Ce este asigurarea DeFi? Identificarea oportunităților de afaceri și a cazurilor de utilizare

Aplicațiile DeFi sunt în fruntea listei pe măsură ce progresăm către implementarea sofisticată a transformării digitale în sectorul Fintech. Modul în care oamenii schimbă bani se schimbă permanent ca urmare a acestei dezvoltări.

Industria DeFi se extinde rapid pe măsură ce noi afaceri, protocoale și aplicații apar zilnic. Prin urmare, acest sector este o forță de luat în seamă, cu o valoare totală de 255 de miliarde de dolari blocată în protocoalele sale și cu numeroși unicorni DeFi în circulație.

Dezvoltarea și promisiunea DeFi sunt uluitoare și ceea ce nu ne putem crede este că piața DeFi este o dezvoltare recentă. În august 2018 a fost folosită prima utilizare a cuvântului „DeFi”. Cu toate acestea, există obstacole în calea oricărui succes. Hack-urile și încălcările protocolului au cauzat blocaje în creșterea DeFi. S-ar putea argumenta că amenințarea cu pierderea de capital este unul dintre obstacolele cheie care împiedică adoptarea comercială pe scară largă a DeFi, împreună cu reglementarea și educația.

Dacă ar exista un mijloc prin care te-ai putea păzi de asta? Prezentarea asigurării DeFi – un sector în curs de dezvoltare într-un sector în curs de dezvoltare, dar care are un potențial enorm.

Pentru a vă ajuta să înțelegeți complet conceptul, să examinăm ce este asigurarea DeFi, cum funcționează și ce oportunități de afaceri și cazuri de utilizare oferă.

Ce este DeFi?

Finanțarea descentralizată sau DeFi este schimbarea de transformare de la sistemele financiare principale, centralizate, către finanțarea peer-to-peer, posibilă prin tehnologia descentralizată bazată pe blockchain-ul Ethereum. Aplicațiile DeFi funcționează diferit, deoarece nicio entitate centralizată nu este responsabilă cu supravegherea întregului sistem.

Oricine are o conexiune la internet poate accesa servicii financiare folosind produsele DeFi, care sunt în mare parte operate și gestionate de clienții lor. Ecosistemul DeFi a creat o rețea vastă de protocoale de asigurare DeFi și produse financiare interconectate, de la platforme de împrumut și împrumut până la stablecoins și BTC tokenizat. Cu o varietate de cazuri de utilizare pentru oameni, dezvoltatori și instituții, finanțele descentralizate a apărut ca cea mai activă industrie din mediul blockchain.

Descoperirea DeFi pare să fie că activele cripto pot fi acum utilizate în moduri în care activele fiat sau „lumea reală” nu pot. Aplicațiile care pot exista numai pe blockchain includ active sintetice, schimburi descentralizate și împrumuturi flash.

Există mai multe beneficii ale acestei schimbări de paradigmă în infrastructura financiară în termeni de oportunitate, risc și încredere. DeFi face ca sectorul bancar să se schimbe rapid, așa că este timpul să cercetați noi posibilități. Criptomonede în valoare de miliarde de dolari au trecut deja prin aplicațiile DeFi, iar această sumă crește zilnic.

Avantaje și dezavantaje ale DeFi

Ce este asigurarea DeFi?

Definiția asigurării DeFi este identică cu cea a asigurării tradiționale. În DeFi, asigurarea se referă în esență la protejarea de pierderile financiare cauzate de evenimentele din ecosistemul DeFi. La fel cum blockchain-ul servește ca o plasă de siguranță pentru industria tradițională de asigurări, protocoalele de asigurare DeFi pot oferi măsuri preventive și pot servi drept plasă de siguranță pentru industria cripto.

Să presupunem că aveți niște bani investiți într-o platformă sau protocol DeFi. Sunteți conștient de faptul că orice defecte ale infrastructurii DeFi vă pot costa bani. Deci, puteți cumpăra asigurare DeFi ca măsură de precauție împotriva posibilității de a vă pierde banii pe platforma DeFi.

În cazul în care pierzi bani pe platformă și vrei acoperire, poți să mergi la un asigurător al activelor DeFi și să fii plătit cu o anumită sumă. Primele de asigurare financiară descentralizată sunt determinate de multe variabile, inclusiv tipul de acoperire, furnizorul și durata poliței. Consumatorii trebuie, totuși, să obțină o conștientizare aprofundată a diferitelor tipuri de incidente pentru care pot achiziționa acoperire.

