Formula pentru rata de creștere: Creștere anuală compusă și CAGR + Calculator

Formula ratei de creștere, în special Rata anuală de creștere compusă (CAGR), este un concept esențial pentru investitori și proprietarii de afaceri. Rolul pe care îl joacă în evaluarea performanței financiare este esențial. Asta pentru că oferă o imagine clară a cât de bine funcționează o investiție sau o afacere pe o bază anuală.

Această formulă, utilizată într-un calculator CAGR, vă permite să aflați rapid creșterea medie anuală a unei investiții. În acest articol, vom acoperi toate punctele cheie pe care trebuie să le înțelegeți despre CAGR.

Ce este rata de creștere?

Rata de creștere este o măsură a cât de repede crește sau scade ceva în timp. Este adesea exprimat ca procent și este utilizat pentru a urmări progresul diferiților indicatori economici, financiari și demografici.

Rata de creștere poate fi calculată folosind o varietate de metode, în funcție de datele analizate și de scopul analizei. Proprietarii de afaceri mici, investitorii și planificatorii bugetari folosesc calculele ratei de creștere pentru a lua decizii informate.

De ce ar trebui să măsurați creșterea companiei dvs

Măsurarea creșterii companiei dvs. este crucială pentru a rămâne competitiv în peisajul afacerilor actuale. Vă permite să vă evaluați valoarea actuală și performanța și să identificați zonele de îmbunătățire. Iată cinci motive pentru care măsurarea creșterii companiei dvs. este importantă:

• Identificați punctele forte și punctele slabe: măsurarea creșterii vă ajută să identificați domeniile în care compania dvs. excelează și domeniile care necesită îmbunătățiri pentru a economisi bani în operațiunile dvs. de afaceri.
• Urmăriți progresul către obiective: vă permite să urmăriți progresul către obiectivele dvs. și să vă ajustați strategiile în consecință. Măsurând creșterea, vă puteți ajusta strategiile pentru a maximiza eficiența și profitabilitatea.
• Rămâneți în fața concurenței: Măsurându-vă creșterea, puteți rămâne în fața concurenței și puteți lua decizii informate cu privire la viitorul companiei dvs. Acest lucru este deosebit de important în industriile extrem de competitive.
• Atrageți investitori: potențialii investitori vor dori să vadă dovezi de creștere înainte de a investi în compania dvs. Dacă li se prezintă date solide de creștere, vor avea mai multe șanse să investească. Oferiți-le dovezi ale creșterii companiei dvs. și veți avea mai multe șanse să atrageți investitori.
• Îmbunătățiți procesul decizional: măsurarea creșterii oferă date valoroase pentru a lua decizii informate cu privire la direcția viitoare a companiei dvs. Având acces la date exacte de creștere, vă permite să luați decizii mai bune și să alocați mai eficient resursele.

Vezi ce are de spus Regula #1 despre importanța ratei de creștere a unei companii în acest videoclip:

Calcularea ratei de creștere simple: formula ratei de creștere

Formula ratei de creștere este un calcul simplu utilizat pentru a determina modificarea procentuală a unei variabile într-o perioadă de timp. Pentru a calcula rata de creștere, trebuie să scădeți valoarea inițială a variabilei din valoarea finală, să împărțiți rezultatul la valoarea inițială și să înmulțiți coeficientul cu 100 pentru a exprima modificarea ca procent.

Formula ratei de creștere este utilizată în mod obișnuit în analiza financiară și economică pentru a urmări creșterea investițiilor, companiilor și economiilor.

Calcularea ratei de creștere anuală compusă (CAGR).

Rata de creștere anuală compusă (CAGR) este o măsură a ratei medii anuale de creștere a unei investiții pe o perioadă specificată, ținând cont de efectele combinării. Pentru a calcula CAGR, trebuie să împărțiți valoarea finală a investiției la valoarea de început, să creșteți coeficientul la puterea lui 1 împărțit la numărul de ani, să scădeți 1 și să înmulțiți rezultatul cu 100 pentru a exprima modificarea ca un procent. CAGR este utilizat în mod obișnuit pentru a compara performanța diferitelor investiții în timp.

Evaluarea a ceea ce face un CAGR bun: o abordare contextuală

Este 4% o rată de creștere mare?

