Как предприятия могут ориентироваться в сфере соблюдения нормативных требований с помощью блокчейна?

Из-за растущих проблем с конфиденциальностью, изменения правил, основанных на рыночной среде, значительного увеличения объемов данных и открытия делового мира для международной торговли и транзакций, среда соблюдения нормативных требований стала более сложной, чем когда-либо. Для бизнеса, чтобы преуспеть в этой среде, крайне важно, чтобы все его данные были консолидированы, проверены, сохранены и представлены в любом формате, в котором они нужны регулирующим органам.

Опасаясь усилий и затрат, связанных с готовностью к соблюдению требований, компании, как правило, вообще избегают этого процесса, что приводит к ситуации, когда на карту поставлены как деловые расходы, так и репутация. Среди этих сложностей перенос и хранение данных в блокчейне дает очевидные преимущества, поскольку они отвечают требованиям соответствия неизменяемым и безопасным способом.

В этой статье мы рассмотрим роль блокчейна в обеспечении соответствия и то, как эта технология может помочь не только компаниям, но и регулирующим органам в улучшении процесса соблюдения.

Возможности блокчейна для соблюдения нормативных требований

Блокчейн зарекомендовал себя как неизменяемый реестр, который служит подробным отчетом о доступе, изменениях и значениях. После того, как данные вводятся в блокчейн, их нельзя изменить, изменить или удалить. Когда эти функции объединяются с повседневными бизнес-процессами, предприятия могут подготовиться к своим нормативным требованиям с первого этапа разработки продукта или предоставления услуги.

С другой стороны, обеспечение соответствия технологии блокчейн также облегчает жизнь регулирующим органам. Общая архитектура и безопасность блокчейна устраняют необходимость в ручном контроле и оптимизируют процессы регулирования для вовлеченных сторон. По своему замыслу архитектура блокчейна освобождает регулирующие органы от обширных процессов сбора, хранения, согласования и агрегирования самих данных.

Рабочий пример слияния блокчейна и соответствия можно увидеть в нормативной отчетности о транзакциях, которая состоит из нескольких сторон, например, в случае перестрахования отчет охватывает страхователя, страховщика, брокера и регулирующий орган. Транзакции, проводимые между всеми этими заинтересованными сторонами, могут быть сложными по своему характеру — проблема, которую блокчейн может решить с помощью своей неизменной книги, которую могут просматривать все стороны, что позволяет им быстрее выполнять обязательства по отчетности.

Укрепляя использование блокчейна для соблюдения нормативных требований, особенно в отношении отчетности, Европейская комиссия в 2017 году начала исследовать применение блокчейна для создания распределенной записи финансовых отчетов по всему ЕС, которая затем может быть передана регулирующим органам и другим заинтересованным сторонам. . Хотя проект все еще ждет момента, когда законы GDPR будут заменены полной децентрализацией, он открыл возможности для обширного построения гипотез.

Детализация соответствия блокчейна часто остается неполной без рассмотрения решений блокчейна для соответствия нормативным требованиям на молекулярном уровне. Благодаря своим различным аспектам, которые мы рассмотрим далее, блокчейн меняет некогда традиционный процесс на новый цифровой и децентрализованный рубеж.

Различные аспекты технологии блокчейн и соответствие нормативным требованиям

Как регулирующие органы, так и предприятия ищут более эффективные способы упростить сложный процесс обеспечения готовности к соблюдению требований. И для этого они обращаются к блокчейну. Вот несколько способов, с помощью которых блокчейн для предприятий теперь внедряется на фронте соблюдения нормативных требований.

1. Знай своих клиентов (KYC) и борьба с отмыванием денег (AML)

Компании должны собирать информацию о клиентах, прежде чем они начнут совместное путешествие в рамках процессов KYC и AML.

Современные системы KYC, как правило, сильно зависят от сторонних инструментов проверки для установления личности пользователя, что сопряжено с огромным количеством рисков безопасности. В децентрализованном мире с KYC на основе блокчейна собранные данные можно сравнивать с текущими данными, а смарт-контракты могут автоматически выполняться и проверяться в режиме реального времени.

2. Мониторинг и проверка транзакций

Возможность сканирования и мониторинга пользователей в режиме реального времени помогает выявлять финансовые преступления по мере их совершения. Тот факт, что блокчейн и управление нормативными рисками позволяют выполнять эти действия по отслеживанию транзакций в режиме реального времени, помогает команде по обеспечению соответствия находить красные флажки или подозрительные действия.

Отмечая растущее внедрение виртуальных валют на предприятиях, блокчейн также используется для повышения безопасности и скорости автоматизированного мониторинга транзакций, предлагая лучшую отслеживаемость и более быстрый анализ.