La fel ca în cazul asigurării tradiționale, ar trebui să fiți conștienți de ceea ce vă protejați în lumea DeFi.

Piața asigurărilor DeFi este încă tânără. Cu toate acestea, este de așteptat să se extindă rapid în viitorul apropiat, datorită volumului în creștere al tranzacțiilor în finanțarea descentralizată.

Protocoalele, sistemele și procesele se vor dezvolta și se vor maturiza pe măsură ce industria se extinde, vor fi utilizate noi protocoale, vor exista mai multe posibilități de acoperire și va fi acoperită mai multă valoare DeFi.

Mai jos este o listă a unor companii care oferă asigurare DeFi chiar acum. Dar, pe măsură ce sectorul se extinde, se anticipează să se alăture mult mai multe întreprinderi.

1. Uniune
2. asigurare
3. Consolare
4. itrust.Finanţe
5. Asigurați DeFi
6. Nexus Mutual

Această listă nu este completă. Puteți efectua cercetări și alege furnizorii de servicii care corespund cel mai bine nevoilor dumneavoastră.

Cum funcționează asigurarea DeFi?

Dacă nu s-ar desfășura într-o manieră descentralizată, asigurarea DeFi nu și-ar fi respectat numele. Achiziționați acoperire de la o rețea distribuită de furnizori de acoperire, spre deosebire de o persoană sau de o companie.

Un furnizor de acoperire poate fi oricine. Reușiți acest lucru plasând capital într-un așa-numit „pool de capital”. În esență, vă transformați într-un furnizor de lichidități în acest fel. În calitate de furnizor de acoperire, puteți alege ce evenimente sau protocoale doriți să acoperiți.

De exemplu, este posibil să aveți un grad ridicat de încredere că comerțul X nu va fi compromis. Drept urmare, nu aveți nicio problemă să adăugați lichiditate la fondul de capital care este desemnat să acopere incidentul respectiv. Banii din fondul de capital ar fi apoi folosiți pentru a plăti pretenții de la clienții care au achiziționat acoperire împotriva unui hack, așa că ar trebui să fie încă compromisă platforma X?

Desigur, riscați să oferiți acoperire. Din acest motiv, în calitate de furnizor de acoperire, primești dobândă la fondurile pe care le blochezi. Această dobândă este adesea (parțial) acoperită de primele plătite de clienții asigurărilor.

Oportunități de afaceri ale DeFi

Aplicațiile bazate pe blockchain explodează în multe sectoare, iar această tehnologie va schimba modul în care funcționează întreprinderile. Modul în care clienții interacționează cu companiile și fac tranzacții se schimbă.

Companiile pot beneficia foarte mult de pe urma utilizării tehnologiei DeFi pentru a se extinde la nivel global și a atrage clienți suplimentari. Aflați cum implementarea DeFi vă poate ajuta afacerea să crească profitabilitatea, satisfacția clienților și scalabilitatea.

Tranzacționarea activelor digitale

Fără o autoritate centrală, schimburile de criptomonede, cum ar fi schimburile descentralizate (DEX), creatorii de piață automati și agregatorii de schimb de jetoane permit tranzacționarea peer-to-peer, păstrând în același timp suveranitatea utilizatorilor asupra fondurilor lor. Dacă aveți acces la internet și un portofel precum MetaMask, puteți accesa active cripto de oriunde în lume folosind DEX-uri precum Uniswap, 0x, Sushiswap, ParaSwap și multe altele. În plus, ei concurează din ce în ce mai mult cu schimburile centralizate.

Tranzacții rapide

DeFi garantează că toate tranzacțiile tale vor fi fluide, rapide și extrem de sigure. Datorită tehnologiei registrului contabil distribuit, tranzacțiile nu sunt sub controlul unei singure entități. Clienții și partenerii conectați pot avea o experiență financiară mult mai fluidă cu compania dvs. dacă utilizați aplicația DeFi.

Această tehnologie este utilă pentru întreprinderile ai căror angajați trebuie să execute mai multe tranzacții în mod regulat, deoarece reduce costurile asociate cu utilizarea serviciilor de plată de la terți.

Companiile mai mici din zonele în curs de dezvoltare ale căror cereri nu sunt acoperite de sistemul bancar convențional au adoptat DeFi într-o oarecare măsură. De exemplu, unele întreprinderi folosesc servicii de plată precum Tranglo în ASEAN, BitPesa în Africa, precum și schimburile cheie DeFi pentru a trimite bani direct sau pentru a converti plăți în monede stabile garantate de dolarul american pentru remitențe internaționale.

