Impozite Blogger: Raportarea veniturilor și a deducerilor de afaceri pentru 2022

Deși blogging-ul are reputația de a fi locul de muncă ideal online, a face acest lucru în mod profesional este gestionat la fel cum ați gestiona orice alt tip de afacere. Aceasta înseamnă că, în data de 15 aprilie, ora fiscală, va trebui să depuneți taxe.

Astăzi vom discuta despre tot ce trebuie să știți pentru a depune taxe pentru bloggeri pentru prima dată. Voi acoperi lucruri precum dacă eforturile dvs. de blogging sunt considerate un hobby sau o afacere, tipul de taxe pe care vă puteți aștepta să le plătiți, formularele de care veți avea nevoie, deducerile fiscale pe care le puteți lua indiferent de nișa dvs. și multe altele.

Vă rugăm să rețineți că, dacă aveți nevoie de sfaturi specifice, ar trebui să consultați întotdeauna un pregătitor fiscal profesionist sau să vă adresați întrebările către IRS. Acest articol este oferit doar în scop informativ.

Hobby sau afaceri?

Înainte de a face orice altceva, trebuie să determinați dacă noul dvs. blog ar fi considerat un hobby sau o afacere în ochii IRS. Indiferent dacă bloguri din când în când, fie că sunteți un blogger altul sau câștigați bani din blogging, există un set destul de simplu de nouă factori pe care îi puteți analiza pentru a lua această decizie:

1. Eforturile dvs. de blogging sunt conduse într-un mod asemănător unei afaceri?
2. Intenționați să obțineți profit?
3. Venitul dvs. din blogging este cel puțin o parte din modul în care vă câștigați existența? Ești blogger cu normă întreagă?
4. Dacă aveți pierderi, oglindesc ele ceea ce se așteaptă de la proprietarul unei afaceri înființate?
5. Schimbați ceea ce faceți pentru a crește profitul?
6. Ești suficient de cunoștințe pentru a-ți conduce propria afacere?
7. Ați realizat anterior profit scriind o postare pe blog sau ceva similar?
8. Blogul tău a devenit profitabil de-a lungul anilor?
9. Vă așteptați să obțineți profit în viitor?

Dacă ați răspuns da la aceste întrebări, atunci blogul dvs. este o afacere și va trebui să depuneți taxe.

Publicitate

Tipuri de taxe pentru bloggeri pe care vă puteți aștepta să le plătiți

În calitate de blogger, vei fi responsabil pentru plata impozitelor în două moduri: impozit pe venit și impozit pe muncă independentă.

Impozit pe venit și impozite estimate

Când lucrați ca blogger, de obicei nu primiți un W-2 de la un angajator în fiecare an, ceea ce înseamnă că nu sunt reținute taxe din salariul dvs. pe tot parcursul anului. Din acest motiv, va trebui să plătiți impozite estimate pe venitul estimat.

Taxele estimate sunt de obicei împărțite în patru plăți în rate datorate pe 15 aprilie, 15 iunie, 15 septembrie și 15 ianuarie pe care le plătiți înainte de a depune impozitele pentru anul. Veți depune aceste plăți trimestriale împreună cu Formularul 1040-ES.

De obicei, dacă nu vă așteptați să datorați mai mult de 1.000 USD în datorie fiscală până la sfârșitul unui an fiscal, este posibil să nu fiți nevoit să depuneți taxe estimate. Cu toate acestea, dacă ajungeți să datorați mai mult decât atât, este posibil să fiți pe linie pentru penalități.

Impozitul pentru activități independente

Acum, în timp ce economisești bani din veniturile tale ca blogger, va trebui, de asemenea, să aloci bani pentru a plăti impozitul pe activități independente. Impozitul pentru activități independente este o combinație de taxe de asigurări sociale și de Medicare care ar fi plătite de obicei de angajator. Deoarece sunteți profesionist pe cont propriu ca blogger, sunteți responsabil atât pentru partea angajatului, cât și a angajatorului din acest impozit.

