Cum să evitați înșelătoriile cu carduri cadou

Publicat: 2023-08-09

Este un dat – dacă sunt implicați bani, sunt implicați escrocii. Iar escrocii iubesc cardurile cadou. Acest lucru se datorează faptului că cardurile cadou sunt greu de urmărit și nu sunt supuse acelorași reglementări ca și cardurile de credit și de debit.

Cu toate acestea, cardurile cadou sunt o modalitate excelentă de a recompensa pe cineva și de a oferi prietenului, membrului familiei sau angajatului mijloacele de a cumpăra un cadou cu adevărat dorit folosind banii preîncărcați pe card.

Reclamă-ți afacerea aici

Iată cum să evitați escrocii atunci când cumpărați carduri cadou.

Ce este o înșelătorie cu carduri cadou?

Practic, o escrocherie cu cardul cadou apare atunci când cineva încarcă cardul cu bani, iar un escroc găsește o modalitate de a accesa acești bani. Dacă dumneavoastră sau cineva pe care îl cunoașteți sunteți victima unei escrocherii cu carduri cadou, Comisia Federală pentru Comerț dorește să afle despre aceasta. FTC raportează că escrocii de carduri cadou reprezintă 26% din rapoartele de fraudă pe care agenția le investighează.

FTC a remarcat că rapoartele de escrocherii cu carduri cadou în care oamenii au pierdut bani s-au triplat din 2017. De multe ori înșelătoria are loc în perioada sărbătorilor.

CITEȘTE MAI MULT: Acum este momentul ca întreprinderile mici locale să ia în considerare oferirea de carduri cadou

Cum funcționează înșelătoriile cu carduri cadou?

Există două moduri principale prin care escrocii comit fraude folosind carduri cadou.

Cineva vă cere să puneți bani pe un card cadou ca o modalitate de a plăti taxe, servicii sau facturi, cum ar fi banii datorați unei companii de utilități sau unei agenții guvernamentale.
Cineva găsește o modalitate de a afla numerele de pe cardul dvs. cadou și folosește acele informații despre cardul cadou pentru a plăti achizițiile.

Escrocherii cu carduri cadou

Ce carduri cadou sunt folosite în înșelătorii?

Orice card cadou poate fi spart de escroci. Nicio companie nu este scutită, deși cei mai frecvent vizați sunt „locuitorii grei” precum Amazon, eBay și Google. Iată lista noastră:

Cele mai comune carduri cadou vizate

1. Card cadou eBay – Escrocii vând adesea carduri cadou pe site-urile de licitații online. Veți plăti mai puțin pentru acele carduri, dar după cum se spune „Primești ceea ce plătești”.

2. Card cadou Amazon

3. Card cadou Apple

4. Card cadou Google Play – Cardul Google Play este o țintă frecventă.

5. Card cadou Walmart

6. Card cadou Vanilla

7. Carduri cadou țintă

8. Card cadou iTunes – Cardul iTunes este frecvent vizat de escroci care sunt deosebit de adepți în obținerea soldurilor cardurilor cadou.

De ce sunt escrocii atrași de cardurile cadou?

Cardurile cadou au devenit instrumentul preferat de escroci din mai multe motive. În timp ce oferă o modalitate convenabilă de a-i recompensa pe alții și de a face achiziții, escrocii își exploatează caracteristicile pentru activități frauduloase. Principalii factori care fac cardurile cadou atractive pentru escroci includ:

Dificultate de urmărit: tranzacțiile cu carduri cadou sunt dificil de urmărit, ceea ce face dificilă urmărirea fluxului de fonduri și identificarea făptuitorilor.
Lipsa reglementărilor: spre deosebire de cardurile de credit și de debit, cardurile cadou nu sunt supuse acelorași reglementări, oferind escrocilor mai multă libertate de a le exploata fără a se confrunta cu consecințe legale imediate.
Anonim: Escrocii pot folosi carduri cadou în mod anonim, deoarece nu necesită identificare personală, cum ar fi cardurile de credit. Acest anonimat face mai dificilă identificarea și reținerea persoanelor din spatele înșelătoriilor.
Ușurință în utilizare: cardurile cadou sunt ușor accesibile și pot fi achiziționate de la diverși comercianți, făcându-le un instrument convenabil pentru escroci pentru a manipula victimele.
Poarta către furtul de identitate: escrocii pot folosi escrocherii cu carduri cadou nu numai pentru a fura bani, ci și pentru a colecta informații personale, ceea ce duce la un potențial furt de identitate.
Opțiuni limitate de recuperare: Spre deosebire de litigiile privind cardurile de credit sau de debit, recuperarea fondurilor pierdute din cauza escrociilor cu carduri cadou este complexă și adesea fără succes, ceea ce le face o opțiune atractivă pentru escroci.

