Ce este un formular W4 și trebuie să depuneți unul?

În fiecare an, Internal Revenue Service (IRS) solicită tuturor angajaților să completeze Formularul W4, un document care îi ajută pe angajatori să stabilească valoarea corectă a impozitelor federale și de stat de reținut din fiecare cec de plată.

Acest formular este important, deoarece le permite contribuabililor să-și determine cu exactitate obligația privind impozitul pe venit și se asigură că depune în mod corespunzător toate impozitele datorate.

În acest articol, vom discuta ce este exact un formular W4, cine ar trebui să depună unul și cum să completați corect formularul. Să începem!

Ce este un formular W4?

Un formular W4 este un formular folosit de IRS pentru a determina impozitul reținut din cecul de plată și remis guvernului.

Informațiile pe care le furnizați în acest formular vă ajută să calculați dacă trebuie să plătiți taxe sau să primiți o rambursare a taxelor atunci când depuneți declarația fiscală.

Completarea corectă a formularului W4 vă va asigura că nu plătiți mai puțin sau plătiți în exces taxele și, astfel, vă puteți economisi timp și bani pe termen lung.

Pentru ce este folosit formularul IRS W4?

Formularul W4 IRS este un document important pentru contribuabili. Să aruncăm o privire la o listă a principalelor lucruri pentru care este folosit Formularul W4...

Determinați impozitul reținut

Formularul W4 este utilizat pentru a determina cât impozit pe venit federal și de stat trebuie reținut din salariile angajaților.

Calculați obligația privind impozitul pe venit

Un alt lucru pentru care este folosit formularul W4 este pentru a ajuta contribuabilii să-și calculeze cu exactitate obligația de impozit pe venit atunci când își depun declarațiile.

Reduceți impozitele datorate

Formularul W4 îi ajută și pe contribuabili să își reducă impozitele datorate. Acest lucru se realizează prin solicitarea anumitor deduceri și credite pe formular, care pot duce la o factură fiscală mai mică.

Primiți o rambursare mai mare

În cele din urmă, poate fi folosit pentru a primi o rambursare mai mare. Prin solicitarea anumitor deduceri și credite pe Formularul W4, contribuabilii pot primi o rambursare mai mare atunci când își depun declarațiile.

Tipuri de formular W4 IRS

Există mai multe tipuri de formulare W4 furnizate de Internal Revenue Service. Acestea includ:

Formularul W4: Estimator de răspundere fiscală

Acest formular este utilizat pentru a estima obligația de impozit pe venit a unei persoane fizice pe baza informațiilor furnizate. Ajută contribuabilii să determine valoarea impozitelor pe care le datorează.

Formular W-4P: Certificat de reținere la sursă pentru plăți de pensie sau anuitate

Acest formular este folosit de beneficiarii de pensii și anuități pentru a oferi plătitorilor instrucțiuni cu privire la cât impozitul federal pe venit ar trebui reținut în fiecare an.

Formular W-4R: Certificat de reținere la sursă pentru plăți de pensie, altele decât pensii sau anuități

Acest formular este folosit de pensionari pentru a oferi angajatorilor instrucțiuni cu privire la cât impozitul federal pe venit ar trebui reținut din plățile lor de pensie.

Formular W-4S: Cerere de reținere a impozitului pe venit federal din indemnizația de boală

Acest formular este folosit de angajații care primesc indemnizație de boală pentru a oferi angajatorilor instrucțiuni cu privire la cât impozitul federal pe venit ar trebui reținut.

Formularul W-4V: Cerere de reținere voluntară

Acest formular este folosit de contribuabili pentru a solicita în mod voluntar angajatorilor să rețină impozitul federal pe venit din salariile lor.

Cum să completați un formular W4

Completarea unui formular W4 poate fi puțin confuză, așa că iată câțiva pași care vă vor ajuta să începeți.

Descărcați formularul W4 de aici.

Pasul 1: Introduceți informațiile personale

Primul pas este să introduceți informațiile personale de bază. Acestea includ numele, adresa, statutul de înregistrare și numărul de securitate socială.

Pasul 2: Locuri de muncă multiple sau Lucrări ale soților

Când dețineți mai multe locuri de muncă simultan sau când soțul dvs. lucrează, trebuie să finalizați acest pas. Venitul câștigat din toate aceste locuri de muncă determină valoarea corectă a reținerii la sursă.

