8 мошенничеств с криптовалютой, которых следует избегать

Криптовалюты сейчас являются горячей темой, и эта тема вызывает много шума. И на то есть веская причина — стоимость виртуальной валюты, такой как Биткойн, Эфириум, XRP, Tether и т. д., уже довольно давно растет. Как и во всем, что популярно, особенно когда речь идет о финансовых транзакциях, их окружает множество мошенников. В этой статье мы обсудим 8 мошеннических схем с криптовалютой, которых следует избегать. Мы также поговорим о том, что они собой представляют, как их обнаружить и что делать, если вы стали их жертвой.

Что такое мошенничество с криптовалютой?

Илон Маск попал в заголовки новостей из-за накачки Dogecoin в Твиттере, что вызвало рост цены. И кто мог забыть, как он шутил о том, что криптовалюта — это «суета» во время пародии на «Субботним вечером в прямом эфире»? Шутка вызвала смех, и в то время Dogecoin упал на рынке. Между тем, суета криптовалют — это не шутки.

Для тех, кто не знает, мошенничество с криптовалютой — это когда кто-то использует популярность криптовалют, чтобы обманом заставить людей совершать криптовалютные транзакции, которые часто принимают форму денег или личной информации.

Они могут сделать это, пообещав удвоить ваши инвестиции, предложив бесплатные монеты за регистрацию или даже просто попросив пожертвования. Некоторые мошенники также создают поддельные веб-сайты или учетные записи в социальных сетях, которые выглядят так, как будто они связаны с законной криптовалютой!

Если вы новичок в криптовалюте и ее транзакциях и хотите узнать больше, вам может быть полезна следующая статья:

Подробнее: Что такое криптовалюта?

Распространенные мошенничества с криптовалютой, которых следует опасаться

Ежедневно в мошенничестве с криптовалютой теряются миллионы долларов. Мошенничество составляет большинство из них – около 30 процентов . К счастью, возможность обнаружить их может уберечь вас от мошенничества с вашими с трудом заработанными деньгами.

Чтобы помочь вам не стать жертвой этой захудалой части криптовалютной индустрии, вот 8 распространенных мошенничеств, о которых нужно знать.

1. Загруженные поддельные криптовалютные приложения

Этот тип мошенничества с криптовалютой проявляется в виде поддельных приложений, которые рекламируют связь с определенным типом криптовалюты. На самом деле это мошенники, пытающиеся украсть ваши деньги или личную информацию. Они могут сделать это, предложив бесплатные монеты за регистрацию или пообещав удвоить ваши инвестиции.

Как избежать: вы можете избежать мошенничества, загружая криптовалютные приложения только из надежных источников, таких как App Store или Google Play. За исключением этого, обязательно изучите приложение, прежде чем загружать его, чтобы убедиться, что оно является законным.

2. Мошенничество с фишингом

Мошенничество с фишингом — еще один распространенный тип схемы криптовалюты. С помощью этого кто-то пытается обмануть вас, чтобы вы предоставили им вашу личную информацию, такую ​​​​как ваши учетные данные для входа или номер кредитной карты. Эти мошенники часто делают это, отправляя электронные письма, которые выглядят так, как будто они с законного веб-сайта, или настраивают поддельный веб-сайт, который выглядит как настоящий.

Как избежать: вы можете избежать этих мошенничеств, если будете очень осторожны с электронными письмами, которые вы открываете, и веб-сайтами, которые вы посещаете. Если вы не уверены, является ли веб-сайт законным, вы можете выполнить быстрый поиск в Google, чтобы узнать, не сообщали ли другие люди о нем как о мошенничестве. Вы также никогда не должны нажимать на ссылки в электронных письмах или текстах от людей, которых вы не знаете.

3. Цифровые игры и предметы коллекционирования

Мошенничество с бесплатными раздачами — это форма атаки социальной инженерии, которая используется, чтобы убедить вас отправить деньги мошенникам. Цифровые игры и предметы коллекционирования — это особый вид мошенничества с раздачей подарков, и они обычно совершаются в популярных социальных сетях, таких как Youtube и Instagram.

С помощью этой аферы с бесплатными раздачами кто-то пытается обманом заставить вас передать им ваши деньги или личную информацию, обещая дать вам цифровую игру или предмет коллекционирования, например скин для вашей любимой игры или редкую карту покемонов.

Конкретным примером этого была афера с игрой в кальмаров. Это также известно как ковер тянуть дело, злонамеренный маневр, когда разработчики криптографии отказываются от проектов и скрываются со средствами инвесторов. Коврики часто встречаются с новыми криптографическими схемами.

