Что такое страхование DeFi? Определение возможностей для бизнеса и вариантов использования

Приложения DeFi находятся в верхней части списка по мере того, как мы продвигаемся к сложной реализации цифровой трансформации в секторе финансовых технологий. Способ, которым люди обменивают деньги, постоянно меняется в результате этого развития.

Индустрия DeFi быстро расширяется, поскольку ежедневно появляются новые предприятия, протоколы и приложения. Таким образом, этот сектор представляет собой силу, с которой нужно считаться: общая стоимость его протоколов составляет 255 миллиардов долларов , а в обращении находится множество единорогов DeFi.

Развитие и перспективы DeFi поразительны, и мы не можем поверить, что рынок DeFi появился недавно. В августе 2018 года впервые было использовано слово «DeFi». Однако на пути к каждому успеху есть препятствия. Взломы и нарушения протоколов стали узкими местами для всплеска роста DeFi. Можно утверждать, что угроза потери капитала является одним из ключевых препятствий, мешающих широкому коммерческому внедрению DeFi, наряду с регулированием и обучением.

Если бы только было средство, с помощью которого вы могли бы защитить себя от этого? Представляем страхование DeFi — развивающийся сектор в развивающемся секторе, обладающий огромным потенциалом.

Чтобы помочь вам полностью понять концепцию, давайте рассмотрим, что такое страхование DeFi, как оно работает и какие бизнес-возможности и варианты использования оно предлагает.

Что такое DeFi?

Децентрализованные финансы, или DeFi, — это трансформационный переход от основных централизованных финансовых систем к одноранговому финансированию, который стал возможен благодаря децентрализованной технологии, основанной на блокчейне Ethereum. Приложения DeFi функционируют по-другому, потому что ни один централизованный орган не отвечает за надзор за всей системой.

Любой, у кого есть подключение к Интернету, может получить доступ к финансовым услугам с помощью продуктов DeFi, которые в основном управляются и управляются их клиентами. Экосистема DeFi создала обширную сеть взаимосвязанных протоколов страхования DeFi и финансовых продуктов, начиная от платформ заимствования и кредитования и заканчивая стейблкоинами и токенами BTC. Благодаря множеству вариантов использования для людей, разработчиков и учреждений децентрализованные финансы стали наиболее активной отраслью в среде блокчейна.

Прорыв DeFi, похоже, заключается в том, что криптоактивы теперь можно использовать так, как не могут фиатные активы или активы «реального мира». Приложения, которые могут существовать только в блокчейнах, включают синтетические активы, децентрализованные биржи и быстрые кредиты.

Это изменение парадигмы финансовой инфраструктуры имеет несколько преимуществ с точки зрения возможностей, риска и доверия. DeFi вызывает быстрые изменения в банковском секторе, поэтому вам пора изучить новые возможности. Криптовалюта на миллиарды долларов уже прошла через приложения DeFi, и эта сумма увеличивается с каждым днем.

Плюсы и минусы DeFi

Что такое страхование DeFi?

Определение страхования DeFi идентично определению традиционного страхования. В DeFi страхование, по сути, относится к защите себя от финансовых потерь, вызванных событиями в экосистеме DeFi. Точно так же, как блокчейн служит в качестве системы безопасности для основной традиционной страховой отрасли, страховые протоколы DeFi могут обеспечивать превентивные меры и служить сетью безопасности для криптоиндустрии.

Предположим, вы вложили деньги в платформу или протокол DeFi. Вы знаете, что любые недостатки в инфраструктуре DeFi могут стоить вам денег. Таким образом, вы можете купить страховку DeFi в качестве меры предосторожности против возможности потери денег на платформе DeFi.

Если вы потеряете деньги на платформе и захотите получить страховое покрытие, вы можете обратиться к страховщику активов DeFi и получить определенную сумму. Премии децентрализованного финансового страхования определяются многими переменными, в том числе типом покрытия, поставщиком и продолжительностью полиса. Однако потребители должны также получить полную информацию о различных видах инцидентов, для которых они могут приобрести страховое покрытие.

