Gestionarea finanțelor întreprinderilor mici: cele mai bune practici

Conducerea unei mici afaceri este o muncă grea. Există atât de multe lucruri pe care trebuie să le urmăriți - de la vânzări și marketing la dezvoltarea de produse și personal. Dar unul dintre cele mai importante aspecte ale deținerii unei întreprinderi mici este managementul financiar. A-ți proteja investiția înseamnă a acorda o atenție adecvată detaliilor financiare.

Nu numai că practicile eficiente de management financiar vă vor ajuta să vă creșteți profiturile, dar diligența dumneavoastră vă poate proteja și pe dumneavoastră și pe personalul dumneavoastră de problemele de conformitate și problemele legale. Aceste obiceiuri pot oferi, de asemenea, o plasă de siguranță financiară importantă în circumstanțe dificile, cum ar fi . . . o pandemie globală!

Protejarea rezultatului dvs

Urmărirea îndeaproape a fluxului de numerar, a costurilor și a veniturilor este o necesitate pentru orice companie care dorește să crească câștigurile, să se extindă, să crească și să angajeze ajutor suplimentar. Organizațiile non-profit necesită, de asemenea, o supraveghere atentă a donațiilor, a subvențiilor și a tuturor celorlalte fluxuri de venituri pentru a menține transparența și pentru a răspunde unui audit sau investigație.

Dacă nu înțelegeți aceste valori financiare fundamentale, există anumite riscuri evidente: dacă compania dvs. are investitori, sunteți responsabil să le furnizați orice informații financiare solicitate în calitate de proprietar sau manager. În plus, gestionarea defectuoasă a fondurilor poate duce la lipsuri de numerar care pot cauza întreruperi ale lanțului de aprovizionare sau întârzieri în obținerea de aprovizionare de la furnizorii dvs.

Cele mai bune practici pentru gestionarea finanțelor întreprinderilor mici

Nu este neapărat dificil să menții un buget pentru afacerea ta, dar este nevoie de efort și dăruire. Acest lucru ar putea explica cum mai mult de jumătate dintre întreprinderile mici nu reușesc să supraviețuiască celui de-al cincilea an de activitate. Următoarele sunt câteva sfaturi pe care le puteți urma pentru a asigura succesul financiar pe termen lung al afacerii dvs.:

Pregătiți un buget

Un buget vă permite să urmăriți fiecare sumă de bani care intră și iese din afacerea dvs. Pentru a începe, faceți o listă cu toate sursele lunare anticipate de venit, cum ar fi vânzările, dobânda pentru investiții, câștigurile din proprietăți închiriate și așa mai departe. Datele privind veniturile pot fi găsite în declarația dvs. de profit și pierdere, care va fi discutată mai în detaliu mai târziu.

Apoi, faceți o listă separată a cheltuielilor pe care anticipați că le va avea afacerea dvs. în mod regulat. Achizițiile de stocuri, salariile, primele de asigurare, impozitele, utilitățile, taxele și plățile datoriilor sunt doar câteva dintre cheltuielile care ar putea fi incluse în această categorie.

Aflați elementele de bază ale facturării și contabilității

Contabilitatea este procesul de urmărire a tuturor tranzacțiilor financiare efectuate de o companie într-o perioadă de timp, de obicei lunar. Puteți alege să contabilizați în mod tradițional, folosind un registru fizic.

De asemenea, aveți opțiunea de a adopta un software de facturare bazat pe cloud precum Hiveage. Avem chiar și un plan gratuit care este ideal pentru întreprinderile mici care abia încep. Unii proprietari de afaceri aleg să externalizeze toată această sarcină unui contabil competent care ar putea lucra ca antreprenor sau angajat cu normă parțială.

Urmăriți fluxul de numerar

O evidență a cheltuielilor dumneavoastră este o componentă vitală pentru gestionarea banilor. Potrivit unui studiu, până la 82% dintre firmele eșuate dau vina pe dificultățile fluxului de numerar pentru eșecul lor. Din păcate, acest lucru s-a dovedit a fi prea obișnuit cu actuala pandemie de COVID-19.

Situația fluxului de numerar este un raport financiar care detaliază câți bani au fost cheltuiți și în ce scop într-un anumit interval de timp. Ajută la prevenirea descoperirilor de cont bancar inutile, a cheltuielilor excesive și a hemoragiei activelor lichide. Fișele de lucru privind fluxul de numerar sunt ușor disponibile online, la fel ca bugetele companiei.

Pregătiți o declarație de profit și pierdere

O declarație de profit și pierdere analizează veniturile totale, câștigurile și pierderile companiei dvs. pe o anumită perioadă de timp (de exemplu, trimestrial, anual). Declarația este crucială pentru a obține capital de lucru sau pentru a solicita un împrumut pentru afaceri. De asemenea, este esențial pentru firmele cu investitori sau acționari, deoarece oferă o imagine financiară cuprinzătoare. Asigurați-vă că îl mențineți la curent în mod regulat, astfel încât să fie gata de utilizare oricând este necesar.

Menține-ți bilanţul

Bilanțul unei companii este un document care ține evidența activelor, pasivelor și capitalurilor proprii. De asemenea, documentul este esențial pentru a fi actualizat, iar scopul general este de a echilibra activele cu pasivele plus capitalurile proprii. Creditorii și investitorii acordă atenție acestui document, așa că asigurați-vă că faceți actualizări regulate pe măsură ce finanțele dumneavoastră se schimbă.

Prognozați-vă finanțele

Care este percepția dumneavoastră despre viitorul apropiat pentru afacere? Este esențial să aveți o idee bună despre unde mergeți, astfel încât să puteți lua decizii informate dacă este sau nu timpul să solicitați un împrumut, precum și dacă este sau nu timpul să reduceți cheltuielile.

Există o serie de metode diferite pentru a pregăti o prognoză a veniturilor. Când sunteți la început, poate fi util să lucrați cu un profesionist cu experiență pentru a înțelege această abordare.

Organizați elementele de bază

Când vine vorba de managementul financiar, lista dvs. de activități poate părea descurajantă. Acestea sunt câteva lucruri de bază de care puteți avea grijă, pentru a crește organizarea, eficiența și conformitatea.

1. Obțineți codul fiscal pentru afacere: în calitate de afacere mică, probabil că ați dori ca compania să existe ca entitate proprie. Verificați regulile jurisdicțiilor dvs. pentru detalii. În SUA, de exemplu, puteți începe prin obținerea unui EIN de la IRS.
2. Aveți un cont bancar separat: toate fondurile comerciale trebuie păstrate complet separate de fondurile personale. Urmând exemplul de mai sus, odată ce ați primit EIN-ul dvs., deschideți un cont comercial la o bancă cu care sunteți confortabil să îl utilizați pentru a face acest lucru. Acesta este un pas esențial - multe probleme fiscale pot fi evitate prin păstrarea finanțelor afacerii dvs. separate de cele personale.
3. Configurați corect salariile: Dacă aveți personal, trebuie să fiți extrem de atenți în stabilirea corectă a salariilor. De asemenea, luați în considerare elaborarea unui manual pentru angajați pentru a menține conflictele la locul de muncă la minimum (inclusiv politici referitoare la concediu plătit, bonusuri și alte probleme).
</ol>

Rețineți că țara dvs., statul sau guvernul local ar putea avea legislație comercială suplimentară pe care trebuie să o urmați, cum ar fi obținerea unei licențe de afaceri sau supunerea la inspecție. Conștientizarea acestor cerințe va face întregul proces de management financiar mai clar pentru dvs. și veți evita, de asemenea, penalități și amenzi inutile.