Pasul 3: Solicitați credite dependente și alte credite

Pentru acest pas, veți furniza informații despre persoanele aflate în întreținere pe care le aveți și alte credite. Acestea pot include credite fiscale pentru educație sau îngrijirea copiilor care ar putea reduce obligația fiscală.

Pasul 4 (opțional): Alte ajustări

Acest pas este opțional, dar este o idee bună să-l parcurgeți dacă aveți alte surse de venit, doriți să reduceți reținerea la sursă dacă vă așteptați să solicitați deduceri fiscale, altele decât deducerea standard sau dacă doriți să fie reținută orice impozit suplimentar pentru fiecare perioadă de plată. .

Pasul 5: semnează aici

Va trebui să semnați și să datați formularul sub sancțiuni de mărturie mincinoasă. Acest lucru este important deoarece indică faptul că toate informațiile din formular sunt adevărate, exacte și complete.

Doar angajatorii

Ultima secțiune a formularului W-4 este doar pentru angajatori. În această secțiune, angajatorul va include numele și adresa comercială, data la care angajatul a început să lucreze pentru companie și numărul de identificare a angajatorului (EIN).

Cum să completați formularul W4 pentru prima dată

Pe lângă faptul că urmați pașii de mai sus pentru a completa formularul W4, asigurați-vă că acordați o atenție deosebită tuturor căsuțelor relevante, în special celor referitoare la statutul de înregistrare și la numărul de alocații pe care le solicitați.

Citiți cu atenție instrucțiunile și completați toate câmpurile relevante cu acuratețe și complet înainte de a trimite formularul.

Când să depuneți formularul W4

În general, ar trebui să depuneți un formular W4 IRS de îndată ce începeți un nou loc de muncă. Cu toate acestea, dacă situația dvs. fiscală se schimbă în timpul anului (de exemplu, vă căsătoriți sau aveți copii), atunci poate fi necesar să vă actualizați formularul W4 cu angajatorul pentru a vă asigura că impozitele sunt calculate corect.

Angajatorii trebuie de obicei să depună formularul W4 la IRS până la sfârșitul lunii februarie a fiecărui an. Acest lucru este pentru a ne asigura că impozitele angajaților sunt reținute și raportate corect pentru anul fiscal precedent.

Cum să vă estimați impozitele

Pentru a estima impozitele, verificați declarația de impozit pe venit din anul precedent și notați ce deduceri ați solicitat.

Dacă trebuie să plătiți taxe în loc să primiți o rambursare, aceasta ar trebui să vă ofere un număr aproximativ pentru cum va arăta factura fiscală în acest an.

Folosiți informațiile din salariile dvs. pentru a calcula cât este reținut în fiecare lună pentru impozite și alte deduceri.

În cele din urmă, comparați aceste cifre cu ceea ce vă așteptați să datorați în următoarea declarație fiscală. Dacă nu se potrivesc, poate fi necesar să actualizați formularul W-4 sau să ajustați valoarea impozitului reținut la sursă, astfel încât să reflecte mai exact impozitul pe venit așteptat.

Formularul W-4 Considerații speciale

Dacă completați un formular W-4, există câteva considerații speciale care ar trebui să fie luate în considerare.

Este important să înțelegeți aceste considerații înainte de a completa formularul, astfel încât reținerea dvs. să fie corectă și adecvată.

Iată cele mai importante puncte de luat în considerare atunci când vine vorba de completarea formularului W-4:

• Starea de înregistrare – Asigurați-vă că alegeți statutul corect de înregistrare în funcție de starea dvs. civilă și de alte criterii.
• Angajare pe jumătate de an – Dacă ați început să lucrați la jumătatea anului, poate fi necesar să vă ajustați selecția de reținere la sursă în consecință.
• Locuri de muncă multiple – Când sunt deținute mai multe locuri de muncă, este posibil să se rețină din fiecare salariu mai mult impozit decât este necesar. Acest lucru poate afecta persoanele care dețin locuri de muncă suplimentare atunci când întreprinderile angajează angajați sezonieri.
• Calificări pentru creditul fiscal – Atunci când solicitați anumite credite fiscale, cum ar fi creditul fiscal pentru venitul câștigat (EITC) sau creditul fiscal pentru copii (CTC), formularul W-4 trebuie ajustat în consecință.
• Sume suplimentare de reținere la sursă – Dacă se dorește, sume suplimentare pot fi reținute din fiecare cec în scopul impozitului pe venit federal.