Как и в случае с традиционным страховым покрытием, вы должны знать, от чего вы защищаете себя в мире DeFi.

Страховой рынок DeFi еще молод. Однако ожидается, что в ближайшем будущем это быстро расширится из-за растущего объема транзакций в децентрализованных финансах.

Протоколы, системы и процессы будут развиваться и совершенствоваться по мере расширения отрасли, будут использоваться новые протоколы, появится больше возможностей для охвата и будет охвачена большая ценность DeFi.

Ниже приведен список некоторых компаний, которые прямо сейчас предлагают страхование DeFi. Но по мере расширения сектора ожидается, что к нему присоединятся многие другие предприятия.

1. Союз
2. Страхование
3. Утешение
4. itrust.Финансы
5. Застраховать DeFi
6. Нексус Взаимный

Этот список не является исчерпывающим. Вы можете провести исследование и выбрать поставщиков услуг, которые лучше всего соответствуют вашим потребностям.

Как работает страхование DeFi?

Если бы это не происходило децентрализованно, страхование DeFi не соответствовало бы своему названию. Вы покупаете покрытие у распределенной сети поставщиков услуг покрытия, а не у одного человека или компании.

Поставщиком покрытия может быть кто угодно. Вы достигаете этого, помещая капитал в так называемый «пул капитала». Таким образом, вы фактически превращаетесь в поставщика ликвидности. Как поставщик покрытия, вы можете выбирать, какие события или протоколы вы хотите охватить.

Например, у вас может быть высокая степень уверенности в том, что сделка X не будет скомпрометирована. В результате у вас не возникнет проблем с добавлением ликвидности в пул капитала, который предназначен для покрытия этого конкретного инцидента. Деньги в пуле капитала затем будут использованы для оплаты претензий от клиентов, которые приобрели защиту от взлома, поэтому должна ли платформа X по-прежнему быть скомпрометирована?

Конечно, вы рискуете предоставить покрытие. По этой причине, как поставщик покрытия, вы получаете проценты на средства, которые вы блокируете. Этот процент часто (частично) покрывается премиями, уплачиваемыми клиентами страховых компаний.

Деловые возможности DeFi

Приложения на основе блокчейна бурно развиваются во многих секторах, и эта технология изменит то, как работает бизнес. То, как клиенты взаимодействуют с бизнесом и совершают транзакции, меняется.

Компании могут получить большую выгоду от использования технологии DeFi для глобального расширения и привлечения дополнительных клиентов. Узнайте, как внедрение DeFi может помочь вашему бизнесу повысить прибыльность, удовлетворенность клиентов и масштабируемость.

Торговля цифровыми активами

Без центрального органа криптовалютные биржи, такие как децентрализованные биржи (DEX), автоматизированные маркет-мейкеры и агрегаторы обмена токенами, обеспечивают одноранговую торговлю, сохраняя при этом суверенитет пользователей над своими средствами. Если у вас есть доступ в Интернет и кошелек, такой как MetaMask, вы можете получить доступ к криптоактивам из любой точки мира, используя DEX, такие как Uniswap, 0x, Sushiswap, ParaSwap и многие другие. Кроме того, они все больше конкурируют с централизованными биржами.

Быстрые транзакции

DeFi гарантирует, что все ваши транзакции будут плавными, быстрыми и чрезвычайно безопасными. Благодаря технологии распределенного реестра транзакции не контролируются одним лицом. Клиенты и связанные партнеры могут получить гораздо более удобный финансовый опыт работы с вашей компанией, если вы используете приложение DeFi.

Эта технология удобна для предприятий, сотрудникам которых приходится регулярно проводить несколько транзакций, так как снижает затраты, связанные с использованием сторонних платежных сервисов.

Небольшие компании в развивающихся регионах, чьи потребности не покрываются обычной банковской системой, в некоторой степени внедрили DeFi. Например, некоторые предприятия используют платежные сервисы, такие как Tranglo в АСЕАН, BitPesa в Африке, а также ключевые биржи DeFi для прямой отправки денег или конвертации платежей в стабильные монеты, гарантированные долларом США для международных переводов.

