Как предотвратить мошенничество с ACH

Подвержены ли бизнес-счета вашей компании ACH и банковскому мошенничеству? Если вы не уверены, сейчас самое время узнать. Изучая этот вид мошенничества и применяя превентивные меры, вы можете помочь защитить свой бизнес от потери денег. В этой статье приведены некоторые советы по защите и предотвращению мошенничества с ACH, поэтому продолжайте читать, чтобы узнать больше.

Что такое мошенничество с ACH?

Под мошенничеством с ACH понимается несанкционированное использование электронных переводов средств банками и другими финансовыми учреждениями через сеть ACH. Это может включать случаи, когда информация об учетной записи человека украдена и используется для совершения мошеннической транзакции ACH, или когда мошенник обманом заставляет бизнес отправлять платежи на неправильный счет.

Электронное мошенничество, с другой стороны, относится к незаконному использованию проводной связи для получения финансовой выгоды. И ACH, и банковское мошенничество могут привести к значительным финансовым потерям для физических и юридических лиц. Это хорошая идея, чтобы знать об этих мошенничествах в качестве первого шага к защите от мошенничества.

Как происходит мошенничество с ACH и платежами?

Мошенничество с ACH и платежами может происходить, когда неавторизованные лица получают доступ к личной информации, такой как банковские счета или номера маршрутизации, для проведения мошеннических транзакций через сеть ACH.

Эти преступники могут использовать фишинг, утечку данных или другие методы для получения этой конфиденциальной информации. Для частных лиц и предприятий важно защищать свою информацию и внимательно следить за своими счетами для предотвращения мошенничества с платежами ACH.

Кто подвержен риску мошенничества с ACH?

Мошенничество с компрометацией деловой электронной почты (BEC) нацелено на все компании, которые осуществляют переводы ACH, независимо от размера или отрасли. Эти мошенничества часто включают в себя мошеннические электронные письма, выдающие себя за руководителя компании или поставщика с просьбой о срочном переводе средств.

Однако малые предприятия могут быть более восприимчивы к этим атакам из-за отсутствия надлежащих мер безопасности и обучения выявлению мошеннических действий. Для всех предприятий важно сохранять бдительность и внедрять надлежащие протоколы безопасности для предотвращения мошенничества с ACH.

Как предотвратить мошеннические транзакции ACH

Чтобы предотвратить мошеннические транзакции ACH, предприятиям важно знать о признаках мошенничества и принимать меры предосторожности для защиты своего банковского счета. Вот 11 советов, которые помогут обеспечить безопасность и надежность ваших деловых операций.

1. Используйте безопасный платежный шлюз

Использование безопасного платежного шлюза — один из лучших способов предотвратить мошенничество с ACH. Безопасный платежный шлюз зашифрует информацию вашего клиента и защитит ее от доступа посторонних лиц.

2. Антивирусное и вредоносное ПО

Защитите свой компьютер с помощью антивирусного и вредоносного программного обеспечения, чтобы предотвратить заражение вашей системы вредоносными программами и кражу информации ваших клиентов. И обязательно обновляйте программное обеспечение!

3. Будьте умны при создании паролей

Создавайте надежные пароли и не используйте один и тот же пароль для нескольких учетных записей. Избегайте использования легко угадываемых слов, таких как ваше имя или день рождения, и используйте сочетание букв, цифр и специальных символов.

4. Убедитесь, что веб-сайты безопасны

Вводите информацию о своей кредитной карте только на зашифрованных веб-сайтах, начинающихся с «https://». Вы также можете проверить наличие значка замка в адресной строке браузера, который означает, что сайт защищен. Если сайт начинается с «http://» или вы не видите значок замка, не вводите данные своей кредитной карты.

5. Держите брандмауэр включенным

Брандмауэр помогает защитить ваш компьютер от хакеров, которые могут попытаться получить доступ к вашей системе, чтобы украсть вашу информацию. Всегда держите ваш брандмауэр включенным и обновленным. Финансовые учреждения обычно принимают собственные меры по предотвращению мошенничества, но всегда полезно иметь дополнительный уровень защиты.

6. Регулярно контролируйте свой банковский счет

Регулярный мониторинг вашего банковского счета на предмет несанкционированных транзакций — один из лучших способов предотвратить мошенничество с ACH. Настройте оповещения учетной записи, чтобы вы могли немедленно получать уведомления о подозрительной активности. Если вы заметили мошенническую транзакцию, немедленно сообщите об этом в свой банк.

7. Обучайте своих сотрудников

Обучение ваших сотрудников безопасным онлайн-практикам и мошенничеству с ACH — один из лучших способов предотвратить это. Убедитесь, что ваши сотрудники знают, как обнаружить признаки мошенничества и что делать, если они подозревают, что кто-то пытается их обмануть.

8. Проверяйте запросы на оплату

Если вы получили запрос на оплату, обязательно подтвердите запрос перед отправкой денег. Подтвердите личность запрашивающего и убедитесь, что вы понимаете цель платежа. Если у вас есть какие-либо сомнения, свяжитесь с заказчиком напрямую для подтверждения.

9. Не нажимайте на ссылки в подозрительных электронных письмах

Если вы получили электронное письмо от отправителя, которого вы не знаете, или если электронное письмо выглядит подозрительно, не нажимайте никакие ссылки. Эти ссылки могут быть вредоносными и вести вас на веб-сайт, который украдет вашу информацию.

10. Не доверяйте чувству срочности

Мошенники часто пытаются создать ощущение срочности, чтобы заставить вас действовать быстро. Не поддавайтесь давлению в принятии решения и найдите время, чтобы проверить любые запросы на оплату.

11. Знайте свои права

Важно знать свои права на случай, если вы станете жертвой мошенничества с ACH. У Федеральной торговой комиссии есть информация о том, что делать, если вы стали жертвой кражи личных данных, а у Бюро финансовой защиты потребителей есть информация о ваших правах как потребителя.

Кто несет ответственность за мошенничество с автоматизированной клиринговой палатой?

Стороной, ответственной за мошенничество с ACH, обычно является банк, из которого была совершена мошенническая транзакция. Однако, если будет доказано, что владелец учетной записи небрежно относился к защите информации своей учетной записи и паролей, он также может быть привлечен к ответственности. Для физических и юридических лиц важно регулярно контролировать свои банковские счета и немедленно сообщать о любой подозрительной деятельности в свое финансовое учреждение.

Как финансовые учреждения расследуют мошенничество с ACH?

Если кто-то совершит мошенничество, финансовые учреждения проведут расследование, внимательно отслеживая активность по счету на предмет необычного или подозрительного поведения. Они также могут использовать программное обеспечение для обнаружения мошенничества, чтобы помечать потенциально мошеннические транзакции. В случаях подозрения на мошенничество учреждение проведет тщательное расследование и при необходимости может даже связаться с правоохранительными органами.

Изображение: Элементы Envato