В то время, когда это произошло, компания по обмену криптовалют Binance запустила расследование в отношении токена Squid и заморозила адреса кошельков всех разработчиков токенов. Подсчитано, что мозги, стоящие за этой схемой, скрылись с 3,3 миллиона долларов до того, как все было кончено.

Означает ли это, что все, что связано с такими вещами, сделано? Не далеко. К сожалению, опытные программисты теперь могут создавать воображаемые миры и игры на блокчейне и запускать следующую атаку социальной инженерии, как только начнётся очередное популярное шоу Netflix.

Как избежать: лучший способ избежать такого рода обмана, опять же, провести подробное исследование. Знайте, с кем вы имеете дело и во что ввязываетесь. Если кто-то обещает вам редкий или ценный предмет бесплатно, будьте очень и очень осторожны. Вероятно, это мошенничество.

4. Романтические аферы

По данным Федеральной торговой комиссии (FTC), приложения для знакомств переполнены мошенничеством с криптовалютой, и около 20% денег, потерянных в мошенничестве с романами с октября 2020 года по март 2021 года, были отправлены криптовалютой на поддельные счета. Как правило, вы узнаете, что вовлечены в схему такого типа, если вы состоите в цифровых отношениях с кем-то, и они просят деньги или подарки в начале отношений.

Как избежать: лучший способ избежать этого мошенничества — скептически относиться ко всем, кого вы встречаете в Интернете. Не отправляйте им криптовалюту, пока не встретитесь с ними лично и не узнаете их очень хорошо. Кроме того, выполните обратный поиск изображений их профиля, чтобы узнать, не украли ли они кого-то еще. Вы также должны доверять своей интуиции — вы знаете, этому ноющему чувству, которое говорит вам, что кто-то пытается взломать ваш крипто-кошелек.

Мошенничество с бизнес-возможностями и инвестициями в криптовалюту

По данным FTC, с октября 2020 года по 31 марта 2021 года 7000 человек потеряли более 80 миллионов долларов в результате мошенничества с инвестициями в криптовалюту. Агентство также сообщило в FTC Sentinel, что «эти цифры отражают 12-кратное увеличение количества отчетов по сравнению с тем же периодом год назад и почти 1000-процентный рост зарегистрированных убытков».

Если вы не знаете о мошенничестве, связанном с бизнесом и инвестиционными возможностями, это когда кто-то пытается обманом заставить вас отдать им ваши средства, обещая дать вам долю прибыли от своего бизнеса или инвестиций. Они могут пообещать вам оплату наличными или криптовалютой за ваши проблемы, но есть вероятность, что вы никогда не увидите ни одного красного цента (или цифровой монеты), когда все будет сказано и сделано.

Некоторые из наиболее распространенных перечислены ниже.

5. Схемы Понци

Номер 5 в этом списке — одна из самых известных афер с возможностями для бизнеса, благодаря Берни Мэдоффу, бывшему председателю NASDAQ, который сбежал с миллиардами долларов наличными своего инвестора до того, как его посадили в тюрьму. Даже Кевин Бэкон и его жена Кира Седжвик попались на эту удочку!

Мэдофф увековечил так называемую схему Понци, мошенническую инвестиционную операцию, при которой оператор получает прибыль для старых инвесторов за счет доходов, выплачиваемых новыми инвесторами.

Это также известно как пирамида; крошечная вершина на вершине пирамиды представляет промоутеров, которые зарабатывают деньги на большой базе инвесторов внизу.

Что является предупредительным знаком для одного? Криптовалютные схемы такого рода часто обещают высокие или гарантированные доходы для инвесторов в криптовалюту.

Как избежать: Лучший способ избежать этого мошенничества — провести исследование и очень скептически относиться к промоутерам, дающим завышенные обещания о вашем потенциале заработка. Вы также должны проверить наличие других красных флажков, таких как история мошенничества в бизнесе или промоутеры, подчеркивающие привлечение новых дистрибьюторов для вашей сети продаж как ваш единственный способ заработать деньги.

• Подробнее: Как купить криптовалюту

6. Многоуровневые маркетинговые схемы

Есть легитимный многоуровневый маркетинг (MLM), но есть и просто старые схемы финансовых пирамид. Законный MLM работает, продавая продукт или услугу, в то время как схема пирамиды просто вербует людей, чтобы они присоединились к ней, а затем получает деньги от сборов и комиссионных за рекрутинг. Криптовалютные схемы MLM часто обещают высокую прибыль, но не предлагают никаких продуктов или услуг для продажи.

Как избежать: Лучший способ избежать этого обмана — исследовать компанию, в которую вы думаете инвестировать. Будьте осторожны с любым, кто пытается заставить вас инвестировать во что-то, не объясняя полностью, что это такое и как это работает. Убедитесь, что у них есть продукт или услуга, и что это то, что вас интересует.

