BI pentru servicii financiare – Cum să construiți o strategie de succes BI pentru afacerea dvs. FinTech?

Având în vedere volumul de date a sectoarelor de servicii financiare dispersate în aplicații, obținerea unei vederi de 360 ​​de grade a clienților și a afacerii în ansamblu poate fi o provocare. Aici intervine business intelligence pentru sectorul serviciilor financiare.

O soluție robustă de BI pentru o afacere de servicii financiare ajută la transformarea unei cantități mari de date în informații utile. Aceste informații sunt folosite în continuare de organizații pentru a lua decizii de afaceri strategice și tactice mai bune.

Cu toate acestea, pentru a folosi BI pentru beneficii maxime, este important ca companiile financiare să aibă o strategie de business intelligence bine definită. O strategie BI este practic un plan pentru a decide modul în care o organizație va folosi datele în afacerea sa.

O strategie de business intelligence permite companiilor financiare să organizeze, să analizeze și să contextualizeze datele de afaceri din jurul companiei. Acesta abordează toate problemele legate de date și ajută la dezvoltarea unui sistem unificat.

Astăzi, în acest articol, ne vom aprofunda pentru a înțelege beneficiile unei strategii de BI și cum să construiți o strategie de BI de succes pentru afacerea dvs. bancară și financiară.

De ce ai nevoie de o strategie BI pentru afacerea ta financiară?

O strategie de business intelligence este, în esență, o foaie de parcurs care permite companiilor din servicii financiare să-și măsoare performanța, să identifice avantajele competitive și să ia decizii informate bazate pe date utilizând data mining și statistici. De asemenea, ajută compania să culeagă roadele de a avea informații utile.

În acest sens, iată câteva avantaje ale unei strategii de BI în vigoare pentru afacerea dvs. financiară. Deci, haideți să ne scufundăm!

Economisește timp: o strategie bună de business intelligence vă ajută să alegeți, să cumpărați și să implementați o soluție software în cel mai scurt și mai ușor mod posibil. Având un plan stabilit, un buget și o schiță de formare, veți economisi timp care altfel ar fi cheltuit determinând toți acești factori.

Îmbunătățește reținerea clienților: Business intelligence în instituțiile bancare și financiare poate menține echipele de marketing și vânzări înarmate cu cele mai actuale informații despre clienți. Poate ajuta la identificarea celor mai loiali și profitabili clienți ai unei organizații pentru a comercializa produse și servicii relevante și pentru a îmbunătăți experiența clienților .

Oferă avantaj competitiv: strategia BI este utilă în compararea ofertelor de produse sau servicii cu concurenții dvs. pentru a descoperi modalități de a vă consolida poziția competitivă pe piață. De asemenea, vă ajută să alegeți lista scurtă a furnizorilor care oferă cea mai bună soluție BI pentru afacerea dvs. financiară, integrată cu funcții de top. Puteți chiar să testați soluția BI și să vă asigurați că îndeplinește cerințele.

Economisește bani: o strategie bună de business intelligence ajută la economisirea banilor în mai multe moduri. În primul rând, determinarea caracteristicilor exacte pe care le veți utiliza este una dintre principalele modalități de a economisi bani. Strategia BI ajută, de asemenea, să se pregătească pentru ofertele de formare și pentru costurile asociate. Acest lucru vă va ajuta să bugetați corespunzător și să reduceți cheltuielile neprevăzute.

Acum că am discutat despre ce este strategia de business intelligence în serviciile bancare și financiare și cum este util BI pentru organizații , este timpul să analizăm pașii pentru a construi o strategie de succes BI pentru organizația dvs.

Cum să construiți o strategie de succes BI pentru afacerile de servicii financiare?

Este vital ca strategia dvs. de BI să se alinieze cu obiectivele și viziunea dvs. de afaceri. Această inițiativă va pune date de încredere și relevante în mâinile companiei și angajaților, astfel încât aceștia să poată lua decizii informate în fiecare zi.

Așadar, iată câțiva pași de urmat atunci când construiești un plan de implementare de succes a business intelligence. Să începem!

