Как создать приложение для выращивания урожая DeFi?

Со временем блокчейн, особенно криптопространство, создал мост между традиционными финансовыми моделями и их собственными децентрализованными версиями. Начиная с использования криптовалют и заканчивая платежами и наличием DeFi и децентрализованных бирж для обеспечения торговли, крипто-домен молниеносно сокращает разрыв с традиционной финансовой экосистемой.

Последним предложением, которое должно соответствовать централизованному финансированию, является выращивание урожая DeFi — процесс, который позволяет кредиторам давать деньги заемщикам в приложении для выращивания урожая DeFi в обмен на проценты.

Интерес, который со временем вызывают приложения для выращивания урожая DeFi, можно увидеть по статистике, такой как DeFi Pulse, согласно которой 95% от общей заблокированной стоимости (TVL) в размере 41,5 миллиарда долларов США в пространстве DeFi связаны с выращиванием урожая. Этот стремительный рост интереса подтолкнул ряд предпринимателей к развитию доходного фермерства DeFi.

Хотя теоретически эта концепция довольно проста, за ней стоит ряд сложностей и решающих факторов. Основной из них — выбор того, как ваша платформа будет поддерживать урожайность.

[Вам также может быть интересно прочитать — Как работает кредитование DeFi]

Типы доходного фермерства DeFi

Кредиторы могут получить доход от токенов, которые они вложили в пул ликвидности, несколькими способами. Решение о том, на какой платформе будет основана платформа, является важной частью начала пути к созданию приложения для выращивания урожая DeFi.

Проценты по ссудным вкладам

Получение процентов по депозитам — это самый прямой способ получить доход от DeFi. В этом случае кредиторы размещают криптовалюты в пулах, управляемых смарт-контрактами, и взамен получают токен, приносящий проценты. Проценты обычно генерируются заемщиками, которые берут кредиты из пула ликвидности.

Плата за транзакцию за предложение ликвидности

Еще один способ получить доход от DeFi — поставлять криптовалюты в качестве ликвидности в тонны пулов на децентрализованных биржах (DEX). Биржа обычно взимает с пользователей около 0,3% за обмен своих токенов, а затем комиссия распределяется между поставщиками ликвидности пула.

Поощрения токенов от операторов протокола

Концепция, популяризированная Compound Finance и Uniswap, работает таким образом, что распределение токенов производится между прошлыми и текущими пользователями протокола. Это действует как награда для пользователей за участие в протоколе и за то, что они являются его лояльными пользователями.

Поощрения токенами от операторов пула

Представьте себе событие, когда новый блокчейн запускает свой токен. Теперь, поскольку он новый, ликвидность в пуле очень низкая. Для владельцев таких блокчейн-проектов стало обычной практикой заниматься «загрузкой ликвидности». В этой модели они привлекают поставщиков ликвидности гарантией дополнительных токенов.

После того, как вы исправили типы, на которых вы будете создавать приложение для выращивания урожая DeFi, следующая часть заключается в понимании того, как ваши инвесторы/кредиторы будут двигаться внутри приложения.

Но перед этим, если вы новичок в мире децентрализованных финансов и все еще обдумываете его преимущества, вот вам бизнес-руководство по DeFi, объясняющее вам все об этой концепции.

Работа приложения для выращивания урожая

Каждый, кто знает, что такое приложение доходности DeFi, знает, как оно работает на высоком уровне. Тем не менее, важной частью развития фермерства DeFi является получение хорошего представления о движении пользователей, а затем создание функций, которые будут поддерживать этот путь.

• Этап 1. В начале пути к получению доходов от DeFi создается несколько смарт-контрактов, которые действуют как пулы ликвидности, или смарт-контракты пишутся для взаимодействия с существующими LP. Провайдеры вкладывают свои деньги в эти пулы в виде стейблкоинов и других стандартных криптовалют.
• Этап 2. Здесь пользователям предоставляется рынок, на котором они могут инвестировать, торговать или занимать токены доходного фермерства.
• Этап 3. На этом этапе пользователи или заемщики платят комиссию DeFi-платформе доходного фермерства в обмен на токены, которые они занимают.

• Этап 4. Приложение DeFi для получения дохода затем предоставляет вознаграждение или возврат поставщикам ликвидности, инвесторам или пользователям в зависимости от доли, которую они вложили в пулы ликвидности.
• Этап 5. Как только кредиторы получают проценты на вложенную сумму, им предоставляется возможность реинвестировать их в другие пулы ликвидности с более высокой годовой процентной ставкой.

