Cum să construiți un software personalizat de planificare financiară pentru afacerea dvs.?

Digitalizarea este un alt termen pentru modernizare, iar acest lucru este valabil pentru toate afacerile. Cu toate acestea, finanțele sunt una dintre funcțiile de bază ale fiecărei afaceri. Planificarea eficientă a finanțelor poate face sau distruge afacerea. O altă componentă de bază a oricărei afaceri este tehnologia. Combinând cele două componente, „Fintech” este cuvântul care a făcut minuni pentru organizații, nu doar în gestionarea finanțelor, ci și în prognozarea și elaborarea de strategii a planurilor de viitor ale afacerii.

Acum este un fapt larg acceptat că gestionarea și planificarea finanțelor cu ajutorul software-ului sunt mai ușoare, mai rapide și mai precise. Transformarea digitală ajută la accelerarea procesului de planificare mai bună și mai eficientă pentru finanțele unei persoane.

Astfel, piața dezvoltării de software de planificare financiară este obligată să crească. Conform raportului publicat de Allied Market Research, piața globală a software-ului de planificare financiară a fost evaluată la 3,7 miliarde de dolari în 2021 și este de așteptat să ajungă la 16,9 miliarde de dolari până în 2031 la un CAGR de 16,6%.

Se prevede că furnizarea de soluții mai bune va fi o prioritate în comparație cu sectorul serviciilor pe piața software-ului de planificare financiară. Motivul este simplu – prin intermediul platformelor de rețele sociale firmele de consultanță financiară s-au conectat cu clienții lor în timpul pandemiei. Acest lucru, în esență, a dat naștere nevoii de a dezvolta soluții care să țină atât investitorii, cât și firmele de consultanță la curent cu actualizările și evoluțiile pieței în orice moment.

Soluțiile de planificare financiară vor ajuta la evaluarea adecvării investiției, aliniind-o în același timp cu profilul de risc și obiectivele financiare ale clientului. Factorii care au afectat creșterea pieței software de planificare financiară sunt:

• Creșterea gradului de conștientizare a software-ului de planificare software
• Tendința ascendentă a Fintech-ului
• Creșterea numărului de persoane cu valoare netă ridicată (HNI)

Acest lucru reprezintă în mod clar o oportunitate pentru afacerea dvs. de soluții software de planificare financiară, deoarece tendințele vor continua să fie în creștere.

Ce este un software de planificare financiară?

După cum sugerează și numele, se referă la software care ajută la îmbunătățirea planificării finanțelor prin integrarea datelor financiare ale individului sau ale organizației care pot fi recuperate pentru a obține rezultatul analitic dorit. Datele furnizate în software pot proveni din diverse surse, cum ar fi tranzacțiile financiare, urmărirea investițiilor, înregistrările bancare, managementul portofoliului și multe alte surse.

Odată cu creșterea bazei de clientelă HNI, organizația de planificare financiară a simțit nevoia de software care să poată urmări și gestiona veniturile clienților. Clienții, de asemenea, caută soluții pentru a-și urmări investițiile și valoarea la îndemână, sub formă de aplicații mobile.

Pentru a reuși, acum a devenit obligatoriu pentru companii să aibă un software de planificare financiară de încredere, care să își poată gestiona eficient ERP-ul, oferind servicii eficiente pentru clienți. Pe lângă aceasta, gestionarea metadatelor este, de asemenea, activată cu un software robust de planificare financiară.

Caracteristicile obligatorii ale unui software de planificare financiară

Firmele de consultanță în planificare financiară se străduiesc să ofere clienților servicii bazate pe valoare, oferindu-le analize transparente și actualizări cu privire la strategiile lor de planificare financiară. Pentru a ține pasul cu așteptările tot mai mari ale clientului și ale pieței, este necesar să aveți un software robust de planificare financiară. Cele mai importante caracteristici pe care trebuie să le aibă software-ul avansat de planificare financiară sunt:

Link către datele privind performanța investițiilor

Planificarea financiară de succes este direct legată de performanța pieței de investiții. Un bun software de planificare financiară trebuie să aibă o caracteristică care să poată conecta investițiile clienților cu performanța pieței. Obținerea de claritate cu privire la traiectoria de creștere a investiției cu performanța mai largă a pieței va oferi o imagine fidelă a modului de atingere a obiectivelor finale de investiție.

Fluxuri de lucru eficiente

Sarcina unei companii de planificare financiară nu este doar să ofere soluții de investiții pentru clienți sau să-și gestioneze portofoliile, ci și să își gestioneze fără probleme propriile operațiuni de zi cu zi. Prin eficientizarea proceselor interne, companiile de planificare financiară pot oferi servicii mai bune clienților lor. Astfel, este o necesitate ca software-ul de planificare financiară să vă ofere o experiență intuitivă și ușor de utilizat. Ușurința de a colecta date, de a face recomandări, de a gestiona o gamă largă de portofolii și multe altele ar trebui să fie integrată perfect.