Ce este un formular 1099-MISC (sau 1099-NEC)?

Un formular 1099-MISC este de obicei modul în care bloggerii primesc informații de la clienții lor cu privire la suma de bani pe care au câștigat-o în acel an. Cel puțin, așa a fost până la introducerea 1099-NEC. Mulți bloggeri care scriu pentru alte bloguri în afară de al lor vor primi un Formular 1099-MISC (acum 1099-NEC) la sfârșitul unui an fiscal care include suma totală câștigată.

Dacă îți faci bani prin link-uri de afiliat prin programele de afiliere de pe blogul tău, probabil că vei primi cel puțin un formular 1099-MISC la sfârșitul anului fiscal (de obicei cândva în ianuarie).

Publicitate

În unele cazuri, va fi necesar 1099-K relativ nou, mai degrabă decât 1099-MISC. Dacă sunt îndeplinite cerințe specifice, vi se va trimite un 1099-K. Acesta este formularul pe care îl trimit acum instituții precum PayPal și Venmo.

Veți folosi aceste formulare în locul unui W-2 tradițional pentru a raporta la IRS câți bani ați câștigat.

Cum să depuneți taxe pentru Blogger ca blogger cu normă parțială, lucrător în program sau proprietar unic

Majoritatea persoanelor care trebuie să depună o declarație de impozit pe venit o vor face ca proprietari unici. Aveți nevoie de două formulare principale atunci când depuneți în timpul sezonului fiscal: un Anexă C și un 1040.

Programul C

Anexa C face parte din Formularul-1040 și este locul în care înregistrați profitul sau pierderea din afacerea dvs. ca proprietate unică și raportați veniturile din afaceri.

Formularul-1040

Da, va trebui în continuare să depuneți impozitul pe venitul personal ca parte a declarației fiscale anuale.

Pentru a face acest lucru, aveți nevoie pur și simplu de un formular standard-1040. Veți depune acest lucru împreună cu Anexa dvs. C până pe 15 aprilie în fiecare an, împreună cu taxele dvs. trimestriale estimate, așa cum este descris anterior.

Va trebui să depuneți și impozite de stat – și să vă asigurați că sunteți la curent cu toate licențele de stat necesare. Asigurați-vă că revizuiți cerințele statului dvs. înainte de termenul limită de depunere.

Cum să depuneți o declarație fiscală pentru o societate cu răspundere limitată (LLC)

Unii bloggeri aleg să formeze un SRL din cauza protecției pe care o oferă proprietății tale personale. Practic, în cadrul acestei organizații, casa ta nu va fi considerată garanție pentru împrumuturile tale de afaceri.

[Graficul proprietății unice vs LLC aici]

În ceea ce privește formularele pe care va trebui să le depuneți, în calitate de SRL cu un singur membru, acesta va fi aproape identic cu procesul folosit de proprietarii unici. Va trebui să depuneți un 1040 cu o Anexă C. De asemenea, trebuie să depuneți taxe pentru activități independente și impozite estimate pe venitul impozabil.

Publicitate

Dacă aveți un SRL bazat în parteneriat, va trebui să depuneți un Formular-1065. De asemenea, va trebui să raportați partea dvs. din venitul companiei într-un Program K-1.

Deduceri fiscale comune și cheltuieli de afaceri pentru bloggeri

[Graficul cheltuielilor comune aici]

Pe măsură ce vă pregătiți impozitele pe venit pentru blog în fiecare an, este esențial să urmăriți cheltuielile cu blogul. Ar trebui să depuneți toate eforturile pentru a deduce toate cheltuielile de afaceri relevante pentru gestionarea afacerii dvs. Câteva categorii comune pentru deducerile fiscale includ:

