Облачные вычисления в банковской сфере: все, что вам нужно знать перед переходом в облако

Согласно опросу, проведенному O'Reilly, внедрение облачных вычислений во всех отраслях устойчиво растет: более 90% организаций используют технологии облачных вычислений. Рост уровня внедрения очевиден из прошлогоднего опроса, в котором сообщалось, что 88% организаций используют облачные технологии по всему миру. Теперь, когда отрасли начали полагаться на облачные сервисы для своих разнообразных данных и операционных потребностей, есть одна отрасль, которая не торопится, чтобы принять эту идею на целостном уровне — банковское дело.

Поскольку банки и финансовые учреждения уделяют время проверке каждого аспекта облачных вычислений с точки зрения безопасности и конфиденциальности, облачные вычисления в банковской сфере развиваются с чрезмерно осторожной скоростью.

Тем не менее, если есть чему-то, чему научил нас COVID-19, так это тому, что потребителям нужны услуги, которые можно получить, не посещая обычный магазин — будь то покупка продуктов в Интернете или управление банковскими операциями . потребности. В свете этого банки, какими бы медленными они ни были с внедрением облачной ИТ-инфраструктуры и виртуализации облачных вычислений , знают, что их версия 2030 года будет сильно отличаться от того, что она выглядит сейчас. И что им нужно разработать стратегии сегодня, чтобы подготовиться к будущему.

Мы знаем, что важную роль в этом переходе будут играть облачные сервисы для банков . Вот как.

Преимущества облачных вычислений для банков

Поскольку банки осторожно, но неуклонно продвигаются к облачной ИТ-инфраструктуре , важно подчеркнуть преимущества облачных вычислений в банковском секторе .

Лучшая безопасность данных

Благодаря часто обновляемому программному обеспечению облачные вычисления для банков оказываются подходом, в первую очередь обеспечивающим безопасность банковских операций. Однако, чтобы убедиться, что цель достигнута, очень важно выбрать службу облачных вычислений , отвечающую следующим критериям:

• Соответствие и сертификаты
• Производительность и надежность
• Использование технологий следующего поколения
• Поддержка миграции
• Круглосуточная сервисная поддержка

Снижение стоимости инфраструктуры

Фиксированной статистики нет, но зависимость банков от локальных систем остается глобальным явлением. Теперь, хотя благодаря этой уверенности они могут защищать данные пользователей, большой проблемой является адаптация на сложном уровне к изменениям на уровне организации. Любые изменения в ИТ-инфраструктуре , управлении рабочими нагрузками и т. д. требуют времени — времени, которое приводит к массовым простоям на стороне заказчика.

Внедряя облачные сервисы для банков , изменения в ИТ-инфраструктуре становятся более управляемыми, а банки могут мгновенно масштабировать свои предложения.

Повышение операционной эффективности

Облачная среда многократно повышает эффективность работы банковского учреждения. Размещая свои услуги в облаке, банки могут пользоваться такими преимуществами, как:

• Контроль качества
• Аварийное восстановление
• Гибкость
• Предотвращение потерь
• Управление рисками

Размещая банковские порталы в облаке, учреждения могут сосредоточиться на снижении своих постоянных и переменных расходов с гарантией 99% времени безотказной работы.

Доступ к программным приложениям

Облачные вычисления в банковской сфере предоставляют учреждениям доступ к программным приложениям CRM и ERP , разработанным для улучшения отношений с клиентами и повышения качества работы сотрудников. Поскольку эти приложения являются частью модели SaaS , банки полностью контролируют их с точки зрения того, какие данные в них входят, и степени персонализации.

Способствует непрерывности бизнеса

Благодаря облачным вычислениям банковские компании получают более высокий уровень отказоустойчивости, защиты данных и аварийного восстановления . Кроме того, облачные вычисления обеспечивают высокий уровень резервирования и резервного копирования по низкой цене. Эта технология дает банковским учреждениям все необходимое для того, чтобы сделать ее перспективной.

