Top 5 sfaturi fiscale pentru freelanceri

Pe tot parcursul anului te-ai bucurat de libertatea de a lucra de acasă, la cafeneaua locală sau în timp ce te-ai relaxat pe plajă. Trebuie să vă alegeți proiectele, clienții și taxele. Ai plecat în vacanță fără a fi nevoie să ceri permisiunea nimănui. Dar acum, că ziua de 15 aprilie este aproape, există multe probleme legate de taxele liber profesioniști de care trebuie să fii conștient – ​​nu doar pentru a liniști IRS, ci și pentru a reduce factura fiscală cât mai mult posibil.

Între toate 1099-MISC-urile pe care le veți primi, Programele pe care trebuie să le completați și cheltuielile de dedus, sezonul fiscal poate fi foarte copleșitor. Pentru situații mai complicate, cel mai bine ar fi să angajați un contabil expert în domeniu, dar chiar și așa (sau dacă vă faceți propriile taxe), merită să cunoașteți câteva dintre cele mai importante sfaturi fiscale pentru liber profesioniști:

Sfat 1: Depuneți impozitele trimestrial

IRS cere ca freelancerii să plătească taxe trimestriale estimate pe 15 aprilie, 15 iunie, 15 septembrie și 15 ianuarie. Aceste estimări trimestriale sunt concepute pentru a vă împiedica să suferiți un impact fiscal uriaș la sfârșitul anului.

Dacă sunteți proprietar individual sau persoană fizică care desfășoară activități independente, veți calcula și depune impozitele estimate cu formularul 1040-ES (Taxa estimată pentru persoane fizice). Dacă sunteți o corporație, veți utiliza formularul 1120-W (Taxa estimată pentru corporații). Nu există niciun motiv să te sperii dacă nu le-ai plătit încă. Conform regulilor IRS, trebuie să plătiți impozite doar trimestrial dacă:

• sunt unicul proprietar
• așteptați-vă să datorați cel puțin 1.000 USD atunci când depuneți declarațiile fiscale pentru anul curent

Acum, iată partea dificilă: trebuie să plătiți cel puțin 90% din totalul facturilor fiscale prin impozite trimestriale pentru a evita o penalizare. Capacitatea de a împărți anul în patru segmente face de fapt mai ușor să estimați ceea ce datorați.

Nu trebuie să preziceți venitul pentru întregul an; trebuie doar să-ți calculezi venitul din ultimele trei luni și să verifici o categorie de impozit ca aceasta pentru a determina ce procent din acea parte a venitului ar trebui trimis la IRS.

O regulă de bază este să puneți imediat 25% din fiecare cec pe care îl primiți într-un cont bancar separat, astfel încât să nu fiți tentat să-l cheltuiți și să aveți toți (sau cel puțin cei mai mulți) bani pe care îi datorați o dată cu sezonul fiscal. se rostogolește.

Sfat 2: Nu uitați să deduceți

Când vine timpul să oferiți IRS informațiile de care au nevoie, asigurați-vă că salvați toate chitanțele sau alte ≤a href="https://www.hiveage.com/expenses-tracking/”>documentația de cheltuieli</a>. Uniunea freelancerilor afirmă că cele mai frecvente deduceri pe care freelancerii tind să le ignore sunt:

• Kilometraj. Chiar dacă aveți un birou la domiciliu, puteți deduce kilometrajul și gazul care merg la și de la întâlniri.
• Tehnologie. Aceasta include telefonul, computerul și orice alt echipament pe care îl utilizați pentru afacerea dvs.
• Birou acasă. Aceasta este orice cameră sau porțiune de cameră pe care o folosiți numai pentru afacerea dvs.

Alte deduceri pe care aveți dreptul să le luați sunt:

• Bani cheltuiți pe publicitate. Orice cheltuiți pe reclame tipărite sau online, broșuri, articole promoționale cu numele companiei dvs., cărți de vizită, bannere sau orice altceva care primește numele afacerii dvs. acolo.
• Toate cheltuielile cu mașina și camionul. Păstrați totul, de la bonurile de gaz până la dovada cât plătiți pentru întreținere, cum ar fi schimburile de ulei, anvelope noi și reparații.
• Taxe și comisioane plătite altor părți.
• Munca contractuala. Dacă trebuie să plătiți vreodată un alt freelancer sau contractant independent pentru serviciile sale, salvați atât factura acestuia, cât și dovada plății.
• Prime de asigurare plătite pentru diferite tipuri de asigurări de afaceri, inclusiv răspundere civilă, compensații pentru lucrător, furtună, incendiu, accident, furt, inundații și malpraxis.
• Dobânda plătită pentru orice împrumuturi pe care le iei pentru a-ți finanța afacerea.
• Servicii juridice și profesionale.
• Cheltuieli de birou, inclusiv consumabile, poștă, cărți, hârtie de imprimantă, pixuri, materiale și alte articole utilizate în operațiunile de zi cu zi.
• Reparatii si intretinere a echipamentelor comerciale.
• Consumabile, cu condiția să produceți un produs fizic. De exemplu, dacă sunteți florar, această secțiune ar include flori, vaze și alte produse legate de flori.
• Taxe și licențe.
• Utilități, inclusiv încălzire, electricitate, gaz, apă, telefon și internet.

