Utilizarea Venmo pentru tranzacții financiare de afaceri: Ce trebuie să știți

Dacă conduceți o afacere, este posibil să fi auzit de Venmo, aplicația de plată mobilă care permite utilizatorilor să trimită și să primească bani rapid și ușor. În timp ce Venmo este adesea considerat ca un instrument pentru prieteni și familie pentru a împărți cheltuielile, poate fi folosit și pentru tranzacții comerciale. Continuați să citiți pentru a descoperi elementele esențiale ale utilizării Venmo pentru tranzacții financiare de afaceri pentru a înțelege cum vă poate eficientiza procesul de plată și vă poate îmbunătăți profitul.

Ce este Venmo?

Venmo este o platformă financiară pe mobil, concepută pentru a facilita transferurile de bani peer-to-peer (P2P) cu ușurință. De asemenea, important, este o modalitate extrem de ieftină de a trimite bani. Servind ca portofel digital, Venmo oferă utilizatorilor o metodă simplă, accesibilă și convenabilă de a trimite, primi și solicita bani fără utilizarea tradițională a numerarului sau a cecurilor. Cu Venmo pentru afaceri, puteți procesa plățile mai rapid și mai sigur, evitând în același timp taxele suplimentare și procesele complicate.

Iată o privire în profunzime:

• Portofel digital: Dincolo de doar un instrument de tranzacție, Venmo permite utilizatorilor să stocheze fonduri în cadrul aplicației, care pot fi folosite pentru tranzacții viitoare sau transferate într-un cont bancar conectat.
• Design centrat pe utilizator: interfața Venmo este ușor de utilizat, asigurând că chiar și cei care nu sunt cunoscători de tehnologie pot naviga și efectua tranzacții fără obstacole.
• Rapide și sigure: Tranzacțiile pe Venmo sunt aproape instantanee, iar platforma folosește mai multe straturi de măsuri de securitate pentru a proteja informațiile și fondurile utilizatorilor.
• Caracteristici sociale: Un aspect unic al Venmo este integrarea caracteristicilor sociale. Utilizatorii își pot împărtăși activitățile de plată (excluzând suma) cu prietenii lor, ceea ce face o experiență mai interactivă în comparație cu aplicațiile bancare tradiționale.
• Accesibilitate mobilă: Cu aplicația mobilă Venmo, utilizatorii pot executa tranzacții oricând, oriunde, chiar de pe telefoanele lor, eliminând nevoia de vizite fizice la bancă sau retrageri de la bancomate.
• Venmo pentru afaceri: companiile pot folosi Venmo pentru a-și eficientiza procesele de plată. Cu această funcție, companiile pot accepta plăți direct de la clienți prin Venmo, asigurând o procesare rapidă, evitând în același timp multe dintre taxele suplimentare pe care le-ar putea impune alți procesatori de plăți. În plus, cu baza sa vastă de utilizatori, companiile care folosesc Venmo pot accesa un grup demografic mai tânăr care preferă metodele digitale de plată.

Iată un tutorial complet Venmo pentru începători 2023 de la TruFinancials pe care veți dori să îl verificați după ce ați citit:

Există o diferență între un cont personal Venmo și Venmo pentru afaceri?

Da, conturile personale sunt destinate tranzacțiilor de zi cu zi. Acestea permit utilizatorilor să trimită, să primească și să solicite bani rapid și în siguranță. Venmo for Business, pe de altă parte, este conceput special pentru a eficientiza tranzacțiile comerciale.

Oferă funcții mai avansate, cum ar fi facturarea, plățile, rambursarea angajaților, linkurile de plată și multe altele. Ambele oferă protecție sigură împotriva fraudei, dar funcțiile disponibile cu un cont de afaceri îl fac mai potrivit pentru plăți mai mari.

Cum funcționează Venmo for Business?

Venmo for Business permite comercianților să creeze un cont și să accepte plăți de la clienți prin aplicația Venmo. Comercianții pot crea facturi sau pot trimite cereri de plată, iar clienții pot plăti cu soldul Venmo, contul bancar conectat sau cardul de debit/credit.

Odată ce plata este primită, fondurile sunt de obicei disponibile pentru transfer în contul bancar al comerciantului în termen de una până la trei zile lucrătoare. Caracteristicile suplimentare includ urmărirea istoricului tranzacțiilor, descrieri personalizate de plată și soluționarea litigiilor clienților.

