Cloud computing în domeniul bancar: tot ce trebuie să știți înainte de a trece la cloud

Potrivit unui sondaj realizat de O'Reilly, adoptarea cloud-ului este în creștere în toate industriile într-un ritm constant, peste 90% dintre organizații utilizând tehnologia cloud computing. Creșterea ratei de adoptare este evidentă din sondajul de anul trecut, care a raportat că 88% dintre organizații folosesc cloud-ul de pe tot globul. Acum, în timp ce industriile au început să se bazeze pe serviciile cloud pentru nevoile lor variate de date și operaționale, există o industrie care își ia timpul dulce pentru a adopta ideea la nivel holistic - Banca.

Întrucât băncile și instituțiile financiare își fac timp pentru a verifica fiecare aspect al cloud-ului din unghiul de securitate și confidențialitate, cloud computing în domeniul bancar se mișcă cu o viteză prea prudentă.

Cu toate acestea, dacă există un lucru pe care COVID-19 ne-a învățat, este faptul că consumatorii au nevoie de servicii la îndemâna lor fără a vizita un magazin de cărămidă și mortar - fie că este vorba de cumpărături online sau de gestionarea serviciilor bancare end-to-end. are nevoie. În lumina acestui fapt, băncile, oricât de lente sunt în adoptarea infrastructurii IT cloud și a virtualizării cloud computing , știu că versiunea lor 2030 va fi foarte diferită de ceea ce arată acum. Și că trebuie să pună în aplicare strategii astăzi pentru a se pregăti pentru viitorul lor.

Știm că un rol important în această tranziție îl vor juca serviciile cloud pentru bănci . Iată cum.

Beneficiile cloud computingului pentru bănci

Având în vedere că băncile fac o mișcare prudentă, dar constantă, către infrastructura IT cloud , este important să evidențiem beneficiile cloud computingului în sectorul bancar .

Securitate mai bună a datelor

Cu software-ul actualizat frecvent, cloud computing pentru bănci se dovedește a fi o abordare care pune pe primul loc securitatea pentru operațiunile unei bănci. Cu toate acestea, asigurându-vă că intenția este îndeplinită, este foarte important să alegeți un serviciu de cloud computing care să îndeplinească următoarele criterii:

• Conformitate și certificări
• Performanță și fiabilitate
• Includerea tehnologiei de nouă generație
• Suport pentru migrare
• Asistență 24*7

Cost redus de infrastructură

Nu există statistici fixe, dar dependența băncilor de sistemele on-premise rămâne un fenomen global. Acum, deși prin această încredere, ei sunt capabili să protejeze datele utilizatorilor, o mare problemă este adaptabilitatea la nivel complex la schimbările la nivel de organizație. Orice modificare a infrastructurii IT , managementul sarcinii de lucru etc. necesită timp – un timp care duce la timpi de nefuncționare masiv din partea clientului.

Prin adoptarea serviciilor cloud pentru bănci , schimbările infrastructurii IT devin mai ușor de gestionat, în timp ce acestea își pot scala ofertele pe o bază imediată.

Eficiență operațională mai mare

Mediul cloud crește eficiența unei instituții bancare de mai multe ori. Găzduindu-și serviciile pe cloud, băncile se pot bucura de beneficii precum:

• Control de calitate
• Recuperare în caz de dezastru
• Flexibilitate
• Prevenirea pierderii
• Managementul riscului

Prin găzduirea portalurilor bancare pe cloud, instituțiile se pot concentra pe reducerea cheltuielilor fixe și variabile cu o garanție de funcționare de 99%.

Acces la aplicații software

Cloud computing în domeniul bancar oferă instituțiilor acces la aplicații software CRM și ERP care sunt concepute pentru a-și îmbunătăți relațiile cu clienții și experiența angajaților. Deoarece aceste aplicații fac parte din modelul SaaS , băncile au control complet asupra lor în ceea ce privește datele care intră în ele și domeniul de personalizare.

Contribuie la continuitatea afacerii

Prin cloud computing, firmele bancare obțin niveluri mai mari de toleranță la erori, protecție a datelor și recuperare în caz de dezastru . În plus, cloud computing oferă un nivel masiv de redundanță și backup la costuri reduse. Tehnologia oferă instituțiilor bancare fiecare ingredient pentru a-l face pe viitor.

