Налоги Blogger: отчет о доходах и отчислениях от бизнеса за 2022 год

Опубликовано: 2022-05-04

Хотя ведение блога имеет репутацию идеальной онлайн-работы, его профессиональное управление осуществляется так же, как и управление любым другим видом бизнеса. Это означает, что 15 апреля — налоговое время — вам нужно будет подать налоговую декларацию.

Сегодня мы обсудим все, что вам нужно знать, чтобы подать налоговую декларацию блоггера в первый раз. Я расскажу о том, считаются ли ваши усилия по ведению блога хобби или бизнесом, какие налоги вы можете ожидать, формы, которые вам понадобятся, налоговые вычеты, которые вы можете получить независимо от вашей ниши, и многое другое.

Обратите внимание, что если вам нужен конкретный совет, вы всегда должны проконсультироваться с профессиональным налоговым специалистом или направить свои вопросы в IRS. Эта статья предоставлена только в ознакомительных целях.

Хобби или бизнес?

Прежде чем делать что-либо еще, вам нужно определить, будет ли ваш новый блог считаться хобби или бизнесом в глазах IRS. Независимо от того, ведете ли вы блог время от времени, подрабатываете блоггером или зарабатываете деньги на ведении блога, есть довольно простой набор из девяти факторов, которые вы можете рассмотреть, чтобы принять это решение:

Ваши усилия по ведению блога ведутся по-деловому?
Вы намерены получать прибыль?
Является ли ваш доход от блога хотя бы частью того, как вы зарабатываете на жизнь? Вы постоянный блогер?
Если у вас есть убытки, отражают ли они то, что ожидается от начинающего владельца бизнеса?
Вы меняете то, что вы делаете, чтобы увеличить прибыль?
Достаточно ли вы осведомлены, чтобы вести собственный бизнес?
Получали ли вы ранее прибыль, написав сообщение в блоге или что-то подобное?
Ваш блог стал прибыльным за эти годы?
Ожидаете ли вы получить прибыль в будущем?

Если вы ответили утвердительно на эти вопросы, то ваш блог является бизнесом, и вам нужно будет подать налоговую декларацию.

Рекламное объявление

Типы налогов для блоггеров, которые вы можете заплатить

Как блогер, вы будете нести ответственность за уплату налогов двумя способами: подоходный налог и налог на самозанятость.

Подоходный налог и предполагаемые налоги

Когда вы работаете блогером, вы обычно не получаете форму W-2 от работодателя каждый год, что означает, что в течение года из вашей зарплаты не удерживаются налоги. Из-за этого вам нужно будет платить расчетные налоги с вашего прогнозируемого дохода.

Предполагаемые налоги обычно делятся на четыре платежа в рассрочку, подлежащих уплате 15 апреля, 15 июня, 15 сентября и 15 января, которые вы платите до подачи налоговой декларации за год. Вы будете подавать эти ежеквартальные платежи вместе с формой 1040-ES.

Как правило, если вы не предполагаете, что к концу налогового года задолженность по налогам не превысит 1000 долларов США, вам, возможно, не придется подавать расчетные налоги. Однако, если вы в конечном итоге должны больше, чем это, вы можете быть на линии для штрафов.

Налог на самозанятость

Теперь, когда вы откладываете деньги от своего дохода в качестве блоггера, вам также нужно откладывать деньги на уплату налога на самозанятость. Налог на самозанятость представляет собой комбинацию налогов на социальное обеспечение и медицинскую помощь, которые обычно платит ваш работодатель. Поскольку вы работаете не по найму в качестве блоггера, вы несете ответственность за уплату части этого налога как для работника, так и для работодателя.

Что такое форма 1099-MISC (или 1099-NEC)?

Форма 1099-MISC обычно используется для того, чтобы блоггеры получали информацию от своих клиентов о сумме денег, которую они заработали в этом году. По крайней мере, так было до появления стандарта 1099-NEC. Многие блоггеры, которые пишут для других блогов, помимо своего собственного, получат форму 1099-MISC (теперь 1099-NEC) в конце налогового года, которая включает общую сумму заработка.