Experiență personalizabilă

Personalizarea este noua normalitate în industria software-ului. Prezentarea rapoartelor personalizabile, recomandări automate bazate pe inteligență artificială și multe altele sunt așteptările de bază de la software-ul de planificare financiară. Definiția unui software bun de planificare financiară poate fi derivată din capacitatea software-ului de a crea rapoarte personalizate care să demonstreze călătoria financiară unică a fiecărui client.

Evoluția și beneficiile unui software personalizat de planificare financiară

În mod tradițional, software-ul de planificare financiară nu era altceva decât un calculator care îi ajuta pe consilieri să analizeze situația financiară actuală a clientului și să evalueze rezultatele viitoare pe baza traiectoriei pieței. Evoluția software-ului de planificare financiară a deschis căi atât pentru consilieri, cât și pentru clienți pentru a evalua datele în timp real și a lua decizii de investiții instantanee, sporind colaborarea dintre cele două părți.

Cu încă un pas de evoluție, software-ul este din ce în ce mai folosit de clienții înșiși. Software-ul de management financiar personal (PFM), deși nu este nou, câștigă popularitate după pandemie și este adoptat pe scară largă ca soluție „Advisor Fintech”. Deși oferă clienților ușurință în gestionarea finanțelor personale, se așteaptă, de asemenea, să devină centrul central pentru toate datele relevante pentru clienți și firme de consultanță.

Viitorul dezvoltării software-ului de planificare financiară va trebui să se concentreze separat pe fiecare secțiune pentru client, firmă și piață din perspectiva îndeplinirii sarcinii calculatorului de bază pentru consilieri, instrument de colaborare pentru analiză și luare a deciziilor în timp real și PFM. Și să nu uităm de metadatele colective adunate pentru informații comerciale și financiare la o scară mai largă.

Cu toate acestea, beneficiile de bază ale software-ului de planificare financiară vă vor ajuta în următoarele moduri:

Îți întărește judecata și planurile de acțiune

Utilizarea software-ului de planificare financiară vă permite să vă regândiți și să vă reproiectați operațiunile financiare. Vă permite să luați decizii mai proactive decât reactive. Un astfel de software vă permite să prognozați cu încredere cel mai bun curs de acțiune pentru a maximiza profiturile și costurile.

Analiză și planificare strategică îmbunătățită

Software-ul de planificare financiară ajută firmele de consultanță și clienții cu instrumentul de colaborare și PFM, să dezvolte și să evalueze scenarii „ce ar fi dacă”, să găsească noi oportunități de venituri și să determine probabilitatea unor tendințe semnificative ale pieței și factori interni. Aceste capabilități formează baza pentru strategii de afaceri profitabile.

Mai puține greșeli

Probabilitatea de eroare umană este substanțial mai mare atunci când se efectuează analize statistice sau se lucrează cu numere decât atunci când se utilizează o soluție software inteligentă. Prin implementarea unor soluții inteligente, companiile pot planifica și lucra eficient prin reducerea riscului de erori într-o mare măsură.

Deschidere financiară pentru acționari

Având și oferind acces la același software consilierilor și clienților dvs. va crea un mediu transparent, construind încredere. Accesul în timp real la date va ajuta, de asemenea, să luați decizii instantanee și rapide, ceea ce este foarte necesar pentru planificarea financiară cu succes.

Cum să dezvolți software de planificare financiară pentru afacerea ta?

Pentru consilieri, firme de consultanță în planificare financiară sau management financiar personal, viziunea și cerințele software-ului de planificare software pot varia. Acestea fiind spuse, un pachet software cuprinzător va oferi o colecție de algoritmi care să ajute și să răspundă diferiților clienți, oferind soluții personalizate pentru a-și planifica investițiile.

Desigur, procesul de dezvoltare include conceptualizarea, proiectarea, dezvoltarea și implementarea software-ului. Cu toate acestea, în timp ce creează software financiar, parametrii incluși fac toată diferența și ajută software-ul să-l diferențieze de concurenții săi.

Alegeți tipul de software – Bazat pe obiective vs. pe baza fluxului de numerar

Fiecare client este diferit, iar nevoile lui sunt diferite. Pe baza tipului de clientela, primul pas este sa alegi tipul de software in functie de sfaturile pe care compania ta le ofera clientilor. Poate fi clasificat în baza de obiective și în funcție de fluxul de numerar.

Software-ul de planificare financiară bazată pe obiective proiectează obiectivele pe baza investiției realizate. Se poate evalua cantitatea de investiție necesară pentru atingerea unui obiectiv cerut. Acest lucru ar putea să nu ia în considerare câștigurile totale pentru a evalua investiția necesară. Pe de altă parte, software-ul de planificare bazat pe fluxul de numerar captează fiecare ban câștigat și oferă sfaturi cu privire la investiție, prezicând obiectivele probabile.

Modul de livrare – Instrumente interactive vs. rapoarte tipărite

Odată cu digitizarea, ne îndreptăm rapid către medii fără hârtie. Software-ul trebuie să aibă o caracteristică interactivă și intuitivă care poate proiecta direct rezultatele pe dispozitivele clientului, cum ar fi smartphone-urile și tabletele. Software-ul ar trebui să permită colaborarea, oferind modificări presupuse și rezultate proiectate la îndemână.