Conform Investopedia, percepția a ceea ce face o rată anuală de creștere bună este foarte contextuală. Investitorii consideră de obicei un CAGR bun evaluând costul de oportunitate și riscul investiției. Prin urmare, dacă 4% este considerat o rată de creștere ridicată depinde de context. De asemenea, puteți lua în considerare întrebări specifice precum „ce este inflația?” și „de ce este inflația atât de mare?”

Pentru a explica, dacă rata de creștere a unei companii este de 25% într-un sector în care media CAGR este de aproximativ 30%, creșterea companiei ar putea să nu pară remarcabilă. În schimb, dacă aceeași companie operează într-o industrie cu rate medii de creștere mai scăzute, să zicem 10% sau 15%, CAGR-ul său de 25% ar putea fi privit ca excepțional. În termeni largi, cu cât este mai mare CAGR, cu atât este mai de dorit.

Deci, pentru a răspunde la această întrebare, o rată de creștere de 4% poate fi considerată ridicată, în timp ce în alte cazuri, poate fi scăzută. De exemplu, într-o economie dezvoltată cu inflație scăzută și condiții stabile, o rată de creștere de 4% poate fi considerată relativ ridicată.

Cu toate acestea, într-o economie în curs de dezvoltare, cu inflație ridicată și condiții instabile, o rată de creștere de 4% poate fi considerată scăzută. Întreprinderile mici care se confruntă cu inflația și instabilitatea economică pot folosi calculatoarele CAGR pentru a măsura cu exactitate rata medie anuală de creștere a investițiilor lor în timp și pentru a crea un proces de vânzare rezistent la recesiune.

Utilizarea ratelor de creștere

Măsurarea și înțelegerea ratelor de creștere a companiei, a investițiilor și a indicatorilor economici vă poate ajuta să luați decizii informate și să maximizați profitabilitatea. Prin utilizarea calculatoarelor CAGR și a formulei aferente ratei de creștere, o persoană poate calcula rapid rata medie anuală de creștere a investițiilor sale în timp.

A avea o înțelegere clară a ratelor de creștere ale companiei dvs. este esențială pentru a rămâne competitiv în peisajul afacerilor și pentru a atrage potențiali investitori. În cele din urmă, ratele de creștere sunt un instrument valoros care vă poate ajuta să luați decizii mai bune și să obțineți succes.

Alte aplicații practice și calcule

Cunoașterea ratei de creștere este foarte utilă în multe scenarii practice. Indiferent dacă sunteți un investitor care analizează performanța unei investiții, un proprietar de afaceri care urmărește expansiunea companiei dvs. sau un economist care studiază tendințele macroeconomice, înțelegerea ratei de creștere vă ajută să luați decizii informate.

Să ne uităm la câteva aplicații specifice ale ratelor de creștere:

1. Evaluarea investițiilor: formulele ratei de creștere sunt utilizate pe scară largă în finanțe pentru a analiza performanța investițiilor. De exemplu, dacă investiți în acțiuni, CAGR vă poate oferi o idee despre modul în care valoarea investiției dvs. s-a schimbat în medie pe an.
2. Analiza afacerii: proprietarii de afaceri folosesc adesea rata de creștere pentru a urmări schimbările în venituri, profituri, baza de clienți și diverși alți indicatori cheie de performanță. Aceste informații pot ajuta la planificarea strategică și la stabilirea obiectivelor viitoare.
3. Analiza economică : Economiștii folosesc ratele de creștere pentru a înțelege schimbările în diverși indicatori economici, cum ar fi PIB-ul, inflația și ocuparea forței de muncă. Aceste date pot oferi informații despre starea de sănătate a unei economii și despre tendințele viitoare.

Alte lucruri de luat în considerare

Deși ratele de creștere sunt măsuri importante pentru urmărirea progresului, este important să se ia în considerare alți factori care pot influența variabilele analizate. Iată trei lucruri suplimentare de luat în considerare:

Sezonalitatea

Sezonalitatea se referă la fluctuațiile cererii sau vânzărilor care apar în anumite perioade ale anului. De exemplu, cererea de produse de vânzare cu amănuntul tinde să crească în perioada sărbătorilor. Este important să țineți cont de sezonalitate atunci când analizați ratele de creștere pentru a evita supraestimarea sau subestimarea performanței și pentru a vă pregăti pentru următoarea recesiune.

