Cum să alegi compania de dezvoltare software financiară potrivită? 10 factori de luat în considerare

Este un fapt cunoscut că atât finanțele, cât și software-ul au puterea fie de a construi, fie de a distruge o companie. Orice eroare majoră a software-ului poate dezintegra întregul sistem financiar. Acestea fiind spuse, nicio companie nu poate supraviețui fără niciunul dintre elemente, nici finanțe, nici dezvoltare de software.

Situațiile recente au accelerat adoptarea tehnologiilor avansate, cum ar fi contabilitatea automată, analiza datelor mari și soluțiile bazate pe inteligență artificială, care au ajutat organizațiile să controleze costurile și să îmbunătățească experiența clienților. Odată cu apariția datelor mari, datele sunt acum extrase pentru a îmbunătăți eficiența proceselor financiare. Odată cu integrarea inteligenței artificiale (AI) , noile perspective semnificative pot ajuta la îmbunătățirea deciziilor de credit, managementul riscului financiar și experiența consumatorului.

Toate acestea au propulsat creșterea pieței de modernizare a serviciilor de dezvoltare software financiar. Dimensiunea pieței globale a tehnologiilor financiare a fost evaluată la 110,57 miliarde USD în 2020 și se estimează că va ajunge la 698,48 miliarde USD până în 2030, crescând cu un CAGR de 20,3% din 2021 până în 2030. Reprezentarea grafică de mai jos indică tendințele de adoptare a tehnologiei în perioada menționată, care include API, AI, blockchain, RPA, analiza datelor și altele. Se preconizează că analiza datelor va conduce piața în următorii ani.

Odată cu această piață în creștere, peisajul competitiv crește și devine dificil să alegeți sistemul de software financiar potrivit pentru organizații. Să începem cu a înțelege ce este dezvoltarea software-ului financiar și care sunt tipurile comune de soluții Fintech dezvoltate pentru afaceri.

Ce este dezvoltarea software-ului financiar? Tipuri de soluții software FinTech

Dezvoltarea software financiară sau Fintech, după cum sugerează și numele, este combinația dintre finanțe și tehnologie. Pentru a spune simplu, cu ajutorul tehnologiei sau al software-ului sistemului financiar, sunt realizate diferite procese financiare pentru a furniza servicii în mod eficient care duc la un management financiar îmbunătățit.

Soluții Fintech populare oferite de o companie de dezvoltare de software

Software-ul financiar furnizează o multitudine de servicii financiare de la gestionarea investițiilor, gestionarea salariilor, facturare, tranzacții cu bani și multe altele. Unele dintre soluțiile de afaceri care s-au dezvoltat de-a lungul anilor sunt:

Software de facturare și plată

Fiecare companie, indiferent de domeniul de activitate, nu poate funcționa fără software de facturare și plată . Fiecare companie trebuie să își factureze clienții și, respectiv, să facă plăți către furnizorii lor. Software-ul se ocupă de majoritatea sarcinilor manuale repetitive, făcând procesele rapide, eliminând în același timp erorile umane prin automatizarea proceselor precum facturarea, plățile online și multe altele. De asemenea, software-ul împuternicește managementul prin generarea diferitelor rapoarte automate care asigură supravegherea performanței financiare generale.

Software de management al cheltuielilor

Software-ul de gestionare a cheltuielilor, după cum sugerează și numele, gestionează toate cheltuielile companiei, oferindu-vă supravegherea rapoartelor detaliate de cheltuieli. Automatizarea transferurilor de bani vă permite să identificați oportunități de economisire a costurilor și pentru diferite departamente și angajați. Cu ajutorul software-ului, obțineți controlul asupra datelor financiare în timp real și asupra unor analize importante. Automatizarea duce, de asemenea, la integrarea mai multor parametri pentru a revizui cheltuielile înainte de a le trimite.

Software de investiții

Software-ul de investiții poate ajuta clientul și factorii de decizie ai organizațiilor să revizuiască datele critice ale pieței în detaliu pentru a lua o decizie de investiție informată. Reprezentarea vizuală a informațiilor financiare și a soluțiilor bazate pe inteligență artificială ajută la gestionarea datelor și la predicțiile investițiilor.

