Cum să construiți o aplicație DeFi pentru cultivarea randamentului?

De-a lungul timpului, blockchain-ul, în special spațiul cripto, a creat o punte între modelele financiare tradiționale cu propriile sale versiuni descentralizate. De la utilizarea criptomonedelor până la efectuarea de plăți până la deținerea DeFi și platforme de schimb descentralizate pentru a permite tranzacționarea, domeniul cripto reduce decalajul cu ecosistemul financiar tradițional cu o viteză fulgerătoare.

Cea mai recentă ofertă din viziunea de a fi la egalitate cu finanțarea centralizată este DeFi yield farming – un proces care permite creditorilor să ofere bani debitorilor pe o aplicație DeFi yield farming, la rândul său, în funcție de dobândă.

Interesul pe care l-au strâns aplicațiile de cultivare a randamentului DeFi de-a lungul timpului poate fi văzut de statistici precum DeFi Pulse care estimează că 95% din valoarea totală blocată (TVL) de 41,5 miliarde USD în spațiul DeFi este legată de cultivarea randamentului. Această creștere fulgerătoare a interesului a împins un număr de antreprenori către dezvoltarea agriculturii cu randament DeFi.

Deși teoretic conceptul este destul de simplu, există o serie de complexități și factori decisivi care funcționează în spatele lui. Principalul dintre acestea este alegerea modului în care platforma dvs. ar sprijini cultivarea randamentului.

[V-ar putea interesa și să citiți – Cum funcționează împrumutul DeFi]

Tipuri de cultivare a randamentului DeFi

Există o serie de moduri diferite prin care creditorii pot obține profituri ale jetoanelor pe care le pun în fondul de lichiditate. Decizia pe care se va baza platforma este o parte esențială a începerii călătoriei pentru a crea o aplicație DeFi de cultivare a randamentului.

Dobânda la depozitele de creditare

Câștigarea dobânzii la depozite este cea mai directă modalitate de a câștiga randamente DeFi. În acest caz, creditorii depun criptomonede în pool-uri guvernate de contractele inteligente și, în schimb, primesc un simbol de câștig de dobândă. Dobânda este generată de obicei de debitorii care iau împrumuturi din fondul de lichiditate.

Taxe de tranzacție pentru oferirea de lichiditate

O altă modalitate de a cultiva randamentul DeFi este prin furnizarea de criptomonede ca lichiditate la pool-urile de tone de pe bursele descentralizate (DEX). Schimbul taxează de obicei utilizatorii undeva în jur de 0,3% pentru schimbul de jetoane, iar taxa este apoi distribuită furnizorilor de lichidități ai pool-ului.

Stimulente simbol de la operatorii de protocol

Conceptul popularizat de Compound Finance și Uniswap funcționează într-un mod în care o alocare de token este făcută utilizatorilor trecuti și actuali ai protocolului. Acționează ca o recompensă pentru ca utilizatorii să participe la protocol și să fie utilizatorul fidel al acestuia.

Stimulente simbolice de la operatorii de piscine

Imaginați-vă un eveniment în care un nou blockchain își lansează tokenul. Acum, pentru că este nou, lichiditatea din pool este foarte scăzută. Pentru astfel de proprietari de proiecte blockchain, a devenit o practică obișnuită să se angajeze în „bootstrapping de lichiditate”. În acest model, ei atrag furnizorii de lichidități cu asigurarea unor stimulente suplimentare cu simboluri.

Odată ce ați stabilit tipurile pe care veți construi o aplicație DeFi de cultivare a randamentului, următoarea parte constă în înțelegerea modului în care investitorii/creditorii dvs. se vor muta în interiorul aplicației.

Dar înainte de asta, dacă sunteți nou în lumea finanțelor descentralizate și încă vă gândiți la beneficiile acesteia, iată un ghid de afaceri DeFi pentru dvs., care vă explică totul despre concept.

