BI для финансовых услуг — как построить успешную стратегию BI для вашего финтех-бизнеса?

Учитывая объем данных, которые секторы финансовых услуг рассредоточены по приложениям, достижение всестороннего обзора клиентов и бизнеса в целом может быть сложной задачей. Именно здесь вступает в игру бизнес-аналитика для сектора финансовых услуг.

Надежное решение BI для бизнеса, предоставляющего финансовые услуги, помогает преобразовывать большие объемы данных в полезную информацию. Эти идеи в дальнейшем используются организациями для принятия более эффективных стратегических и тактических бизнес-решений.

Однако, чтобы максимально эффективно использовать BI, финансовым компаниям важно иметь четко определенную стратегию бизнес-аналитики. Стратегия BI — это, по сути, схема принятия решения о том, как организация будет использовать данные в своем бизнесе.

Стратегия бизнес-аналитики позволяет финансовым компаниям организовывать, анализировать и контекстуализировать бизнес-данные компании. Он решает все проблемы, связанные с данными, и помогает разработать единую систему.

Сегодня в этой статье мы углубимся в понимание преимуществ стратегии BI и того, как построить успешную стратегию BI для вашего банковского и финансового бизнеса.

Зачем вам нужна стратегия BI для вашего финансового бизнеса?

Стратегия бизнес-аналитики — это, по сути, дорожная карта, которая позволяет компаниям, предоставляющим финансовые услуги, измерять свою эффективность, выявлять конкурентные преимущества и принимать обоснованные решения на основе данных, используя интеллектуальный анализ данных и статистику. Это также помогает компании пожинать плоды наличия практических идей.

В связи с этим, вот несколько преимуществ использования стратегии BI для вашего финансового бизнеса. Итак, давайте погрузимся!

Экономия времени: хорошая стратегия бизнес-аналитики поможет вам выбрать, приобрести и внедрить программное решение самым быстрым и удобным способом. Имея установленный план, бюджет и схему обучения, вы сэкономите время, которое в противном случае было бы потрачено на определение всех этих факторов.

Повышает удержание клиентов: бизнес-аналитика в банковских и финансовых учреждениях может снабжать отделы маркетинга и продаж самой актуальной информацией о клиентах. Это может помочь определить наиболее лояльных и прибыльных клиентов организации для продвижения соответствующих продуктов и услуг и повышения качества обслуживания клиентов .

Предлагает конкурентное преимущество. Стратегия бизнес-аналитики полезна при сравнении предложений продуктов или услуг с предложениями ваших конкурентов, чтобы выявить способы укрепления вашей конкурентной позиции на рынке. Это также поможет вам составить список поставщиков, которые предлагают лучшее решение BI для вашего финансового бизнеса, интегрированное с первоклассными функциями. Вы даже можете протестировать решение BI и убедиться, что оно соответствует требованиям.

Экономия денег. Хорошая стратегия бизнес-аналитики помогает сэкономить деньги несколькими способами. Во-первых, определение точных функций, которые вы будете использовать, является одним из основных способов сэкономить деньги. Стратегия BI также помогает подготовиться к предложениям по обучению и связанным с ними расходам. Это поможет вам составить соответствующий бюджет и сократить непредвиденные расходы.

Теперь, когда мы обсудили, что такое стратегия бизнес-аналитики в банковских и финансовых услугах и чем BI полезна для организаций , пришло время рассмотреть шаги по созданию успешной стратегии BI для вашей организации.

Как построить успешную стратегию BI для бизнеса финансовых услуг?

Крайне важно, чтобы ваша стратегия бизнес-аналитики соответствовала вашим бизнес-целям и видению. Эта инициатива предоставит надежные и актуальные данные в руки компании и сотрудников, чтобы они могли принимать обоснованные решения каждый день.

Итак, вот несколько шагов, которые необходимо выполнить при создании успешного плана внедрения бизнес-аналитики. Давайте начнем!