Software de planificare financiară

Planificarea finanțelor cu ajutorul software-ului face ca întregul proces să fie perfect. Bazat pe analiza datelor, un sistem software financiar ajută la o mai bună planificare a alocărilor de resurse, conducând la rezultate mai bune. Strategiile de vânzări pot evolua cu ajutorul software-ului de planificare financiară, deoarece oferă o perspectivă critică asupra operațiunilor de afaceri.

Soluții bazate pe blockchain

Această soluție pregătită pentru viitor este cea mai căutată soluție fintech de majoritatea companiilor. Tehnologia Blockchain oferă o soluție de tranzacționare sigură, securizează în același timp datele financiare critice ale clienților prin descentralizarea datelor. Tranzacțiile de vânzare și cumpărare sunt făcute în siguranță și securizate cu tokenizare.

Software de asigurare

Software-ul de asigurare a adus o revoluție în modul în care asigurările sunt puse la dispoziție cu cunoștințe complete. Ușurința de a răsfoi, de a compara, de a efectua plăți online și de a solicita cereri de despăgubiri a adus o schimbare pozitivă în industria asigurărilor.

Deveniți pregătiți pentru viitor cu cele mai mari tendințe de dezvoltare de software Fintech

Pandemia, desigur, a lovit societatea în multe feluri. Cu toate acestea, industria fintech a înflorit, aducând schimbări pozitive. Să explorăm tendințele de top care au apărut contribuind în mod distinct la soluțiile fintech pregătite pentru viitor.

Finanțe alternative

Există mai multe categorii care se încadrează sub umbrela uriașă a termenului „Finanțe alternative”. Este definit ca „canale și instrumente financiare care apar în afara sistemului financiar tradițional (adică băncile reglementate și piețele de capital)”.

Datorită acestei soluții, IMM-urilor le este mai ușor să asigure finanțare la o rată mai mică a dobânzii, obținând în același timp flexibilitatea de a le utiliza așa cum doresc. Alte tipuri de finanțare alternative sunt: ​​finanțarea activelor, finanțarea proprietăților, crowdfunding, finanțarea stocurilor și finanțarea lanțului de aprovizionare.

Inteligență artificială și învățare automată

Industria fintech este bogată în date. Obținerea de informații semnificative și valoroase prin procesarea datelor uriașe disponibile se poate face cu instrumente AI și ML. Prelucrarea manuală a acestor date depășește capacitățile umane. Integrarea tehnologiei AI și a industriei serviciilor financiare și-a demonstrat beneficiile în ceea ce privește diminuarea riscurilor, automatizarea proceselor, serviciul pentru clienți și alte funcții importante.

De exemplu, am automatizat procesele bancare ale uneia dintre cele mai importante bănci din Europa , care operează pe diferite piețe naționale de pe continent, deblocând potențialul AI. Eforturile noastre diligente au condus la o reducere a proceselor lor manuale cu 35% și la creșterea ratei de retenție a clienților cu 20%.

RegTech

Integrarea conformității cu reglementările și a tehnologiei este RegTech. Prin utilizarea big data și a tehnologiei de învățare automată, oferă informații despre date și instrumente de raportare. În timp ce autoritățile de reglementare ridică ștacheta pentru reglementările privind confidențialitatea, cerințele de securitate și detectarea fraudelor, preocuparea privind spălarea banilor în serviciile financiare poate fi abordată în mod eficient.

Criptomonedă

A câștigat popularitate în ultimii ani. Aceasta este o monedă descentralizată în care evidența proprietarilor și a tranzacțiilor sunt stocate în sistemul blockchain. Cu ușurința tranzacțiilor securizate, oferă opțiunea de tranzacționare automată. Fiind descentralizat, nu este reglementat de guverne care oferă acceptabilitate largă și șanse echitabile ca investițiile de pe tot globul să depășească toate granițele de rasă, culoare sau regiune.

De exemplu, Appinventiv a dezvoltat o aplicație pentru Asian Bank care permite utilizatorilor finali să stocheze, să tranzacționeze și să convertească criptomonede în monede fiat. Eforturile noastre au condus la peste 50.000 de tranzacții cu criptomonede pentru bancă și la peste 250.000 de descărcări de aplicații.

Automatizare robotică a proceselor (RPA)

RPA în finanțe este o soluție eficientă care permite automatizarea, economisind astfel timp și costuri, îmbunătățind în același timp eficiența muncii și eliminând erorile. Resursele umane se pot concentra pe sarcini cu randament ridicat, lăsând sarcinile repetitive monotone în seama roboților software.