Funcționarea unei aplicații de cultivare a randamentului

Toți cei care știu ce este o aplicație DeFi yield, știe cum funcționează la un nivel înalt. Cu toate acestea, o parte crucială a dezvoltării agriculturii de randament DeFi este obținerea unei bune înțelegeri a mișcării utilizatorilor și apoi crearea de funcții care ar sprijini călătoria.

• Etapa 1. La începutul călătoriei de cultivare a randamentului DeFi, se realizează mai multe contracte inteligente care acționează ca fonduri de lichiditate sau contractele inteligente sunt scrise pentru a interacționa cu LP-urile existente. Furnizorii își pun banii în aceste pool-uri sub formă de stablecoins și alte criptomonede standard.
• Etapa 2. Aici, utilizatorilor li se oferă o piață în care pot investi, tranzacționa sau împrumuta jetoane agricole de randament.
• Etapa 3. În această etapă, utilizatorii sau împrumutații plătesc comisioane platformei DeFi pentru cultivarea randamentului, în schimbul jetoanelor pe care le împrumută.

• Etapa 4. Aplicația de cultivare a randamentului DeFi oferă apoi recompense sau profituri furnizorilor de lichidități, investitorilor sau utilizatorilor în funcție de miza pe care au pus-o în fondurile de lichiditate.
• Etapa 5. Odată ce creditorii primesc dobândă pentru suma lor investită, li se oferă opțiunea de a le reinvesti în alte fonduri de lichiditate cu APR mai mari – Rată anuală procentuală.

Acum că am analizat mecanismul de funcționare al aplicațiilor de cultivare a randamentului DeFi, să trecem la caracteristicile care le fac să funcționeze și să răspundem care sunt beneficiile agriculturii de randament DeFi?

Lista caracteristicilor aplicației pentru cultivarea randamentului DeFi

Caracteristicile intuitive stau la baza atunci când construiți o aplicație DeFi de cultivare a randamentului. Crearea unui mecanism prin care platforma este capabilă să aloce jetoanele furnizorilor de lichiditate în diferite pool-uri de lichiditate este complexă. Să ne uităm la unele dintre caracteristicile obligatorii ale aplicației pentru cultivarea randamentului DeFi.

1. Integrarea portofelului

Partea cheie a dezvoltării agriculturii de randament DeFi este integrarea cu portofelele existente. Chiar de la aducerea jetonului pe platformă până la obținerea veniturilor din fondurile de lichiditate, criptomoneda este salvată într-un portofel.

Iată un ghid suprem pentru portofelele blockchain pentru toate întrebările dvs. referitoare la portofelele cripto.

2. Lista fondurilor de lichiditate

Următoarea parte obligatorie a unei interfețe DeFi pentru cultivarea randamentului este o listă de fonduri de lichiditate în care creditorii își pun jetoanele. Această parte a interfeței conține detalii despre valoarea curentă în jurul -

• TVL (Valoare totală blocată) – Evidențiază cantitatea totală de cripto blocate într-un pool
• APY (Annual Percentage Yield) – Rata anuală de rentabilitate impusă debitorilor și apoi plătită furnizorilor.
• DAE (Rata anuală procentuală) – Rata anuală de rentabilitate impusă debitorilor de capital și apoi plătită furnizorilor de capital.

3. Grafice ale fondurilor de lichiditate

Această parte a platformei ar trebui să permită furnizorilor de lichidități și debitorilor o creștere pe intervale de timp a pool-urilor, riscurilor aferente și randamentelor estimate. Acest lucru îi va ajuta pe utilizatori să ia o decizie mai bună în ceea ce privește locul în care să-și pună jetoanele.

4. Schimbați jetonul

Având în vedere că numărul de criptomonede de pe tot globul este aproape de 10.000 acum, este imposibil să aveți toate jetoanele în aplicația dvs. de cultivare a randamentului DeFi. Soluția la aceasta constă în crearea unui mecanism de schimb în care creditorii își pot schimba token-ul cu cel care funcționează pe platformă.

5. Depuneți și retrageți

Următoarea parte a caracteristicii aplicației constă în a avea o funcționalitate securizată de depunere și retragere. Folosind funcționalitatea, creditorii vor putea să-și pună banii în platformă și să retragă randamentele atunci când va atinge rata estimată.