Если вы зарабатываете деньги с помощью партнерских ссылок через партнерские программы в своем блоге, вы, скорее всего, получите хотя бы одну форму 1099-MISC в конце налогового года (обычно где-то в январе).

Рекламное объявление

В некоторых случаях потребуется относительно новый 1099-K, а не 1099-MISC. Если определенные требования соблюдены, вам будет отправлена форма 1099-K. Это форма, которую сейчас отправляют такие учреждения, как PayPal и Venmo.

Вы будете использовать эти формы вместо традиционной формы W-2, чтобы сообщить в IRS, сколько денег вы заработали.

Как подать налоговую декларацию Blogger в качестве блоггера, работающего неполный рабочий день, работающего на концертах или индивидуального предпринимателя

Большинство людей, которым необходимо подать налоговую декларацию о доходах, сделают это как индивидуальные предприниматели. При подаче налоговой декларации в налоговый сезон вам понадобятся две основные формы: Форма C и форма 1040.

Расписание С

Приложение C является частью формы 1040, и в нем вы регистрируете прибыль или убыток от своего бизнеса в качестве индивидуального предпринимателя и сообщаете о своем доходе от бизнеса.

Форма-1040

Да, вам по-прежнему нужно будет подавать личные подоходные налоги как часть вашей годовой налоговой декларации.

Для этого вам просто нужна стандартная форма-1040. Вы будете подавать его вместе с Приложением С до 15 апреля каждого года вместе с расчетными квартальными налогами, как описано выше.

Вам также нужно будет подать государственную налоговую декларацию — и убедиться, что вы в курсе всех необходимых государственных лицензий. Обязательно ознакомьтесь с требованиями вашего штата до истечения срока подачи.

Как подать налоговую декларацию для общества с ограниченной ответственностью (ООО)

Некоторые блоггеры предпочитают создавать ООО из-за защиты, которую оно обеспечивает для вашей личной собственности. По сути, в рамках этой организации ваш дом не будет считаться залогом для ваших бизнес-кредитов.

[Графика индивидуального предприятия и ООО здесь]

Что касается того, какие формы вам нужно будет подавать, как ООО с одним участником, это будет почти идентично процессу, используемому индивидуальными предпринимателями. Вам нужно будет подать форму 1040 с Приложением C. Вам также необходимо подать налоги на самозанятость и предполагаемые налоги на ваш налогооблагаемый доход.

Рекламное объявление

Если у вас есть ООО на основе партнерства, вам необходимо подать форму-1065. Вам также нужно будет сообщить о своей доле доходов от бизнеса в Приложении K-1.

Общие налоговые вычеты и коммерческие расходы для блоггеров

[Графика общих расходов здесь]

Когда вы каждый год готовите налоги для своего блога, очень важно отслеживать расходы на блог. Вы должны приложить все усилия, чтобы вычесть все соответствующие деловые расходы для ведения вашего бизнеса. Несколько общих категорий для налоговых вычетов включают в себя:

Компьютер: Любое оборудование, приобретенное вами в течение года, может быть вычтено.
Налоговые и бухгалтерские сборы: налоговое программное обеспечение, бухгалтерское программное обеспечение и сборы налогового агента учитываются.
Членские взносы: здесь учитываются членские взносы (например, Союз фрилансеров).
Онлайн-подписки и услуги. Плата за подписку на онлайн-инструменты и услуги, которые необходимы вам для выполнения вашей работы. Например, подписки на плагины, темы, инструменты SEO и аналитики, инструменты социальных сетей, плата за дизайн блога или структуру блога и так далее.
Расходы, связанные с назначением: если вам нужно потратить деньги для выполнения рабочего задания, вы можете вычесть их.
Веб-хостинг: здесь учитывается плата за хостинг для вашего блога.
Мобильный телефон: если у вас есть выделенный номер мобильного телефона для деловых звонков, вы можете вычесть эту услугу. Или вы можете вычесть соответствующий процент от платы за время, которое вы используете.
Интернет и коммунальные услуги: то же самое касается ваших расходов на интернет и коммунальные услуги. Вы можете вычесть соответствующий процент из ваших налогов.
Домашний офис: если вы работаете дома, вы можете вычесть площадь и офисную мебель, используемые для выполнения вашей работы. Вам нужно будет вырвать измерительную ленту, но это того стоит!
Канцелярские товары: как блоггер, IRS может ожидать, что вы будете вычитать такие вещи, как бумага, почтовые расходы, чернила для принтера, ручки и карандаши и другие сопутствующие канцелярские принадлежности.
Путешествия и бензин: если ваш блог-бизнес требует поездок, вы можете вычесть часть деловых расходов, понесенных в связи с пробегом.
Маркетинг: здесь учитываются сборы за веб-рекламу, размещение в гостевых блогах, продвижение в социальных сетях и продвижение в социальных сетях.