Neobanci

Aproape toate băncile și-au digitizat operațiunile, oferind clienților lor opțiunea de acces atât pe mobil, cât și pe web. Cu toate acestea, băncile doar digitale au dus experiența la un alt nivel. Comoditatea, transparența, timpul de așteptare mai mic și disponibilitatea 24/7 sunt câteva dintre caracteristicile care le duc la un nivel superior. Întrucât operațiunile sunt complet automatizate cu o interfață digitală și online, băncile economisesc mult mai mult pe costurile de infrastructură ale filialelor fizice.

Neobrokeri

Similar cu modul în care Neobank schimbă viitorul bancar, Neobrokers este pregătit să facă același lucru cu tranzacționarea, revoluționând investițiile retail. Digitalizarea și tokenizarea activelor tradiționale îl fac eficient din punct de vedere al costurilor, păstrând în același timp transparența.

Factori de luat în considerare atunci când alegeți compania de dezvoltare software Fintech

Dezvoltatorul de software din sectorul financiar ar trebui să fie deosebit de precaut în timpul procesului de dezvoltare, deoarece va reține încrederea, informațiile confidențiale și aspectele monetare relevante pentru client. Prin urmare, devine esențial să se verifice și să se asigure că dezvoltatorii sunt foarte calificați, analitici, adepți în codificare și testare și multe altele, deoarece nu există niciun spațiu pentru a comite erori.

Pentru a asigura toate cele de mai sus, companiile ar trebui să ia în considerare următorii factori înainte de a alege cea mai bună companie de dezvoltare de software.

1. Expertiză în Dezvoltare Software pentru Finanțe

Cel mai important perimetru de luat în considerare este setul de abilități ale companiei de dezvoltare software cu care doriți să vă asociați. Este important să ne asigurăm că compania este actualizată cu cele mai noi tehnologii precum inteligența artificială, învățarea automată, big data, JAVA, data mining etc.

Pe măsură ce sectorul financiar evoluează, compania de software pentru finanțare parteneră ar trebui să fie expertă în situația financiară actuală, fiind în același timp futuristă în abordarea lor și ar trebui să fie analitică pentru a trage concluzii concrete.

Asigurând în același timp competențele optime ale partenerului, asigurați-vă că și integrarea cu sistemul dvs. existent se desfășoară fără probleme. Se înțelege că atunci când angajezi o companie de dezvoltare financiară, aceasta trebuie să aibă capacitatea de a dezvolta software specific nevoilor tale financiare.

2. Dezvoltatori certificați

Compania cu care parteneri trebuie să aibă dezvoltatori calificați și cu experiență pentru a asigura dezvoltarea de software fără erori. La fel de important este să vă asigurați că puterea echipei este adecvată și o echipă de dezvoltare dedicată este aliniată pentru proiect pentru a asigura finalizarea la timp a proiectului, fără a compromite calitatea. Nu uitați să vă asigurați că echipa are cu siguranță un expert fintech.

Asigurarea că echipa dedicată are experiență în JAVA, .NET, Python, SQL și așa mai departe va fi de ajutor.

3. Capacitatea companiei

Având puterea aptă și echilibrată a membrilor dedicați va duce la succes, în timp ce deficitul de resurse va duce nu numai la livrări întârziate, ci și la software plin de erori sau software prost structurat.

Asigurați-vă că partenerul de externalizare are resurse suficiente și dedicate, cum ar fi dezvoltatori, testeri, designeri UI/UX, experți financiari și așa mai departe. Înțelegerea strategiilor lor de angajare și a procesului de recrutare vă va oferi o perspectivă asupra calității candidaților.

4. Măsuri de securitate

Securitatea este primul lucru care ne vine în minte când vorbim despre dezvoltarea de software financiar și bancar . Astfel, pentru a angaja o companie de dezvoltare de aplicații software financiare, trebuie să vă asigurați că au măsuri excelente de securitate pentru a asigura datele și tranzacțiile financiare.

Lucruri precum firewall sau sisteme de detectare a intruziunilor sunt cerințele de bază pentru orice companie de soluții fintech. În plus, planul de recuperare în caz de dezastru este, de asemenea, un must-have pentru situațiile de încălcare a datelor financiare.

