Top 5 soluții de analiză de marketing pentru agențiile de asigurări

Agențiile de asigurări se confruntă cu provocări unice în analiza de marketing care necesită soluții specializate.

• Sursele de date diferite – de la CRM-uri și platforme publicitare până la vânzări offline și interacțiuni cu agenții – fac ca obținerea unei vizualizări unificate a performanței să consume atât resurse, cât și predispuse la erori.
• Călătoriile complexe ale cumpărătorilor, care acoperă mai multe puncte de contact digitale și offline, complică atribuirea și împiedică optimizarea precisă a campaniei.
• În cele din urmă, calcularea valorii de viață a clientului (CLV) necesită integrarea datelor din reînnoiri, revendicări și oportunități de vânzare încrucișată, adesea în sisteme izolate.

Acest ghid prezintă primele 5 software de analiză a asigurărilor concepute pentru a aborda aceste provocări specifice. Împreună, aceste instrumente creează o abordare sinergică, echipând agențiile de asigurări cu capacitățile de a integra date, de a stabili informații de afaceri, de a perfecționa analiza performanței și de a obține informații utile pentru creștere.

1. Hubspot

Cel mai bun pentru: managementul clienților potențiali și analiza angajamentului clienților și automatizarea fluxului de lucru.

Preț: Începând de la 15 USD pe lună.

Evaluare G2: 4,4

HubSpot este o platformă de analiză de marketing și CRM care ajută companiile de asigurări să își gestioneze și să analizeze eforturile de marketing, îmbunătățind în același timp relațiile cu clienții.

Caracteristici cheie:

• Analiza campaniilor de marketing : urmăriți valori precum ratele de clic, ratele de conversie și sursele de clienți potențiali în campaniile prin e-mail, reclame și rețele sociale. Agențiile de asigurări pot identifica campaniile care generează cele mai multe întrebări privind politicile și pot optimiza eforturile pentru rentabilitatea investiției maximă.
• Urmărirea și notarea clienților potențiali : Cu HubSpot, agențiile pot urmări și nota automat clienții potențiali pe baza interacțiunilor cum ar fi trimiterea formularelor, solicitările de cotație și activitatea pe site. Pentru agențiile care gestionează mai multe produse (de exemplu, viața, auto și sănătate), acest lucru asigură agenții pot prioritiza clienții potențiali cu cel mai mare potențial de conversie, reducând timpii de răspuns și crescând ratele de închidere.
• Automatizarea e-mailului și a fluxului de lucru : automatizați secvențele de e-mail personalizate pentru a alimenta clienții potențiali prin canalul de vânzări. De exemplu, agențiile pot trimite mementouri de reînnoire sau oferte de politici personalizate în funcție de comportamentul și preferințele clienților.
• Tablouri de bord personalizabile : creați tablouri de bord pentru a monitoriza KPI-uri precum aplicațiile de politici, productivitatea agenților și performanța campaniei. Platforma nu oferă niciun șabloane de tablouri de bord special pentru industria asigurărilor, dar agențiile pot personaliza tablouri de bord pre-construite pentru a se potrivi nevoilor specifice.
• Integrare CRM : Conectați eforturile de marketing cu datele clienților în CRM HubSpot pentru a urmări întreaga călătorie a clienților, de la achiziție până la reținere. Acest lucru permite agențiilor să identifice punctele de contact care contribuie cel mai mult la vânzările și reînnoirile politicilor.

2. Google Analytics

Cel mai bun pentru: analiză web avansată și urmărire a interacțiunilor clienților pentru a optimiza implicarea digitală.

Preț: gratuit

Evaluare G2: 4,5

Google Analytics este un instrument puternic pentru urmărirea și analizarea interacțiunilor utilizatorilor pe platformele digitale, ajutând companiile de asigurări să înțeleagă comportamentul clienților și să își optimizeze eforturile de marketing.

