Cum să faci impozitele ca freelancer în mod corect

Dacă sunteți unul dintre cei aproximativ 59 de milioane de lucrători din SUA, depinde de dvs. să vă familiarizați cu fiecare aspect al conducerii propriei afaceri. Desigur, asta include abilitățile care v-au adus în afaceri în primul rând, cum ar fi proiectarea, scrierea, codificarea, contabilitatea etc. Dar include și piese mai puțin distractive ale antreprenoriatului, cum ar fi scrierea de propuneri, facturarea și, bineînțeles, plata taxelor.

Iar taxele sunt stresante.

Înțelegerea modului de a face taxe în calitate de freelancer a adăugat complicații, cum ar fi mai multe 1099, reglementări privind munca independentă, termene-limită trimestriale și cheltuieli de urmărire. Adăugați la asta biciul unui cod fiscal în continuă evoluție și puteți începe să aveți impresia că este imposibil să înțelegeți taxele.

Dacă sunteți stresat în legătură cu declararea impozitelor în acest an, există o mulțime de resurse disponibile pentru a vă ajuta să decodați codul fiscal. În acest articol, vă vom prezenta câteva dintre considerente în stabilirea și programarea plăților fiscale și vă vom oferi câteva instrumente pentru a vă ajuta.

Stabilirea dacă trebuie să plătiți taxe ca freelancer

Înainte să întrebi cum să faci taxe ca freelancer, trebuie să te întrebi dacă este chiar necesar. Dacă abia începi în afaceri sau dacă freelancerul este mai mult un hobby pentru tine, există șansa să nu fii dator nici măcar taxe.

Pentru toate persoanele care desfășoară activități independente, odată ce ați câștigat 400 USD sau mai mult, trebuie să începeți să plătiți impozite pe acel venit. Chiar dacă câștigi mai puțin de 400 USD de la un client individual, dacă venitul tău total este peste acel prag, trebuie să plătești impozite pe el.

Ar trebui să primiți un formular 1099 de la fiecare client cu care lucrați (mai multe despre asta mai târziu), care vă va ajuta să depuneți taxe, dar este vital să vă urmăriți propriile venituri cu rapoarte detaliate, astfel încât să vă puteți compara câștigurile cu ceea ce raportează clienții.

Aveți nevoie de mai mulți clienți?

Obțineți mai multă muncă independentă cu cartea noastră GRATUITĂ: 10 clienți noi în 30 de zile . Introduceți adresa dvs. de e-mail mai jos și este totul a dumneavoastră.

Descarcă acum

Pentru a fi clar, chiar dacă câștigați mai puțin de 400 USD, este posibil să fie necesar să depuneți o declarație fiscală. Dacă aveți alte surse de venit, dacă ați câștigat bani prin jocuri de noroc sau premii în bani de orice fel, primiți plăți pentru întreținerea copiilor, câștigați dobânzi pentru investiții sau sau aveți credite de revendicat, printre alte motive, trebuie totuși să depuneți o declarație. Dacă există o întrebare, mergeți mai departe și depuneți. IRS nu vă va percepe taxe dacă venitul dvs. nu respectă ghidul și este posibil să aveți chiar dreptul la un credit fiscal sau o rambursare.

Pentru a vă asigura că știți cum să faceți taxe ca liber profesionist și că depuneți formularele corecte, vă recomandăm să consultați un profesionist sau să utilizați un instrument de urmărire la îndemână precum Keeper Tax.

Când să vă plătiți impozitele

Pentru majoritatea oamenilor, taxele vin în jur de o dată pe an.

Când înveți cum să faci taxe ca freelancer, vei descoperi că este ceva mai complicat, pentru că, desigur, este. Termenul limită cunoscut de 15 aprilie încă se aplică, dar, în unele cazuri, freelancerii datorează și o taxă trimestrială estimată.

Dacă plata dvs. totală a taxelor este probabil mai mare de 1000 USD la sfârșitul anului, vă încadrați în acest grup trimestrial de plată a impozitelor. Plata depinde de o varietate de factori, inclusiv venitul individual, venitul gospodăriei și statul în care locuiți.

Sună mult, dar nu este chiar atât de complicat pe cât pare. Puteți utiliza un calculator de taxe estimate pentru a determina o estimare generală a plăților dvs. trimestriale și pentru a afla mai multe despre cum să faceți taxe ca freelancer.

Dacă vă preocupă plățile trimestriale, există și câteva modalități de a ajuta la gestionarea lor.