Оцените свою текущую экосистему BI

Чтобы знать, куда вы направляетесь, вы должны установить базовый уровень. Скажем, например, вы знаете, что несколько отделов используют аналитику, но данные в основном разрознены — служба поддержки отслеживает отзывы пользователей для своих внутренних целей, команда маркетинга не имеет доступа к информации о продажах или, может быть, вообще никакой аналитики — в принципе вроде все работает, но насколько эффективно — не понятно.

Итак, первый шаг — поговорить со всеми ключевыми игроками, участвующими в текущих процессах бизнес-аналитики. В результате вы должны быть в состоянии ответить на следующие вопросы:

• Каково ваше видение BI? Как это видение согласуется с вашей финансовой и корпоративной стратегией?
• Как вы справляетесь с управлением данными и управлением данными?
• Как вы поддерживаете пользователей BI?
• Какие решения вы используете и как? Какой из них приносит ценность?

Зная, на каком этапе вы находитесь, вы сможете сделать дополнительные первые шаги к формальным стратегиям бизнес-аналитики, не нарушая работу, которая уже ведется в вашем финансовом бизнесе.

Составьте дорожную карту BI

Вы не продвинетесь далеко с бизнес-аналитикой в ​​инициативе финансовых услуг, если у вас нет единого видения и четкого соглашения между заинтересованными сторонами. Итак, очень важно составить дорожную карту BI.

Это ваш общий стратегический документ, в котором освещаются ваши цели, видение и путь, по которому вы пойдете, чтобы достичь их. Он объясняет масштаб вашего видения и общую иерархию ответственности. Это, в свою очередь, помогает сотрудникам оставаться на одной волне, быть в курсе того, что уже сделано и что предстоит, и дает им возможность адаптироваться к изменениям.

Дорожная карта BI для финансов должна быть сосредоточена на следующем:

а) Корпоративная стратегия

Основная цель бизнес-аналитики для финансовых услуг — дать представление о ваших финансовых бизнес-операциях. Но для того, чтобы реализовать успешную стратегию BI, вы должны сначала знать, в каком направлении движется ваш бизнес.

В противном случае вы можете в конечном итоге отслеживать аналитику, которая не оказывает реального влияния на долгосрочные цели вашего бизнеса.

Например, вы можете создать подробную панель мониторинга рынка. Но корпорация может захотеть сосредоточиться на модели прямых продаж и партнерских отношений, что сделает вашу маркетинговую панель бесполезной. Поэтому важно согласовать инициативу BI с вашей корпоративной стратегией.

б) KPI и метрики

У вас могут быть отличные финансовые данные и существенная поддержка со стороны заинтересованных сторон. Но ваша инициатива BI для финансов все равно потерпит неудачу, если вы измеряете неправильные показатели. Это особенно сложно, если ваш финансовый бизнес имеет бесчисленное множество, казалось бы, похожих показателей.

Итак, посмотрите на свои источники данных и разделите их на следующие категории:

Отслеживаемые показатели — сюда входят данные, которые вы будете отслеживать на регулярной основе, но не будете использовать для измерения производительности.

Неотслеживаемые показатели — сюда входят данные, которые вы не будете отслеживать. Но эти данные должны быть доступны для будущего анализа.

KPI (ключевые показатели эффективности) — это подмножество ваших отслеживаемых показателей, которые будут использоваться для измерения эффективности вашего бизнеса.

Помимо ваших собственных данных, вы также можете отслеживать общеотраслевые показатели для оценки своей производительности.

в) документ концепции

Наконец, включите все, что вы уже обнаружили, в документ концепции. Это краткий документ, в котором излагаются основные цели стратегии бизнес-аналитики, какие показатели необходимо отслеживать и как вы будете измерять производительность.

Вы можете использовать этот документ для оценки успеха или неудачи бизнес-аналитики для финансовых услуг.

