Raportarea impozitelor Venmo, IRS și formularele 1099-K: Ce trebuie să știți

Raportarea fiscală Venmo creează un zgomot în ecosistemul financiar în acest an. Internal Revenue Service (IRS) a inițiat un nou set de reglementări menite să supravegheze veniturile din afaceri obținute prin diverse servicii de plată precum Venmo, PayPal, CashApp și o serie de alți procesatori de plăți terți.

Aceste schimbări i-au surprins pe mulți contribuabili, lăsându-i cu o serie de întrebări cu privire la responsabilitățile lor fiscale și cerințele de raportare. În acest articol, ne propunem să demistificăm aceste reguli, răspunzând unora dintre cele mai presante întrebări despre noile protocoale de raportare fiscală. Așa că haideți să aprofundăm și să dezlembăm împreună această problemă complexă.

Ce este Venmo Tax?

Venmo Tax este o nouă regulă de raportare 1099-K care impune ca anumite tranzacții efectuate prin Venmo să fie raportate la Serviciul Fiscal Intern (IRS). Se aplică oricăror tranzacții comerciale efectuate prin Venmo de peste 600 USD pentru bunuri și servicii.

Noile cerințe fiscale Venmo

Cerințele fiscale Venmo conform regulilor 1099 sunt importante de înțeles și urmat pentru a asigura conformitatea cu noile reguli fiscale prezentate de Serviciul Fiscal Intern.

Revizuirea regulii 1099-K a redus semnificativ pragul de plăți brute la puțin peste 600 USD pentru un anumit an calendaristic. Cu această modificare, toate tranzacțiile care depășesc această sumă, indiferent de platforma de plată terță parte care facilitează tranzacția, ar putea declanșa IRS să trimită formularul 1099-K. Acest lucru poate schimba jocul pentru mulți, deoarece scade foarte mult ștacheta în comparație cu limita anterioară de raportare.

Formularul 1099-K și taxele Venmo

Formularul 1099-K servește ca declarație de informații IRS care încurajează contribuabilii să se conformeze mai voluntar cu obligațiile lor fiscale. Acesta urmărește și raportează în primul rând tranzacțiile de plată efectuate prin carduri de credit și de debit, împreună cu cele facilitate prin rețele terțe precum Venmo, PayPal sau CashApp, cu condiția ca aceste tranzacții să depășească noul prag de 600 USD.

Modificările recente ale raportării impozitelor obligă acum Venmo, împreună cu alte aplicații de plată similare, să raporteze veniturile realizate. Această nouă schimbare de politică a semănat semințele de confuzie în rândul contribuabililor. În trecut, pragul de raportare era considerabil mai mare – companiile erau obligate să raporteze numai dacă aveau peste 200 de tranzacții și strângeau mai mult de 20.000 USD. Această scădere bruscă a pragurilor de raportare a adăugat un nou nivel de complexitate procesului.

Mulți oameni s-au îngrijorat că tranzacțiile lor personale vor fi impozitate în plus față de tranzacțiile lor de afaceri, dar nu este cazul. Drept urmare, Internal Revenue Service a decis să amâne noile reguli cu un an. Venmo are opțiunea de a deschide un cont de afaceri pentru a vă păstra tranzacțiile personale și cele de afaceri separate.

Această nouă practică de raportare este de așteptat să fie un ajutor semnificativ în menținerea transparenței financiare, deoarece platformele de plată digitale, inclusiv Venmo și altele, își vor trimite rapoartele anuale ale tranzacțiilor direct către IRS.

Dacă neglijezi să raportezi orice venit pe care aceste platforme le înregistrează, ar putea ridica un semnal roșu pentru IRS. Ei ar putea decide apoi să vă examineze veniturile mai îndeaproape.

Acest lucru ar putea duce la implicații fiscale grave, inclusiv potențiale penalități sau audituri dacă discrepanța este semnificativă. Prin urmare, cerințele sporite de raportare subliniază importanța urmăririi amănunțite și precise a veniturilor pe tot parcursul anului.

Cum să raportezi venitul de la Venmo

Obținerea unei înțelegeri clare a modului în care să vă raportați cu exactitate venitul de la Venmo poate fi extrem de benefic. Aici oferim un ghid cuprinzător pentru navigarea în regulile fiscale recent introduse.