Taxe de afaceri Venmo

Venmo for Business are mai multe taxe de care comercianții ar trebui să le cunoască. Taxele pentru acceptarea plăților Venmo includ:

• Taxa de tranzacție: Venmo for Business oferă companiilor o modalitate simplă și sigură de a procesa plățile. Vine cu o taxă de tranzacție competitivă de 1,9% plus 10 cenți per tranzacție, permițând companiilor să accepte plăți fără a-și face griji cu privire la comisioanele mari.
• Comision card de credit: Clienții care aleg să plătească cu un card de credit vor trebui să plătească o taxă suplimentară de 3% din valoarea tranzacției. Acesta poate fi un potențial dezavantaj pentru companii, în special pentru cele care se bazează pe plățile cu cardul de credit de la clienții lor.
• Taxa standard de transfer: transferurile bancare standard cu Venmo for Business sunt complet gratuite, ceea ce face ca acestea să fie o modalitate eficientă din punct de vedere al costurilor pentru companii de a accepta și transfera plăți. În plus, aceste plăți durează de obicei una până la trei zile lucrătoare, permițând companiilor să își planifice fluxul de numerar în consecință și să ia decizii strategice.
• Taxa de transfer instantaneu: Dacă comercianții doresc să transfere fonduri la banca lor instantaneu, Venmo percepe o taxă de 1,75% din suma transferată, cu o taxă minimă de 25 de cenți și o taxă maximă de 25 USD. Această taxă se poate adăuga rapid în timp.

Avantajele utilizării Venmo pentru afaceri

Dacă sunteți în căutarea unui mod rapid și ușor de a accepta plăți pentru afacerea dvs. mică, Venmo ar putea fi o opțiune excelentă. Fiind un serviciu de plată mobil deținut de PayPal, Venmo oferă mai multe beneficii pentru companii. În această secțiune, vom explora cinci avantaje cheie ale utilizării unui cont Venmo de afaceri.

Procesare convenabilă a plăților

Conturile de afaceri Venmo oferă companiilor o modalitate rapidă și ușoară de a primi plăți de la clienți sub formă de plăți mobile prin aplicația lor mobilă securizată.

Această opțiune de plată poate economisi timp și bani pentru companii, deoarece este atât rapidă, cât și convenabilă, făcând astfel una dintre cele mai populare opțiuni pentru companiile care au nevoie de o modalitate fără probleme de a procesa plățile.

Taxe de tranzacție scăzute

Venmo for Business este o opțiune excelentă pentru companiile care au nevoie să proceseze plăți, deoarece are comisioane mici de tranzacție de doar 1,9% plus 10 cenți per tranzacție.

Acest lucru o face o opțiune deosebit de atractivă dacă afacerea dvs. procesează un volum mare de tranzacții, deoarece nu vă va costa prea mult în comisioane, permițându-vă să vă maximizați profiturile.

În plus, Venmo for Business oferă, de asemenea, funcționalitate ușoară de facturare și capacitatea de a plăti mai multe persoane cu o singură plată – ambele fiind caracteristici incredibil de utile care pot economisi timp și efort la procesarea plăților.

Integrarea contului bancar

Venmo for Business oferă o mare flexibilitate atunci când vine vorba de efectuarea plăților și primirea de fonduri, deoarece vă permite să vă conectați contul bancar de afaceri la aplicație.

Aceasta înseamnă că tranzacțiile pot fi procesate rapid și ușor, cu fonduri transferate direct din contul tău bancar în platforma Venmo.

De asemenea, integrarea facilitează urmărirea tuturor plăților, ceea ce înseamnă că puteți urmări îndeaproape cheltuielile și câți bani intră.

Plăți Venmo

Venmo Payments le face incredibil de ușor pentru clienți să trimită plăți, deoarece pot face acest lucru direct din conturile lor Venmo.

Aceasta înseamnă că tranzacțiile sunt finalizate în câteva minute, iar clienții nu trebuie să piardă timp completând formulare, introducând detaliile de plată sau așteptând procesarea plăților.

Acoperire mai mare a clienților

Acceptând plăți prin Venmo, companiile își pot deschide serviciile și produsele unui public mult mai larg. Acest lucru se datorează faptului că milioane de oameni au deja conturi Venmo, iar posibilitatea de a plăti cu aplicația face procesul de cumpărare mai convenabil pentru clienți.