Caracteristici cheie:

• Urmărirea personalizată a conversiilor: Google Analytics ajută la monitorizarea acțiunilor de mare valoare, cum ar fi solicitările de cotații privind politicile, întrebările privind reclamațiile și consultările cu agenții. Aceste valori demonstrează eficiența campaniilor în generarea de conversii esențiale și dezvăluie blocajele în canalul de vânzări.
• Atribuire pe mai multe canale : urmăriți interacțiunile clienților prin puncte de contact, cum ar fi clicurile pe anunțuri, vizitele pe site și formularele de contact ale agenților. Identificați canalele și campaniile care generează întrebări privind politicile, cum ar fi cotațiile de asigurare auto sau cererile de plan de sănătate, pentru a aloca mai bine resursele.
• Analiza comportamentului utilizatorilor: GA4 oferă date detaliate despre modul în care potențialii asigurați interacționează cu site-ul dvs., de la paginile de destinație la punctele de ieșire. Aceste informații evidențiază intenția utilizatorului și ajută la optimizarea funcțiilor site-ului web pentru a ghida mai bine clienții prin procesul de luare a deciziilor.
• Segmentarea publicului: creați profiluri de public vizate pe baza nevoilor demografice, geografice sau specifice de asigurări specifice (de exemplu, chiriași, proprietari de case sau acoperire de afaceri). De exemplu, creați segmente pentru solicitanții de politici cu venituri mari sau pentru utilizatorii interesați de anumite tipuri de asigurări, permițând campanii direcționate cu precizie care generează conversii.
• Urmărirea pe mai multe dispozitive: combinați interacțiunile utilizatorului de pe desktop-uri, tablete și smartphone-uri într-o singură vizualizare a clientului. Această caracteristică este esențială pentru înțelegerea călătoriilor pe mai multe dispozitive, cum ar fi un utilizator care începe o solicitare de ofertă pe mobil și o completează pe un desktop.
• Integrare cu Google Ads : conectați datele de performanță a anunțurilor cu comportamentul de pe site, cum ar fi oferte finalizate sau aplicații de politică, pentru a evalua rentabilitatea investiției campaniilor care vizează segmente de clienți de mare valoare. Acest lucru asigură că bugetele publicitare sunt cheltuite pentru strategii care oferă cele mai valoroase clienți potențiali de asigurare.

3. Îmbunătățit

Cel mai bun pentru: simplificarea gestionării datelor, îmbunătățirea vizibilității performanței și maximizarea eficienței eforturilor de marketing.

Prețuri: prețuri personalizate adaptate nevoilor dvs., contactați echipa pentru a solicita o cotație.

Evaluare G2: 4,5

Improvado este o platformă robustă de analiză de marketing care dă putere companiilor de asigurări să-și unifice și să analizeze datele de marketing pe diverse canale și surse. Conceput pentru a eficientiza fluxurile de lucru complexe, oferă automatizare, integrare și informații bazate pe date.

Caracteristici cheie:

• Integrare centralizată a datelor: Improvado adună date de la peste 500 de platforme de marketing și vânzări, surse de date online, offline și terțe, inclusiv sisteme CRM, platforme publicitare, parteneri de agenție și date de vânzări offline de la agenții de teren. Aceasta înseamnă că agențiile pot conecta fără probleme punctele de contact ale clienților de la campaniile digitale la interacțiunile conduse de agenți și pot avea o imagine clară a rentabilității investiției pe toate canalele de vânzare.
• Motor de transformare a datelor: agențiile de asigurări operează cu surse de date foarte fragmentate. Improvado armonizează datele disparate într-o vizualizare unificată cu un cadru de transformare avansat, inclusiv cartografierea AI cu un singur clic, combinarea datelor, gruparea și unirea datelor. Acest lucru permite gestionarea fără probleme a sarcinilor complexe de analiză și îmbunătățește viteza și acuratețea informațiilor.
• Atribuire pe mai multe canale: pe baza datelor agregate, Improvado ajută mărcile de asigurări să atribuie conversiile și veniturile interacțiunilor de marketing folosind modele de atribuire obișnuite cu o singură atingere, multi-touch sau personalizate.
• Arhitectură scalabilă: Improvado acceptă volume mari de date, făcându-l potrivit pentru agențiile de asigurări la nivel de întreprindere care gestionează campanii complexe în mai multe regiuni și canale.
• Urmărirea performanței în timp real: Improvado oferă o soluție robustă pentru performanța campaniilor de marketing, siguranța mărcii și urmărirea conformității datelor. Monitorizează respectarea regulilor predefinite, a ritmurilor și emite alerte pentru orice anomalii, probleme sau scurgeri de valori.
• Tablouri de bord personalizabile: Improvado oferă șabloane de tablouri de bord prefabricate pentru mai multe cazuri de utilizare a analizei de marketing. Echipa de servicii profesionale Improvado poate construi un tablou de bord personalizat, adaptat special obiectivelor dvs. de afaceri.
• Conformitatea cu reglementările: Improvado este o soluție conformă cu HIPAA și GDPR. Platforma include criptare robustă, efectuează audituri și evaluări regulate, ceea ce o face un instrument sigur pentru agențiile care oferă produse pentru sănătate, viață sau pentru dizabilități