[Также читайте: Полное руководство по науке о данных и аналитике для бизнеса ]

Представить BI заинтересованным сторонам

Прежде чем внедрять план бизнес-аналитики в свою финансовую компанию, установите условия и расскажите о цели BI всем заинтересованным сторонам.

Поскольку в обработке данных участвуют несколько сотрудников и других заинтересованных сторон, убедитесь, что все находятся на одной странице и имеют общее представление о том, что такое стратегия развития бизнес-аналитики.

Выбрать спонсора

Хотя стратегия BI должна включать в себя несколько заинтересованных сторон, обязательно должен быть спонсор, который возглавит реализацию стратегии BI. Финансовые директора или директора по маркетингу обычно назначаются для руководства инициативами по стратегии BI.

Они могут управлять реализацией с помощью документированного бизнес-кейса и нести ответственность за изменения в объеме. Директора по маркетингу и финансовые директора также понимают стратегию и цели организации и знают, как масштабировать платформу BI.

Создайте свою BI-команду

Команда BI отвечает за реализацию стратегии BI. Поскольку BI получает данные из разных отделов организации, важно, чтобы ваша команда BI включала всех необходимых заинтересованных лиц из всех соответствующих отделов, таких как финансы, продажи и отдел кадров.

Чтобы дать вам представление, вот некоторые люди, которые обычно необходимы в команде бизнес-аналитики:

• Бизнес-аналитик
• руководитель БИ
• Архитектор инфраструктуры бизнес-аналитики
• Администратор данных
• Эксперт по интеллектуальному анализу данных
• Аналитик качества данных
• Администратор базы данных
• Администратор метаданных
• Руководитель проекта
• Эксперт предметной области
• Разработчики
• Исполнительный спонсор
• Руководящий комитет
• Специалист по данным

Когда у вас есть команда, следующим шагом будет сбор ваших данных.

Собирайте и систематизируйте данные

Данные — это спасательный круг для любой стратегии бизнес-аналитики. Вам нужно найти способ собирать данные и превращать их в идеи. Надежный план данных должен быть частью вашей стратегии BI. Он должен включать следующее:

Определите источники данных: как компания, предоставляющая финансовые услуги, вы будете иметь данные из бесчисленных источников — клиентов, проектов, продаж, маркетинга, финансов и т. д. Итак, первый шаг — определить все эти источники данных и их важность. Хотя нет фиксированного процесса для организации данных, вы можете разделить их по отделам (финансы, продажи и т. д.), функциям или влиянию на бизнес.

Это поможет определить наиболее важные показатели для вашего банковского бизнеса и понять, как вы будете их отслеживать.

Создайте стратегию визуализации: данные всегда должны быть представлены в правильном формате, иначе они бесполезны. Поэтому ваш план данных должен включать стратегию визуализации данных. Стратегия будет сосредоточена на двух важных вещах: каким показателям вы отдадите приоритет в своей информационной панели BI и как вы будете их визуализировать?

Ответы на приведенные выше вопросы будут в основном зависеть от предпочтений заинтересованных сторон и видения вашей компании. Вы даже можете создать несколько информационных панелей для разных заинтересованных сторон, в зависимости от их выбора. Например, одна заинтересованная сторона может предпочесть точечные диаграммы, а другая — текстовые данные.

Тем не менее, рекомендуется работать с дизайнером, чтобы убедиться, что вашей стратегии визуализации легко следовать. Кроме того, убедитесь, что ваш инструмент BI поддерживает ваши варианты визуализации.

Создать бюджет для внедрения BI в финансовые услуги

Разработка точного бюджета является ключом к успешному внедрению BI. Вы можете запросить расценки непосредственно у поставщиков, которых вы включили в короткий список, чтобы получить точную оценку платформ BI. Не выбирайте дорогую версию с функциями, которые вы вряд ли будете использовать. Кроме того, недокупка может привести к тому, что система будет недостаточно развита, и она не будет обеспечивать то, что вам нужно. Будьте реалистичны и умеренны при планировании бюджета.