Factori externi

Factorii externi, cum ar fi schimbările în reglementări, condițiile economice și tendințele industriei pot afecta ratele de creștere. De exemplu, o schimbare a politicii guvernamentale poate duce la o creștere sau scădere bruscă a cererii pentru anumite produse sau servicii.

Efect de bază

Efectul de bază se referă la impactul unui punct de plecare ridicat sau scăzut asupra ratelor de creștere. Un punct de plecare scăzut poate duce la o rată de creștere mai mare, în timp ce un punct de plecare ridicat poate duce la o rată de creștere mai mică, chiar dacă modificarea reală a variabilei este aceeași. Este important să se ia în considerare efectul de bază atunci când se compară ratele de creștere pe diferite perioade de timp.

Rata de creștere: aplicații practice și calcule

Cunoașterea ratei de creștere este foarte utilă în multe scenarii practice. Indiferent dacă sunteți un investitor care analizează performanța unei investiții, un proprietar de afaceri care urmărește expansiunea companiei dvs. sau un economist care studiază tendințele macroeconomice, înțelegerea ratei de creștere vă ajută să luați decizii informate. Să ne uităm la câteva aplicații specifice ale ratelor de creștere:

1. Evaluarea investițiilor: Formula ratei de creștere și, în special, Rata anuală de creștere compusă (CAGR), este utilizată pe scară largă în finanțe pentru a analiza performanța investițiilor. De exemplu, dacă investiți în acțiuni, CAGR vă poate oferi o idee despre modul în care valoarea investiției dvs. s-a schimbat în medie pe an.
2. Analiza afacerii: proprietarii de afaceri folosesc adesea rata de creștere pentru a urmări schimbările în venituri, profituri, baza de clienți și diverși alți indicatori cheie de performanță. Aceste informații pot ajuta la planificarea strategică și la stabilirea obiectivelor viitoare.
3. Analiza economică: Economiștii folosesc ratele de creștere pentru a înțelege schimbările în diverși indicatori economici, cum ar fi PIB-ul, inflația și ocuparea forței de muncă. Aceste date pot oferi informații despre starea de sănătate a unei economii și despre tendințele viitoare.

Limitări ale calculului ratei de creștere

Deși calculele ratei de creștere sunt instrumente valoroase pentru evaluarea performanței financiare, este important să înțelegeți limitările acestora pentru a vă asigura că luați decizii bine rotunjite.

1. Nu este o măsură a volatilității : CAGR netezește traiectoria unei investiții, arătând rata de creștere constantă care ar produce aceeași valoare finală. Cu toate acestea, nu reflectă volatilitatea investiției și nici suișurile și coborâșurile prin care a trecut în acea perioadă. Deci, în timp ce CAGR ar putea părea promițător, călătoria către acea întoarcere ar fi putut fi o călătorie grea.
2. Limitat de interval de timp: ratele de creștere depind în mare măsură de intervalul de timp pe care îl selectați. O companie poate avea o rată de creștere ridicată pe termen scurt din cauza unor condiții favorabile, dar s-ar putea să nu mențină aceeași rată pe termen lung.
3. Nu ține cont de risc: ratele de creștere, inclusiv CAGR, nu țin cont de riscul asociat unei investiții. Ratele mai mari de creștere pot fi însoțite de riscuri mai mari, care ar putea să nu fie potrivite pentru toți investitorii.
4. Nu este întotdeauna reprezentativ: ratele de creștere pot fi denaturate de un an deosebit de bun sau rău, care poate să nu fie reprezentativ pentru tendința generală. Este posibil ca o companie să fi avut o creștere rapidă din cauza unui eveniment unic, care ar putea umfla rata de creștere.
5. Ignoră alți factori importanți: ratele de creștere se concentrează exclusiv pe aspectul de creștere al performanței, ignorând alți factori critici, cum ar fi fluxurile de numerar, profitabilitatea, condițiile de piață și calitatea managementului.

În timp ce ratele de creștere sunt o parte esențială a analizei financiare, este crucial să le folosiți împreună cu alte valori și să înțelegeți contextul mai larg pentru a obține o viziune holistică asupra performanței.

