Transformare digitală: Accelerarea schimbării în Fintech

Transformarea digitală a devenit un perturbator în aproape fiecare industrie, iar fintech nu face excepție. Introducerea tehnologiilor digitale a făcut sectorul mai centrat pe client și mai relevant din punct de vedere tehnologic.

Oferind servicii digital, organizațiile financiare pot oferi în mod eficient experiențele pe care părțile interesate și utilizatorii lor finali le așteaptă. De asemenea, se pot aștepta să vadă o creștere a satisfacției angajaților, angajamentului clienților și inovației în afaceri. Fintech-urile pot lucra, de asemenea, mai rapid și mai eficient pentru a concura mai bine pe piață.

În acest articol, vom discuta despre modul în care transformarea digitală accelerează schimbările în sectorul fintech și redefinește experiența clienților cu beneficiile sale excepționale. Asadar, haideti sa începem!

Creștere rapidă în Fintech adusă de transformarea digitală

Deși știm că industria serviciilor financiare are o perspectivă tradițională și necesită timp pentru a se adapta la inovare, pandemia a creat o imagine diferită. A accelerat schimbările tangibile prin adoptarea unei transformări fizice și digitale rapide, care necesită ca industria fintech să facă față provocării de a echipa întreprinderile cu sisteme de calcul puternice.

Schimbările pot fi, de asemenea, atribuite în principal schimbării rapide în comportamentul consumatorilor și noilor modele emergente stabilite de voința clară a activităților fără numerar și fără contact.

Unele statistici de mai jos descriu adoptarea rapidă a transformării digitale a finanțelor .

• Potrivit Statista , ponderea populației care utilizează serviciile bancare digitale în Statele Unite ale Americii urmează să crească la 65,3% până la sfârșitul anului 2022, de la 61% în 2018.
  
• Potrivit Forbes , doar 14% dintre bănci la jumătatea sau mai mult din eforturile lor de transformare digitală au implementat până în prezent instrumente de învățare automată.
  
• Piața de transformare digitală este de așteptat să atingă 3,3 trilioane de dolari până în 2025 , la un CAGR de 23%.

Cum face Transformarea digitală Fintech să fie eficiente IMM-urile?

Dacă doriți să vă mențineți firma financiară competitivă în industrie și să satisfaceți cerințele consumatorilor, trebuie să implementați inițiative de finanțare digitală pentru a se potrivi cu pasul inovației de astăzi. Ținând cont de asta, iată care sunt beneficiile cheie ale transformării digitale în serviciile financiare:

O mai mare flexibilitate de creditare

În sistemul actual, modelele tradiționale de creditare devin ineficiente, deoarece nu sunt construite la scară, concepute pentru a măsura și , prin urmare, par să impună o barieră IMM-urilor pentru a câștiga bani. Sistemele vechi sunt mai scumpe și există o lipsă de flexibilitate , deoarece majoritatea operațiunilor lor nu sunt automatizate sau fără hârtie.

Aici o abordare de creditare bazată pe cloud poate face diferența. Creați o interfață de programare a aplicațiilor (API) care să se integreze perfect cu sistemele de active și să ofere un model digital extraordinar și durabil care poate genera o soluție de creditare bine concepută .

Canalizarea ofertelor digitale fintech

Odată cu creșterea ritmului de achiziție a platformelor digitale în timpul pandemiei, platformele de plată digitale , portofelele digitale și cardurile de credit au înregistrat o creștere a cererii. În plus, IMM-urile și startup-urile din întreaga lume au început să profite de profiturile și împrumuturile digitale disponibile prin soluții fintech simple, rapide și sigure susținute de procese de infrastructură robuste . Odată cu creșterea gradului de conștientizare a consumatorilor și IMM-urile încălzite la ideea de a folosi soluții de finanțare digitală pentru a-și conduce operațiunile financiare, industria Fintech este gata să profite la maximum de transformarea digitală.