4. Fulg de nea

Cel mai bun pentru: Unificarea surselor de date fragmentate și partajarea datelor între parteneri și departamente.

Preț: model de preț bazat pe utilizare, calculat pe baza costurilor de calcul, stocare și servicii cloud.

Evaluare G2: 4,6

Snowflake este o platformă de date bazată pe cloud, care permite companiilor de asigurări să gestioneze și să analizeze eficient cantități mari de date, îmbunătățindu-și capacitățile de analiză de marketing. Arhitectura sa scalabilă și caracteristicile avansate le permit asigurătorilor să obțină informații utile, să eficientizeze operațiunile și să îmbunătățească experiența clienților.

Caracteristici cheie:

• Platformă de date unificată : Consolidați datele din detaliile politicii, procesarea reclamațiilor, interacțiunile cu clienții și platformele de marketing într-o singură sursă de adevăr. Acest lucru permite agențiilor de asigurări să analizeze întregul ciclu de viață al clienților, de la achiziție până la reținere, permițând o vizualizare perfectă a comportamentului clienților și a impactului campaniei.
• Partajarea datelor în timp real : accesați și partajați seturi de date în timp real cu parteneri, reasigurători sau furnizori terți pentru a îmbogăți profilurile clienților și pentru a îmbunătăți acuratețea subscrierii. Companiile de asigurări pot folosi aceste informații pentru a crea campanii de marketing mai personalizate și pentru a îmbunătăți calitatea clienților potențiali.
• Procesare scalabilă a datelor : gestionați seturi masive de date de pe mai multe canale cu infrastructura scalabilă a Snowflake pentru a extinde capacitățile de analiză. De exemplu, asigurătorii pot procesa în mod eficient datele de pe dispozitive IoT, telematice și centre de apel pentru a perfecționa modelele predictive și pentru a înțelege mai bine profilurile de risc ale clienților pentru campaniile vizate.
• Securitatea datelor și conformitatea : utilizați funcții încorporate, cum ar fi criptarea de la capăt la capăt, controale de acces bazate pe roluri și verificări automate de conformitate pentru a proteja datele sensibile ale titularilor de poliță. Aceste capabilități asigură conformitatea cu reglementările din industrie precum HIPAA sau GDPR, făcând din Snowflake o alegere sigură pentru transportatorii de asigurări de sănătate și de viață.
• Integrare avansată a analizei : Integrați cu instrumente de învățare automată pentru a construi modele predictive pentru segmentarea clienților, analiza abandonului și probabilitatea de reînnoire a politicilor. Acest lucru îi ajută pe asigurători să identifice potențiali de mare valoare și să își adapteze campaniile pentru a maximiza rentabilitatea investiției și satisfacția clienților.

5. GoodData

Cel mai bun pentru: Vizualizarea datelor de asigurare și analiza interfuncțională.

Prețuri: prețuri pe spațiu de lucru, pe utilizator sau personalizate.

