Как создать краудфандинговую платформу, подобную Fundrise?

Любой, кто следит за мировыми новостями, знает, как исторически высокий уровень инфляции влияет на мировую экономику. В то время, когда цены на товары постоянно растут, у инвесторов есть одна передышка – инвестиции в недвижимость. Исторически сложилось так, что инвестиции в недвижимость — лучший способ застраховаться от инфляции. Спектакль, который не был скрыт от пользователей краудфандинговой платформы недвижимости.

Подтверждение инвестиционной платформы краудфандинга можно увидеть на рынке краудфандинга в сфере недвижимости, который вырастет до более чем 239,78 млрд долларов в период с 2021 по 2026 год.

Ожидается, что в прогнозируемый период наибольшие вкладчики в индустрию краудфандинга в сфере недвижимости поступят из таких стран, как США, Китай, Австралия, Великобритания и Германия. Эта статистика свидетельствует о том, что предприниматели, принадлежащие к этим регионам или нацеленные на эти места, могут получить огромную прибыль.

В этой статье мы рассмотрим различные аспекты создания краудфандинговой инвестиционной платформы в сфере недвижимости.

Работа краудфандинговой платформы недвижимости

Платформа для инвестиций в недвижимость имеет несколько заинтересованных сторон, участвующих в процессе. Идея платформы состоит в том, чтобы создать пространство, где строители могут получить финансирование, а инвесторы могут найти способы вложить свои деньги.

Когда мы говорим о краудфандинговых платформах в сфере недвижимости, первое, что приходит на ум, — это такие компании, как Fundrise. Всего за два года компания привлекла 15 миллионов долларов от более чем тысячи вкладчиков. Платформа для инвестиций в недвижимость сейчас стоит 800 миллионов долларов и управляет активами более 140 000 инвесторов — с такими цифрами она попала в поле зрения предпринимателей и привела к тому, что они обратились за поддержкой для развития, аналогичной Fundrise.

Взяв за основу Fundrise, давайте рассмотрим различные функции, которые следует учитывать при создании краудфандинговой инвестиционной платформы в сфере недвижимости.

Обязательные функции краудфандинговых платформ в сфере недвижимости

Список функций приложения Fundrise довольно прост. Тем не менее, как предприниматель, желающий конкурировать с такими приложениями, как Fundrise, очень важно использовать его функции на уровне MVP, а затем использовать его для создания собственной платформы краудфандинга в сфере недвижимости.

Хотите узнать больше о том, как минимально жизнеспособный продукт может быть полезен для вашего краудфандингового бизнеса в сфере недвижимости? Загляните в это руководство для предпринимателей по MVP, чтобы получить полную информацию.

1. Проверки AML или KYC

Проведение комплексной проверки пользователей является важной частью любой краудфандинговой платформы или платформы REIT. Для пространства крайне важно проверить личность заинтересованных сторон и определить источник дохода — этого можно добиться, попросив пользователей связать свой банковский счет. Один из способов сделать это — использовать API, которые позволяют проводить идентификацию пользователей в соответствии с глобальными правилами.

2. Войти

Когда процесс KYC и AML завершен, наступает следующий шаг — зарегистрироваться/войти. Как правило, инвесторам предоставляется два варианта — войти через социальные сети или через электронную почту и пароль. После этого у вас есть метод двухфакторной аутентификации для входа, например, ввод OTP, отправленного на номер мобильного телефона и/или идентификатор электронной почты, и аутентификация по отпечатку пальца.

3. Детали проекта

Когда вы создаете краудфандинговую инвестиционную платформу в сфере недвижимости, очень важно иметь раздел — скорее всего, на первом экране — где перечислены все проекты вместе с такими подробностями, как описание, размер инвестиций, ожидаемая годовая доходность, целевой срок. Вы должны стремиться создать интуитивно понятную поисковую систему для этой страницы, которая классифицирует проекты в соответствии с местоположением, доходностью, предполагаемым периодом владения и размером подразделения, рейтингом риска, отзывами и т. д.

Чтобы сделать этот раздел приложения более удобным для конверсии, будет кнопка, с помощью которой инвесторы смогут инвестировать в понравившуюся недвижимость одним щелчком мыши.