Prelucrarea datelor pentru eficientizarea operațională

Odată cu echiparea platformelor digitale de creditare cu funcții inovatoare, cum ar fi identitatea personală și bazată pe video sau securitate socială , consultanții financiari pot accesa cu ușurință datele clienților și pot obține aprobarea acestora, asigurând o eficiență mai bună. Serviciile de externalizare a datelor de analiză pot ajuta la îmbunătățirea înțelegerii portofoliilor de clienți pentru a permite o mai bună procesare a creditelor. O altă zonă utilă în care datele pot fi utilizate este detectarea detecției frauduloase, unde comportamentul clienților este înregistrat și utilizat pentru a analiza potențialele fraude.

Simplificarea complexităților

În acest peisaj financiar competitiv, este esențial să facem procesele online extrem de sigure, simple și eficiente. Și aici intervine transformarea digitală în serviciile financiare. Soluțiile digitale avansate nu numai că simplifică complexitățile sectorului financiar, ci și fac procesele mai prietenoase cu clienții pentru utilizatori. De exemplu, o aplicație fintech bogată în funcții poate servi mai multor scopuri, aducând automatizarea proceselor și îmbunătățind experiența clienților. Astfel, transformarea digitală în sectorul financiar este o necesitate.

[Citiți și: Ghidul unui antreprenor privind externalizarea transformării digitale]

Tendințe de transformare digitală în serviciile financiare

Dintre toate industriile afectate de pandemie și schimbate de valul de transformare digitală, sectorul financiar a cunoscut una dintre cele mai drastice schimbări în transformarea sa. Fi ntech fiind una dintre industriile dependente de munca manuală și contactul de la persoană la persoană, drumul către transformarea digitală fintech a reprezentat o nouă călătorie pentru acest sector. Evoluția transformării digitale în industria fintech a devenit un imperativ de afaceri pentru a îmbunătăți experiența clienților prin dezvoltarea de noi produse și servicii.

În acest sens, mai jos sunt câteva tendințe fintech care revoluționează viitorul acestui sector:

Creșterea agilității întreprinderii

După numeroasele experiențe acumulate din criza financiară anterioară, capacitatea unei organizații de a-și extinde agilitatea a devenit o tendință vitală în industrie. Cu toate acestea, pentru a susține tipul de avansare și îmbunătățire constantă care modelează fundamentul agilității, organizațiile financiare au nevoie de acces rapid și de încredere la cantități tot mai mari de informații, fără a face procese de lucru manuale plictisitoare.

Creșterea serviciilor bancare mobile

Pandemia mondială i-a văzut pe clienți care se grăbesc către servicii mobile pentru cerințele lor financiare și accelerează transformarea financiară digitală în industria bancară. Deși serviciile bancare mobile nu sunt un concept nou, conform Fidelity National Information Services (FIS) a existat o creștere cu 200% a noilor înregistrări de servicii bancare mobile în aprilie 2020 , odată cu impunerea primei blocări. Traficul bancar mobil a crescut cu 85% , crescând astfel nevoia de transformare digitală în industria bancară .

Utilizarea universală a smartphone-urilor în viața noastră de zi cu zi a schimbat din ce în ce mai mult alegerea noastră către banca digitală pentru servicii bancare de zi cu zi, cum ar fi plățile electronice ale facturilor, plățile partajate și transferurile instantanee. Deloitte susține că 72% dintre oameni își accesează deja banca principală prin intermediul telefoanelor mobile.

Big data pentru stimularea inovației

Sectorul financiar a realizat deja potențialul analizei de date mari . Instituțiile financiare și băncile se gândesc acum la noi modalități de a-și comercializa serviciile și de a folosi datele mari pentru a oferi clienților servicii mai personalizate. Una dintre cele mai importante moduri prin care sectorul fintech va putea valorifica hoardele de date ale consumatorilor este să le folosească pentru a antrena algoritmi ML pentru a-și automatiza procesele, economisind astfel orele de muncă ale personalului.

Utilități mobile plătite

Cu un deceniu în urmă , a existat o perioadă în care portofelele mobile erau un concept total nou pentru oameni. Cu timpul, se schimbă și metodele de a pune deoparte bogățiile și de a efectua plăți . Portofelele mobile au devenit regula de plată . Fie că este vorba de comercianți, centre comerciale și alți vânzători, le place să utilizeze plățile mobile în defavoarea numerarului și a cecurilor tradiționale. Toate datorită confortului, securității și ușurinței de disponibilitate oferite de portofelele mobile, care oferă o cale către dezvoltarea digitală în sectorul financiar de-a lungul anilor.