Выберите подходящего партнера по программному обеспечению BI

Выбор правильного партнера по бизнес-аналитике важен, если вы хотите создать успешную стратегию бизнес-аналитики. Вы можете сравнить различных партнеров по разработке программного обеспечения для бизнес-аналитики на предмет того, насколько хорошо они оцениваются по различным функциям. Сочетание этого сравнительного отчета с обзорами и возможными демонстрациями поможет вам выбрать правильного партнера для вашего финансового бизнеса.

Планируйте обучение пользователей

После того, как вы выбрали подходящего партнера по разработке программного обеспечения, пришло время спланировать программу обучения. Обычно поставщики предлагают видеообучение, живые уроки и очные семинары, чтобы вы могли настроить программное обеспечение и освоиться с ним. Эти предложения различаются в зависимости от поставщика и имеют разную стоимость в зависимости от платформы, но довольно стандартны.

Обучение также поможет сотрудникам узнать о лучших функциях и оставаться в курсе данных. Это также поможет преодолеть любые проблемы с бизнес-аналитикой в ​​банковском секторе .

Уточните свои данные

Другой частью вашего процесса должна быть регулярная очистка ваших данных. Ежегодно низкокачественные данные обходятся американскому бизнесу более чем в 9,7 млн ​​долларов , поскольку они приводят к низкой производительности и, в конечном итоге, к снижению общей рентабельности инвестиций.

Поэтому стало крайне важно поддерживать максимально точные данные для улучшения операционной деятельности и процессов принятия решений. Окупаемость инвестиций и качество получаемой вами информации также будут зависеть от качества данных, которые вы передаете для Power BI.

Как Appinventiv может помочь в создании стратегии BI

Надежная стратегия бизнес-аналитики значительно упрощает сбор данных и делает их доступными для лиц, принимающих решения в вашей компании. Вы можете выполнить описанные выше шаги, чтобы наметить свою стратегию BI и внести ясность в свои операции.

Вы также можете значительно упростить этот процесс, наняв наших специалистов. В Appinventiv наша высококвалифицированная команда профессионалов поможет разработать эффективную стратегию BI, которая поможет ускорить бизнес-операции, отслеживать ключевые показатели и сосредоточиться на конкретных данных клиентов.

Мы также предлагаем первоклассные услуги бизнес-аналитики, которые используют возможности больших данных для увеличения доходов, снижения рисков и оптимизации затрат в рамках всего бизнеса. Кроме того, наши возможности бизнес-аналитики могут предложить встроенную аналитику, которая тесно интегрирована в ваши существующие системы. Это, в свою очередь, может помочь представить новую целевую информацию для поддержки дополнительной осведомленности и принятия решений.

Если вы хотите узнать больше о стратегии и решениях BI, пожалуйста, свяжитесь с нами . Мы будем рады помочь!

[Также читайте: Бизнес-аналитика против бизнес-аналитики: какая платформа подходит для вашей организации ]

Часто задаваемые вопросы

В. Что такое стратегия BI?

О. Стратегия бизнес-аналитики — это дорожная карта, которая позволяет предприятиям решать все свои проблемы с данными и удовлетворять потребности, разрабатывать целостную систему и поддерживать ее.

В. Каковы приложения бизнес-аналитики в банковской отрасли ?

А . Вот некоторые из приложений BI в банковской сфере :

• Улучшенный маркетинг
• Разработка новых инвестиционных стратегий
• Улучшенный маркетинг
• Увеличение удержания клиентов
• Снижение рисков

В. Как банковская индустрия будет использовать стратегию бизнес-аналитики ?

A. Бизнес-аналитика для финансовых услуг превращает данные в ценную информацию. Банковская и финансовая отрасли используют эту информацию для понимания поведения клиентов, анализа и улучшения операционных показателей, а также для получения конкурентных преимуществ.