6. Obțineți returnări

Motivul pentru care utilizatorii lucrează cu un DeFi cu producție agricolă este din cauza randamentelor pe care le pot genera ca venit pasiv. Este esențial să existe o arhitectură bine planificată pentru retragere, una care să vină cu opțiunea fie de a obține suma după ce taxele platformei sunt plătite, fie de a reinvesti suma în fondurile de lichiditate.

7. Asigurare

În multe privințe, asigurarea nu este chiar o parte obligatorie a platformelor de agricultură a randamentului DeFi. Cu toate acestea, ținând cont de creșterea cazurilor de încălcări de securitate și hack-uri, poate fi benefic să oferiți utilizatorilor o acoperire de asigurare, una care poate fi taxată în fiecare săptămână pentru numărul de jetoane depuse.

[Citește și: Ce este asigurarea DeFi? Identificarea oportunităților de afaceri și a cazurilor de utilizare]

Acum că am răspuns la partea cu caracteristici a răspunsului la Cum construiți o aplicație DeFi pentru cultivarea randamentului, permiteți-ne să atingem pe scurt alte elemente cruciale care ar defini succesul platformei dvs. DeFi pentru cultivarea randamentului.

Contracte inteligente

Contractele inteligente sunt fundamentul platformelor de agricultură cu randament DeFi. Mecanismul pool-urilor de lichiditate în ceea ce privește depozitele, returnările și retragerile sunt codificate în contractul inteligent, care se ocupă apoi de funcționarea platformei. Într-un protocol de agricultură cu randament ridicat, strategiile sunt codificate pentru a muta fondurile de la un LP la altul pe baza diferiților parametri pentru a genera randament maxim din ecosistemul DeFi.

Mecanism de alocare a jetoanelor creditorilor

Dezvoltarea agriculturii de randament DeFi se ocupă cu luarea de jetoane creditorilor și alocarea acestora în diferite fonduri de lichiditate, astfel încât să le obțină profituri maxime. Crearea acestui mecanism de la zero poate fi complexă și necesită timp - un motiv pentru care furnizorii de servicii de dezvoltare dApps tind să integreze produsul cu protocoalele și platformele existente de cultivare a randamentului DeFi.

Securitate

Procesul de creare a unei aplicații de agricultură a randamentului DeFi și de întreținere a acesteia este complex. Există o serie de riscuri asociate cu arhitectura – lacune în contractele inteligente, mecanisme nesigure pentru retragerea fondurilor din fondurile de lichiditate, comisioane mari etc. Este esențial să existe o arhitectură sigură, care să fie rezistentă la hack și imuabilă.

O combinație dintre toate aceste caracteristici și arhitectura împreună dezvoltă aplicația DeFi de cultivare a randamentului. Pe lângă acestea, există un alt factor care decide succesul platformei – abordarea pe care o urmează companiile de dezvoltare a agriculturii de randament DeFi.

Iată cum abordăm procesul noi, cei de la Appinventiv.

Cum gestionează Appinventiv dezvoltarea DeFi pentru cultivarea randamentului?

La Appinventiv, am construit două platforme de cultivare a randamentului DeFi – una în care am integrat-o cu un protocol existent, iar cealaltă construită de la zero. În ambele proiecte, am urmat o metodologie similară, care a pornit de la conceptualizare până la livrare. Iată care au fost diferitele aspecte -

1. Descoperirea produsului

• Oferim valoare adăugată, oferind idei de construire a produselor, analizând riscurile și oferind soluții pentru a le atenua.
• Creați piatra de hotar a livrabilelor.