Factorii care atrag escrocii către cardurile cadou	Motive
Dificultate de urmărit	Dificultăți de urmărire a tranzacțiilor, ajutând anonimatul
Lipsa Reglementărilor	Mai puțin reglementat, permițând exploatarea
Anonimat	Poate fi folosit fără identificare personală
Ușurință în utilizare	Usor accesibil si manipulat
Poarta către furtul de identitate	Poate duce la furtul de informații personale
Opțiuni limitate de recuperare	Proces complex de recuperare, favorabil escrocilor

Datorită acestor factori, este esențial ca indivizii să rămână informați și vigilenți pentru a se proteja de a cădea victime ale înșelătoriilor cu carduri cadou.

Escrocherii cu carduri cadou

Cum să evitați înșelătoriile cu carduri cadou și frauda cu cardurile cadou

După cum am spus, cardurile cadou sunt o modalitate minunată de a oferi un cadou. Iată cum să le folosiți în continuare, ținând cont de sfaturile noastre de precauție:

1. Să știți că nu există niciodată un moment în care IRS, administrația de asigurări sociale sau orice agenție guvernamentală să vă contacteze prin telefon, text sau e-mail și să solicite trimiterea cardurilor cadou în loc de plată, pentru a plăti o sumă datorată. Dacă datorați bani unei agenții guvernamentale sau trebuie să plătiți taxe, contactați direct agenția.

2. În mod similar, luați în considerare apelurile telefonice, textele sau e-mailurile de la astfel de agenții sau companii de utilități, cum ar fi compania dvs. de electricitate. Dacă primiți un apel telefonic, un e-mail sau un mesaj text despre facturile de utilități, sunați direct compania.

Astfel de apeluri sunt o alertă de înșelătorie, deoarece nicio companie nu dorește să fie plătită pentru servicii cu un card cadou în lumea afacerilor reale.

3. Fiți precaut când cumpărați carduri cadou dintr-un perete al acestora la un magazin, ceea ce este obișnuit în industria de vânzare cu amănuntul. Este posibil ca escrocii să fi folosit un cititor cu bandă magnetică pentru a scana numărul de identificare al cardului. Un escroc va lua o mână de carduri de pe afișaj și va folosi cititorul cu bandă magnetică pentru a descărca numerele.

Odată ce au numărul cardului cadou, tot ce au nevoie este codul codului cardului – asigurați-vă că codul de pe cardul pe care îl cumpărați nu a fost deja zgâriat. După ce a citit numărul cardului, escrocul poate, de asemenea, să zgârie știftul și să-l noteze. PIN-ul este ca codul de securitate de pe un card de credit.

4. Urmăriți-l pe casier când puneți bani pe un card. Aceasta este o înșelătorie care se poate întâmpla în magazine atunci când cumpărați carduri cadou. Casiera ia cardul „încărcat” pentru a-l activa pentru tine, dar îl schimbă cu un card diferit „gol” în care nu s-au plătit bani pe el.

5. Nu furnizați niciodată numere de card cadou unei persoane pe care nu o cunoașteți. Nu uitați că cardurile cadou trebuie să fie răscumpărate în momentul achiziției, fie în magazine, fie online. Cumpărătorul furnizează numărul cardului în momentul achiziției.

6. Raportați orice caz de fraudă la FTC și, de asemenea, faceți un raport de poliție. Faceți o reclamație și împotriva companiei.

7. Dacă primiți cardul cadou, utilizați cardul prompt, în primele nouă luni.

8. Nu cumpărați niciodată carduri cadou singure sau în lot pe eBay, pe piața Facebook sau pe orice site de licitații online. Acestea sunt escrocherii comune cu carduri cadou.

9. Când primiți un e-mail, un mesaj text sau un apel telefonic care susține că ați câștigat un premiu sau bani, nu credeți. Aceasta este o înșelătorie comună, în special cu e-mailurile în masă trimise de escroci profesioniști, potrivit unui nou raport al FTC.

De fapt, făcând clic pe Deschide acel e-mail sau text, este posibil să deschizi ușa nu numai malware-ului, ci și furtului de identitate.

Escrocherii cu carduri cadou

Întrebări frecvente (FAQs)

Ce este o escrocherie cu carduri cadou și de ce sunt escrocii atrași de cardurile cadou?

O escrocherie cu carduri cadou apare atunci când cineva încarcă un card cadou cu bani, iar escrocii găsesc o modalitate de a accesa acești bani. Escrocii sunt atrași de cardurile cadou din cauza dificultății lor de a urmări, lipsa de reglementări, anonimatul, ușurința de utilizare și potențialul de furt de identitate. Ei exploatează aceste caracteristici pentru a desfășura activități frauduloase cu risc minim de detectare.

Cum funcționează înșelătoriile cu carduri cadou?

Escrocii comit fraude folosind carduri cadou în două moduri principale. În primul rând, manipulează victimele pentru a încărca bani pe un card ca plată pentru taxe sau facturi care sunt adesea inexistente. În al doilea rând, escrocii obțin numere de card cadou prin diferite mijloace și folosesc aceste numere pentru a face achiziții neautorizate înainte ca victima să realizeze că cardul a fost compromis.

Ce carduri cadou sunt vizate în mod obișnuit de escroci?

