Cât costă să construiești o aplicație de împrumut?

În urmă cu zece ani, solicitarea unui împrumut era un proces greoi. Cu toate acestea, în era digitală de astăzi, lucrurile stau diferit. O mare parte din viețile noastre au fost afectate de tehnologie, iar serviciile financiare nu fac excepție. Zilele în care solicitanții trebuiau să aștepte la rânduri lungi pentru cererile de împrumut și să viziteze banca timp de câteva zile pentru a obține împrumutul sancționat au trecut de mult.

Companiile de dezvoltare de aplicații mobile ușurează acum procesul, datorită convergenței incredibile a tehnologiei și a telefoanelor mobile. Există diverse opțiuni pentru împrumutul de bani în era digitală actuală, dar dezvoltarea aplicațiilor de împrumut pare să fie cea mai promițătoare.

Ușurința cu care aceste platforme de creditare P2P (peer-to-peer lending app ) permit oricui să obțină cu ușurință un împrumut a simplificat viața tuturor. Strategia de afaceri revoluționară a aplicațiilor de împrumut se concentrează pe împrumutul rapid în numerar, fără documente oneroase. Clienții și proprietarii de afaceri au îmbrățișat cu entuziasm această strategie de afaceri inovatoare din toate motivele corecte.

În timp ce debitorii beneficiază de faptul că nu trebuie să facă deplasări constante la bancă, creditorii sunt mai potriviți să țină evidențe și să încaseze plăți printr-un sistem automat.

Un raport estimează că piața platformelor digitale de împrumut la nivel mondial valora 5,58 miliarde USD în 2019 și este de așteptat să crească la 20,31 miliarde USD până în 2027, la un CAGR de 16,7% între 2020 și 2027.

Să discutăm detaliile dezvoltării aplicației de împrumut, inclusiv care sunt acestea, de ce devin atât de populare, câteva caracteristici esențiale pe care trebuie să le aibă și cât costă dezvoltarea aplicației de împrumut. .

Ce este o aplicație mobilă de împrumut?

Aplicațiile de împrumut pot fi gândite ca o platformă comună în care solicitanții de împrumuturi și creditorii de bani își pot satisface nevoile reciproc. Aplicațiile de împrumut peer-to-peer pentru împrumuturi se extind într-un ritm din ce în ce mai mare în fiecare an. Aceste aplicații oferă solicitanților de credite acces 24/7 la opțiuni de împrumut, fără a le solicita să viziteze fizic o bancă sau un centru de creditare. Aceste aplicații de împrumut sunt o soluție perfectă pentru cei care nu au timp să viziteze o bancă locală pentru a depune cererea de împrumut.

Atât împrumutații, cât și creditorii de capital sunt obligați să utilizeze aplicația și niciunul dintre grupuri nu are nevoie de facilități reale, infrastructură sau forță de muncă. Împrumutarea devine simplă cu aceste aplicații și tot ceea ce este necesar este ca ambele părți să convină asupra acelorași condiții înainte ca solicitanții de împrumut să-și poată primi banii în avans.

Software-ul de împrumut este o modalitate fantastică de a vă crește profitul, indiferent dacă afacerea dvs. este un startup sau o bancă convențională. Îți va permite afacerii să se conecteze cu clienții într-o varietate de moduri. Pe de altă parte, lipsa unei aplicații de împrumut vă poate face să renunțați la posibilități importante de afaceri care pot avea în cele din urmă o influență asupra mărcii și creșterii companiei.

Cum funcționează aplicațiile de împrumut?