Sfaturi pentru formulare W4

Când completați formularul W-4, luați în considerare următoarele sfaturi. Acestea vă vor ajuta să vă asigurați că impozitul dvs. reținut la sursă este exact și adecvat:

• Citiți cu atenție instrucțiunile. Asigurați-vă că înțelegeți toate secțiunile formularului înainte de a-l completa.
• Sume standard de deducere . Asigurați-vă că confirmați deducerea standard pentru statutul dvs. de înregistrare. Deducerea standard poate reduce venitul impozabil și, în consecință, valoarea impozitelor datorate.
• Cheltuieli de afaceri nedeductibile. Înțelegeți ce cheltuieli de afaceri nu sunt deductibile din impozitul federal pe venit și luați în considerare ele atunci când calculați reținerea la sursă.
• 1099 reguli . Dacă primiți un 1099 în loc de un W2, probabil că veți avea nevoie de sume suplimentare de reținere la sursă, deoarece nu veți avea suficiente impozite reținute prin salarizare.

Cuvinte finale

În concluzie, Formularul W4 este un document important atât pentru angajatori, cât și pentru angajați. Vă asigură că taxele dumneavoastră sunt calculate corect și că sunteți plătit corect.

Dacă depuneți pentru prima dată, asigurați-vă că vă faceți timp pentru a citi instrucțiunile cu atenție și pentru a completa cu exactitate toate câmpurile relevante înainte de a trimite formularul.

În cele din urmă, dacă situația dvs. financiară se schimbă în timpul anului, asigurați-vă că actualizați formularul W4 cu angajatorul și ajustați valoarea impozitului reținut la sursă în consecință.

Revendic 0 sau 1 pe W-4?

În general, dacă sunteți un singur angajat fără persoane aflate în întreținere, atunci ar trebui să alegeți opțiunea 0.

Aceasta înseamnă că reținerea implicită va fi aplicată cecului dvs. de plată. Dacă sunteți căsătorit și aveți persoane în întreținere, atunci este posibil să doriți să alegeți opțiunea 1, care permite rețineri mai mari pentru a obține o rambursare mai mare la momentul impozitării.

Ce este certificatul de reținere al unui angajat?

Certificatul de reținere al angajatului, numit și Formularul W-4, este un document folosit de angajatori pentru a determina cât de mult impozitele federale pe venit ar trebui reținute din salariul unui angajat.

Formularul trebuie completat de angajat și depus la angajator. Acesta include informații de bază, cum ar fi numele, adresa, statutul de înregistrare și numărul de persoane aflate în întreținere.

Acesta oferă angajatorilor informațiile de care au nevoie pentru a reține cu exactitate impozitele federale pe venit din salariile angajaților.

De ce IRS a schimbat formularul W-4?

Scopul acestei modificări este de a face forma mai transparentă, mai simplă și mai precisă. Indemnizațiile de reținere erau anterior legate de scutiri personale.

Ca urmare a modificărilor aduse legii, în prezent nu puteți solicita scutiri personale sau scutiri de dependență.

Care este diferența dintre un W-2 și un W-4?

Un formular W2 este un document generat de angajator care arată salariile câștigate de un angajat și suma impozitelor federale, de stat și a altor impozite reținute din cecul de salariu în timpul anului. Este de obicei folosit pentru depunerea declarațiilor fiscale.

Un formular W-4 este un document generat de angajați care oferă angajatorilor informațiile de care au nevoie pentru a determina cât de mult impozitele federale pe venit ar trebui reținute din salariul lor în fiecare perioadă de plată.

Există un nou formular W-4 pentru 2022?

Deși noul formular W-4 pentru 2022 este acum disponibil, nu există modificări semnificative la acesta, spre deosebire de modificările care au fost făcute în 2020.

Au fost făcute câteva modificări, cum ar fi referințele estimatorilor de reținere la sursă a impozitelor care au fost eliminate de către IRS, text suplimentar adăugat pentru a clarifica cine ar trebui să bifeze caseta celor două locuri de muncă din Pasul 2 (c), iar sumele actualizate sunt afișate acum în Foaia de lucru pentru deduceri pentru 2023.

De unde pot descărca cel mai recent formular w4?

Puteți descărca cea mai recentă versiune a formularului W-4 sau orice alt formular, cum ar fi formularul W9, de pe site-ul IRS. Formularul este disponibil atât în ​​format PDF care poate fi completat, cât și în format care nu poate fi completat, permițându-vă fie să completați răspunsurile online, fie să tipăriți formularul și să îl completați manual.

Imagine: Depositphotos