generativă pentru finanțare este utilizată pentru a dezvolta abordări inovatoare pentru gestionarea datoriilor neperformante. De exemplu, modelele generative de inteligență artificială pot simula diferite scenarii economice și pot evalua impactul acestora asupra portofoliilor de credite, permițând instituțiilor financiare să evalueze riscurile potențiale și să își adapteze strategiile în consecință.

Aplicațiile AI în finanțe se extind și la automatizarea proceselor de colectare a datoriilor. Sistemele bazate pe inteligență artificială pot analiza comportamentul clienților, modelele de comunicare și datele demografice pentru a personaliza eforturile de colectare a datoriilor, îmbunătățind șansele de recuperare cu succes a datoriilor, optimizând în același timp resursele.

AI generativă pentru finanțe, împreună cu ML în finanțe, transformă prognoza și gestionarea datoriilor neperformante. Folosind capacitățile analitice și automatizările AI, instituțiile financiare pot face predicții mai precise, pot concepe strategii eficiente și pot îmbunătăți rezultatele colectării datoriilor, îmbunătățind sănătatea lor financiară generală.

8. Generarea rapoartelor financiare

Rolul AI în finanțe devine în prezent din ce în ce mai proeminent în arena generării de rapoarte financiare. Sistemele bazate pe inteligență artificială pot analiza cantități mari de date financiare, inclusiv tranzacții, facturi și extrase de cont, pentru a automatiza procesul de generare a rapoartelor. Companiile pot valorifica puterea AI în serviciile financiare utilizând algoritmi de învățare automată care pot extrage informații relevante, pot efectua validarea datelor și pot genera rapoarte financiare complete și fără erori.

Unul dintre cazurile cheie de utilizare a AI în finanțe este automatizarea raportării reglementărilor. Instituțiile financiare sunt obligate să respecte reglementări complexe și să transmită rapoarte precise autorităților de reglementare. Folosind AI în finanțe, companiile pot eficientiza acest proces extragând automat date relevante, efectuând calcule și generând rapoarte care respectă standardele de reglementare.

Mai mult, utilizarea ML în finanțe facilitează generarea de rapoarte financiare în timp real prin analiza datelor aproape în timp real, permițând părților interesate să acceseze informații actualizate pentru luarea deciziilor. Integrarea AI în contabilitate și finanțe a revoluționat generarea de rapoarte financiare, transformând modul în care datele financiare sunt procesate, analizate și utilizate.

9. Trading algoritmic

Tranzacționarea algoritmică este unul dintre cazurile majore de utilizare a AI în finanțe. Cu capabilitățile sale avansate, AI transformă tranzacțiile cu acțiuni, permițând luarea deciziilor mai rapidă, mai precisă și bazată pe date.

Utilizarea pe scară largă a AI în finanțe a deschis calea pentru tranzacționarea algoritmică. Algoritmii bazați pe inteligență artificială pot analiza cantități mari de date de piață, inclusiv tendințele istorice ale prețurilor, indicatorii pieței și sentimentul știrilor, pentru a identifica modele și a prezice mișcările pieței. Acest lucru permite instituțiilor financiare să execute tranzacții cu precizie și eficiență.

AI conversațional în serviciile financiare joacă, de asemenea, un rol semnificativ în tranzacționarea algoritmică. Asistenții virtuali echipați cu capabilități AI pot procesa interogări în limbaj natural de la comercianți, pot oferi informații despre piață în timp real, pot analiza strategiile de tranzacționare și pot executa tranzacții pe baza unor parametri predefiniți.

De exemplu, Virtu Financial este o firmă globală de tranzacționare electronică care utilizează AI pentru a-și alimenta platforma de tranzacționare algoritmică. Platforma AI a companiei poate scana milioane de puncte de date în timp real și poate executa tranzacții la prețul optim. Pe baza strategiilor de tranzacționare predefinite și a parametrilor de risc, sistemul poate executa automat tranzacții la momente și prețuri optime, valorificând oportunitățile de pe piață și minimizând erorile umane.