1. Plăți în plus de credit din anul precedent. Dacă sunteți eligibil pentru o rambursare a taxelor, puteți alege să aplicați acea sumă la impozitele pentru anul următor. Cu siguranță ar trebui să consultați un profesionist fiscal înainte de a merge pe această cale, deoarece este complicat și nu întotdeauna alegerea potrivită. Cu toate acestea, vă poate ajuta să vă ușurați o parte din povara fiscală și să vă reduceți plățile trimestriale pentru anul următor.
2. Plățile de impozite reținute din venitul W2. Dacă aveți un loc de muncă cu normă întreagă sau dacă soțul dvs. este plătit cu un W2, puteți alege ca impozitul suplimentar să fie reținut din cecul de plată. Această formă de plată înlocuiește plățile trimestriale și puteți fi liniștit până la data limită de depunere a lunii aprilie.

Cum să faci taxe ca freelancer în 7 pași

Așa că acum știi dacă trebuie să plătești taxe și ți-ai calculat programul trimestrial de plată. Să intrăm în detalii despre cum să faci taxe ca freelancer.

Determinați-vă structura afacerii

Freelancerii își pot configura afacerea în câteva moduri diferite. Cele mai frecvente două sunt o întreprindere unică și un SRL. O întreprindere unică înseamnă doar că o singură persoană (voi) conduce o afacere (venitul dvs. de liber profesionist).

Un SRL este puțin mai complex și necesită documente oficiale pentru a se înființa. Principalul beneficiu al înmatriculării ca SRL este de a vă limita obligația fiscală. LLC reprezintă de fapt societate cu răspundere limitată. În calitate de proprietar al unui SRL, faceți afaceri separat de finanțele personale.

Ce legătură are asta cu a învăța cum să faci taxe ca freelancer? Dacă operați sub un SRL, veți depune impozite în cadrul LLC și veți plăti acele taxe dintr-un cont bancar de afaceri separat. În calitate de proprietar unic, utilizați numele dvs. personal și contul bancar pentru a depune declarația. Prin urmare, este important să cunoașteți avantajele și dezavantajele ambelor și cum să faceți schimbarea dacă este necesar.

Înțelegeți taxele și formularele pentru independenți

Dacă ați avut un loc de muncă ca profesionist sau chiar ați luat un curs de economie la liceu, probabil că sunteți familiarizat cu W4 și W2.

Taxele pentru independenți au un set complet diferit de documente și proceduri asociate acestora. Deci sunteți pe deplin înarmat cu cunoștințele despre cum să faceți taxe ca freelancer atunci când sezonul fiscal se întinde, să trecem peste cele mai importante:

• 1099-MISC: Formularul 1099 este pentru un freelancer ceea ce este W2 pentru un angajat cu normă întreagă, cu beneficii. Un 1099 vă este trimis de către clienți pentru lucrări care depășesc 600 USD anual. Veți începe să primiți 1099 în ianuarie – companiile sunt obligate legal să trimită aceste formulare înainte de 1 februarie, așa că ar trebui să aveți documente de la toți clienții dvs. până la jumătatea lunii februarie. Dacă nu o faceți și credeți că ar trebui, este timpul să începeți să efectuați apeluri telefonice. Este foarte important să salvați toate documentele 1099. Exact modul în care faceți impozitele ca freelancer depinde de dvs., dar păstrarea fișierelor organizate vă va salva viața atunci când este timpul să depuneți declarația.

• Schedule C: Schedule C, sau Formularul 1040, este pâinea și untul despre cum să faci taxe ca freelancer. Acesta este formularul pe care îl utilizați pentru a raporta veniturile sau pierderile din orice afacere, indiferent dacă lucrați ca SRL sau Proprietar unic. Dacă aveți mai multe afaceri, trebuie să depuneți un formular de Anexă C pentru fiecare dintre aceste entități. În Anexa C, veți introduce veniturile dvs. brute, orice rambursări pe care le-ați acordat, dobânda câștigată, creditele fiscale pe care le aveți. deja primite, cheltuieli, comisioane, taxe, plăți pe care le-ați efectuat către angajați sau alți contractori, estimări de amortizare a proprietății, prime de asigurare, plăți ipotecare pentru o proprietate comercială (nu casa dvs.), taxe legale și contabile, costuri de întreținere și anumite taxe și taxe de licență. Sunt multe informații pe care trebuie să le pregătiți din timp. Indiferent dacă angajați un profesionist sau vă ocupați de sarcina dvs., utilizarea unei aplicații de urmărire a cheltuielilor poate face procesul mult mai ușor.

• Taxe pentru activități independente: atunci când lucrați pentru altcineva în calitate de angajat de salarizare, compania pentru care lucrați trebuie să rețină taxele Medicare și de securitate socială din cecul dvs. de plată în fiecare lună. Acești bani ajută la finanțarea acestor programe și vă permit să obțineți din ele pe măsură ce îmbătrâniți. Dacă sunteți independent, aceste taxe nu sunt reținute, așa că le datorați în spate. De aici provin, în esență, impozitele pentru activități independente. Spre deosebire de impozitul pe venit, impozitul pentru activități independente nu se aplică la nivel de stat, astfel încât această parte a impozitului dvs. este destul de previzibilă. Buget pentru 15,3% din veniturile dvs. pentru acest impozit federal.