Protocoale de creditare

Platformele pentru împrumuturi peer-to-peer, fără custodie, descentralizate includ Compound și Aave. Ambele platforme oferă utilizatorilor opțiunea de a:

– Împrumută bani folosind activele lor criptomonede ca securitate și

– Împrumută-și criptomoneda la rate ale dobânzii semnificativ mai mari decât cele disponibile în finanțele convenționale.

Aave este creditat cu popularizarea împrumuturilor flash. Împrumuturile flash sunt împrumuturi rapide pe care clienții le pot obține fără a oferi nicio garanție, atâta timp cât împrumutul este rambursat integral înainte de încheierea blocului.

Tokenizare îmbunătățită

Cantitățile de date și informații critice ale unei companii cresc în timp, iar după un anumit moment, eficientizarea lor devine dificilă. Tokenizarea este o noțiune care poate ajuta companiile cu stocarea de date descentralizată și sigură.

Prin distribuirea nodurilor de informații criptate într-o rețea descentralizată, tokenizarea avansează procesul de criptare. Ca urmare, devine imposibil ca hackerii să modifice sau să falsifice datele.

Agricultura de randament

Yield farming, care este exclusiv pentru DeFi, permite utilizatorilor să-și mizeze activele criptomonede în diferite protocoale DeFi fără custodie pentru a câștiga dobânzi fixe sau flotante ridicate. Unele dintre cele mai bune protocoale de cultivare a randamentului includ Idle Finance, Yearn, Vesper și Enzyme.

Utilizatorii trebuie să caute manual protocoale care au cele mai mari randamente în absența serviciilor de cultivare a randamentului și apoi să își transfere deținerile de criptomonede pe platforma respectivă pentru a-și crește câștigurile. Considerați-o o rotație a culturilor, în care câmpurile sunt protocoalele care vor produce profituri maxime, iar semințele sunt activele cripto inactiv. Pentru cultivatorii de randament și furnizorii de lichidități, Yearn Finance simplifică acest proces prin identificarea automată și trecerea la cele mai profitabile perspective.

Cazuri de utilizare a asigurării DeFi

Numeroase hackuri de contracte inteligente , atacuri cibernetice pe platformele de schimb și alte incidente din ultimii ani au dus la pierderi semnificative de bani investitorilor. Chiar și generosul DAO a fost neputincios să oprească un atac de virus asupra infrastructurii sale care a costat miliarde de dolari. Există multe cazuri de utilizare a asigurărilor DeFi care pot ajuta la evitarea acestor rezultate.

Asigurare cripto

Investitorii caută din ce în ce mai mult măsuri pentru a preveni furarea investițiilor lor, deoarece piața criptomonedelor continuă să fie o industrie foarte expusă, vulnerabilă la orice, de la atacuri cibernetice la tragerile de covor. Deși există mai multe modalități de a realiza acest lucru, una care garantează dorința investitorilor de securitate ar fi prin asigurarea cripto, care garantează returnarea banilor chiar dacă are loc un eveniment teribil.

Când țineți cont de volatilitatea mediului bitcoin, asigurarea cripto devine crucială. Furturi masive din portofelele și schimburile online au avut loc ca urmare a creșterii valorii criptomonedelor precum bitcoin.

Ca exemplu, în ianuarie 2018, o criptomonedă evaluată la 500 de milioane de dolari a fost jefuită de pe piața cripto japoneză, Coincheck. Un ecosistem fragil a fost creat ca urmare a acestor hack-uri, pe care ecosistemul bancar convențional fie le respinge, fie evită să le ia în serios.

Protecția garanțiilor pentru împrumuturile susținute de criptomonede

Asigurarea de protecție a garanțiilor oferă împrumutaților și creditorilor un sentiment de securitate din partea rețelelor de creditare a criptomonedei pe piața agitată de astăzi, ceea ce este un pas crucial în promovarea adoptării blockchain-ului. Într-un scenariu comun care implică împrumuturi cripto, împrumutul este de obicei rambursat prin contractul de asigurare dacă garanția specificată a împrumutatului este pierdută sau furată.

Ca o utilizare incredibilă a asigurărilor descentralizate, un consorțiu a fost fondat de Etherisc și alte câteva companii, inclusiv Nexo, Sweetbridge, Libra Credit, Celsius și alte câteva, pentru a proteja și a proteja împrumuturile garantate cu criptomonede.

Acoperire inteligentă a contractului

În mod ironic, abilitatea de a avea încredere în contractele inteligente este una dintre cele mai mari probleme ale Ethereum. Blockchain-ul ne asigură că contractele inteligente vor funcționa conform intenției, dar cum pot oamenii obișnuiți să aibă aceeași asigurare?