Теперь, когда мы рассмотрели рабочий механизм приложений для выращивания урожая DeFi, давайте перейдем к функциям, которые заставляют их работать, и ответим, каковы преимущества фермерства DeFi?

Список функций приложения для выращивания урожая DeFi

Интуитивно понятные функции лежат в основе создания приложения для выращивания урожая DeFi. Создание механизма, при котором платформа может распределять токены поставщиков ликвидности по разным пулам ликвидности, является сложной задачей. Давайте рассмотрим некоторые из обязательных функций приложения для выращивания урожая DeFi.

1. Интеграция с кошельком

Ключевой частью развития доходного фермерства DeFi является интеграция с существующими кошельками. С момента доставки токена на платформу до получения доходов от пулов ликвидности криптовалюта сохраняется в кошельке.

Вот окончательное руководство по блокчейн-кошелькам для всех ваших вопросов, касающихся криптовалютных кошельков.

2. Список пулов ликвидности

Следующая обязательная часть интерфейса DeFi для доходного фермерства — это список пулов ликвидности, в которые кредиторы помещают свои токены. Эта часть интерфейса содержит сведения о текущем значении –

• TVL (Total Value Locked) — показывает общее количество криптовалют, заблокированных в пуле.
• APY (годовая процентная доходность) — годовая доходность, налагаемая на заемщиков, а затем выплачиваемая поставщикам.
• APR (годовая процентная ставка) — годовая норма прибыли, налагаемая на заемщиков капитала и затем выплачиваемая поставщикам капитала.

3. Графики пулов ликвидности

Эта часть платформы должна предоставлять поставщикам ликвидности и заемщикам возможность роста пулов на основе временного диапазона, сопутствующих рисков и предполагаемой доходности. Это поможет пользователям принять более правильное решение о том, куда поместить свои токены.

4. Поменять токен

Поскольку количество криптовалют по всему миру в настоящее время приближается к 10 000, невозможно иметь все токены в вашем приложении для выращивания урожая DeFi. Решение этой проблемы заключается в создании механизма обмена, в котором кредиторы могут обменять свой токен на тот, который работает на платформе.

5. Депозит и вывод

Следующая часть функции приложения заключается в наличии функции безопасного ввода и вывода средств. Используя эту функциональность, кредиторы смогут вкладывать свои деньги в платформу и снимать доход, когда он достигает ожидаемой ставки.

6. Получайте прибыль

Причина, по которой пользователи работают с доходным фермерством DeFi, заключается в том, что они могут получать доход в виде пассивного дохода. Крайне важно иметь хорошо спланированную архитектуру для вывода средств, которая дает возможность либо получить сумму после уплаты комиссии платформы, либо реинвестировать сумму обратно в пулы ликвидности.

7. Страхование

Во многих отношениях страхование не является обязательной частью платформ для выращивания урожая DeFi. Однако, учитывая участившиеся случаи нарушений безопасности и взломов, может быть полезно предоставить вашим пользователям страховое покрытие, которое может взиматься каждую неделю с депонированного количества токенов.

[Также читайте: что такое страхование DeFi? Определение возможностей для бизнеса и вариантов использования]

Теперь, когда мы ответили на функциональную часть ответа на вопрос «Как создать децентрализованное приложение DeFi для выращивания урожая», давайте кратко коснемся других важных элементов, которые определят успех вашей платформы DeFi для выращивания урожая.

Смарт-контракты

Смарт-контракты являются основой платформ для выращивания доходов DeFi. Механизм пулов ликвидности с точки зрения депозитов, возвратов и изъятий закодирован в смарт-контракте, который затем управляет работой платформы. В высокодоходном фермерском протоколе стратегии закодированы для перемещения средств с одного LP на другой на основе различных параметров для получения максимального дохода от экосистемы DeFi.

Механизм распределения токенов кредиторов

Развитие доходного фермерства DeFi связано с получением токенов кредиторов и их распределением по различным пулам ликвидности таким образом, чтобы получить максимальную отдачу. Создание этого механизма с нуля может быть сложным и трудоемким — причина, по которой поставщики услуг по разработке dApps стремятся интегрировать продукт с существующими протоколами и платформами для выращивания урожая DeFi.

Безопасность

Процесс создания приложения для выращивания урожая DeFi и его обслуживания сложен. С архитектурой связан ряд рисков — лазейки в смарт-контрактах, небезопасные механизмы вывода средств из пулов ликвидности, высокие комиссии и т. д. Крайне важно иметь безопасную архитектуру, защищенную от взлома и неизменную.

Сочетание всех этих функций и архитектуры вместе используется для разработки приложения для выращивания урожая DeFi. Помимо этого, есть еще один фактор, который определяет успех платформы — подход, которого придерживаются компании, занимающиеся разработкой фермерских хозяйств DeFi.

