Automatizarea asigurărilor – Cum transformă RPA sectorul asigurărilor?

Milioane de oameni se înscriu zilnic pentru o multitudine de polițe de securitate în industria asigurărilor. Clienții merg până la capăt pentru conversații contextualizate și în timp real cu asigurătorii lor pentru a obține beneficii maxime.

În ceea ce privește afacerile de asigurări, operațiunile sunt obișnuite cu realitățile de marketing cu prime scăzute și costuri în creștere. Cu toate acestea, acum sectorul asigurărilor este pe marginea inflexiunii, unde creșterea poate fi condusă doar prin adoptarea automatizării, deoarece viitorul afacerilor este modelat de roboți.

Se vede că automatizarea în industria asigurărilor a fost lentă, progresivă și adesea nu a reușit să îndeplinească așteptările clienților. Prin urmare, pentru a crea inovație în sectorul asigurărilor și a fi în frunte în competiție, companiile trebuie să identifice procesele de volum mare și să le automatizeze prin aplicații RPA (Robotic Process Automation), Inteligență artificială și învățare automată.

Automatizarea proceselor robotizate în asigurări îi ajută pe liderii de piață să automatizeze sarcinile care necesită timp, cum ar fi introducerea datelor, întreținerea înregistrărilor, facilitarea tranzacțiilor etc. și să-și îmbunătățească fluxul de lucru. Acesta este, probabil, motivul pentru care se preconizează că RPA pentru asigurări va duce industria insurtech la 261,6 miliarde USD până în 2026. Numai în ceea ce privește RPA, veniturile pieței RPA la nivel mondial se estimează să se ridice la peste 1202,1 milioane USD până în 2026.

Cu automatizarea asigurărilor, puteți digitiza asigurările, puteți utiliza timpul pentru a vă muta afacerea în lanțul valoric, concentrându-vă pe oferirea unei experiențe mai bune clienților dvs. și pe produse inovatoare. Cu toate acestea, pentru aceasta, trebuie să știți cum să utilizați un RPA bine strategic pentru asigurare pentru a fi implementat în operațiunile dvs. zilnice de afaceri.

Acest articol vă familiarizează cu diferite locații ale automatizării, cum ar fi:

• Ce este automatizarea proceselor robotizate în asigurări?
• Cum funcționează automatizarea pentru companiile de asigurări?
• Cazuri de utilizare și beneficii ale automatizării în industria asigurărilor
• Și cum vă poate ajuta Appinventiv cu soluțiile RPA?

Așa că, fără alte prelungiri, să începem călătoria noastră de automatizare.

Ce este automatizarea proceselor robotizate în asigurări?

Automatizarea asigurărilor este un proces de eficientizare a tuturor proceselor de asigurare, cum ar fi vânzări, marketing, reînnoiri etc., pentru un management eficient al muncii. Unul dintre cele mai populare instrumente de automatizare utilizate pentru automatizarea asigurărilor este RPA.

RPA este o automatizare software tradițională folosită pentru sarcini precum extragerea datelor cruciale, navigarea sistemelor, trimiterea de propuneri pre-proiectate, gestionarea proceselor de subscriere, filtrarea e-mailurilor și actualizarea automată a documentelor clientului.

Potrivit studiului recent al Gartner, industria bancară, financiară și asigurărilor este unul dintre cei mai mari adoptatori de RPA, investind activ un total de 2,4 miliarde de dolari în soluții software RPA în 2022.

Citește și- Cum să alegi software-ul financiar potrivit pentru afacerea ta

De ce este importantă automatizarea asigurărilor pentru companii?

De-a lungul anilor, companiile de asigurări și-au dat seama de importanța creării de relații puternice cu clienții pentru a rămâne competente și profitabile. Prin urmare, apelarea la automatizare în asigurări este singura cheie pentru a introduce conexiunea digitală cu clienții.

De fapt, ai fi surprins să știi că automatizarea în asigurări poate îmbunătăți percepția clienților cu privire la receptivitatea și poate elibera până la 30% din capacitate la nivel de întreprindere.

În timp ce RPA este doar primul pas în automatizarea asigurărilor, companiile au nevoie și de capabilități cognitive cu AI și analiză pentru a funcționa eficient. Instrumentele software cognitive precum NLP (Natural Language Processing) vă pot transforma afacerea de asigurări într-un sistem inteligent, de autoprocesare.

În afară de aceasta, câteva dintre beneficiile care vin împreună cu robotica în asigurări sunt:

1. Scalabilitatea întreprinderii

Serviciile de asigurări RPA permit industriilor să crească fără ca fluxul de lucru să fie împiedicat. Prin implementarea automatizării asigurărilor în operațiunile dvs., vă puteți aștepta la:

• Precizia a crescut cu 70-80%
• Viteză îmbunătățită de livrare a răspunsului cu 80%
• Eficiența și profitabilitatea afacerii

Experții în tehnologie financiară cred, de asemenea, că companiile care investesc în asigurări RPA sunt probabil să obțină o rentabilitate de 100% a investițiilor încă din fazele inițiale.