Evaluare G2: 4,1

GoodData este o platformă de analiză mai universală care sprijină companiile de asigurări în extragerea de informații valoroase în toate domeniile de operațiuni, inclusiv marketing, subscriere, daune și gestionarea clienților.

Caracteristici cheie:

• Tablouri de bord personalizabile : utilizați GoodData pentru a crea tablouri de bord personalizate pentru a urmări KPI, cum ar fi întrebările privind politicile, conversiile clienților potențiali și rentabilitatea investiției campaniei.
• Analiză încorporată : GoodData permite mărcilor să integreze analitice direct în portaluri orientate către clienți, platforme de agenți sau sisteme partenere. De exemplu, agenții pot accesa tablouri de bord care arată valoarea de viață a clientului, preferințele de politică și istoricul reclamațiilor pentru a oferi recomandări de politică mai personalizate și pentru a îmbunătăți păstrarea.
• Integrarea datelor din mai multe surse : GoodData se conectează cu mai multe baze de date, permițându-i să integreze date din sisteme CRM, platforme de marketing, baze de date de revendicări și multe altele într-un mediu de analiză unificat. Cu toate acestea, înainte de a introduce date în GoodData, companiile de asigurări trebuie să pregătească și să-și consolideze datele, deoarece GoodData nu se ocupă de pregătirea datelor în mod nativ.
• Capacități de analiză predictivă : GoodData oferă modele de învățare automată pentru a prognoza tendințele cheie, cum ar fi riscurile de pierdere a clienților, probabilitatea de reînnoire sau probabilitatea de fraudă. Aceste informații le permit asigurătorilor să pună în aplicare strategii de marketing proactive, cum ar fi mementouri de reînnoire direcționate sau campanii anti-chirn pentru asigurații cu valoare ridicată.
• Guvernarea datelor și conformitatea : Platforma este HIPAA și GDPR, oferind funcții, cum ar fi controale de acces bazate pe roluri și piste de audit. Aceasta înseamnă că asigurătorii de sănătate și de viață care gestionează PHI pot folosi GoodData în siguranță.

FAQ

Cum este utilizată analiza datelor în asigurări?

Analiza datelor în industria asigurărilor este utilizată pentru a evalua riscurile, a optimiza prețurile, a îmbunătăți achiziția de clienți și a eficientiza procesarea daunelor. Analizând datele din interacțiunile cu clienții, politicile și sursele externe, asigurătorii pot identifica modele, prezice tendințe și pot lua decizii bazate pe date pentru a spori eficiența operațională și a furniza servicii mai personalizate.

Care sunt KPI-urile în asigurări?

Indicatorii cheie de performanță (KPI) în asigurări includ valori precum rata pierderilor, care măsoară daunele plătite în raport cu primele câștigate; rata de reținere, care urmărește loialitatea asiguraților; și creșterea noilor afaceri, care evaluează achiziția de noi politici. Alți KPI critici includ costul mediu pe cerere și raportul combinat, care oferă perspective asupra profitabilității și eficienței operaționale.

Care este rolul marketingului în industria asigurărilor?

Marketingul în industria asigurărilor joacă un rol esențial în construirea încrederii în brand, educarea consumatorilor despre produse complexe și stimularea achiziției de clienți. Aliniază mesajele cu nevoile clienților, segmentează eficient publicul și utilizează strategii bazate pe date pentru a optimiza campaniile, asigurându-se că asigurătorii ajung la potențialii potriviți și își păstrează asigurații existenți.

Care sunt cele mai bune soluții de analiză a asigurărilor?

Cele mai bune soluții de analiză a asigurărilor depind de nevoile specifice. Pentru stocarea și integrarea centralizată a datelor, Snowflake oferă un depozit de date robust, cu scalabilitate. Improvado este ideal pentru consolidarea și analiza datelor de marketing din mai multe surse, permițând informații mai bune despre performanța campaniei. Pentru business intelligence, GoodData oferă analize și raportare avansate, cu funcții adaptate pentru gestionarea daunelor, segmentarea clienților și analiza subscrierii, făcându-l un instrument cuprinzător pentru operațiunile de asigurare.

‍