Используйте наш Калькулятор бизнес-кредитов для оценки ваших платежей и процентной ставки

Вам нужно финансирование для вашего малого бизнеса? Вы не знаете, сколько это будет стоить и каковы будут ваши ежемесячные платежи? Не волнуйтесь, у нас есть только инструмент, который может помочь. Наш бесплатный калькулятор бизнес-кредита позволяет легко рассчитать расходы, связанные с получением кредита, чтобы вы могли принять взвешенное решение о том, какой тип кредита лучше всего подходит для ваших обстоятельств. Давайте проверим это!

Калькулятор кредита для малого бизнеса

$

Сумма кредита

Процентная ставка (%)

Годы

Месяцы

Срок

Рассчитать сброс

Как использовать этот калькулятор бизнес-кредитов

Использование этого калькулятора бизнес-кредита очень просто и легко. Все, что вам нужно сделать, это отрегулировать ползунки калькулятора бизнес-кредита для «Сумма кредита», «Процентная ставка (%)» и «Срок», чтобы просмотреть предполагаемый ежемесячный платеж и общую стоимость кредита. Для срока кредита вы можете выбрать «Годы» или «Месяцы» в зависимости от того, как долго ваш бизнес-кредит. Давайте быстро определим терминологию бизнес-кредитов, используемую в калькуляторе бизнес-кредитов…

• Сумма кредита. Общая сумма кредита.
• Процентная ставка (%). Годовая процентная ставка по кредиту.
• Срок. Срок кредита обычно выражается в годах, но может быть и в месяцах.

Что вы должны знать о бизнес-кредитах

В дополнение к терминологии, используемой в калькуляторе, есть и другие слова или термины, которые вам следует знать, когда речь идет о бизнес-кредитах. Это включает:

годовых

APR, или годовая процентная ставка, представляет собой общую стоимость кредита, включая все сборы и проценты. Годовая процентная ставка рассчитывается как годовая ставка, поэтому она будет выше, чем процентная ставка, указанная в вашем кредите.

Главный

Основная сумма - это первоначальная сумма, которую вы берете взаймы, и не включает в себя какие-либо сборы или проценты.

Залог

Залог — это актив или имущество, которое заемщик предлагает кредитору в качестве обеспечения кредита. Если заемщик не может погасить кредит, кредитор может конфисковать залог и продать его, чтобы погасить кредит.

Амортизация

Амортизация кредита - это процесс, при котором ежемесячные платежи по кредиту производятся с течением времени, а остаток кредита медленно уменьшается.

Как получить кредит для малого бизнеса

Получение кредита для малого бизнеса в банках и онлайн-кредиторах может быть сложным и запутанным процессом. Вот простое пошаговое руководство о том, как получить кредит для малого бизнеса:

1. Определите объем необходимого финансирования.

Оцените сумму кредита, которая вам понадобится для покрытия деловых расходов, и убедитесь, что вы не занимаете больше, чем вам нужно.

2. Присмотритесь к лучшим вариантам кредита.

Сравните различные кредиторы и кредитные продукты, чтобы убедиться, что вы получаете лучшее предложение.

3. Соберите документы и заполните заявку на получение кредита.

После того, как вы выбрали кредитора, вам необходимо собрать всю необходимую документацию и заполнить заявку на получение кредита. Кредитные документы включают бизнес и личные налоговые декларации, бизнес-план и финансовые отчеты.

4. Ведите переговоры с кредиторами.

После того, как кредитор рассмотрел вашу заявку, пришло время договориться о наилучшем сроке кредита и процентной ставке.

5. Получить средства и начать свой бизнес.

После того, как вы получите все необходимые разрешения, кредитор перечислит средства на ваш бизнес-счет, и вы сможете начать инвестировать в свой бизнес.