2. Cost redus

Companiile de asigurări sunt cunoscute că gestionează o cantitate mare de date fie manual, fie prin integrarea datelor. Oricum, asigurarea RPA este soluția unică pentru transformarea digitală a afacerii. Cu o conformitate mai bună și profituri crescute, automatizarea în asigurări poate economisi tone pentru companiile care investesc în diverse soluții de platformă și software.

3. Eroarea umană redusă

Erorile în domeniul asigurărilor costă mulți bani. Companiile de asigurări care continuă să lase erorile umane să afecteze strategia de operare au mai multe șanse să-și piardă clienți și să se lupte cu reputația mărcii.

Software-ul de automatizare RPA vă poate ajuta să gestionați cerințele tot mai mari ale asiguraților și clienților cu un sistem transparent și automatizat. Acest lucru vă permite să vă serviți clienții cu mai puține erori sau fără erori.

4. Creșterea vânzărilor

Dacă doriți să mergeți mai departe cu vânzările, RPA pentru asigurări este cea mai bună cale de a merge. Îmbunătățește capacitățile de procesare a datelor și oferă informații care îi ajută pe oamenii de vânzări să ajungă la oamenii potriviți și, în cele din urmă, să conducă vânzările în timp.

Automatizarea inteligentă în asigurări ajută, de asemenea, companiile cu precalificare, gestionarea polițelor, conformitatea reglementărilor, procesarea daunelor etc. fără a pierde niciun detaliu.

Cum funcționează RPA pentru industria asigurărilor?

Companiile de asigurări se bazează pe o combinație de aplicații și sisteme vechi. RPA ajută companiile să conecteze aceste sisteme disparate cu o codificare minimă pentru a efectua operațiuni mai rapide și a reduce costul forței de muncă.

Se știe că RPA în industria asigurărilor reduce decalajul dintre sistemele de asigurare vechi, în același timp integrând sisteme la un nivel inferior cu interfețele de programare a aplicațiilor (API).

Pentru forța de muncă perfect distribuită, sistemele și serviciile de asigurări RPA pot face următoarele:

• Deschideți e-mailuri, adunați date și treceți la sistemele de bază
• Integrați cu automatizarea fluxului de lucru, motoarele de guvernare pentru procese complet automatizate.
• Utilizați AI pentru a îmbunătăți capacitățile botului
• Utilizați datele pentru a crea rapoarte de profitabilitate
• Și copiați și lipiți date între diverse sisteme și aplicații

Conform diverselor rapoarte, industria asigurărilor este capabilă să automatizeze 25% din proces până în anul 2025. Acest lucru ne aduce la aplicațiile RPA în industria asigurărilor.

Cazuri de utilizare RPA în asigurări

RPA ajută deja companiile de asigurări cu automatizarea sarcinilor de procesare a datelor cu volum mare. Ceea ce face ca RPA în industria asigurărilor o potrivire naturală este faptul că este capabil să automatizeze ciclul de viață al procesului de la capăt la capăt prin integrarea noilor tehnologii front-end cu mediile backend.

Alături de aceasta, cazurile de utilizare RPA în industria asigurărilor sunt nenumărate. Iată câteva dintre domeniile majore de asigurări în care este implementat RPA:

1. Automatizarea procesării cererilor de asigurare

Procesarea revendicărilor este un proces sensibil la documente, orientat spre detalii și consumator de timp. În plus, colectarea datelor în mai multe formate de pe diverse canale și apoi procesarea la timp a reclamațiilor necesită intervenție manuală excesivă.

Cu automatizarea RPA în cererile de asigurare, procesul poate fi efectuat cu 75% mai rapid decât procesarea umană.

Sistemele de automatizare a gestionării revendicărilor utilizează NLP și OCR pentru a extrage date și introducere, pentru a verifica revendicările frauduloase și erorile de revendicare. Prin automatizarea procesării cererilor de asigurare, mai multe puncte de contact manuale sunt reduse și, prin urmare, companiile pot accelera plata în timp util cu o abordare centrată pe client.

2. Procese de subscriere

Asiguratorii trebuie să evalueze și să analizeze riscul implicat în asigurarea persoanelor și a activelor. Utilizând RPA în subscrierea asigurărilor, subscriitorii pot:

• Completați câmpul de date solicitat în sistemul intern
• Analizați istoricul clienților și fundalul activelor
• Accesați date din surse interne și externe
• Declanșează sistemul la risc și cazurile de fraudă
• Evaluați pierderile etc.

3. Vânzări și distribuție

Automatizarea procesului de afaceri al asigurărilor poate simplifica sarcinile intimidante ale vânzărilor și distribuției, cum ar fi crearea de rapoarte de vânzări, verificări legale și de credit, efectuarea conformității etc.

Vânzările și distribuția în sectorul asigurărilor sunt o activitate extrem de iterativă, în care rapoartele de pâlnie și înregistrările vânzărilor sunt esențiale de gestionat și actualizat.