Mai mult decât atât, având ca opțiune Venmo disponibilă la checkout, companiile sunt mai susceptibile să atragă utilizatori care altfel nu au auzit despre ei. Acest lucru poate duce la oportunități mai mari de vânzări pentru companii și le poate ajuta să-și construiască baza de clienți pe termen lung.

Dezavantajele utilizării Venmo pentru afaceri

Deși Venmo are câteva avantaje pentru întreprinderile mici, este important să fii conștient și de potențialele dezavantaje ale unui cont de afaceri Venmo. Mai jos sunt câteva dintre principalele dezavantaje de luat în considerare:

Funcționalitate limitată pentru uz comercial

Venmo este conceput în primul rând pentru tranzacții peer-to-peer, ceea ce înseamnă că este posibil să nu ofere toate caracteristicile și funcționalitățile de care o companie are nevoie pentru a gestiona plățile în mod eficient.

Fără transferuri instantanee gratuite

Venmo percepe o taxă de 1,75% pentru transferurile instantanee, ceea ce poate fi un dezavantaj pentru companiile care trebuie să își acceseze fondurile rapid.

Opțiuni de plată limitate

Venmo acceptă doar plăți în USD și este destinat tranzacțiilor interne, ceea ce ar putea fi o problemă dacă faceți afaceri cu clienți internaționali.

Probleme de confidențialitate

Venmo s-a confruntat în trecut cu unele probleme de confidențialitate, inclusiv o înțelegere cu Comisia Federală pentru Comerț pentru denaturarea practicilor sale de securitate și o afișare publică a tranzacțiilor utilizatorilor care a dus la îngrijorări cu privire la confidențialitatea datelor.

Cum să configurați Venmo pentru afaceri

În calitate de proprietar de afaceri, puteți folosi Venmo pentru a accepta plăți de la clienți. Iată cum să configurați Venmo pentru afaceri pas cu pas pe web:

Pasul 1: Conectați-vă sau înregistrați-vă pentru un cont personal Venmo

Dacă aveți deja un cont personal pe Venmo, pur și simplu conectați-vă și treceți la pasul următor. Dacă nu, accesați Venmo.com și faceți clic pe „Obțineți Venmo” în partea dreaptă sus a ecranului.

Puteți alege să configurați un cont personal sau de afaceri atunci când vă înregistrați.

Deoarece Venmo face foarte ușor să comutați înainte și înapoi între aceste două tipuri de conturi, este logic să vă configurați contul ca personal și să adăugați un profil de afaceri la acesta, așa cum este descris în pasul doi de mai jos.

După ce contul dvs. personal este configurat și activat, treceți la pasul următor.

Pasul 2: Creați un profil de companie

Din contul personal Venmo, faceți clic pe „Creați un profil de afaceri” în marginea din stânga.

Selectați numărul pe care doriți să îl utilizați în scopuri fiscale. Puteți utiliza numărul dvs. de securitate socială (SSN) sau numărul de identificare a angajatorului (EIN). După ce ați făcut selecția, faceți clic pe „Următorul”.

Pasul 3: Personalizați-vă profilul companiei

Acum este timpul să vă personalizați profilul companiei. Puteți încărca atât o fotografie de profil, cât și o fotografie de copertă făcând clic pe creionul de lângă fiecare, așa cum se arată în captura de ecran de mai jos.

Pe această pagină, puteți, de asemenea, să introduceți numele companiei și numele de utilizator dorit, să vorbiți puțin despre afacerea dvs., să vă selectați tipul companiei și să alegeți o categorie. După ce ți-ai modificat profilul după bunul plac, dă clic pe „Următorul”.

Pasul 4: Adăugați adresa companiei dvs

Adăugați biroul, magazinul sau adresa de domiciliu în câmpurile furnizate, care vor fi păstrate private.

Pasul 5: Adăugați modalități de conectare

Pe această pagină, puteți adăuga modalități prin care oamenii să intre în legătură cu afacerea dvs. Puteți adăuga e-mailul, adresa, numărul de telefon, site-ul web, numele de utilizator Instagram și numele de utilizator Messenger. Aceste informații vor fi vizibile pentru alți utilizatori Venmo în profilul dvs. de afaceri, așa că rețineți acest lucru atunci când adăugați informații de contact pe această pagină. Faceți clic pe „Previzualizare profil” când ați terminat.