Вот как мы в Appinventiv подходим к этому процессу.

Как Appinventiv управляет развитием DeFi в сфере доходного земледелия?

В Appinventiv мы создали две платформы для выращивания урожая DeFi: одну мы интегрировали с существующим протоколом, а другую создали с нуля. В обоих проектах мы использовали одинаковую методологию, начиная с концептуализации и заканчивая реализацией. Вот каковы были различные аспекты -

1. Открытие продукта

• Мы обеспечиваем добавленную стоимость, предлагая идеи по созданию продукта, анализируя риски и предлагая решения для их снижения.
• Создайте веху результатов.

2. Проектирование интегрированного блокчейн-решения

Смарт-контракты

Децентрализованные взаимодействия идентифицируются и кодируются в смарт-контракты для хранения активов, средств и их поиска. Архитектура смарт-контрактов определяется выбором шаблона проектирования и модульностью. На основе разработанной архитектуры кодируются смарт-контракты. Смарт-контракты пишутся для:

• Смарт-контракты для создания пулов ликвидности или взаимодействия с существующими LP.
• Смарт-контракты для настройки платформы, времени проведения таких событий, как награды за урожай и открытые пулы.
• Смарт-контракты для стратегий перемещения средств для увеличения доходности.
• Смарт-контракты для управления активами.
• Смарт-контракты для взаимодействия с другими протоколами выращивания урожая, такими как Yearn.

Архитектура промежуточного программного обеспечения

Создавая платформу DeFi, которая имеет множество функций, помимо основного выращивания урожая, связанного с пользователями, такими как социальные функции, DAO или встроенные новости криптовалюты и т. д., мы разрабатываем безопасное, надежное и масштабируемое промежуточное программное обеспечение для заключения смарт-контрактов и создания спокойной модели API для внешнего интерфейса и администратора. взаимодействовать с.

Системная архитектура для взаимодействия компонентов

Мы обеспечиваем моделирование взаимодействия различных уровней, т. е. смарт-контрактов, промежуточного программного обеспечения, внешнего интерфейса и администратора (при необходимости). Кроме того, меж- и внутрикомпонентные взаимодействия предназначены для формулирования дизайна системы.

Техническая документация

• Технический аспект проектирования системы.
• Построение документов с программой блокирует общение.
• Создание логики для выплат и вознаграждений.

3. Разработка пользовательского интерфейса и интерфейса администратора

Для пользовательского интерфейса:

• Создание транзакции на стороне пользователя
• Подключение веб-кошельков
• Транзакционное сообщение для цепочек
• Получить данные из цепочки и информацию о контракте

Для администратора:

В зависимости от требований и вариантов использования могут быть атрибуты, которые необходимо добавить в интерфейс администратора, например:

• Аналитика сделок и объемов
• Плата за управление платформой/протоколом
• Управление пользователями и многое другое

4. Интеграция компонентов

Мы следуем интеграции компонентов как итеративному циклу, когда компоненты интегрируются для создания полного рабочего процесса и тестирования модулей/модулей.

5. UAT и QA в тестовых сетях и пользовательских средах

6. Развертывание на производственном уровне

7. Доставка

Со всеми внесенными изменениями мы доставляем платформу вместе с демонстрацией административного и пользовательского потока. Поделитесь своими требованиями к проекту с нашей командой экспертов прямо сейчас.

Сколько стоит разработка приложения для выращивания урожая DeFi?

Стоимость создания платформы для выращивания урожая DeFi невозможно определить, не глядя на объем работ. Однако на основе функций, которые мы рассмотрели в статье, добавленных к среднему почасовому диапазону разработки в 60–80 долларов, завершение процесса может достигать от 150 000 до 250 000 долларов.

Факторы, которые будут играть роль в определении этого диапазона, — это количество смарт-контрактов, интуитивность платформы с точки зрения распределения активов, особенности профиля пользователя и взаимодействия, аналитика, а также то, хотите ли вы интегрировать приложение с существующим протоколом. или создать приложение для выращивания урожая DeFi с нуля с собственной токеномикой и архитектурой, что увеличит стоимость разработки.

Как вы, должно быть, уже поняли, преимущества DeFi Yield Farming одинаково высоки как для пользователей, так и для предпринимателей платформы. В то время как пользователи получают пассивный поток дохода, владельцы платформ получают высокий доход в отношении комиссий за транзакции. Мы надеемся, что информация, которую вы собрали здесь, поможет вам встать на путь успешного развития DeFi в области доходного фермерства.