Распространенные виды кредитов

Существует несколько различных распространенных типов кредитов, в том числе кредиты для малого бизнеса для стартапов. Давайте рассмотрим несколько…

кредиты SBA

Кредит управления малым бизнесом (SBA) гарантируется SBA и дает малым предприятиям доступ к средствам, которые они иначе не смогли бы получить. Обычно он используется для расширения бизнеса, капитальных вложений и оборотного капитала. Не знаете, как получить этот кредит, вот как получить кредит SBA.

Кредиты для малого бизнеса

Кредиты для малого бизнеса используются по разным причинам, включая открытие или расширение бизнеса, покупку оборудования или расходных материалов, а также наем дополнительного персонала.

Финансирование оборудования

Финансирование оборудования — это тип кредита, который позволяет предприятиям покупать или брать в аренду коммерческое оборудование или технику и обычно обеспечивается самим оборудованием в качестве залога.

Краткосрочные кредиты

Краткосрочные кредиты обычно предлагаются на один год или меньше и часто используются для покрытия разрывов в денежных потоках или для покупки товарно-материальных запасов.

Инвойс факторинг

Финансирование счетов или факторинг позволяет предприятиям занимать деньги под неоплаченные счета. Кредитор, или факторинговая компания, выдает бизнес-деньги, а затем получает платеж по счету, когда наступает срок его оплаты.

Выбор правильного кредита для вашего бизнеса

Получение кредита для малого бизнеса может быть отличным способом финансирования вашего бизнеса. Давайте посмотрим, что вы должны учитывать, чтобы выбрать правильное финансирование малого бизнеса для ваших нужд…

• Учитывайте свои потребности. Вы должны оценить потребности своего бизнеса и решить, какой тип кредита лучше всего подходит для вашей ситуации.
• Низкие процентные ставки. Присмотритесь к ценам и сравните процентные ставки, чтобы убедиться, что вы получаете лучшее предложение.
• Гибкость. Убедитесь, что вы выбираете кредит, который является достаточно гибким, чтобы приспособиться к любым изменениям в вашем бизнесе.
• График амортизации. Проверьте график погашения кредита, чтобы убедиться, что вы можете себе это позволить.
• Условия погашения. Прежде чем брать кредит, убедитесь, что вы понимаете условия погашения и согласны с ними.

Право на получение кредита для малого бизнеса

Получение кредита для малого бизнеса может быть сложной задачей, но есть некоторые основные требования, которые вам необходимо выполнить для получения финансирования. Это включает:

• Личный кредитный рейтинг. Ваш кредитный рейтинг является основным фактором при определении того, имеете ли вы право на получение финансирования.
• Кредитный рейтинг бизнеса. Ваш бизнес-кредитный рейтинг также будет принят во внимание, когда кредитные специалисты рассмотрят ваше заявление. Если ваш балл низкий, вам следует подумать о том, как создать бизнес-кредит.
• Залог. В зависимости от типа кредита вас могут попросить предоставить некоторую форму залога, например, оборудование или инвентарь.
• Финансовая отчетность бизнеса. Сотрудники кредитного отдела также проверят финансовые показатели вашего бизнеса, чтобы убедиться, что у вас есть необходимый доход для получения кредита.
• Деловые юридические документы. Вам также необходимо предоставить подтверждение наличия юридических документов, таких как лицензия на ведение бизнеса и учредительный договор.

Альтернативные варианты кредита для малого бизнеса

Если вы не имеете права на получение кредита для малого бизнеса, существуют альтернативные варианты. Вот некоторые из них:

Гранты

Гранты — отличный вариант для предприятий, которые нуждаются в капитале, но не имеют права на финансирование. Вы можете узнать больше, если спросите себя: «На какие гранты я имею право».

Краудфандинг

Краудфандинг — один из самых популярных способов получения капитала без кредита.

Инвестиции

Предприятия также могут искать инвесторов, которые готовы инвестировать в их бизнес в обмен на долю в компании.

Каков средний срок кредита для бизнеса?

Средний срок кредита бизнес-кредита, как правило, от трех до пяти лет. Однако некоторые краткосрочные кредиты могут иметь срок до одного года, тогда как долгосрочные кредиты могут иметь срок до 10 лет.