Pasul 6: Publicați-vă profilul companiei

Dacă sunteți mulțumit de modul în care a apărut profilul dvs. de afaceri Venmo, atunci faceți clic pe „Publicați”. Cu toate acestea, dacă trebuie să faceți modificări înainte ca profilul dvs. să fie difuzat, faceți clic pe linkul „Editați profilul”.

Iată un tabel cu informații prescurtate (fără capturi de ecran) pentru referință rapidă:

Caracteristici comerciale Venmo

Venmo oferă mai multe caracteristici specifice afacerii pentru a ajuta la eficientizarea tranzacțiilor și pentru a le face mai ușor pentru proprietarii de afaceri mici să fie plătiți. Iată cinci dintre caracteristicile cheie disponibile prin Venmo for Business.

Plăți cu coduri QR

Pentru a face plățile personale ușoare, clienții pot scana codul dvs. QR unic Venmo. Codul tău QR Venmo poate fi accesat atingând „Scanează” și selectând „Venmo Me” în partea de jos a ecranului de pornire al profilului tău de afaceri. De asemenea, puteți partaja codul QR prin e-mail, mesaje text, printare și multe altele.

Activați Bacșișul pentru clienți

Puteți activa sau dezactiva bacșișul pentru afacerea dvs. accesând opțiunea „Bacșiș” din Setările profilului dvs. de afaceri. Sfaturile vor fi incluse în extrasele de plată, iar opțiunea „Bacșiș” poate fi găsită și în „Ce urmează” pe pagina de pornire a profilului companiei, dacă nu ați primit încă nicio plată.

Limite separate

Profilurile dvs. de afaceri și personale au limite separate de plată și transfer bancar. Limitele separate de plată și transfer bancar pentru profilurile de afaceri și personale au avantaje în ceea ce privește urmărirea cheltuielilor și tranzacțiilor, minimizând confuzia și erorile și menținând înregistrări precise.

Transferuri de solduri

Utilizatorii Venmo verificați își pot transfera cu ușurință soldul între conturile personale și cele de afaceri. Transferurile sunt disponibile în câteva momente și nu există limite pentru cantitatea sau frecvența transferurilor între profiluri.

Cu toate acestea, este important de reținut că transferurile pot fi supuse revizuirii și pot duce la întârzieri sau la înghețarea sau eliminarea fondurilor din contul Venmo.

Rambursări ușoare ale clienților

Rambursările pot fi făcute cu ușurință prin aplicația Venmo, care va asocia automat rambursarea cu plata inițială, permițând o contabilitate fără efort. Această rambursare va apărea și ca element rând separat atât în ​​Tranzacții, cât și în extras.

Alternative Venmo

Căutați o alternativă la Venmo? Există mai multe aplicații de plată care oferă caracteristici similare care merită luate în considerare. Iată trei alternative uimitoare pentru Venmo:

PayPal

PayPal oferă taxe de tranzacție forfetare, o varietate de integrări de plată, plăți de abonament, protecție vânzătorului și butoane de plată personalizabile. Venmo este doar pentru tranzacții din SUA, în timp ce PayPal permite plăți în 25 de valute.

Aplicația Cash

Cash App este o aplicație de plată peer-to-peer care se integrează cu Square, permițând plăți directe. Nu există nicio taxă de platformă și transferurile bancare instant sunt gratuite pentru companii. De asemenea, sunt incluse protecția contra taxării și nicio taxă de rambursare.

Dunga

Stripe este un procesor de plăți care facilitează acceptarea plăților de către vânzători. Este sigur, rapid și fiabil, așa că nu trebuie să vă faceți griji în legătură cu problemele apărute. Este integrat cu o varietate de platforme și oferă funcții precum detectarea fraudelor.

Cuvinte finale

Utilizarea Venmo for Business este o modalitate excelentă de a asigura plăți rapide și sigure pentru clienți. Este important să vă familiarizați cu taxa Venmo și cu regula pragului de 600 USD și să înțelegeți cum vă pot afecta acestea.

Fiți conștienți de regulile 1099, precum și de alți procesatori de plăți precum PayPal. Alternative precum Cash App sau Stripe sunt alte procesoare care pot oferi diferite funcții de care companiile ar putea avea nevoie. De asemenea, asigurați-vă că consultați programul Venmo Small Business Grand.

Imagine: Depositphotos