3. Хранение записей

Внедрение аналитики больших данных на предприятиях находится на подъеме. Однако проблема этой технологии заключается в том, что она создает много неструктурированных и недостаточно используемых данных, хранение и извлечение которых может стать сложной задачей для оперативного использования и аудита.

Сочетание блокчейна и управления нормативными рисками позволяет компаниям получать доступ к обновленной информации независимо от формата и даже защищать информацию в режиме реального времени. В результате может быть обеспечен быстрый доступ к необходимым данным для завершения процессов регулирования и соответствия.

4. Предотвращение мошенничества

Хотя регулирование часто связано с хранением данных и идентификацией пользователей, оно также играет важную роль в предотвращении мошенничества.

С этой целью блокчейн для предприятий используется для создания зашифрованных блоков данных, чтобы хакеры не могли просматривать и получать доступ к конфиденциальным бизнес-данным. Соответствие нормативным требованиям блокчейна требует точного совпадения данных из одного блока в другой, а это означает, что хакерам придется выполнить невыполнимую задачу по настройке своих систем таким образом, чтобы они получали оповещения, когда синтетические артефакты используются для транзакций и создания учетных записей.

Четыре варианта использования для обеспечения соответствия технологии блокчейна — это лишь поверхностное исследование того, как далеко может зайти технология в сфере регулирования. Понимание глубины приложения все еще продолжается, и Appinventiv является частью этого пути. Мы помогаем предприятиям во всех сферах устранять последствия несоблюдения требований, интегрируя блокчейн с такими технологиями, как ИИ и Интернет вещей, в процесс подготовки к регулированию.

Недавно мы работали над пилотным проектом, в ходе которого готовили приложение мобильного здравоохранения для соответствия нормативным требованиям. В рамках проверки процесса создания концепции мы работали над несколькими проблемами и их решениями, основанными на экспериментах.

Вот краткий обзор тех регуляторных проблем для предприятий, для которых мы нашли обходной путь.

Масштабируемость. Блокчейн сталкивается с невозможностью обрабатывать несколько транзакций с разумной скоростью. Теперь, хотя это хорошо, поскольку снижает вероятность злонамеренного поведения, время, необходимое для выполнения транзакций, увеличивается. Чтобы решить эту проблему, наши корпоративные консультанты по блокчейну применяют ряд методов, таких как освещение сети, сегментирование и применение алгоритма консенсуса Proof-of-Stake.

Хранение. Процессы соответствия нормативным требованиям блокчейна, такие как оценка приложений, отчеты об инцидентах и ​​предварительная сертификация, создают много данных в виде изображений или файлов. Все это приводит к ситуации, когда в сети блокчейна заканчивается место для хранения. Чтобы решить эту проблему, мы рассмотрели децентрализованные системы хранения, такие как Filecoin и IPFS, которые генерируют постоянные хэши хранимых данных.

Конфиденциальность. Обеспечение анонимности данных пациентов является ключом к регулированию медицинских приложений. С помощью блокчейна все участвующие стороны могут видеть транзакции в общедоступной цепочке блоков, а публичный адрес сторон может использоваться для их идентификации. Теперь, когда все данные зашифрованы, когда вы соблюдаете нормативные требования к блокчейну, хакеры, обладающие некоторой информацией об историях болезни пациентов, могут создать связь между реальной личностью пользователей и их публичным адресом. Мы нашли решение этой проблемы, инвестируя в более контролируемую среду, которую такие платформы, как Besu или Hyperledger Fabric, предлагают в рамках наших услуг по разработке блокчейна.

Итак, вот несколько способов, которыми мы решаем регуляторные проблемы для предприятий и блокчейна, работая с предприятиями, которые готовы совершить скачок в сторону цифровизации, инвестируя в технологии следующего поколения. Если вы тоже ищете способы внедрить блокчейн для предприятий, свяжитесь с нами сегодня.

Часто задаваемые вопросы

В. Как технология блокчейна может помочь предприятиям обеспечить соблюдение требований?

A. Блокчейн помогает предприятиям подготовиться к соблюдению требований, занося все данные в неизменяемый реестр, откуда регулирующие органы могут просматривать историю транзакций и отслеживать, соблюдались ли законы. Тот факт, что данные, которые поступают в сеть блокчейна, невозможно изменить, регулирующие органы могут быть уверены, что им не придется выполнять задачи проверки вручную.

В. Каковы преимущества использования блокчейна в процессах соответствия?

О. Блокчейн предлагает предприятиям ряд преимуществ, когда они выбирают технологию для своего процесса соблюдения требований — простой KYC/AML, предотвращение мошенничества, неизменяемое хранилище данных и мониторинг транзакций в режиме реального времени.