Evaluează-ți actualul ecosistem BI

Pentru a ști încotro te îndrepți, trebuie să stabilești o linie de bază. Să presupunem, de exemplu, că știți că mai multe departamente au folosit analize, dar datele au fost în mare parte izolate – asistența pentru clienți urmărește feedback-ul utilizatorilor pentru propriile lor scopuri interne, echipa de marketing nu are acces la informațiile de vânzări sau poate că există nu este deloc analiză – practic, totul pare să funcționeze, dar cât de eficient nu este clar.

Deci, primul pas este să discutăm cu toți jucătorii cheie implicați în procesele actuale de BI. Ca urmare, ar trebui să puteți răspunde la următoarele întrebări:

• Care este viziunea ta BI? Cum este această viziune aliniată cu strategia dumneavoastră financiară și corporativă?
• Cum gestionați gestionarea datelor și guvernarea datelor?
• Cum sprijiniți utilizatorii BI?
• Ce soluții folosești și cum? Care dintre ele aduce valoare?

Cunoașterea unde vă aflați vă permite să faceți primii pași suplimentari către o strategie oficială de BI fără a perturba munca bună care se desfășoară deja în afacerea dvs. financiară.

Creați o foaie de parcurs BI

Nu veți ajunge departe cu business intelligence în inițiativa serviciilor financiare dacă nu aveți o viziune unificată și un acord clar între părțile interesate. Deci, este esențial să construiți o foaie de parcurs BI.

Acesta este documentul de strategie generală care vă evidențiază obiectivele, viziunea și calea pe care o veți urma pentru a ajunge acolo. Acesta explică sfera viziunii dumneavoastră și ierarhia generală a responsabilităților. Acest lucru, la rândul său, îi ajută pe angajați să rămână pe aceeași pagină, să fie conștienți de ceea ce s-a făcut și ce urmează și le permite să se adapteze la schimbări.

Foaia de parcurs BI pentru finanțe ar trebui să se concentreze pe următoarele:

a) Strategia corporativă

Obiectivul principal al business intelligence pentru serviciile financiare este de a oferi o perspectivă asupra operațiunilor dvs. financiare. Dar pentru a implementa o strategie BI de succes, trebuie să știi mai întâi în ce direcție se îndreaptă afacerea ta.

În caz contrar, ați putea ajunge să urmăriți analize care nu au un impact real asupra obiectivelor pe termen lung ale afacerii dvs.

De exemplu, ați putea crea un tablou de bord detaliat cu informații despre piață. Dar corporația ar putea dori să se concentreze pe modelul de vânzări directe și parteneriate, făcând tabloul de bord de marketing inutil. Prin urmare, este important să aliniați inițiativa BI cu strategia dvs. corporativă.

b) KPI-uri și metrici

Puteți avea date financiare excelente și acceptare substanțială din partea părților interesate. Dar inițiativa dvs. de BI pentru finanțare va fi în continuare un eșec dacă măsurați valori greșite. Acest lucru este deosebit de dificil dacă afacerea dvs. financiară are nenumărate valori aparent similare.

Deci, uitați-vă la sursele de date și împărțiți-le în următoarele categorii:

Valori urmărite – Acestea includ date pe care le veți urmări în mod regulat, dar nu le veți folosi pentru a măsura performanța.

Valori neurmărite – Acestea includ date pe care nu le veți urmări. Dar aceste date ar trebui să fie disponibile pentru analize viitoare.

KPI (Indicatori cheie de performanță) – Acesta este un subset al valorilor urmărite și va fi folosit pentru a măsura performanța afacerii dvs.

Pe lângă propriile date, puteți, de asemenea, să urmăriți valorile la nivel de industrie pentru a vă compara performanța.

c) Document de viziune

În cele din urmă, includeți tot ce ați descoperit până acum într-un document de viziune. Acesta este un scurt document care subliniază obiectivele generale ale strategiei BI, ce valori trebuie să urmăriți și cum veți măsura performanța.

Puteți utiliza acest document pentru a evalua succesul sau eșecul business intelligence pentru serviciile financiare.