Îmbunătățiri centrate pe client

Înțelegerea și satisfacerea diferiților clienți și găsirea altora noi este caracteristica de bază necesară în orice software de planificare financiară. Software-ul trebuie să permită consilierului să răspundă clienților din toate categoriile – HNI ​​sau începători. Software-ul trebuie să aibă capacitatea de a personaliza soluția de investiții furnizată de firmele de consultanță cu așteptările și experiența clientului.

Ușurință de introducere

Așteptările de la software-ul de planificare financiară sunt că introducerea unor numere de bază, cum ar fi câștigurile, economiile și alte investiții, ar trebui să ofere un rezultat sensibil și realist în ceea ce privește investiția. Pentru a asigura același lucru, procesul de proiectare ar trebui stabilit cu atenție pentru fluiditatea funcționării. Designul trebuie să includă și instrumente modulare de planificare financiară, cum ar fi diverse asigurări, opțiuni pe acțiuni, planificare fiscală și multe altele.

Platforme și pluginuri raționale

Având în vedere că toți utilizatorii nu vor fi la fel de cunoscători de tehnologie, va fi necesară furnizarea unei caracteristici de integrare a soluțiilor personale de planificare financiară. Software-ul ar trebui să răspundă pe toate dispozitivele, de la desktopuri la dispozitive mobile și multe altele.

Alegeți stiva de tehnologie

Tehnologia joacă un rol important în construirea unui software robust. Stiva tehnologică de bază necesară pentru realizarea software-ului de planificare financiară este:

Frontend – HTML, CSS, JavaScript, TypeScript

Backend – Python, C++, C#, Ruby

Baza de date – SQL, NoSQL

Includeți caracteristicile de securitate

Din diverse motive întemeiate, software-ul de planificare financiară folosește tehnologia bazată pe cloud. Întrucât datele colectate și procesate sunt uriașe și provin din diverse surse, este imperativ să păstrați parametrii de securitate puternici. Procesul de dezvoltare ar trebui să fie efectuat ținând cont de același lucru de la început până la sfârșit.

[Citește și: Cum să alegi compania de dezvoltare software financiară potrivită?]

Creați un software personalizat de planificare financiară cu Appinventiv

Pe măsură ce pandemia accelerează soluțiile online, industria software-ului de planificare financiară arată o tendință ascendentă de creștere în industria dezvoltării software-ului de planificare financiară. Diverse studii indică faptul că America de Nord este de așteptat să dețină cea mai mare pondere a veniturilor din sector. Acum este momentul să valorificăm oportunitățile.

Fie că este vorba despre actualizarea aplicației curente pe care o utilizați sau dacă doriți să construiți una de la zero, o companie cu experiență de dezvoltare de software financiar precum Appinventiv vă poate ajuta să creați o platformă care poate acționa ca un instrument de colaborare robust pentru a vă prezenta planificarea financiară. sfaturi pentru clienti.

În plus, la Appinventiv, îmbunătățim serviciile noastre personalizate de dezvoltare software cu seturi de caracteristici de ultimă oră, inovatoare, concepute pentru a vă ajuta compania să-și atingă obiectivele de planificare financiară și dezvoltare.

De exemplu, Asian Bank a beneficiat de ajutorul Appinventiv pentru a construi o platformă bancară de bază care oferă funcționalități precum tranzacții bancare cu criptomonede, cumpărarea și vânzarea de criptomonede și reîncărcarea portofelului.

Una dintre cele mai importante întreprinderi fintech, Bajaj Finserv, căuta un software care să poată face achizițiile de produse financiare mai ușoare și mai rapide, păstrând în același timp securitatea și confidențialitatea clienților intacte. Appinventiv a creat o soluție personalizată care a dus la 3 tranzacții lac+ în fiecare zi.

Deci, fie că sunteți în căutarea unei soluții bazate pe obiective sau pe fluxul de numerar, experții noștri vă vor oferi o soluție adaptată nevoilor și așteptărilor dumneavoastră. Împărtășiți-vă cerințele echipei noastre și porniți-vă proiectul cel mai devreme.

Întrebări frecvente

Î. Care sunt diferitele instrumente folosite de consilierii financiari ca soluție software?

A. Gama de soluții software utilizate de consilierii financiari sunt

• Managementul relatiilor cu clientii (CRM)
• Managementul portofoliului
• Soluții de tranzacționare
• Investiții și analize

Î. Ce caracteristici de bază trebuie luate în considerare atunci când alegeți software-ul de planificare financiară?

A. Software-ul de planificare financiară vă ajută să introduceți cu ușurință date și să obțineți rapoarte analitice detaliate, care vă pot ajuta să oferiți clienților soluții de planificare financiară. Deci, trebuie să aibă caracteristici precum...

• Planificare fiscală axată pe impozite
• Planificarea cheltuielilor și a fluxului de numerar
• Planificarea distribuirii pensiilor
• Raportare colaborativă
• Planificare continuă cu oportunități și sugestii