Блог Советы по налогам

Прежде чем мы разойдемся, я дам вам несколько налоговых советов, которым должен следовать любой самозанятый блоггер, чтобы обеспечить максимально гладкую подачу налоговой декларации.

Рекламное объявление

Платите предполагаемые квартальные налоги. Мало того, что невыполнение этого требования может привести к череде пеней и штрафов, это также означает, что вы застрянете в попытках оплатить налоговый счет, как только он наступит. Экономьте деньги в течение года, чтобы выполнить это налоговое обязательство. Спасите себя от головной боли.
Ведите тщательный учет всех расходов. Для некоторых это означает сохранение каждой квитанции за каждую транзакцию, которую вы совершаете, связанную с вашим бизнесом. Другим нравится использовать автоматизированные сервисы для отслеживания своих расходов, которые синхронизируются с их банковскими счетами. Я бы предпочел этот метод, так как он требует меньше усилий и с меньшей вероятностью приведет к ошибкам. Вы можете использовать такой инструмент, как QuickBooks Self-Employed, чтобы автоматически регистрировать и отслеживать списание налогов, а затем импортировать их в свои налоговые формы, когда придет время.
Взвесьте свои варианты налоговой подготовки. Как только у вас возникнет подозрение, что вы можете получать прибыль в качестве блоггера, важно взвесить варианты налоговой подготовки. Использование службы подачи налоговых деклараций, такой как TurboTax, может быть очень полезным. Но если вы ожидаете более сложных налогов, такая услуга может оставить вас открытыми для ошибок. В этих случаях может понадобиться бухгалтер или специалист по налогам.

Часто задаваемые вопросы

Что я могу списать в расход по своим налогам?

Все, что вам нужно для выполнения работы, можно списать на расходы. Просто обязательно прочитайте конкретные рекомендации по каждой категории расходов и точно следуйте им.

Нужно ли мне подавать налоги как блогеру?

Да! Вам нужно подавать налоги, особенно если вы рассчитываете получить прибыль.

Могу ли я вычесть мой домашний офис?

Да, вы можете вычесть площадь вашего домашнего офиса в блоге, поскольку это отраслевые вычеты. Вам нужно будет провести точные измерения пространства и ответить на множество вопросов о том, как вы используете пространство и сколько времени вы проводите в нем работу. Это определит процент ваших связанных расходов, которые вы можете вычесть.

Стоит ли нанимать профессионального налогового консультанта?

Это зависит. Если у вас много инвестиций, вы владеете несколькими объектами недвижимости или имеете иную сложную налоговую ситуацию, то налоговый инспектор может быть хорошей идеей, чтобы убедиться, что вы ведете точные бухгалтерские книги. Однако, если ваш единственный бизнес — это ваш блог, а ваши жизненные обстоятельства просты, вы можете выполнить фактический процесс подачи самостоятельно или воспользоваться услугой по подаче налоговой декларации.
Однако почти в одностороннем порядке рекомендуется, чтобы вы наняли профессионала для заполнения ваших налогов, чтобы избежать ошибок и снизить риск аудита.

Готовьте свои налоги с уверенностью

Как прошла ваша первая регистрация налогов в качестве блоггера? Я хотел бы услышать все об этом ниже.

Рекламное объявление