[Citiți și: Un ghid complet despre Data Science și Analytics pentru companii ]

Prezentați BI părților interesate

Înainte de a implementa un plan de business intelligence în compania dvs. financiară, setați termenii și împărtășiți obiectivul BI tuturor părților interesate.

Deoarece mai mulți angajați și alte părți interesate sunt implicați în procesarea datelor, asigurați-vă că toată lumea este pe aceeași pagină și are o percepție reciprocă asupra strategiei de dezvoltare a business intelligence.

Alege un sponsor

Deși o strategie de BI ar trebui să includă mai multe părți interesate, este imperativ să aveți un sponsor care să conducă implementarea strategiei BI. Ofițerii șefi financiari sau șefii de marketing sunt de obicei numiți pentru a conduce inițiativele de strategie BI.

Aceștia pot guverna implementarea cu un caz de afaceri documentat și pot fi responsabili pentru schimbările în domeniul de aplicare. CMO și CFO înțeleg, de asemenea, strategia și obiectivele organizației și știu cum să scaleze platforma BI.

Construiește-ți echipa BI

O echipă BI este responsabilă pentru implementarea strategiei BI. Deoarece BI extrage date din diferite departamente ale unei organizații, este important ca echipa dvs. de BI să includă toate părțile interesate necesare din toate departamentele relevante, cum ar fi finanțe, vânzări și resurse umane.

Pentru a vă face o idee, iată câteva persoane care sunt de obicei necesare într-o echipă de business intelligence:

• Analist de afaceri
• Șeful BI
• Arhitect infrastructură BI
• Administrator de date
• Expert în minerit de date
• Analist de calitate a datelor
• Administratorul bazei de date
• Administrator de metadate
• Manager de proiect
• Expert în materie
• Dezvoltatori
• Sponsor executiv
• Comitet de conducere
• Savantul de date

Odată ce ai echipa ta, următorul pas este să-ți adună datele.

Adunați și organizați datele

Datele sunt linia de salvare pentru orice strategie de business intelligence. Trebuie să găsiți o modalitate de a captura date și de a le transforma în perspectivă. Un plan de date solid ar trebui să facă parte din strategia dvs. de BI. Ar trebui să includă următoarele:

Identificați sursele de date: în calitate de companie de servicii financiare, veți avea date din nenumărate surse – clienți, proiecte, vânzări, marketing, finanțe etc. Prin urmare, primul pas este să identificați toate aceste surse de date și importanța lor. Deși nu există un proces fix de organizare a datelor, le puteți separa în funcție de departament (finanțe, vânzări etc.), funcție sau impact asupra afacerii.

Acest lucru vă va ajuta să identificați cele mai importante valori pentru afacerea dvs. bancară și să vă dați seama cum le veți urmări.

Creați o strategie de vizualizare: datele trebuie întotdeauna prezentate în formatul potrivit, altfel nu sunt utile. Prin urmare, planul dvs. de date ar trebui să includă o strategie de vizualizare a datelor. Strategia se va concentra pe două lucruri importante – ce valori veți acorda prioritate în tabloul de bord BI și cum le veți vizualiza?

Răspunsurile la întrebările de mai sus vor depinde în mare măsură de preferințele părților interesate și de viziunea companiei dumneavoastră. Puteți chiar să creați mai multe tablouri de bord pentru diferite părți interesate, în funcție de alegerile acestora. De exemplu, o parte interesată ar putea prefera graficele dispersate, în timp ce alta ar putea prefera datele textuale.

Cu toate acestea, este recomandabil să lucrați cu un designer pentru a vă asigura că strategia de vizualizare este ușor de urmat. De asemenea, asigurați-vă că instrumentul dvs. BI acceptă opțiunile de vizualizare.

Creați un buget pentru implementarea BI în serviciile financiare

Elaborarea unui buget precis este cheia implementării cu succes a BI. Puteți cere o ofertă direct de la furnizorii pe care îi selectați pentru a obține o estimare exactă a platformelor BI. Nu alege versiunea scumpă cu funcții pe care probabil că nu le vei folosi. De asemenea, subcumpărarea este probabil să aibă ca rezultat un sistem subdezvoltat care nu vă oferă ceea ce aveți nevoie. Rămâneți realist și moderat atunci când planificați un buget.