1. Cum să obțineți 1099-K pentru Venmo

În cazul în care contul unui utilizator îndeplinește toate cerințele fiscale relevante, Venmo îi va furniza o copie digitală a formularului 1099-K. Utilizatorii pot accesa și descărca acest formular de pe site-ul oficial Venmo, Venmo.com. Cu toate acestea, dacă nu puteți găsi sau nu ați primit un formular 1099-K, este probabil pentru că nu ați îndeplinit limita de venit necesară pentru a necesita depunerea unuia.

2. Separați plățile personale de veniturile impozabile

În mod convenabil, Venmo permite utilizatorilor să stabilească un cont de afaceri distinct, separat de cel personal. Acest lucru vă ajută să vă asigurați că numai tranzacțiile legate de operațiunile dvs. comerciale vor fi raportate. Dacă plățile în cauză sunt legate de locul de muncă, este esențial să descoperiți procedura adecvată pentru depunerea taxelor pentru activități independente.

3. Asigurați-vă că Formularul 1040 sau 1040-ES și Anexa dvs. C sunt completate

Asigurarea că ați completat corect documentele fiscale necesare este un pas critic. Rețineți, formularul 1099-K este doar un rezumat al câștigurilor dvs. acumulate prin Venmo sau alte aplicații de plată. De asemenea, trebuie să completați Formularul 1040, care vă raportează venitul brut pentru întregul an, împreună cu Anexa C. Acesta din urmă este locul în care veți raporta veniturile generate de afacerea dvs. mică, care nu sunt obținute prin Venmo sau aplicații similare.

Pentru cei care nu sunt siguri, Formularul 1040-ES este documentul folosit pentru a depune taxe pentru activități independente. Este esențial să știți în ce categorii de impozit pe venit vă încadrați, mai ales dacă solicitați deducerea standard pentru 2022 și ați ales să nu detaliați.

Orice deduceri datorate cheltuielilor de afaceri ar trebui raportate, de asemenea, în Anexa dvs. C. După ce vă asigurați că toate informațiile dvs. sunt corecte, atașați formularul 1099-K la aceste formulare înainte de a-l trimite la IRS.

4. Trimiteți toate formularele fiscale

Ca pas final, verificați din nou toate informațiile conținute în formularele dvs. Odată ce sunteți sigur că totul este corect, depuneți-le împreună cu declarația fiscală pentru a încheia procesul.

Înțelegerea formularelor fiscale: o comparație

Navigarea diferitelor forme fiscale și aplicabilitatea acestora poate fi adesea o sarcină complexă. Pentru a clarifica acest lucru, am compilat un tabel de comparație care evidențiază diferențele și implicațiile cheie ale Formularului 1099-K și Formularului 1099-NEC pentru utilizatorii Venmo. Vă rugăm să rețineți că, deși acest tabel oferă o imagine de ansamblu, circumstanțele fiscale individuale pot varia. Prin urmare, consultarea cu un profesionist fiscal sau direct cu IRS este întotdeauna recomandată pentru îndrumare personalizată.

Ce se întâmplă dacă nu primiți formularul dvs. Venmo 1099-K

Pot exista cazuri în care anumite conturi nu ating pragul impozabil stabilit. În astfel de circumstanțe, este foarte probabil ca Venmo să nu elibereze un formular 1099-K, deoarece platforma nu are capacitatea de a distribui aceste formulare utilizatorilor care nu îndeplinesc calificările.

Dacă vă aflați în această situație, este recomandat să luați măsuri proactive. Descărcați și păstrați o copie a situației financiare de la Venmo pentru evidențele personale. Acest lucru ar putea fi esențial pentru menținerea unei evidențe exacte și pentru furnizarea de dovezi ale tranzacțiilor dvs. în cazul în care există întrebări sau discrepanțe în viitor. Chiar și fără formularul 1099-K, acest lucru vă poate ajuta să asigurați transparența deplină și conformitatea cu reglementările fiscale.

Deduceri fiscale

Dacă vă place să economisiți niște bani, atunci este foarte necesar să știți ce puteți solicita pentru deducerile fiscale ca proprietar de afaceri folosind Venmo. Să vedem câteva dintre ele împreună.