• Computer: orice hardware pe care îl achiziționați pe parcursul anului poate fi dedus.
• Taxe fiscale și contabile: software-ul fiscal, software-ul de contabilitate și taxele de pregătire fiscală contează.
• Cotizațiile de membru: taxele pentru abonamente (cum ar fi Uniunea Freelancers) se califică aici.
• Abonamente și servicii online: taxe plătite pentru abonamentele la instrumentele și serviciile online pe care trebuie să le accesați pentru a vă finaliza munca. De exemplu, abonamente la pluginuri, teme, instrumente SEO și de analiză, instrumente de social media, taxe plătite pentru munca de proiectare a blogului sau cadrul de blog și așa mai departe.
• Costuri legate de sarcină: dacă trebuie să cheltuiți bani pentru a finaliza o sarcină de lucru, îi puteți deduce.
• Gazduire web: taxa de gazduire pentru blogul tau conteaza aici.
• Telefon mobil: Dacă aveți un număr de mobil dedicat pentru apelurile de afaceri, puteți deduce acel serviciu. Sau, puteți deduce procentul relevant din taxă pentru timpul în care îl utilizați.
• Internet și utilități: Același lucru este valabil și pentru cheltuielile dvs. efectuate pentru internet și taxele de utilități. Puteți deduce procentul relevant din impozite.
• Birou la domiciliu: Dacă lucrați de acasă, puteți deduce spațiul și mobilierul de birou folosit pentru a vă finaliza munca. Va trebui să scoți banda de măsurat, dar merită efortul!
• Rechizite de birou: în calitate de blogger, IRS s-ar putea aștepta să deduceți lucruri precum hârtie, poștă, cerneală de imprimantă, pixuri și creioane și alte rechizite de birou conexe.
• Călătorii și benzină: dacă afacerea dvs. de blogging necesită călătorii, puteți deduce o parte din cheltuielile de afaceri suportate pe kilometraj.
• Marketing: taxele suportate pentru reclamele web, plasarea pe blogul invitaților, promoțiile pe rețelele sociale și promovarea socială se califică aici.

Blog Sfaturi fiscale

Înainte de a ne despărți, vă voi lăsa câteva sfaturi fiscale pe care orice blogger care desfășoară activități independente să le urmeze pentru a vă asigura că depunerea impozitelor se desfășoară cât mai bine posibil.

Publicitate

• Plătiți impozitele trimestriale estimate. Nu numai că nerespectarea acestui lucru ar putea duce la o serie de penalități și amenzi, dar înseamnă și că veți fi blocat să plătiți factura fiscală odată ce scade. Economisiți bani pe tot parcursul anului pentru a îndeplini această obligație fiscală. Salvați-vă durerea de cap.
• Păstrați o evidență amănunțită a tuturor cheltuielilor. Pentru unii, asta înseamnă să păstrezi fiecare chitanță pentru fiecare tranzacție pe care o faci legată de afacerea ta. Alte persoane le place să folosească servicii automate pentru a-și urmări cheltuielile care se sincronizează cu conturile bancare. Aș prefera această metodă, deoarece este mai mult hands-off și este mai puțin probabil să ducă la erori. Puteți folosi un instrument precum QuickBooks Self-Employed pentru a vă înregistra și a urmări automat ștergerile de impozite, apoi le importați în formularele dvs. fiscale când va veni momentul.
• Cântărește-ți opțiunile de pregătire fiscală. De îndată ce bănuiți că ați putea obține un profit ca blogger, este important să vă cântăriți opțiunile de pregătire a impozitelor. Utilizarea unui serviciu de înregistrare fiscală precum TurboTax poate fi foarte utilă. Dar dacă anticipați că aveți taxe mai complexe, atunci un astfel de serviciu vă poate lăsa deschis la erori. Un contabil sau un profesionist fiscal ar putea fi necesar în aceste cazuri.

Întrebări frecvente

Pregătiți-vă impozitele cu încredere

Cum a decurs prima dată când ați depus taxe ca blogger? Mi-ar plăcea să aud totul despre asta mai jos.

Publicitate