Utilizarea RPA pentru eficientizarea operațiunilor

Instituțiile financiare sunt supuse unei presiuni imense pentru a-și optimiza costurile, a genera un ROI mai mare și a crește productivitatea. RPA a devenit harul lor salvator, conducând deja la o eficiență mai mare și la creșterea productivității la nivelul întregii companii.

RPA ajută la eficientizarea afacerilor prin automatizarea sarcinilor de birou repetitive și manuale efectuate de obicei de personalul băncii. De asemenea, ajută la reducerea erorilor și ineficiențelor comune. Potrivit Gartner , aproximativ 80% dintre liderii financiari au implementat sau au planuri de implementare a RPA. Astfel, RPA joacă un rol major pentru a aduce digitalizarea în sectorul financiar.

Provocări cu care se confruntă transformarea digitală Fintech

Prima provocare cu care se confruntă sectorul fintech este modul de a prezenta investitorilor și altor părți interesate o imagine clară asupra propunerii lor, mai ales dacă oferta lor nu este într-un anumit fel pe piețele existente și nu este permisă de un anumit număr de clienți. . Aceste dificultăți prezintă provocări în strângerea de fonduri pentru investitorii comerciali. Acești participanți vor dori să vadă dovezi clare că transformarea digitală fintech este inovatoare, capabilă să măsoare și să-și atenueze riscurile cât mai mult posibil.

Fintech-urile se confruntă cu un obstacol major în construirea relațiilor și a încrederii în rândul clienților care lucrează cu furnizorii tradiționali de servicii financiare. Ei trebuie să lupte cu mitul că noua lor invenție necesită securitate și management al datelor.

Fintech-urile au nevoie de un cadru de control foarte susținut, care să alinieze granițele , pentru a putea scala la nivel global cu coliziuni minime.

O altă provocare majoră de transformare digitală vine sub forma acțiunii internaționale; 95% dintre firmele Fintech au eșuat când au încercat să se extindă. Motivul pentru aceasta este că Fintech-urile nu reușesc să opereze dincolo de limitele de reglementare regionale și naționale și să ajungă la clienți în momente critice. '

Cum a ajutat Appinventiv Banca asiatică să își transforme afacerea digital?

Aplicația Asian Bank a necesitat o soluție pentru a oferi tranzacții prin cablu avansate de bază cu cumpărare și vânzare cripto. De asemenea, aplicația avea nevoie de suport pentru reîncărcarea portofelului și plățile folosind criptomonede precum Bitcoin și Ethereum.

Obiectivul principal al Appinventiv a fost lărgirea orizontului de aplicații al Băncii Asiatice pentru utilizarea criptomonedelor . Am început prin a proiecta un registru central pentru a menține tranzacțiile și am încorporat în continuare un sistem care a susținut atât identitatea FIAT, cât și a fondului de utilizator cripto.

Depășind cea mai mare provocare de a sincroniza toate soluțiile de la terți într-o aplicație existentă, Appinventiv a oferit Asian Bank o soluție bancară de bază. Rezultatele? Aplicația are în prezent peste 250.000 de descărcări și peste 50.000 tranzacții cu criptomonede.

Concluzie

Sperăm că acest articol a fost util pentru înțelegerea diferitelor aspecte ale inițiativelor de transformare digitală din sectorul fintech. Fiecare organizație trebuie să facă din digitalizare o piatră de temelie strategică dacă dorește să rămână competitivă și să își servească mai bine constituenții.

De asemenea, dacă confortul, scalabilitatea și securitatea sunt prioritățile tale principale, atunci implementarea inițiativelor de transformare digitală este o mișcare inteligentă.

În cazul în care doriți să începeți călătoria dvs. de transformare digitală sau aveți nevoie de ajutor la jumătatea drumului, contactați experții noștri . Ei vor oferi servicii de transformare digitală de top și vă vor ghida prin întregul proces în călătoria dvs. de transformare digitală.

Experții noștri vă vor oferi servicii de transformare digitală de top și vă vor ghida prin întregul proces în călătoria dvs. de transformare digitală.