Rămâneți la curent cu finanțele dvs. pe tot parcursul anului

Aceasta este cea mai importantă parte a știi cum să faci impozitele în calitate de freelancer în mod corect. Este aproape imposibil să depuneți o declarație fiscală exactă fără înregistrări și chitanțe exacte.

Cel mai bun pariu este să utilizați un software de contabilitate simplu pentru a urmări veniturile și cheltuielile pe măsură ce mergeți. În acest fel, nimic nu este lăsat deoparte și aveți toate documentele de care aveți nevoie pentru a vă susține creanțele la sfârșitul anului.

Aveți un cont bancar de afaceri dedicat

Dacă afacerea dvs. este un SRL, un cont bancar separat pentru afacerea dvs. este o necesitate legală. Dar pentru proprietarii unici, ar putea avea totuși sens.

A avea un cont bancar dedicat este o modalitate ușoară de a urmări toate veniturile și cheltuielile, deoarece banca va ține evidența pentru dvs. De asemenea, oferă o anumită protecție financiară și permite mai multor persoane să gestioneze finanțele afacerii pe măsură ce creșteți.

Înțelegeți toate posibilele deduceri fiscale

În calitate de proprietar de afaceri, în același timp în care vă raportați venitul, puteți arăta IRS cât costă să vă conduceți compania și nu veți datora impozite pe acele cheltuieli.

Luarea acestor anulări este esențială pentru a vă ajuta să vă păstrați banii câștigați cu greu și pentru a vă permite să investiți mai mult în afacerea dvs.

Pe lângă cheltuielile fizice, puteți deduce anumite lucruri, cum ar fi kilometrajul mașinii, mesele, cheltuielile cu telefonul mobil și internetul (așa cum se referă la afacerea dvs.) și un birou la domiciliu.

Aș putea scrie un articol întreg doar despre cheltuieli, dar iată câteva dintre cele mai frecvente de luat în considerare.

Luați în considerare angajarea unui profesionist fiscal

Dacă nu v-ați dat seama până acum, taxele sunt destul de complexe. Așa cum ești un expert în domeniul tău, contabilii sunt experți în ceea ce fac. Ei au, în general, o diplomă universitară, iar CPA-urile certificate trebuie să susțină un test dificil și să țină pasul cu cele mai recente legi și tendințe pentru a-și menține licența.

Depunerea propriilor taxe este o modalitate bună de a economisi bani dacă abia sunteți la început sau doar vă întrebați cum să faceți taxe ca freelancer, astfel încât să puteți continua un hobby secundar. Cu toate acestea, pe măsură ce vă extindeți afacerea, colaborarea cu un contabil profesionist vă poate economisi bani pe termen lung, deoarece vă va ajuta să vă prindeți toate deducerile și să evitați amenzile dacă ratați o plată.

Gândește-te la pensie

Deși aveți un CPA pe linie pentru a vorbi despre impozitele dvs., ar putea fi un moment bun pentru a vă rezolva opțiunile de pensionare. Probabil că nu doriți să lucrați ca freelancer pentru totdeauna și, fără un 401k sponsorizat de angajator, trebuie să vă asumați singur planificarea.

Pune deoparte bani în fiecare lună pentru impozite și pensie. Puteți configura plăți automate în conturi bancare separate sau subconturi ale conturilor dvs. personale și de afaceri, astfel încât acești bani alocați vor fi economisiți chiar înainte de a-i vedea.

Există avantaje fiscale atât pentru un cont 401k, cât și pentru un cont IRA, așa că asigurați-vă că revizuiți aceste opțiuni și decideți ce funcționează cel mai bine pentru dvs.

Sunteți gata să vă ocupați de impozite?

Cei mai mulți dintre noi petrec o cantitate decentă de timp întrebându-ne cum să facem taxe ca freelancer, mai ales când începi afacerea.

Deși există o curbă de învățare, taxele nu sunt ceva care ar trebui să vă împiedice să vă urmăriți obiectivele de freelancer. Cu un pic de cercetare, o contabilitate atentă și, eventual, un ajutor din exterior, puteți aborda taxele pentru activități independente și puteți găsi multă satisfacție în a lucra pe cont propriu.

Continuă conversația...

Peste 10.000 dintre noi poartă conversații zilnice în grupul nostru gratuit de Facebook și ne-ar plăcea să te vedem acolo. Alăturaţi-ne!