Integrarea AI și ML în finanțe permite sistemelor de tranzacționare algoritmice să învețe continuu și să se adapteze la condițiile pieței. Algoritmii de învățare automată pot ajusta dinamic strategiile de tranzacționare pe baza datelor în timp real, optimizând performanța și maximizând randamentele.

10. Automatizarea sarcinilor de rutină

Folosind inteligența artificială în finanțe, organizațiile financiare își automatizează operațiunile și beneficiază de beneficiile acestei tehnologii.

Un exemplu proeminent este utilizarea IA conversațională pentru finanțe. Asistenții virtuali alimentați de tehnologia AI pot interacționa cu clienții, oferind suport și asistență în timp real. Acești chatbot inteligenți pot gestiona întrebări de rutină, gestionarea contului și tranzacții de bază, eliberând resurse umane pentru sarcini mai complexe.

Citește și:- Care sunt cazurile de utilizare și beneficiile RPA în finanțe?

În industria financiară, combinația dintre inteligența artificială și învățarea automată (ML) este esențială în automatizarea proceselor. Algoritmii ML pot analiza cantități mari de date financiare, pot detecta modele și pot face predicții. Acest lucru permite introducerea automată a datelor, procesarea documentelor și reconcilierea, reducând efortul manual și îmbunătățind acuratețea.

Beneficiile AI în finanțe sunt semnificative. Prin automatizarea sarcinilor de rutină, instituțiile financiare pot eficientiza operațiunile, pot reduce costurile și pot îmbunătăți acuratețea. În plus, angajații se pot concentra pe activități cu valoare mai mare, cum ar fi analiza financiară și luarea deciziilor, ceea ce duce la rezultate strategice îmbunătățite.

Utilizarea AI în serviciile financiare pentru automatizarea sarcinilor de rutină este un schimbător de joc pentru sectorul financiar.

Valorificați puterea inteligenței artificiale în afacerea dvs. financiară și oferiți o experiență de neegalat utilizatorilor dvs. utilizând serviciile noastre de top

Vizualizați serviciile noastre

Cum vă poate ajuta Appinventiv să profitați de puterea AI în finanțe

Appinventiv este partenerul tău de încredere în valorificarea puterii AI în finanțe. Cu expertiza noastră în tehnologiile AI și înțelegerea profundă a industriei financiare, vă putem ajuta să deblocați potențialul de transformare al AI pentru operațiunile dumneavoastră financiare. Cu serviciile noastre excepționale de dezvoltare de software fintech, vă putem ajuta să dezvoltați soluții bazate pe inteligență artificială, adaptate nevoilor dumneavoastră specifice, fie că este vorba de automatizarea sarcinilor de rutină, îmbunătățirea detectării fraudelor sau optimizarea strategiilor de investiții. Prin abordarea noastră colaborativă și prin soluțiile de IA de ultimă oră, ne asigurăm că rămâneți în frunte în peisajul dinamic al finanțelor și că folosiți întreaga putere a AI pentru a stimula creșterea și eficiența organizației dumneavoastră.

Întrebări frecvente

Î. Ce este AI în finanțe

A. AI în finanțe se referă la aplicarea tehnologiilor și tehnicilor de inteligență artificială în industria financiară. Aceasta implică utilizarea algoritmilor și a învățării automate pentru a analiza cantități mari de date financiare pentru a efectua diferite sarcini legate de finanțe.

Î. Cum se utilizează IA în finanțe?

A. AI este folosită în finanțe pentru a automatiza sarcinile de rutină, pentru a analiza datele pentru a obține informații, pentru a îmbunătăți detectarea fraudelor, pentru a optimiza strategiile de investiții, pentru a personaliza experiențele clienților și pentru a îmbunătăți evaluarea și gestionarea riscurilor. Acesta permite instituțiilor financiare să eficientizeze operațiunile, să ia decizii bazate pe date, să îmbunătățească eficiența și să ofere clienților servicii mai bune.

Î. De ce este AI viitorul finanțelor?

A. AI este considerată viitorul finanțelor deoarece are potențialul de a revoluționa industria. Cu capabilitățile sale avansate, AI poate procesa și analiza cantități mari de date financiare mai rapid și mai precis decât oamenii, ceea ce duce la o eficiență și acuratețe îmbunătățite în luarea deciziilor.