Протоколы кредитования

Платформы для децентрализованного однорангового кредитования без содержания под стражей включают Compound и Aave. Обе платформы дают пользователям возможность:

- Занимать деньги, используя свои криптовалютные активы в качестве обеспечения и

- Одалживайте свою криптовалюту по процентным ставкам, которые значительно выше, чем те, которые доступны в обычных финансах.

Ааве приписывают популяризацию экспресс-кредитов. Срочные кредиты — это быстрые кредиты, которые клиенты могут получить без предоставления каких-либо гарантий, если кредит полностью погашен до окончания блокировки.

Улучшенная токенизация

Объемы бизнес-данных и критической информации со временем растут, и после определенного момента их оптимизация становится затруднительной. Токенизация — это понятие, которое может помочь предприятиям в децентрализованном и безопасном хранении данных.

Распределяя зашифрованные информационные узлы по децентрализованной сети, токенизация ускоряет процесс шифрования. В результате хакеры не могут изменить или сфальсифицировать данные.

Урожайное земледелие

Фермерство доходности, которое является эксклюзивным для DeFi, позволяет пользователям размещать свои криптовалютные активы в различных протоколах DeFi, не связанных с хранением, чтобы получать высокие фиксированные или плавающие процентные ставки. Некоторые из лучших протоколов выращивания урожая включают Idle Finance, Yearn, Vesper и Enzyme.

Пользователи должны вручную искать протоколы, которые приносят наибольшую доходность при отсутствии услуг по выращиванию урожая, а затем переводить свои криптовалютные активы на эту платформу, чтобы увеличить свой заработок. Считайте это севооборотом, где поля — это протоколы, которые принесут максимальную прибыль, а семена — это незанятые криптоактивы. Для производителей урожая и поставщиков ликвидности Yearn Finance оптимизирует этот процесс, автоматически определяя и переключаясь на наиболее прибыльные перспективы.

Варианты использования страхования DeFi

Многочисленные взломы смарт-контрактов , кибератаки на биржевые площадки и другие инциденты за последние несколько лет привели к значительным потерям денег инвесторов. Даже щедрый DAO был бессилен остановить вирусную атаку на свою инфраструктуру, которая стоила миллиарды долларов. Существует множество вариантов использования страхования DeFi, которые могут помочь избежать этих последствий.

Криптострахование

Инвесторы все чаще ищут меры для предотвращения кражи своих инвестиций, поскольку рынок криптовалюты по-прежнему остается очень уязвимой отраслью, уязвимой для всего, от кибератак до махинаций. Хотя есть несколько способов добиться этого, один из них гарантирует, что желание инвесторов в безопасность будет обеспечено крипто-страхованием, которое гарантирует возврат ваших денег, даже если произойдет ужасное событие.

Когда вы принимаете во внимание волатильность биткойн-среды, криптострахование становится решающим. Массовые кражи из онлайн-кошельков и бирж произошли в результате роста стоимости криптовалют, таких как биткойн.

Например, в январе 2018 года криптовалюта стоимостью 500 миллионов долларов была украдена с японского рынка криптовалют Coincheck. В результате этих взломов была создана хрупкая экосистема, которую обычная банковская экосистема либо игнорирует, либо избегает воспринимать всерьез.

Защита залога по кредитам, обеспеченным криптовалютой

Страхование залога предлагает заемщикам и кредиторам чувство безопасности от сетей кредитования криптовалюты на сегодняшнем неспокойном рынке, что является важным шагом в дальнейшем внедрении блокчейна. В распространенном сценарии, связанном с криптозаймами, кредит обычно погашается по договору страхования, если указанный залог заемщика утерян или украден.

В качестве невероятного использования децентрализованного страхования Etherisc и несколько других компаний, включая Nexo, Sweetbridge, Libra Credit, Celsius и некоторые другие, основали консорциум для защиты и защиты кредитов, обеспеченных криптовалютой.