Deoarece cloud-ul este la cerere, investiția în infrastructură este redusă la minimum, ceea ce, la rândul său, reduce timpul de configurare. Toate acestea reduc ciclul de dezvoltare pentru produse noi, ceea ce duce la o mai mare eficiență și un răspuns rapid al clienților.

Plata bazata pe utilizare

Pentru o instituție la fel de tradițională precum cea bancară, frica față de tehnologie este prea profund insuflată. Deci, atunci când vine vorba de adoptarea de noi tehnologii, cloud-ul le oferă libertatea de a adopta serviciul pe un model cu plata pe măsură.

Green IT

Transferul serviciilor bancare pe cloud reduce consumul de energie și amprenta de carbon. De asemenea, duce la minimizarea timpului de inactivitate, ceea ce face ca utilizarea puterii de calcul să fie extrem de eficientă.

Acum că am analizat beneficiile flagrante ale cloud computing-ului pentru serviciile financiare , este timpul să alegem cele mai bune servicii cloud pentru bănci.

Alegerea celui mai bun model de cloud computing pentru servicii financiare

Cloud oferă băncilor posibilitatea de a trece de la un model intensiv de capital la o abordare flexibilă de afaceri care reduce costurile operaționale, păstrând în același timp securitatea datelor ca prioritate. Cu toate acestea, cheia unui proces de dezvoltare și integrare în cloud de succes constă în selectarea modelului potrivit de cloud computing.

În cloud-ul pentru ecosistemele bancare, există trei tipuri principale de servicii de cloud computing pe care institutele fac alegerea dintre:

Modele de servicii cloud:

SaaS – Tipul de cloud constă din software de afaceri și datele aferente acestuia, pe care utilizatorii le pot accesa prin browserele lor web. Cazurile de utilizare în afaceri care pot fi găzduite pe SaaS pot include gestionarea relațiilor cu clienții , facturarea, contabilitatea, managementul biroului de servicii și managementul conținutului.

PaaS – Acest tip de cloud se concentrează pe furnizarea unei platforme complete, pentru interfață, aplicații și dezvoltare, testare a bazelor de date. Acesta permite băncilor să eficientizeze dezvoltarea și să reducă costurile IT și nevoia de hardware și software.

IaaS – În loc să achiziționeze software-ul, centrele de date și serverele, acest model cloud permite băncilor să utilizeze aceste resurse pe un model externalizat.

[ Citește și : IaaS vs. PaaS ]

Modele de implementare în cloud:

Cloud privat – Acest tip de infrastructură cloud este operat pentru o anumită bancă. Este de obicei gestionat de banca însăși sau de un terț care lucrează din sediu. Băncilor li se recomandă de obicei să își găzduiască serviciile pe un cloud privat, deoarece le oferă un control mai mare și o flexibilitate sporită. Un cloud privat minimizează, de asemenea, riscul de încălcare a securității, deoarece este implementat în firewall-ul organizației.

Cloud public – Această infrastructură este deschisă pentru întreaga industrie bancară și este deținută de organizația care vinde serviciile cloud. Băncile pot opta pentru cloud public dacă caută economii de scară.

Cloud hibrid – Această infrastructură este compusă atât din cloud-uri private, cât și din cloud-uri publice, care funcționează pentru cazul lor individual de utilizare în afaceri.

Modele de operare în cloud:

Captivi virtuali – În cadrul acestui model, există un grup dedicat de centre și resurse pentru a ajuta băncile în operațiunile lor în cloud, disponibile la cerere.

Creșterea personalului – În acest model, băncile dobândesc expertiză în cloud angajând oameni cu setul de abilități potrivite. Echipa este găzduită în interior și permite o mai mare flexibilitate atunci când vine vorba de satisfacerea cerințelor în timp real.

Furnizori de externalizare – Această abordare folosește facilități offshore și oameni pentru a gestiona operațiunile cloud. Oamenii și facilitățile, conform acestui model, se adresează de obicei mai multor bănci.

Acestea au fost diferitele modele cloud disponibile pentru o instituție bancară. Acum, înțelegem că alegerea dintre ele poate fi dificilă pentru strategia cloud pentru prima dată. Lasă-ne să îți fie ușor. Iată opțiunile de cloud cu care lucrăm în general atunci când scalam digital o marcă BFSI.

Modelele cloud în care se încrede Appinventiv

Pentru procesarea plăților mobile: în timp ce băncile mari își procesează propriile carduri de debit și de credit, avem încredere în soluțiile cloud Visa, MasterCard și Stripe pentru clienții noștri emergenti BFSI. Pe lângă integrarea ușoară, acestea oferă instituțiilor financiare expertiză specializată în securitate și detectarea fraudelor .