Compania de dezvoltare de software pentru servicii financiare nu va reține că a împărtășit detaliile măsurii de securitate, deoarece demonstrează și autenticitatea acestora. Automatizarea unor astfel de măsuri sporește satisfacția clienților, productivitatea angajaților și performanța generală a afacerii.

5. Planul de reducere a riscurilor

O companie de dezvoltare de software fintech de succes trebuie să știe cum să facă o afacere de servicii financiare rezistentă și trebuie să aibă un instrument de gestionare a riscurilor. Un instrument necesar pentru identificarea, evaluarea și evaluarea riscului care duce la luarea deciziilor care vizează reducerea la minimum a posibilelor pierderi.

Pentru a atenua cu succes riscul, este important să înțelegeți profiturile însoțite de risc și randamentul care poate fi obținut prin gestionarea acestuia în timp ce vă stabiliți ferm pe piață în mod eficient. Asigurați-vă toate cele de mai sus în timp ce alegeți partenerul de dezvoltare software financiar pentru a evita conflictele viitoare.

6. Bilanțul de succes

Parteneriatul cu o companie de soluții de tehnologie financiară cu un istoric solid va fi benefic pentru proiectul dvs., mai ales dacă nu sunteți un expert în software financiar. Este esențial să ai siguranța că faci lucrurile corect de prima dată. Analizând studiile de caz ale proiectelor lor anterioare vă va oferi o idee corectă despre expertiza lor și ratele de succes. De asemenea, cunoașterea strategiei lor de angajare pentru a angaja dezvoltatori de software financiar vă va oferi o idee corectă despre credibilitatea lor.

7. Respectarea Reglementărilor și Standardelor

Odată cu creșterea cazurilor de spălare a banilor și fraudă financiară, autoritățile de reglementare au ridicat standardele de conformitate și de reglementare. Prin urmare, devine important să se verifice dacă compania de dezvoltare de software financiar este adept cu standardele de conformitate și de reglementare actualizate. Este o idee bună să căutați un istoric de dezvoltare a soluțiilor financiare conforme în trecut.

Compania de software financiar ar trebui să aibă experiență în metodele de securitate financiară, cum ar fi procesele de criptare și autentificare pentru a proteja tranzacțiile financiare și datele critice.

[Citiți și: Cum ajută învățarea automată la detectarea fraudelor financiare]

8. Înțelegerea aprofundată a industriei și a specificului acesteia

Acesta este un factor vital de luat în considerare. De exemplu, compania de dezvoltare de software bancar ar trebui să fie actualizată și să vă ofere tendințele actuale din sectorul bancar, astfel încât acestea să vă ajute să identificați potențialele zone de îmbunătățire. În plus, compania ar trebui să aibă suficientă experiență pentru a dezvolta un sistem care este pregătit pentru viitor și poate fi modificat în funcție de scenariile în schimbare, ținând cont de nevoile dvs. unice de afaceri.

9. Service post-vânzare și întreținere

Așa cum am reiterat mai sus că abordarea adoptată de compania de software financiar ar trebui să fie futuristă, devine important ca acestea să ofere serviciului de întreținere cu o atenție similară la detalii. Chiar și cel mai mic software necesită întreținere adecvată și corecții pentru a-l păstra.

Este la fel de important să ne asigurăm că compania de dezvoltare a aplicațiilor financiare oferă suport postvânzare în întreținerea software-ului dezvoltat.

10. Soft Skills

Comunicarea este cheia succesului. Este adevărat atunci când vorbim și despre dezvoltarea software-ului financiar. Înțelegerea cerințelor și comunicarea corectă a abordării și a progresului sunt factorii cheie pentru a ne asigura că proiectul este pe drumul cel bun.

S-au dus vremurile în care dezvoltatorii de software financiar erau considerați a fi programatori geek care se pricep la codificare. În lumea tehnologică modernă și în evoluție, este esențial ca dezvoltatorul să fie extrem de analitic, împreună cu să fie bun în gestionarea timpului, flexibilitate, gândire inovatoare și capabilități de rezolvare a problemelor pentru a fi cel mai bun. A avea cunoștințe actualizate despre ambele lumi, finanțe și tehnologie este vitală pentru a asigura succesul proiectului.

Cum poate Appinventiv să fie cea mai potrivită pentru a vă dezvolta soluția Fintech?