Alegeți partenerul de software BI potrivit

Alegerea partenerului BI potrivit este importantă dacă doriți să creați o strategie BI de succes. Puteți compara diferiți parteneri de dezvoltare de software de business intelligence cu privire la cât de bine sunt evaluați pentru diferite caracteristici. Combinarea acestui raport de comparație cu recenzii și eventuale demonstrații vă va ajuta să alegeți partenerul potrivit pentru afacerea dvs. financiară.

Planificați instruirea utilizatorilor

Odată ce ați ales partenerul de dezvoltare software potrivit, este timpul să vă planificați programul de formare. De obicei, furnizorii oferă instruire video, cursuri live și seminarii în persoană pentru a vă configura și a vă familiariza cu software-ul. Aceste oferte variază în funcție de furnizor și au costuri diferite în funcție de platformă, dar sunt destul de standard.

De asemenea, instruirea îi va ajuta pe angajați să învețe despre cele mai bune funcții și să rămână la curent cu informațiile despre date. De asemenea, va ajuta la depășirea oricăror provocări în domeniul informațiilor de afaceri din sectorul bancar .

Rafinați-vă datele

O altă parte a procesului dvs. ar trebui să fie curățarea datelor dvs. în mod regulat. În fiecare an, datele de calitate scăzută costă peste 9,7 milioane de dolari pentru companiile americane, deoarece acestea au ca rezultat o productivitate scăzută și, în cele din urmă, reduc rentabilitatea globală a investiției.

Prin urmare, a devenit crucial să se mențină cele mai curate date posibile pentru activități operaționale și procese de luare a deciziilor mai bune. Rentabilitatea investiției și calitatea informațiilor pe care le obțineți vor depinde, de asemenea, de calitatea datelor pe care le furnizați pentru a alimenta BI.

Cum poate ajuta Appinventiv la crearea unei strategii de BI

O strategie solidă de business intelligence facilitează colectarea datelor dvs. și le face accesibile factorilor de decizie ai companiei dvs. Puteți urma pașii de mai sus pentru a vă reprezenta strategia BI și pentru a aduce claritate operațiunilor dvs.

De asemenea, puteți face procesul mult mai ușor angajând echipa noastră de experți. La Appinventiv, echipa noastră de profesioniști cu înaltă calificare va ajuta la proiectarea unei strategii eficiente de BI care va ajuta la accelerarea operațiunilor de afaceri, la monitorizarea valorilor cheie și la concentrarea asupra datelor specifice ale clienților.

Oferim, de asemenea, servicii de business intelligence de top care utilizează oportunitățile de date mari pentru a crește veniturile, a reduce riscurile și a optimiza costurile în întreaga afacere. În plus, capabilitățile noastre de business intelligence pot oferi analize încorporate care sunt strâns integrate în sistemele dvs. existente. Acest lucru poate, la rândul său, ajuta la introducerea de noi informații direcționate pentru a sprijini conștientizarea suplimentară și luarea deciziilor.

Dacă doriți să aflați mai multe despre strategia și soluțiile BI, vă rugăm să ne contactați . Vom fi bucuroși să vă ajutăm!

[Citiți și: Business Intelligence vs Business Analytics: ce platformă este potrivită pentru organizația dvs. ]

Întrebări frecvente

Î. Ce este o strategie BI?

A. O strategie BI este o foaie de parcurs care permite companiilor să abordeze toate problemele și nevoile lor de date, să dezvolte un sistem coerent și să-l mențină.

Î. Care sunt aplicațiile business intelligence în industria bancară ?

A . Unele dintre aplicațiile BI în industria bancară sunt următoarele:

• Marketing îmbunătățit
• Dezvoltarea de noi strategii de investiții
• Marketing îmbunătățit
• Creșterea reținerii clienților
• Riscuri reduse

Î . Cum ar folosi industria bancară strategia de business intelligence?

A. Business intelligence pentru serviciile financiare transformă datele în perspective acționabile. Industriile bancare și financiare folosesc aceste informații pentru a înțelege comportamentul clienților, pentru a analiza și îmbunătăți performanța operațională și pentru a obține un avantaj competitiv.