Sfatul 3: Fii șeful soțului tău

Dacă ți-ai dorit întotdeauna să-ți conduci soțul/soția, acum este șansa ta! Angajarea soțului/soția poate oferi beneficii fiscale substanțiale, conform TurboTax. Deși puteți deduce 100% din orice prime de asigurări de sănătate pe care le plătiți pentru dvs. sau pentru familia dvs., acest lucru va reduce doar impozitul pe venit, dar nu și impozitul pentru munca independentă, deoarece nu reduce venitul dvs. de bază. Așadar, o modalitate inteligentă de a reduce impozitul pe activități independente este să vă angajați soțul și să oferiți angajaților o asigurare de sănătate de familie.

În primul rând, trebuie să aveți un contract legal care să dovedească că soțul dumneavoastră este angajatul dumneavoastră cu normă întreagă sau cu normă parțială. Apoi, stabiliți un Plan de rambursare a cheltuielilor medicale (MERP), solicitați soțului dumneavoastră să se înscrie în planul de familie și îl puneți să plătească toate cheltuielile medicale din buzunar pentru familia dumneavoastră. Acest lucru vă permite, în calitate de proprietar unic, să deduceți toate cheltuielile medicale ale familiei dvs. ca deduceri legale de afaceri (utilizați Anexa C pentru aceasta).

Sfat 4: Evitați penalitățile din Legea privind îngrijirea la prețuri accesibile

Acest sezon fiscal este primul în care se vor aplica penalități pentru neachiziția de asistență medicală, așa că asigurați-vă că sunteți în fruntea Legii privind îngrijirea la prețuri accesibile. Dacă nu ați achiziționat această asigurare în 2014, veți fi penalizat cu 95 USD sau 1% din venit, oricare dintre acestea este mai mare. Deși nu veți fi supus unor garanții sau taxe, penalitatea dvs. va fi dedusă din orice rambursări viitoare de taxe.

Formularul 1095 este documentul care arată plățile dvs. de asigurări de sănătate și dacă sunteți eligibil pentru a primi creditul fiscal pentru primă sau trebuie să rambursați creditele pe care le-ați primit pe parcursul anului. Asigurați-vă că salvați acest document (sau 1095-A, -B sau -C) în scopul depunerii taxelor.

Vestea bună este că, dacă ați obținut o acoperire de asistență medicală prin intermediul Marketplace, dar numai pentru o parte a anului 2014, s-ar putea să vă calificați pentru o scutire de la orice penalități pentru neacoperire.

Sfatul 5: Planificați pentru viitor și economisiți acum

Există două planuri comune de pensionare pentru lucrători independenți: Plan simplificat de pensie a angajaților (SEP) și un plan Keogh. Biz Filings raportează că puteți opta pentru un plan Keogh numai dacă afacerea dvs. nu este încorporată (cu alte cuvinte, o întreprindere unică, un parteneriat sau o societate cu răspundere limitată).

De ce să investești într-un plan Keogh? Independenții au, de obicei, o povară fiscală mai mare decât ceilalți, așa că aceste planuri sunt avantajoase deoarece impozitul este amânat până când retrageți fondurile. Un alt avantaj este că contribuția dvs. anuală maximă pentru anul fiscal 2014 este de 52.000 USD. Comparați acest număr cu plafonul de 5.500 USD pentru contribuțiile IRA – sau 6.500 USD dacă aveai 50 de ani până la sfârșitul anului 2014 – și poți vedea de ce freelancerii bine plătiți le consideră benefice.

Ca freelancer, ți-ai asumat riscul de a-ți opera propria afacere, dar a avea un plan solid poate funcționa în favoarea ta. Multe rânduri de cod fiscal au fost de fapt scrise pentru a ajuta la atenuarea loviturii costurilor de exploatare. Profitați de acest fapt solicitând fiecare deducere fiscală pentru care vă calificați.