Cu o experiență de succes și dovedită, Appinventiv a colaborat cu servicii bancare, comerț electronic, Insuretech, industria hotelieră și multe alte companii.

Echipa nu este doar calificată și experimentată, dar este inovatoare din punct de vedere analitic, ceea ce ne-a permis să oferim cu succes numeroase soluții de dezvoltare software financiar. Optând pentru serviciile noastre de dezvoltare software financiar , puteți fi sigur că lucrați cu o echipă de încredere, dedicată și de încredere.

După cum am menționat mai sus, studiile de caz sunt unul dintre factorii pe care ar trebui să îi luați în considerare atunci când alegeți o companie de dezvoltare de software financiar. Puteți consulta secțiunea noastră de portofoliu pentru a citi poveștile noastre de succes. Cu toate acestea, iată un exemplu despre modul în care serviciile noastre eficiente de dezvoltare de software financiar au ajutat clientul nostru să obțină succes în afaceri.

Combinând puterea finanțelor și a tehnologiei, am dezvoltat o soluție Fintech robustă pentru Bajaj Finserv , care conduce cu succes industria fintech, transformând nevoile financiare ale comercianților și clienților. Am implementat cu succes soluția, ușurând procesul de cumpărare pentru clienți și reducând timpul de contabilizare pentru comercianți, ceea ce duce la rezultate sub forma a peste 300 de merchant onboarding și a 3 lac+ tranzacții pe zi pentru client.

Suntem mândri să fim una dintre companiile de dezvoltare de software cu cea mai rapidă creștere, cu multiple premii la rândul nostru. Indiferent de modelul dvs. de afaceri Fintech, Appinventiv poate fi partenerul dvs. în succesul dezvoltării unei soluții fintech robuste. Cu o cunoaștere puternică a tendințelor, inovațiilor și noilor modele de afaceri, echipa noastră este dornică să transforme ideea dvs. de afaceri fintech într-o realitate. Intrați în legătură!

Întrebări frecvente

Î. Ce ar trebui să caut într-o echipă de dezvoltare software?

A. Pentru a asigura succesul unui proiect de dezvoltare software, este esențial ca o echipă de experți capabilă să se ocupe de el. Luați în considerare factorii menționați mai jos atunci când alegeți o echipă de dezvoltare software

1. 1. Înțelegerea problemelor de afaceri
   2. Implicarea în proiect
   3. Expertiza tehnica
   4. Cunoașterea domeniului
   5. Coordonare excelentă a echipei
   6. Jucători de echipă buni
   7. Comunicare efectiva
   8. Experiență și cunoștințe de bază

Î. Care este importanța dezvoltării software-ului financiar?

A. Software-ul financiar vă permite să tranzacționați transparent, cu securitate, de oriunde și în orice moment.

1. 1. Întreprinderile sunt capabile să se adapteze la condițiile pieței în evoluție în mod eficient.
   2. Îmbunătățește vânzările și calitatea serviciilor
   3. Oferă experiență personalizată
   4. Oferă libertate cu siguranță
   5. Economisește timp și costuri

Î. Care sunt punctele de control de bază de luat în considerare atunci când alegeți cea mai bună companie de dezvoltare de software financiar?

A. Unele dintre elementele de bază pe care trebuie să le asigurați înainte de a finaliza partenerul de externalizare sunt:

1. 1. Experiența lor în dezvoltarea dezvoltării de software financiar
   2. Referințe de la clienți
   3. Cerințe de conformitate și reglementare
   4. Dacă au un modul de bază pentru a-și înțelege ciclul de dezvoltare
   5. Programe de livrare
   6. Metodologia care va fi folosită pentru a vă executa proiectul
   7. Capacitatea companiei
   8. Nivelul de know-how al companiei de soluții fintech.

Î. De ce ar trebui să externalizați dezvoltarea de software fintech?

R. Există mai mulți factori care fac să fie o decizie înțeleaptă de a externaliza dezvoltarea fintech. Este mai ieftin, fiabil și mai rapid datorită expertizei și experienței pe care o companie de outsourcing precum Appinventiv le aduce la masă.

În timp ce partenerul externalizat se va ocupa de dezvoltare, vă puteți concentra pe dezvoltarea afacerii și activitățile de bază ale afacerii.