• Cheltuieli pentru biroul de acasă. Deducerile pentru cheltuielile de birou la domiciliu includ o parte din plata lunară pentru proprietate, precum și costurile pentru electricitate, reparații la domiciliu și chiar costuri de asigurare.
• Cheltuieli de afaceri. Puteți deduce costurile aferente oricărei activități legate de gestionarea afacerii dvs., inclusiv, dar fără a se limita la, rechizite de birou, facturile de telefon și de telefon, precum și cheltuielile cu computerele și software-ul, inclusiv unele dintre cele mai bune software-uri fiscale.
• Taxe pentru servicii profesionale. Puteți deduce taxele de servicii profesionale, cum ar fi cele plătite avocaților, contabililor și procesatorilor de plăți ca cheltuieli de afaceri.
• Cheltuieli de calatorie. Orice cheltuieli de călătorie efectuate din cauza călătoriei în scopuri de afaceri pot fi solicitate ca deduceri din impozite. În general, aceasta va include costul biletului de avion sau al cheltuielilor cu vehiculele, cazarea și mesele. Asigurați-vă că păstrați toate chitanțele pentru a arăta dovada cheltuielilor dvs.

O notă despre conturile de afaceri Venmo

Crearea unui cont Venmo pentru afaceri vă poate economisi timp și efort atunci când vine vorba de declararea impozitelor.

Toate tranzacțiile dvs. comerciale efectuate prin Venmo vor fi urmărite într-un singur loc și vi se vor furniza formularele necesare pentru a vă raporta câștigurile când se apropie timpul fiscal.

Concluzia

În esență, gestionarea raportării fiscale este o parte inevitabilă a vieții financiare. Odată cu modificările recente, Venmo și alte platforme digitale de plată sunt echipate pentru a facilita un proces de urmărire și de înregistrare mai ușor și mai eficient. Acestea sunt setate să simplifice modul în care depuneți informațiile corecte, asigurând conformitatea cu cerințele IRS și, la rândul lor, reducând în mod semnificativ problemele asociate în mod tradițional cu raportarea fiscală. Oferind un sistem mai transparent și mai trasabil, aceste platforme schimbă peisajul fiscal, simplificând procesul pentru milioane de utilizatori și întărind simultan respectarea fiscală.

Dacă aveți nevoie de mai multe sfaturi fiscale pe acest subiect, puteți consulta Venmo.com sau consulta un profesionist fiscal. Puteți, de asemenea, să urmăriți acest ghid secundar privind taxele de afaceri .

Venmo trimite un 1099-NEC?

Formularul IRS 1099-NEC nu se aplică utilizatorilor Venmo, deoarece se adresează în principal celor care primesc plăți directe în valoare de 600 USD sau mai mult. În schimb, Venmo recurge la trimiterea formularului 1099-K atunci când identifică că un utilizator a acumulat 600 USD sau mai mult prin metode de plată indirectă, ajutând astfel la raportarea corectă a impozitelor.

Venmo este impozitat?

Internal Revenue Service (IRS) a ales să amâne aplicarea pragului de raportare de 600 USD, preferând să mențină limita inițială de 20.000 USD și un minim de 200 de tranzacții. Trebuie remarcat faptul că unele state au adoptat praguri de raportare și mai mici, iar Venmo se angajează să actualizeze detaliile de pe platforma sa pe măsură ce acestea devin disponibile, asigurându-se utilizatorilor să rămână informați cu privire la variațiile regionale.

Care este pragul 1099-K pentru anul fiscal 2022?

Pentru anul calendaristic 2022, organizațiile terțe de decontare, inclusiv Venmo, care emit formularul fiscal 1099-K sunt obligate să trimită rapoarte numai pentru tranzacțiile în care plățile totale efectuate către proprietarii de întreprinderi mici depășesc 20.000 USD și numărul acestor tranzacții depășește 200.

Veți fi impozitat pe plățile personale Venmo?

Pe măsură ce noile reguli de raportare fiscală au fost lansate, a existat o proliferare de zvonuri și neînțelegeri cu privire la implicațiile fiscale ale Venmo. Este important să clarificați că Venmo nu va impozita plățile dvs. personale. Aceștia sunt mandatați în mod special să raporteze veniturile pentru persoanele fizice sau companiile care utilizează aplicații de plată terță parte pentru tranzacțiile lor comerciale și numai atunci când aceste tranzacții depășesc pragul definit de IRS. Prin urmare, tranzacțiile personale pe Venmo rămân neafectate de aceste modificări de raportare fiscală.

Imagine: Envato Elements