7. Памп и дамп

Еще одна распространенная крипто-афера называется «накачка и сброс». Это когда кто-то покупает много определенной криптовалюты, чтобы искусственно завысить цену. После этого они продают все это, как только цена поднимается. Это часто происходит с небольшими, менее известными монетами, у которых нет большого объема торгов. Мошенник часто использует социальные сети, чтобы накачать монету, а затем продать ее, как только цена вырастет.

Как избежать: Прежде всего, проведите исследование и узнайте, как работает криптовалюта. Более того, вы можете избежать схем накачки и сброса криптовалюты, не покупаясь на ажиотаж вокруг монеты, которая не имеет большого объема торгов. Вам также следует с осторожностью относиться к сообщениям в социальных сетях об определенных монетах, поскольку они могут быть частью схемы накачки и сброса.

8. Мошенничество с крипто-инвестициями

Многие люди попадают в ловушку мошенничества с инвестициями в криптовалюту. Здесь кто-то обещает вложить ваши деньги в криптовалюты, а затем исчезает с ними.

Эта схема часто используется при первичном размещении монет (ICO). ICO — это когда компания предлагает инвесторам токены в обмен на деньги. Проблема в том, что многие из этих компаний не являются законными и просто заберут ваши средства, не дав ничего взамен.

Как избежать: с подозрением относитесь к веб-сайтам или другим сервисам, которые обещают заоблачную прибыль или инвестиционные возможности, которые не кажутся реалистичными. Как и во всем остальном в этом списке, если первоначальное предложение монет звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть. Отправляйте криптовалюту только доверенной третьей стороне.

Как избежать крипто-мошенничества

Как вы можете заметить, в криптовалюте участвует много плохих игроков. К счастью, есть вещи, которые вы можете сделать, чтобы защитить себя. Здесь мы собрали несколько предупреждений сторожевого таймера, которые помогут вам избежать мошенничества с криптовалютой, характерного для мошенничества с кредитными картами и перевода денег.

Некоторые общие предупреждающие знаки, на которые следует обратить внимание:

• Бесхитростное общение: когда мошенники публикуют сообщения в таких местах, как Facebook, Twitter и Instagram. Когда они это делают, текст часто содержит опечатки и очевидные орфографические ошибки (хотя это не всегда так). То же самое и с электронными письмами: строка темы обычно выглядит непрофессионально, а содержимое электронного письма часто выглядит так, как будто оно написано пятиклассниками.
• Поддельные договорные обязательства: это когда кто-то просит вас заключить криптографию без разрешения продавать.
• Претенденты: возможно, вы уже встречали это в Instagram. Здесь люди притворяются знаменитостями или влиятельными лицами в социальных сетях. Вы почти польщены обменяться личной информацией, но, во что бы то ни стало, не впадайте в ступор и не увлекайтесь.
• Угрозы. Это когда мошенники используют психологические методы, такие как шантаж, вымогательство или даже угрозы тюремного заключения, чтобы получить доступ к вашим закрытым ключам или заставить вас отправить им криптовалюту.
• Расплывчатость: вам никогда не сообщают четких сведений о том, куда уходят ваши средства.
• Запросы на аутентификацию: Мошенники могут попросить вас предоставить конфиденциальные учетные данные для аутентификации. Они могут подделывать телефонные линии и при этом выглядеть законными. Однако будьте умнее. Не сообщайте им конфиденциальную информацию, такую ​​как двухфакторная аутентификация, пароли или коды безопасности, если они об этом просят.
• Запросы личной информации. Мошенники часто используют информацию, полученную в результате утечки данных на других веб-сайтах, чтобы заставить вас думать, что они законны и что у них больше данных о вас, чем на самом деле.
• Обещания, обещания: потенциальных жертв кормят обещаниями бесплатных денег и обещаниями умножить их деньги до суммы, которая не кажется разумной. Опять же, вспомните старую поговорку: если это слишком хорошо, чтобы быть правдой…

Защитите свою криптовалюту с помощью цифрового кошелька

Существует множество видов цифровых кошельков. Существует также ряд связанных схем, которые предназначены для того, чтобы злоумышленники могли украсть у них криптовалюту.

Цифровой кошелек защитит ваши цифровые деньги так же, как физический кошелек защищает ваши физические деньги. Крипто-кошелек хранит ваш закрытый ключ, чтобы люди могли получать доступ к своим цифровым средствам и тратить их.

Лучшие криптовалютные кошельки предлагают такие функции, как надежная безопасность, возможности резервного копирования и простота использования. Кроме того, убедитесь, что тот, который вы выбираете, может работать с несколькими валютами.