Pentru managementul relațiilor cu clienții: Majoritatea instituțiilor bancare se luptă cu marketingul. Foarte puține bănci știu ce își doresc clienții sau dacă serviciile lor sunt aliniate nevoilor clienților lor. Unii dintre furnizorii de cloud în care avem încredere în acest scop sunt Salesforce, Mailchimp, Zendesk etc. Cu toții se dezvoltă rapid ca furnizori de cloud pentru CRM și vânzări.

Pentru core banking: În timp ce institutele financiare la scară largă au sistemul lor bancar de bază, nu este întotdeauna cazul uniunilor de credit sau băncilor mici. Pentru ei, cel mai bine este să alegeți un furnizor de servicii bancare în cloud la cheie care oferă funcții precum servicii bancare online, linii de casierie etc.
Furnizorii de servicii cloud în care avem încredere pentru acest caz de utilizare sunt Jack Henry & Associates, Trident, FSI și Fiserv.

Pentru managementul resurselor umane: Un număr de bănci iau în considerare HRM bazate pe cloud care oferă software pentru salarizare, managementul talentelor etc. Opțiunile populare pentru acest caz de utilizare pot fi SAP/SuccessFactors, Workforce Now, Darwinbox, PeopleStrong și Oracle HCM.

Pentru IaaS: Pe fondul costurilor tot mai mari ale centrelor de date, băncile aleg să-și mute activitățile de dezvoltare și testare a aplicațiilor la modelul Infrastructure-as-a-Service. Furnizorii IaaS sunt cunoscuți pentru că oferă actualizări software în timp util și hardware rentabil, făcând mai ușor pentru bănci să își modernizeze ofertele digitale. Unele dintre platformele în care avem încredere în sectorul IaaS ar fi Amazon Web Services, Google Cloud Platform, Microsoft Azure etc.

Acum, indiferent de modelul de cloud pe care ajungeți să îl alegeți pentru banca dvs., există unele provocări inerente ale adoptării cloud în domeniul bancar. Înțelegerea a ceea ce sunt acestea nu numai că vă va ajuta să alegeți cel mai bun model, dar vă va ajuta și să adoptați cu mai multă încredere serviciile cloud.

Provocări ale adoptării cloud-ului în bănci

Există o serie de obstacole care stau între bănci și inițiativele lor de adoptare a cloud-ului. Să ne uităm la câteva dintre provocările cheie.

Latența

Distanța fizică dintre un centru de date și furnizorul de servicii cloud poate afecta performanța prin introducerea unor probleme de latență. Această latență poate duce la o întârziere a activităților bancare de bază, cum ar fi autorizarea cardului.
Pe lângă diferența dintre punctele geografice, trecerea sistemelor de la centrul de date la mediul cloud poate duce, de asemenea, la o latență suplimentară.

Reședința datelor

Când datele sunt găzduite pe cloud, apar mai multe probleme de „proprietatea datelor”. Conformitatea cu reglementările se adaugă la această problemă, deoarece mai multe instituții financiare se confruntă cu limite impuse de guvern privind locul în care pot stoca datele.

Reziliență

Deși cazurile de întrerupere sunt mult mai puține și răspândite decât mediile IT tradiționale, se întâmplă. Acum, spre deosebire de întreruperile IT tradiționale, impactul întreruperilor din cloud este mult mai larg răspândit, deoarece băncile se confruntă cu probabilitatea unei încălcări la nivel înalt a securității datelor și cu un timp de nefuncționare care este în afara controlului lor pentru a le gestiona în timp real.

Îmbrățișați tehnologia cloud cu Appinventiv

Appinventiv a ajutat industria BFSI să reducă riscurile și să mărească beneficiile prin integrarea celor mai potrivite strategii de transformare a cloud-ului. Ajutăm băncile să abordeze migrarea în cloud într-un modul în funcție de modul, asigurând riscuri de tranziție reduse, oferindu-le în același timp spațiu pentru a fi martorii numeroaselor avantaje ale cloud computingului într-un mod eficient din punct de vedere al costurilor.

Abordarea noastră bazată pe cloud permite transformarea la scară și rapidă, ajutând întreprinderile să stimuleze colaborarea și agilitatea. Vă putem ajuta să îmbrățișați mediul digital agil, punându-vă în cloud. Luați legătura cu echipa noastră de experți în cloud astăzi .