Gânduri finale despre ratele de creștere

Ratele de creștere sunt instrumente utile pentru urmărirea performanței companiilor, investițiilor și economiilor în timp. Utilizând calculatoare CAGR și formula aferentă ratei de creștere, puteți calcula rapid rata medie anuală de creștere a investițiilor dumneavoastră în timp.

Pe lângă ratele de creștere, este important să luați în considerare și alți factori, cum ar fi sezonalitatea, factorii externi și efectul de bază, pentru a obține o imagine mai bună a performanței. Înțelegerea clară a acestor concepte vă poate ajuta să luați decizii informate și să obțineți succes.

Resurse suplimentare CAGR

• Calcul CAGR pe Foi de calcul Google

Cum calculezi rata de creștere pe mai mulți ani?

Pentru a calcula rata de creștere pe mai mulți ani, puteți utiliza formula pentru rata de creștere anuală compusă (CAGR). Mai întâi, determinați valorile de început și de sfârșit ale variabilei analizate.

Apoi, împărțiți valoarea finală la valoarea inițială, ridicați rezultatul la puterea lui 1 împărțit la numărul de ani, scădeți 1 și înmulțiți rezultatul cu 100 pentru a exprima modificarea ca procent. CAGR rezultat reprezintă rata medie anuală de creștere a variabilei pe perioada specificată.

Ce înseamnă rata medie anuală de creștere?

Rata medie anuală de creștere se referă la rata la care o variabilă a crescut sau a scăzut în medie pe o anumită perioadă de timp, măsurată de obicei în ani. Se calculează împărțind modificarea variabilei pe perioada specificată la valoarea inițială a variabilei, împărțind rezultatul la numărul de ani din perioadă și înmulțind cu 100 pentru a exprima modificarea ca procent. Rata medie anuală de creștere este utilizată în mod obișnuit pentru a măsura performanța economiilor, a investițiilor și a companiilor în timp.

Cum calculezi rata de creștere pe an?

Pentru a calcula rata de creștere pe an, puteți utiliza formula pentru rata medie anuală de creștere. Împărțiți modificarea variabilei în perioada specificată la valoarea inițială a variabilei, împărțiți rezultatul la numărul de ani din perioadă și înmulțiți cu 100 pentru a exprima modificarea ca procent. Rata de creștere rezultată reprezintă rata medie anuală de creștere a variabilei pe perioada specificată.

Care este o rată de creștere bună pentru un startup?

O rată de creștere bună pentru un startup depinde de mai mulți factori, inclusiv industria, piața țintă și concurența. Cu toate acestea, o regulă generală este că un startup ar trebui să vizeze o rată de creștere de 20-25% pe an. Această rată permite o creștere durabilă fără a sacrifica profitabilitatea și poate fi atractivă pentru investitorii care caută oportunități de mare creștere. Pentru startup-uri, acestea sunt informații excelente de știut, împreună cu sfaturi de investiții și diferite tipuri de carduri de credit pentru startup-uri.

Cum se calculează rata de creștere procentuală?

Pentru a calcula procentul ratei de creștere, scădeți valoarea inițială a variabilei din valoarea finală, împărțiți rezultatul la valoarea inițială și înmulțiți cu 100. Procentul rezultat reprezintă modificarea variabilei în perioada specificată. Procentul ratei de creștere este utilizat în mod obișnuit pentru a măsura performanța investițiilor, companiilor și economiilor în timp. Acest calcul este denumit și formula compusă a ratei anuale de creștere (CAGR).

Cum se calculează rata de creștere internă? Cum se calculează rata de creștere a veniturilor?

Pentru a calcula rata de creștere internă, scădeți din 1 rata de plată a dividendelor companiei, înmulțiți rezultatul cu rentabilitatea activelor (ROA) al companiei și exprimați rezultatul ca procent. Această rată reprezintă rata maximă de creștere pe care o poate realiza o companie fără finanțare externă. Pentru a calcula rata de creștere a veniturilor, împărțiți modificarea veniturilor într-o perioadă specificată la venitul inițial și înmulțiți cu 100 pentru a exprima rezultatul ca procent. Această rată reprezintă ritmul cu care venitul unei companii crește în timp.

Imagine: Envato Elements