Acest proces implică, de asemenea, obținerea unei cotații de la mai mulți agenți, în care automatizarea în asigurări vă poate ajuta să realizați un flux de lucru care să asigure satisfacerea clienților cu cereri RPA în timp util.

4. Conformitatea cu reglementările

Pentru a standardiza documentația și traseele de audit, industria asigurărilor trebuie să fie reglementată prin protocoale stricte. Cu controale manuale, afacerea dvs. de asigurări poate fi expusă unui risc ridicat de încălcări ale reglementărilor. În plus, conformitatea poate fi dificilă cu volume de înregistrări și întreținere ridicate.

Automatizarea procesului robotizat al asigurărilor poate ajuta la accesarea fișierelor jurnal și poate monitoriza cu ușurință conformitatea folosind procese interne de revizuire. Automatizarea asigurărilor poate ajuta și cu:

• Validarea datelor despre clienți și cercetarea clienților
• Operațiuni de securitate a datelor
• Actualizarea și gestionarea închiderii contului
• Generarea rapoartelor de conformitate

5. Administrarea politicilor

Unul dintre cele mai mari beneficii ale automatizării în industria asigurărilor este monitorizarea automată a activității tranzacționale. Administrarea polițelor în industria asigurărilor implică licitarea, cotarea, evaluarea, emiterea, aprobarea și reînnoirea. Cu astfel de procese multiple, companiile de asigurări se luptă adesea cu o bază de clienți crescută.

Automatizarea proceselor de robotică a asigurărilor poate automatiza activități precum decontări contabile, decontări și reglementări fiscale, controlul creditului etc. în timp ce navighează în diverse aplicații. Acest lucru vă economisește timp semnificativ în întregul proces de administrare a politicii.

6. Analiza afacerilor și a proceselor

În calitate de companie de asigurări, cu siguranță doriți să oferiți cele mai bune beneficii clienților dvs. Cu toate acestea, multiplele procese operaționale și care necesită hârtie intensivă vă pot încetini măsurarea eficienței operaționale și identificarea zonelor de îmbunătățire.

Cu serviciile de asigurare RPA, roboții AI pot audita cu ușurință traseele și pot ajuta la analiza proceselor, ceea ce îmbunătățește și mai mult întregul proces de afaceri. De asemenea, RPA îmbunătățește timpul de răspuns al clienților și eficientizează operațiunile.

7. Rezolvarea interogărilor

Spre deosebire de alte industrii, industria asigurărilor primește volume infinite de întrebări ale clienților care așteaptă să fie rezolvate. Oferirea de soluții la timp este importantă pentru clienți și aici vine în ajutor automatizarea în asigurări.

Automatizarea proceselor robotizate folosește un set predefinit de reguli și tehnologie de procesare a limbajului natural pentru a interpreta cu ușurință apelurile primite, e-mailurile și pentru a rezolva interogările de bază fără nicio intervenție manuală.

Citiți, de asemenea, cum sunt utilizate funcțiile AI în domeniul bancar pentru a îmbunătăți asistența și experiența clienților

8. Utilizarea aplicațiilor vechi

Multe companii de asigurări se bazează pe software și aplicații vechi pentru a-și executa procesul de afaceri. Odată cu astfel de sisteme, vine obligația comunicării cu alte sisteme. Când sunt incluse soluții software noi, este posibil să vă fie dificil să vă integrați cu sistemele software existente.

Automatizarea proceselor robotizate de asigurări funcționează ca o punte care conectează aplicațiile vechi, altfel incompatibile. De asemenea, vă puteți conecta sistemele ERP și software-ul BPM folosind automatizarea în asigurări.

În plus, automatizarea asigurărilor ajută și companiile cu anularea polițelor, prin comutarea fără probleme între toate interacțiunile client-asigurător și oferind rezoluții mai rapide.

Automatizarea asigurărilor sprijină creșterea sustenabilă a afacerii și, în același timp, se aliniază cu obiectivele și obiectivele dvs. de afaceri. Un număr tot mai mare de companii de asigurări au găsit RPA ca o abordare rentabilă și eficientă pentru a optimiza operațiunile zilnice și a genera creștere. Este timpul să îi acceptăm beneficiile și să folosim serviciile de asigurări RPA pentru o afacere de asigurări profitabilă de lungă durată.

Cum vă poate ajuta Appinventiv cu soluții de automatizare?

Appinventiv este specializată în servicii de dezvoltare de software financiar cunoscute pentru a accelera inovația digitală în afaceri. Experții noștri financiari sunt cunoscuți că reinventează modul în care oamenii plătesc, cumpără și investesc în era modernă de astăzi. Soluțiile noastre complete de dezvoltare FinTech includ:

• Soluții de investiții
• Software-ul platformei KYC dinamice
• Mecanisme de prevenire a fraudei
• Software de gestionare a averii
• Portofele digitale
• Soluții Insurtech etc.

Discutați cu experții noștri în tehnologie pentru a vă alinia procesul de afaceri cu nevoile moderne de automatizare.