Если вы мелкий инвестор, у которого всего несколько сотен долларов в криптовалюте, то, вероятно, будет достаточно основной биржевой платформы, такой как Coinbase. Однако, если у вас есть большое количество криптовалюты, вам следует хранить большую ее часть в цифровом кошельке, чтобы обеспечить ее безопасность.

Криптовалютные кошельки также бывают горячими и холодными. И то, и другое сопряжено с риском, но с холодным кошельком легко навсегда потерять доступ к своим деньгам. Что может случиться, чтобы вы навсегда попрощались со своими деньгами? Потеря устройства (это физическое устройство) или забытый пароль сделают свое дело.

Поэтому обязательно изучите рынок и проведите комплексную проверку. Кроме того, примите меры безопасности и имейте безопасное место для хранения ваших цифровых средств, прежде чем совершать платежи.

Как вернуть деньги от крипто-мошенничества?

Банковские счета в валютах, регулируемых на федеральном уровне, имеют защиту от мошенничества и страховку FDIC. Однако, в отличие от банков, когда у вас выманивают средства в блокчейне, единственный способ вернуть ваши средства — это чтобы получатель вернул вам деньги напрямую. Это маловероятно на децентрализованной бирже.

В то время как основные криптовалютные биржи используют более надежные меры защиты от мошенничества, чем некоторые из более мелких игроков, у криптоинвесторов все еще нет гарантии, что они вернут свои украденные криптовалюты.

Что делать, если вы стали жертвой : Если вы уже инвестировали в схему инвестирования в криптовалюту, попробуйте связаться с человеком, который пообещал вам инвестиции. Если вы не можете связаться с ними (это может быть сложно в других странах), попробуйте выяснить, есть ли еще кто-то, кого они обманули.

• Подробнее: Как продать криптовалюту

Крупнейшее ограбление криптовалюты

Эта награда достается хакерам, которые совершили ограбление криптовалюты на сумму 613 миллионов долларов в цифровых монетах. Это было совершено против Poly Network, децентрализованной финансовой платформы, которая контролирует и облегчает одноранговые транзакции, которые позволяют людям обменивать или переводить цифровую валюту на нескольких блокчейнах.

Как проверить криптовалютную транзакцию

Если вы хотите отслеживать свои транзакции, первым шагом будет проверка обозревателя блоков для вашей конкретной криптовалюты. Обозреватель блоков — это поисковая система, которая позволяет вам просматривать все транзакции, которые произошли в блокчейне.

Если вы не можете найти свою транзакцию в блокчейне, то, скорее всего, она не была обработана. Это может быть связано с рядом причин, таких как неправильный адрес или недостаточно средств.

Кроме того, если вы уверены, что ваша транзакция должна была пройти, вы можете связаться с клиентом или службой технической поддержки биржи или кошелька, который вы использовали. Возможно, они смогут помочь вам найти ваши средства.

Точно так же доступ к блокчейну в биткойнах можно получить на домашней странице Blockchain.com. Оказавшись там, вы можете использовать их технологию блокчейна и ввести свой кошелек или биткойн TxID для отслеживания любых транзакций. Вы увидите несколько сводок транзакций, включая количество подтверждений, которые он перечисляет.

Подтверждения — это то, как сеть Биткойн достигает консенсуса в отношении того, какие транзакции действительны. Каждая транзакция основывается на предыдущей, создавая цепочку подтвержденных блоков. Как только транзакция имеет шесть блоков, она считается подтвержденной и постоянной.

Вы также можете использовать этот сервис для проверки транзакций Ethereum, используя их TxHash. Если вы все еще не можете найти свои средства, возможно, они были потеряны или украдены. К сожалению, как мы упоминали ранее, их невозможно получить, если получатель не вернет вам деньги. Это один из рисков инвестирования в криптовалюту.

Используйте наш список мошенничества с криптовалютой, чтобы избежать мошенничества

Если вы столкнулись с криптографической схемой или твердо уверены, что наблюдаете подозрительную деятельность, связанную с криптовалютой, вы можете связаться и сообщить свою информацию в соответствующее государственное учреждение. Они есть:

• Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) на CFTC.gov/complaint
• Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) на sec.gov/tcr
• Федеральная торговая комиссия (FTC) на ReportFraud.ftc.gov
• Телефон горячей линии AARP Fraud Watch Network: 877-908-3360

Если мошенничество связано с попыткой преступного вымогательства или шантажа, вы также можете сообщить об этом в ФБР.

Последние мысли

Мы надеемся, что вам понравилось читать эту статью, и она поможет вам избежать мошенничества в мире криптовалют. В конце концов, мы все хотим знать, а не терять, верно?

• Подробнее: Как заработать на криптовалюте

Дайте нам знать в комментариях ниже, если у вас есть какие-либо другие советы, как избежать схем криптовалюты и оставаться в безопасности!

Изображение: Depositphotos