Поскольку облако предоставляется по запросу, инвестиции в инфраструктуру сводятся к минимуму, что, в свою очередь, сокращает время настройки. Все это сокращает цикл разработки новых продуктов, повышая эффективность и ускоряя реакцию клиентов.

Плата за использование

Для такого традиционного учреждения, как банковское дело, страх перед технологиями слишком глубоко укоренен. Таким образом, когда дело доходит до внедрения новых технологий, облако дает им свободу внедрять услуги по модели оплаты по мере использования.

Зеленые ИТ

Перенос банковских услуг в облако снижает энергопотребление и углеродный след. Это также приводит к минимизации времени простоя, что делает использование вычислительной мощности чрезвычайно эффективным.

Теперь, когда мы рассмотрели явные преимущества облачных вычислений для финансовых услуг , пришло время выбрать лучшие облачные услуги для банков.

Выбор лучшей модели облачных вычислений для финансовых услуг

Облако предоставляет банкам возможность перейти от капиталоемкой модели к гибкому бизнес-подходу, который снижает эксплуатационные расходы, сохраняя при этом безопасность данных в качестве главного приоритета. Однако ключ к успешному процессу облачной разработки и интеграции заключается в выборе правильной модели облачных вычислений.

В облаке для банковских экосистем существует три основных типа услуг облачных вычислений, из которых институты делают выбор:

Модели облачных сервисов:

SaaS — тип облака состоит из программного обеспечения для бизнеса и связанных с ним данных, к которым пользователи могут получить доступ через свои веб-браузеры. Варианты бизнес-использования, которые могут быть размещены на SaaS, могут включать управление взаимоотношениями с клиентами , выставление счетов, бухгалтерский учет, управление службой поддержки и управление контентом.

PaaS — этот тип облака ориентирован на предоставление полной платформы для разработки и тестирования интерфейса, приложений и баз данных. Это позволяет банкам оптимизировать разработку и снизить затраты на ИТ и потребность в оборудовании и программном обеспечении.

IaaS — вместо покупки программного обеспечения, центров обработки данных и серверов эта облачная модель позволяет банкам использовать эти ресурсы на аутсорсинговой модели.

[ Также читайте : IaaS против PaaS ]

Модели облачного развертывания:

Частное облако — этот тип облачной инфраструктуры используется для конкретного банка. Обычно им управляет сам банк или третья сторона, которая работает из помещения. Банкам обычно рекомендуется размещать свои услуги в частном облаке, поскольку это дает им больший контроль и повышенную гибкость. Частное облако также сводит к минимуму риск нарушения безопасности, поскольку оно развернуто внутри брандмауэра организации.

Общедоступное облако . Эта инфраструктура открыта для совместного использования всей банковской отраслью и принадлежит организации, которая продает облачные услуги. Банки могут выбрать общедоступное облако, если им нужна экономия за счет масштаба.

Гибридное облако . Эта инфраструктура состоит как из частных, так и из общедоступных облаков, которые работают для своего индивидуального варианта использования в бизнесе.

Облачные операционные модели:

Виртуальные пленники . В рамках этой модели существует выделенный пул центров и ресурсов для помощи банкам в их облачных операциях, доступных по запросу.

Расширение штата . В этой модели банки приобретают опыт работы с облачными технологиями, нанимая людей с нужным набором навыков. Команда размещается внутри компании и обеспечивает большую гибкость, когда дело доходит до удовлетворения требований в режиме реального времени.

Поставщики аутсорсинга . Этот подход использует оффшорные объекты и людей для управления облачными операциями. Люди и объекты в рамках этой модели обычно обслуживают несколько банков.

Это были различные облачные модели, доступные для банковского учреждения. Теперь мы понимаем, что выбор между ними может быть сложным для облачной стратегии в первый раз. Позвольте нам сделать это легко для вас. Вот варианты облачных вычислений, которые мы обычно обходим при цифровом масштабировании бренда BFSI.

Облачные модели, которым Appinventiv доверяет

Для обработки мобильных платежей: в то время как крупные банки обрабатывают свои собственные дебетовые и кредитные карты, мы доверяем облачным решениям Visa, MasterCard и Stripe для наших новых клиентов BFSI. В дополнение к простоте интеграции они предоставляют финансовым учреждениям специальные знания в области безопасности и обнаружения мошенничества .