Companiile care doresc să dezvolte o aplicație de împrumut pentru a-și dezvolta afacerea trebuie să înțeleagă mai întâi cum funcționează. Atât debitorii, cât și creditorii pot folosi aplicația cu ușurință. Instrucțiunile de mai jos vor explica cum să utilizați aplicația:

• Atât creditorii, cât și solicitanții de împrumut trebuie să se înregistreze în aplicație pentru a utiliza software-ul/platforma de împrumut.
• Utilizatorii aplicației trebuie apoi să introducă informațiile personale pentru a-și verifica profilul și pentru a-și adăuga contul bancar anterior.
• Creditorul își va adăuga, de asemenea, contul bancar pentru a efectua tranzacții financiare
• Apoi, împrumutații pot alege dintre una dintre opțiunile de împrumut pe care le are de oferit creditorul lor preferat. Pentru a face acest lucru, ei trebuie să depună o cerere de împrumut către creditor cu o justificare pentru solicitarea împrumutului.
• Creditorul îl va aproba dacă consideră că este potrivit; altfel, el o poate respinge. Comparând numeroasele avantaje și rate ale dobânzii, debitorii au o gamă largă de opțiuni din care să aleagă.
• Ambele părți pot finaliza procesul de secționare a împrumutului online sau personal, acceptând toți termenii și condițiile. Fondurile vor fi apoi mutate din contul împrumutătorului în contul împrumutatului.

De ce sunt atât de solicitate aplicațiile de împrumut?

Cea mai bună caracteristică a tuturor aplicațiilor mobile este că sunt accesibile 24/7. O aplicație de împrumut de bani este în esență o bancă în buzunar. Cu ajutorul aplicațiilor de împrumut, este rapid, simplu și întotdeauna posibil să împrumuți bani și să faci depozite. Aplicațiile de împrumut de bani oferă utilizatorilor o varietate de alte avantaje, inclusiv:

Securitate maximă

Aplicațiile pentru împrumutul de bani pe mobil utilizează o rețea securizată, criptată pentru a transmite toate informațiile despre clienți și tranzacțiile financiare. Tot ceea ce trebuie să facă utilizatorii este să configureze o parolă puternică pentru conturile lor de aplicație.

Diferite alternative de împrumut

Împrumuturile pe care aplicațiile de împrumut de bani le oferă utilizatorilor lor variază de la împrumuturi pentru ziua de plată la împrumuturi personale. Toată lumea are nevoie de un împrumut dintr-un motiv diferit, iar dezvoltarea aplicației de împrumut îndeplinește în mod eficient această cerință de utilizator.

Confidențialitate

Nu toate cererile de împrumut sunt depuse pentru o casă sau o mașină nouă, deoarece anumite persoane au nevoie de împrumuturi în scopuri ascunse. Dezvoltarea unei aplicații de împrumut mobil vă poate oferi o confidențialitate și un secret extraordinar în această situație.

Jurnale îmbunătățite

Experiența utilizatorului băncii comerciale include înregistrările tranzacțiilor în întregime. În mod similar, înregistrările automate ale tranzacțiilor sunt create de aplicațiile mobile de împrumut și este destul de simplu să accesați aceste înregistrări în aplicație. De asemenea, utilizatorii pot efectua plăți la timp datorită gestionării mai bune a înregistrărilor, care este îmbunătățită și mai mult prin alerte și notificări prompte trimise utilizatorilor.

Funcționalitățile majore ale aplicațiilor de împrumut

Anumiți factori importanți trebuie luați în considerare dacă doriți ca cererea dvs. de împrumut să nu se amestece cu celelalte produse de pe piața de împrumut. Chiar dacă fiecare cerere de împrumut este diferită, mai multe trăsături sunt împărtășite de toți.

Încercați să țineți cont de următorii factori în timpul procesului de dezvoltare a aplicației mobile de împrumut, indiferent de piață sau de problema pe care o vizează.

Asistență prin chat

Deși aplicațiile de împrumut sunt excelente în eliminarea nevoii de interacțiune directă cu un funcționar, probabil că utilizatorii vor avea în continuare nevoie de asistență. În plus, un chat live cu agenții tăi poate fi o abordare grozavă pentru a gestiona aceste circumstanțe.

Calcul ușor al împrumutului

Aplicația dvs. de împrumut ar trebui să ofere un calculator de împrumut. Nu lăsa utilizatorii să-și calculeze împrumuturile, deoarece probabil că nu sunt experți în împrumuturi. Includeți un calculator pentru a ajuta utilizatorii să calculeze datele legate de împrumut.