În timp ce orice card cadou poate fi spart, escrocii vizează frecvent mărci populare precum eBay, Amazon, Apple, Google Play, Walmart, Vanilla, Target și iTunes. Utilizarea pe scară largă și familiaritatea acestor mărci le fac instrumente convenabile pe care le exploatează escrocii.

Cum pot evita să cad victima înșelătoriilor și fraudelor cu carduri cadou?

Pentru a te proteja:

- Nu utilizați niciodată carduri cadou ca plată către agenții sau companii guvernamentale.
- Verificați cererile de plată prin canale oficiale înainte de a lua orice măsură.
- Fiți precauți atunci când cumpărați carduri cadou, în special de la vitrinele din magazine care ar fi putut fi compromise.
- Protejați PIN-ul cardului, asigurându-vă că rămâne ascuns și nezgâriat.
- Raportați cazurile de fraudă Comisiei Federale pentru Comerț (FTC) și depuneți un raport de poliție.
- Folosiți cardurile cadou imediat după ce le-ați primit pentru a reduce fereastra de oportunitate pentru escroci.
- Evitați să cumpărați carduri cadou de pe site-urile de licitații online, unde înșelătoriile sunt frecvente.
- Fii sceptic față de e-mailurile sau apelurile nesolicitate care susțin că ai câștigat premii, deoarece pot fi încercări de înșelătorie.

Pot fi urmărite escrocherii cu carduri cadou?

Din păcate, înșelătoriile cu carduri cadou sunt greu de urmărit din cauza caracteristicilor lor inerente, cum ar fi anonimatul și vizibilitatea limitată a tranzacțiilor. Acest lucru le face un instrument atractiv pentru escrocii care doresc să exploateze vulnerabilitățile din sistemul de plăți.

Pot recupera banii pierduți din cauza înșelătoriilor cu carduri cadou?

Recuperarea banilor pierduți din cauza înșelătoriilor cu carduri cadou este o provocare, deoarece nu are același nivel de protecție și soluționare a litigiilor ca tranzacțiile cu cardul de credit sau de debit. În timp ce unele victime au reușit să recupereze fonduri de la platforme precum Amazon, succesul nu este garantat. Raportarea furtului către FTC, autoritățile locale de aplicare a legii și magazinul sau compania emitentă este crucială.

Cum mă pot proteja de escrocherii cu carduri cadou?

Protejați-vă rămânând vigilenți și informați cu privire la tacticile obișnuite de înșelătorie. Fiți precaut atunci când distribuiți informații personale sau financiare și respectați sfaturile oferite pentru a minimiza riscul de a deveni victima înșelătoriilor cu carduri cadou. Educarea pe tine și pe ceilalți despre aceste escrocherii este cheia prevenirii.

Escrocherii cu carduri cadou

Concluzie: Protejarea finanțelor și identității dvs. de escrocherii cu carduri cadou

Într-o lume în care escrocii profită de orice ocazie pentru a exploata victime nebănuitoare, este esențial să rămâneți informați și vigilenți. Cardurile cadou, deși sunt o modalitate convenabilă și atentă de a oferi și de a primi, au devenit, din păcate, un instrument favorit pentru escroci. Atractia anonimatului, ușurința în utilizare și potențialul de câștig financiar de neidentificat le fac o opțiune atractivă pentru cei care doresc să înșele.

Pe măsură ce înșelătoriile cu carduri cadou continuă să evolueze, responsabilitatea revine fiecărui individ de a se proteja pe sine și pe cei dragi de a nu deveni victima unor astfel de activități frauduloase. Înțelegând tacticile comune pe care le folosesc escrocii, recunoscând semnele de avertizare și luând măsuri proactive, vă puteți reduce semnificativ riscul de a deveni o victimă.

Informați-vă despre semnalele roșii ale potențialelor escrocherii, cum ar fi solicitările nesolicitate de plăți cu carduri cadou sau de premii și verificați întotdeauna legitimitatea unor astfel de revendicări prin canale oficiale. Fiți precaut atunci când cumpărați carduri cadou, în special de pe ecrane deschise, și păstrați PIN-ul cardului ascuns și nezgâriat pentru a împiedica potențialul furt.

În cazurile în care suspectați sau experimentați o înșelătorie cu cardul cadou, este esențială o acțiune rapidă. Raportați orice cazuri de fraudă la Comisia Federală pentru Comerț (FTC) și depuneți un raport de poliție pentru a ajuta autoritățile să descopere și să rețină escrocii. Deși recuperarea fondurilor pierdute din escrocherii cu carduri cadou poate fi o provocare, diligența dumneavoastră în raportarea incidentului poate contribui la eforturile continue de a combate astfel de activități ilicite.

Amintiți-vă, deși cardurile cadou pot aduce bucurie și comoditate, ele pot fi exploatate și de escrocii care caută câștiguri financiare și informații personale. Rămânând informat, precaut și proactiv, vă puteți proteja finanțele și identitatea de pericolele escrocherilor cu carduri cadou, asigurându-vă că actul de a oferi rămâne o experiență pozitivă pentru toate părțile implicate.

Imagine: Envato