Для управления взаимоотношениями с клиентами: большинство банковских учреждений борются с маркетингом. Очень немногие банки знают, чего хотят их клиенты и соответствуют ли их услуги потребностям клиентов. Некоторыми из облачных провайдеров, которым мы доверяем для этой цели, являются Salesforce, Mailchimp, Zendesk и т. д. Все они вместе быстро становятся облачными провайдерами для CRM и продаж.

Для основных банковских услуг: в то время как крупные финансовые институты имеют свою основную банковскую систему, это не всегда относится к кредитным союзам или небольшим банкам. Для них лучше всего выбрать поставщика облачных банковских услуг «под ключ», который предлагает такие функции, как онлайн-банкинг, кассовые линии и т. д.
Поставщиками облачных услуг, которым мы доверяем для этого варианта использования, являются Jack Henry & Associates, Trident, FSI и Fiserv.

Для управления человеческими ресурсами: ряд банков рассматривают облачные HRM, которые предлагают программное обеспечение для расчета заработной платы, управления талантами и т. д. Популярными вариантами использования для этого варианта использования могут быть SAP/SuccessFactors, Workforce Now, Darwinbox, PeopleStrong и Oracle HCM.

Для IaaS: в связи с растущими затратами на центры обработки данных банки предпочитают переводить свою деятельность по разработке и тестированию приложений на модель «инфраструктура как услуга». Поставщики IaaS, как известно, предоставляют своевременные обновления программного обеспечения и экономически эффективное оборудование, что позволяет банкам легко обновлять свои цифровые предложения. Некоторыми из платформ, которым мы доверяем в секторе IaaS, будут Amazon Web Services, Google Cloud Platform, Microsoft Azure и т. д.

Теперь, независимо от того, какую облачную модель вы в конечном итоге выберете для своего банка, существуют некоторые неотъемлемые проблемы внедрения облака в банковской сфере. Понимание того, что они из себя представляют, поможет вам не только выбрать лучшую модель, но и поможет более уверенно внедрять облачные сервисы.

Проблемы внедрения облачных технологий в банках

Между банками и их инициативами по внедрению облачных технологий стоит ряд препятствий. Давайте рассмотрим некоторые из ключевых проблем.

Задержка

Физическое расстояние между центром обработки данных и поставщиком облачных услуг может повлиять на производительность, вызывая проблемы с задержкой. Эта задержка может привести к задержке основных банковских операций, таких как авторизация карты.
Помимо разницы в географических точках, перенос систем из центра обработки данных в облачную среду также может привести к дополнительной задержке.

Резидентность данных

Когда данные размещаются в облаке, возникает несколько вопросов «владения данными». Соблюдение нормативных требований усугубляет эту проблему, поскольку некоторые финансовые учреждения сталкиваются с установленными правительством ограничениями на то, где они могут хранить данные.

Устойчивость

Несмотря на то, что случаи сбоев намного меньше и распространены по сравнению с традиционными ИТ-средами, они случаются. Теперь, в отличие от традиционных сбоев в работе ИТ, последствия сбоев в облаке гораздо более распространены, поскольку банки сталкиваются с вероятностью серьезного нарушения безопасности данных и простоев, которые они не могут контролировать в режиме реального времени.

Используйте облачные технологии с Appinventiv

Appinventiv помогает отрасли BFSI снизить риски и увеличить прибыль за счет интеграции наиболее подходящих стратегий облачной трансформации. Мы помогаем банкам подходить к миграции в облако по модульному принципу, снижая риски перехода и предоставляя им возможность оценить многочисленные преимущества облачных вычислений экономически эффективным способом.

Наш подход, основанный на облачных технологиях, обеспечивает масштабную и быструю трансформацию, помогая предприятиям повысить эффективность совместной работы и гибкость. Мы можем помочь вам освоить гибкую цифровую среду, подключив вас к облаку. Свяжитесь с нашей командой экспертов по облачным технологиям уже сегодня .