Clienții ar trebui să poată înțelege informații cheie despre împrumuturile lor prin aplicația dvs. de împrumut, inclusiv rata dobânzii, plata lunară și alte detalii pertinente.

Managementul documentelor

Facilitați pentru utilizatori să își gestioneze documentele în aplicație; ar trebui să poată șterge sau încărca documente după cum este necesar.

Personalizare

Datorită utilizării funcțiilor native ale dispozitivului și a designului interfeței cu utilizatorul (UI) , aplicațiile mobile personalizate oferă consumatorilor cea mai bună experiență posibilă. Aplicațiile de împrumut personalizate funcționează într-un mod similar.

Aveți grijă să nu adoptați un stil generic. Cele mai bune aplicații de împrumut sunt proiectate frumos, cu mare atenție la detalii. Deși poate părea nesemnificativ, acest lucru are un impact semnificativ asupra modului în care utilizatorii vă văd marca.

Rapoarte și analize

Oferiți administratorilor acces la rapoarte amănunțite cu analize aprofundate pentru a crește productivitatea. Suma totală împrumutată pe parcursul unei anumite perioade de timp și suma totală recuperată în același timp pot fi obținute de administrator.

Înregistrarea tranzacțiilor

Clienții vor dori o facilitate pentru a vizualiza toate plățile restante și finalizate odată ce un împrumut a fost autorizat. Ar trebui să poată vedea rapid câte datorii mai sunt datorate.

Integrarea stocării în cloud

Aplicația va beneficia foarte mult de încorporarea tehnologiei cloud, deoarece există multe cerințe pentru confidențialitatea datelor utilizatorilor. Această funcție se va dovedi destul de utilă în protejarea confidențialității și securității datelor utilizatorilor.

Planuri de plată convenabile

Clienții pot folosi această funcție crucială pentru a-și limita plățile la suma pe care au împrumutat-o ​​cu adevărat din împrumutul aprobat. Ei își pot controla datoriile nete datorită acestuia.

Rambursări regulate

Puteți deduce automat EMI-urile de împrumut din conturile debitorilor prin configurarea acestei funcționalități. În plus, acest lucru îi împiedică pe creditori să sară peste orice plată a împrumutului.

[Citiți și: Popularitatea în creștere a aplicației Chatbot Banking ]

Costul dezvoltării unei aplicații de împrumut

Costul dezvoltării aplicației de împrumut poate varia de la 48.000 USD la 84.000 USD , în funcție de caracteristicile de care aveți nevoie. Dacă ați făcut cercetările și ați luat în considerare temeinic SDK-urile disponibile, costurile de dezvoltare ale aplicației dvs. de împrumut probabil vor scădea.

Costul dezvoltării unei aplicații mobile pentru împrumuturi depinde de o serie de variabile. Deși firma de dezvoltare a aplicațiilor folosită pentru a crea o aplicație de împrumut are un impact semnificativ asupra costului de dezvoltare, ar trebui să luați în considerare și următorii factori.

• Complexitatea aplicației
• Platforma aplicației
• UI/UX
• Numărul de caracteristici incluse în acesta
• Arhitectura aplicatiei
• Durata dezvoltării aplicației

Pentru a construi atât o aplicație mobilă, cât și back-end, de la proiectare până la livrarea reală, rețineți că veți avea nevoie de un dezvoltator de aplicații de împrumut complet. Perioada de timp necesară pentru a vă dezvolta aplicația poate varia în funcție de multe variabile, inclusiv de locul în care vă aflați în procesul de dezvoltare a aplicației și de funcțiile pe care le doriți.

Folosiți expertiza Appinventiv pentru a dezvolta o aplicație de împrumut de succes

Va necesita mai mult decât o simplă listă de verificare a sugestiilor făcute în această postare pentru a asigura succesul aplicației dvs. de împrumut de bani. Pentru a vă ajuta prin numeroasele faze ale procesului de dezvoltare a aplicației pentru împrumuturi mobile, veți avea nevoie de un partener de dezvoltare de aplicații autentic.