Au existat trei „hack-uri” bine mediatizate ale contractelor inteligente Ethereum de la jumătatea anului 2016. Toate aceste hack-uri au dus la pierderea unor sume semnificative de bani în moduri care erau evident contrare designului codului.

Comunitatea Ethereum a beneficiat semnificativ de o plasă de siguranță numită Smart Contract Cover. Produsul este destinat să plătească daunele în cazul „utilizarii neintenționate a codului care duce la o pierdere financiară semnificativă”. Funcționează ca o garanție care crește încrederea utilizatorilor că banii lor nu vor fi pierduți din cauza problemelor și crește încrederea dezvoltatorului în implementarea contractelor.

Protecția portofelului cripto

Soluții pentru riscul furtului portofelului cu criptomonede în cazul unor atacuri au fost create de companii precum Etherisc. Mulți consumatori din sondajul pe care Etherisc l- a efectuat pentru a identifica cererea de asigurări descentralizate au fost de acord că portofelele trebuie asigurate, dar că există puține soluții pe piață pentru aceleași. Etherisc oferă asigurare de portofel cripto care acoperă o sumă semnificativă după ce a realizat că astfel de soluții erau de fapt necesare. Este o mare aplicație a finanțelor descentralizate.

Aflați cum vă poate ajuta Appinventiv să adoptați cu succes tehnologia blockchain

DeFi este viitorul finanțării pentru toate sectoarele economiei și este aici pentru a rămâne. Clienții trec la unități descentralizate pentru producție, fie că este vorba de sectoarele corporative sau de produse de consum. Este momentul potrivit pentru companii să adopte tehnologia blockchain și să înceapă o transformare digitală îndrăzneață.

Pentru a satisface toate nevoile companiei dvs., Appinventiv oferă o gamă largă de servicii de dezvoltare a aplicațiilor blockchain . Vă oferim acoperire, fie că este vorba despre consultarea aplicației blockchain, dezvoltarea de contracte inteligente, dezvoltarea portofelului cripto sau mai mult.

Oferim servicii complete și avem toate cadrele cheie, inclusiv Ethereum, Hyperledger, Multichain, Stellar și Tron.

Luați legătura cu noi pentru a afla cum vă putem ajuta să vă extindeți compania mai rapid, îmbunătățind totodată experiența clientului.

Concluzie

Datorită securității și transparenței pe care o oferă investitorilor, asigurările descentralizate sunt o industrie în creștere rapidă. În prezent există doar câteva produse pe piață, dar cu siguranță este loc de creștere și extindere. Pentru mulți ani de acum înainte, DeFi și aplicațiile sale vor domina industria.

Întrebări frecvente

Î. Ce este DeFi?

A. Finanțarea descentralizată este abreviată ca DeFi. Acesta servește ca termen-umbrelă pentru segmentul comunității criptomonede care se concentrează pe crearea unui nou sistem financiar bazat pe internet prin utilizarea blockchain-urilor în locul sistemelor de încredere și intermediare stabilite.

Î. Este DeFi o investiție înțeleaptă?

A. Sectorul finanțelor descentralizate (DeFi) se extinde rapid, prima evaluare a ecosistemului de peste 100 de miliarde de dolari venind la mijlocul anului 2021. Ar putea fi o idee inteligentă să investești în proiecte DeFi astăzi, deoarece acestea sunt încă în dezvoltare în comparație cu cele tradiționale. inițiative de finanțare (TradFi) și probabil că vor experimenta o corecție în 2022.

Î. Ce este asigurarea DeFi?

R. Conceptul de asigurare în DeFi se concentrează practic pe a te asigura împotriva pierderilor cauzate de evenimentele din ecosistemul DeFi.

Î. Care sunt unele dintre aplicațiile cheie ale asigurării DeFi?

R. Există multe cazuri de utilizare a asigurărilor DeFi care pot proteja utilizatorii de hack-uri și atacuri cibernetice care au loc în ecosistemul DeFi:

• Asigurare cripto
• Protecția garanțiilor pentru împrumuturile susținute de criptomonede
• Acoperire inteligentă a contractului
• Protecția portofelului cripto

Î. Cât de sigur este DeFi?

A. DeFi nu este perfect. Proiectele DeFi nu oferă neapărat același nivel de securitate ca și cele tradiționale, în ciuda faptului că elimină intermediarii din serviciile financiare tradiționale.