Покрытие смарт-контракта

По иронии судьбы, способность доверять смарт-контрактам — одна из самых больших проблем Ethereum. Блокчейн гарантирует, что смарт-контракты будут работать, как задумано, но как обычные люди могут иметь такую ​​же уверенность?

С середины 2016 года было три широко разрекламированных «взлома» смарт-контрактов Ethereum. Все эти взломы привели к потере значительных сумм денег способами, которые явно противоречили дизайну кода.

Сообщество Ethereum значительно выиграло от системы безопасности, называемой Smart Contract Cover. Продукт предназначен для выплаты претензий в случае «непреднамеренного использования кода, приводящего к значительным финансовым потерям». Он действует как гарантия, которая повышает уверенность пользователей в том, что их деньги не будут потеряны из-за проблем, и повышает уверенность разработчиков в развертывании контрактов.

Защита крипто кошелька

Решения для риска кражи кошелька криптовалюты в случае атак были созданы такими компаниями, как Etherisc. Многие потребители в опросе, проведенном Etherisc для определения спроса на децентрализованное страхование, согласились с тем, что кошельки необходимо застраховать, но на рынке было мало решений для этого. Etherisc предлагает страховку криптокошелька, которая покрывает значительную сумму после осознания того, что такие решения действительно необходимы. Это отличное приложение децентрализованных финансов.

Узнайте, как Appinventiv может помочь вам успешно внедрить технологию блокчейн

DeFi — это будущее финансирования всех секторов экономики, и оно никуда не денется. Клиенты переходят на децентрализованные предприятия для производства, будь то корпоративный или потребительский сектор. Настало время для предприятий принять технологию блокчейна и начать смелую цифровую трансформацию.

Чтобы удовлетворить все потребности вашей компании, Appinventiv предоставляет широкий спектр услуг по разработке блокчейн-приложений . Мы предоставим вам все необходимое, будь то консультация по блокчейн-приложению, разработка смарт-контрактов, разработка криптокошелька или многое другое.

Мы предоставляем комплексные услуги и располагаем всеми ключевыми фреймворками, включая Ethereum, Hyperledger, Multichain, Stellar и Tron.

Свяжитесь с нами, чтобы узнать, как мы можем помочь вам расширить вашу компанию быстрее, а также повысить качество обслуживания клиентов.

Вывод

Благодаря безопасности и прозрачности, которую он предлагает инвесторам, децентрализованное страхование является быстрорастущей отраслью. В настоящее время на рынке представлено всего несколько продуктов, но определенно есть место для роста и расширения. В течение многих лет DeFi и его приложения будут доминировать в отрасли.

Часто задаваемые вопросы

В. Что такое DeFi?

A. Децентрализованные финансы сокращенно называются DeFi. Он служит общим термином для сегмента криптовалютного сообщества, которое сосредоточено на создании новой финансовой системы на основе Интернета с использованием блокчейнов вместо установленных систем доверия и посредников.

В. Является ли DeFi разумной инвестицией?

О. Сектор децентрализованных финансов (DeFi) быстро расширяется: первая оценка экосистемы в размере более 100 миллиардов долларов США приходится на середину 2021 года. Инвестировать в проекты DeFi сегодня может быть разумной идеей, поскольку они все еще находятся в стадии разработки по сравнению с традиционными. финансирования (TradFi) и, вероятно, скорректируется в 2022 году.

В. Что такое страхование DeFi?

О. Концепция страхования в DeFi в основном направлена ​​на то, чтобы застраховать себя от убытков, связанных с событиями в экосистеме DeFi.

В. Каковы некоторые из ключевых применений страхования DeFi?

О. Существует множество вариантов использования страхования DeFi, которые могут защитить пользователей от взломов и кибератак, происходящих в экосистеме DeFi:

• Криптострахование
• Защита залога по кредитам, обеспеченным криптовалютой
• Покрытие смарт-контракта
• Защита крипто кошелька

В. Насколько безопасен DeFi?

A. DeFi не идеален. Проекты DeFi не обязательно обеспечивают такой же уровень безопасности, как традиционные, несмотря на то, что они исключают посредников из традиционных финансовых услуг.