Alegeți Appinventiv ca partener strategic. Sunt multe de învățat când vine vorba de dezvoltarea unei aplicații de împrumut, așa că cel mai bine este să lăsați detaliile tehnice în mâinile profesioniștilor care sunt specializați în servicii de dezvoltare de aplicații fintech .

Avem o echipă de peste 100 de experți în domeniul fintech digital care urmează o abordare strictă de securitate în primul rând în toate proiectele lor. Vom lucra ca partener și vom lua notă de toate cerințele dumneavoastră pentru a găsi o soluție care să vă îndeplinească obiectivele.

Soluțiile noastre Fintech includ platforme KYC, mecanisme de prevenire a fraudei, sisteme intuitive de plată, software de creditare și credit ipotecar și multe altele. Respectăm toate legile și reglementările internaționale în timp ce proiectăm aplicații mobile.

Două dintre proiectele noastre din sectorul Fintech cu care suntem mândri includ o soluție software bazată pe inteligență artificială pentru o bancă globală și o aplicație de gestionare a bugetului centrată pe chatbot pentru Mudra .

Încheierea!

Consumatorii de astăzi, răsfățați de economia la cerere și împiedicați de constrângerile asociate cu pandemia, tânjesc după mai multe servicii care pot fi accesate din confortul casei lor. Din acest motiv, mulți creditori consideră că este necesar să dezvolte aplicații fintech, în special o aplicație de împrumut care permite împrumuturile la cerere.

Acum dețineți cel mai puternic instrument din lume, cu tot ceea ce tocmai am menționat: informații. După ce ați citit acest blog, veți putea crea un plan de acțiune detaliat pentru aplicația dvs. de împrumut și veți putea afla cum să începeți o afacere de împrumut online .

Întrebări frecvente

Î. Folosirea unei aplicații pentru un împrumut este sigură?

A. Frauda poate fi evitată prin descărcarea unei aplicații de împrumut de pe un site reputat, cum ar fi Magazinul Google Play. Cu toate acestea, trebuie să fii sigur de cererea de împrumut cu cecuri personale. Pentru a aplica pentru împrumuturi, nu trebuie să instalați aplicații de împrumut rapid care nu au fost autorizate de organismele de reglementare precum RBI.

Î. Pot solicita un împrumut fără a utiliza aplicația de împrumut?

A. Trebuie să descărcați aplicația pe smartphone pentru a trimite o cerere de împrumut.

Î. Mă pot înregistra pentru o aplicație de împrumut chiar dacă nu am nevoie de bani imediat?

A. Ar trebui, cu siguranță. Oportunitățile și urgențele nu anunță în prealabil. Este posibil să trebuiască să gestionați o urgență medicală a unui membru al familiei, să faceți o tranzacție neașteptată sau chiar să beneficiați de avantajele unei vânzări flash online. Dacă vă creați un profil în avans, va fi considerabil mai simplu să aranjați un împrumut rapid atunci când aveți nevoie de unul.

Î. Cum funcționează cererile de împrumut cu bani?

A. Ca părți egale, creditorii și debitorii se pot negocia direct între ei în ceea ce privește condițiile împrumutului, inclusiv ratele dobânzii și programele de rambursare. Platforma acceptă cererea de împrumut a împrumutatului după efectuarea unui control de securitate.

Î. Cât va dura dezvoltarea aplicației mele de împrumut?

R. Deși este nevoie de 3-4 luni pentru a stabili o aplicație de împrumut, un produs minim viabil (MVP) poate fi creat în doar o lună, dacă este necesar. Durează mai mult deoarece versiunea finală implică mai multă muncă de programare. Aplicația vă va fi furnizată la timp odată ce sarcina de dezvoltare este finalizată și QA și-a dat aprobarea.

Î. Care este costul dezvoltării unei aplicații de împrumut?

R. Costul dezvoltării aplicației de împrumut poate varia de la 48.000 USD la 84.000 USD, în funcție de caracteristicile de care aveți nevoie.