Какова средняя процентная ставка по кредиту для малого бизнеса?

Средняя процентная ставка и общая сумма процентов, выплачиваемых по кредиту для малого бизнеса, будут зависеть от кредитора, типа кредита и других факторов. Вообще говоря, процентные ставки по краткосрочным кредитам выше, чем ставки по долгосрочным кредитам. Процентные ставки могут варьироваться от 6% до 30%.

Что такое APR и чем он отличается от процентной ставки?

Годовая процентная ставка, или APR, представляет собой общую стоимость кредита в течение одного года. Он включает в себя процентную ставку плюс дополнительные сборы и другие расходы, связанные с кредитом. Важно понимать, что годовая процентная ставка отличается от процентной ставки, поэтому обязательно сравните их при покупке кредита.

В чем разница между основной суммой и процентами?

Основная сумма - это сумма займа, а проценты - это стоимость заимствования этих денег. Проценты обычно выражаются в виде процентной ставки и могут быть фиксированными или переменными в зависимости от кредита. Основная сумма и проценты обычно возвращаются в виде ежемесячного платежа по кредиту, но могут варьироваться в зависимости от срока кредита.

В чем выгода досрочного погашения кредита?

Основным преимуществом досрочного погашения кредита является то, что он экономит деньги на выплате процентов. Выплата основного остатка кредита до запланированной даты погашения также может помочь улучшить ваш кредитный рейтинг. Важно отметить, что некоторые кредиторы могут взимать штраф за досрочное погашение кредита, поэтому обязательно внимательно прочитайте кредитный договор.

Почему в начале кредитный баланс уменьшается медленнее?

Когда кредит берется для покупки актива, такого как автомобиль или дом, основной остаток обычно уменьшается медленнее в начале срока кредита. Это связано с тем, что большая часть каждого платежа изначально идет на выплату процентов, а не на уменьшение основного остатка. По мере погашения кредита большая часть каждого платежа идет на уменьшение основного остатка и меньше идет на выплату процентов. Это известно как амортизация.

Имеют ли кредиты для малого бизнеса штрафы за досрочное погашение?

Штраф за досрочное погашение — это плата, взимаемая некоторыми кредиторами, если заемщик погашает кредит до запланированной даты погашения. Не все кредиты для малого бизнеса имеют штрафы за досрочное погашение, а некоторые могут даже иметь стимулы для досрочного погашения. Важно внимательно прочитать кредитный договор перед его подписанием, чтобы полностью все понять.

Что такое основная ставка и как она влияет на процентные ставки по бизнес-кредитам?

Основная ставка — это базовая процентная ставка, используемая банками и другими финансовыми учреждениями в качестве ориентира при установлении ставок по кредитам. Основная ставка может влиять на процентные ставки по бизнес-кредитам, поскольку некоторые кредиторы используют основную ставку для определения своих ставок.

Какова выплата по бизнес-кредиту в миллион долларов?

Ежемесячные платежи по кредиту в миллион долларов зависят от типа кредита, процентной ставки и других факторов. Вообще говоря, ежемесячные платежи могут варьироваться от 4000 до 12000 долларов в месяц. Важно отметить, что сумма платежа может варьироваться в зависимости от условий кредита.

Какой ежемесячный платеж по кредиту в 2 миллиона долларов?

Ежемесячные платежи будут варьироваться в зависимости от кредита в два миллиона долларов или кредита любой суммы, в зависимости от типа кредита, процентной ставки и других факторов. Вообще говоря, ежемесячные платежи могут варьироваться от 8 000 до 24 000 долларов в месяц.

Трудно ли получить бизнес-кредит в размере 300 тысяч долларов?

Это будет зависеть от конкретного кредитора и вашей кредитоспособности. Кредиторы обычно ищут определенный уровень кредитоспособности и финансовой стабильности при рассмотрении заявок на кредит, поэтому важно убедиться, что финансы вашего бизнеса в порядке, прежде чем подавать заявку на кредит.

Изображение: Элементы Envato