2. Proiectare soluție integrată blockchain

Contracte inteligente

Interacțiunile descentralizate sunt identificate și codificate în contracte inteligente pentru stocarea activelor, fondurilor și regăsirea acestora. Arhitectura contractelor inteligente este definită de alegerea modelului de design de urmat și de modularitate. Pe baza arhitecturii proiectate, contractele inteligente sunt codificate. Contractele inteligente sunt scrise pentru:

• Contracte inteligente pentru crearea de pool-uri de lichiditate sau interacțiunea cu LP-urile existente.
• Contracte inteligente pentru configurarea platformei, calendarul evenimentelor, cum ar fi recompensele recoltei și bazinele deschise.
• Contracte inteligente pentru strategii de mutare a fondurilor pentru a crește randamentul.
• Contracte inteligente pentru managementul activelor.
• Contracte inteligente pentru a interacționa cu alte protocoale de cultivare a randamentului, cum ar fi Yearn.

Arhitectura middleware

Construirea unei platforme DeFi care are mai multe caracteristici în afară de cultivarea de bază a randamentului asociată cu utilizatori, cum ar fi caracteristici sociale sau DAO sau știri cripto încorporate etc. proiectăm un middleware sigur, robust și scalabil pentru a încheia contracte inteligente și pentru a crea un model API odihnitor pentru frontend și administrator să interacționeze cu.

Arhitectură de sistem pentru interacțiunea componentelor

Ne asigurăm că modelăm interacțiunea diferitelor straturi, de exemplu contracte inteligente, middleware, frontend și admin (dacă este necesar). În plus, interacțiunile dintre și intra componente sunt concepute pentru a formula proiectarea sistemului.

Documentatie tehnica

• Aspectul tehnic al proiectării sistemului.
• Construirea documentelor cu programul blochează comunicarea.
• Crearea logicii pentru plăți și recompense.

3. Dezvoltarea interfeței utilizator și a interfeței de administrare

Pentru interfața cu utilizatorul:

• Crearea tranzacției pe partea utilizatorilor
• Conectarea portofelelor web
• Transmite mesajul către lanțuri
• Obțineți date din lanț și informații despre contract

Pentru administrator:

Pe baza cerințelor și a cazurilor de utilizare, ar putea exista atribute care trebuie adăugate la interfața de administrare, cum ar fi -

• Analiza tranzacțiilor și a volumului
• Taxa de gestionare a platformei/protocolului
• Gestionarea utilizatorilor și multe altele

4. Integrarea componentelor

Urmărim integrarea componentelor ca un ciclu iterativ în care componentele sunt integrate pentru a crea un flux de lucru complet și testarea unitară/modulului.

5. UAT și QA pe rețele de testare și medii personalizate

6. Implementare la nivel de producție

7. Livrare

Cu toate modificările abordate, oferim platforma împreună cu o demonstrație a fluxului de administrare și de utilizatori. Împărtășiți acum cerințele proiectului dvs. cu echipa noastră de experți.

Cât costă dezvoltarea unei aplicații pentru cultivarea randamentului DeFi?

Costul creării unei platforme de agricultură cu randament DeFi este imposibil de răspuns fără a analiza scopul lucrării. Cu toate acestea, pe baza caracteristicilor pe care le-am acoperit în articol adăugate la intervalul mediu de dezvoltare orar de 60-80 USD, finalizarea procesului poate ajunge oriunde între 150.000 USD și 250.000 USD.

Factorii care vor juca un rol în deciderea acestei game sunt numărul de contracte inteligente, intuitivitatea platformei în ceea ce privește alocarea activelor, caracteristicile profilului utilizatorului și interacțiunile, analizele și dacă doriți să integrați aplicația cu un protocol existent. sau construiți de la zero aplicația de agricultură cu randament DeFi cu propriile sale tokenomice și arhitectură - ceva care ar crește costul de dezvoltare.

După cum trebuie să fi înțeles, beneficiile DeFi Yield Farming sunt la fel de mari pentru utilizatori și pentru antreprenorii platformei. În timp ce utilizatorii obțin un flux pasiv de venituri, proprietarii platformei obțin venituri mari în ceea ce privește taxele de tranzacție. Sperăm că informațiile pe care le-ați adunat aici vă vor ajuta să intrați pe calea dezvoltării de succes a agriculturii cu randament DeFi.