4. Страница для инвесторов

На вашей платформе краудфандинга в сфере недвижимости должен быть отдельный раздел для инвесторов, где они могут добавить финансовые цели, добавить банковский счет и получить панель управления своим портфелем с отдельными разделами для отдельных объектов и их эффективности.

Что уникально в таких приложениях, как Fundrise, так это то, что они предлагают вам возможность делать разовые инвестиции или иметь повторяющиеся системы ежемесячных взносов, такие как SIP.

5. Калькулятор возвратов

Еще одним важным фактором компаний-платформ REIT, таких как Fundrise, является интуитивно понятный калькулятор доходности. Каждая удобная инвестиционная платформа имеет встроенный инструмент прогнозирования доходов и калькулятор ипотечного кредита, который позволяет инвесторам прогнозировать свои доходы в зависимости от периода и суммы инвестиций.

6. Распределение средств

Суть платформы для инвестиций в недвижимость, подобной Fundrise, заключается в наличии автоматизированного механизма распределения средств, который интеллектуально закодирован для распределения средств в REIT в соответствии с бюджетом, фактором риска и доходностью. Это помогло бы создать алгоритм, который спрашивает инвесторов об их финансовых целях и соответственно дает им вероятные списки.

7. Механизм вывода заработка

Когда дело доходит до вывода заработка, полученного на краудфандинговой инвестиционной платформе, есть два варианта, которые вы можете спланировать: кошелек в приложении, куда инвесторы могут вкладывать свои деньги, чтобы инвестировать и получать прибыль, и второй — напрямую подключиться. платформа с банками инвесторов, через которую можно осуществлять инвестиции и снятие средств через банковский счет.

Другим фактором, который следует учитывать с точки зрения заработка, является тип прибыли, которую вы допускаете. Fundrise следует двум моделям возврата:

• Дивиденды — это доходы, получаемые на постоянной основе, например, арендаторы платят арендную плату. Fundrise имеет тенденцию выплачивать дивиденды инвесторам ежеквартально.
• Оценка – это увеличение стоимости имущества с течением времени. Fundrise реализует оценку в долгосрочной перспективе, например, в случае продажи недвижимости.

8. Обновления портфолио

Следующей важной особенностью при создании краудфандинговой платформы в сфере недвижимости является предоставление инвесторам регулярных обновлений об их портфеле — REIT, которые работают, объем роста, информация об аренде, приобретениях и занятиях, информация о стратегии и т. д. Это дает инвесторам повод вернуться к приложению.

9. Поддержка клиентов

Инвестиции в REIT — это довольно малоизвестная инвестиционная модель, поэтому будет полезно иметь вариант поддержки клиентов, где инвесторы смогут связаться с вами, когда они застряли или им нужно узнать о работе вашей платформы. На уровне MVP было бы менее разумно иметь чат-бот на основе ИИ, который разделяет запросы и дает автоматические ответы, поэтому мы советуем предоставить инвесторам идентификатор электронной почты для отправки своего запроса и занять не менее 24 часов, чтобы ответить на их вопрос. или беспокойство. Для более срочных нужд у вас может быть система чата, которая работает в официальное рабочее время.

Теперь, когда мы рассмотрели функции, которые следует учитывать при создании краудфандинговой платформы в сфере недвижимости, давайте перейдем к шагам, которые необходимо выполнить при создании краудфандинговой платформы в сфере недвижимости.

Шаги по созданию краудфандинговой инвестиционной платформы в сфере недвижимости

Краудфандинг в сфере недвижимости превратился в конкурентное пространство. Для предпринимателя, чтобы добиться успеха в этой области, не менее важно иметь надежный процесс разработки наряду с надежными инновационными функциями. Вот несколько шагов, которые мы рекомендуем выполнить при создании приложения, похожего на Fundrise.

Бизнес-анализ

Первым шагом в создании краудфандинговой платформы для недвижимости является определение масштаба проекта. В Appinventiv, когда мы беремся за проект приложения для краудфандинга, мы начинаем с создания пользовательской демографической и информационной архитектуры, подчеркивающей поток пользователей. Это дает четкое представление о наборах функций и экранах.

Пользовательский интерфейс/UX

Как правило, платформы краудфандинга в сфере недвижимости, такие как Fundrise, загружены информацией — сведениями о нескольких проектах, инвестиционной панелью и калькуляторами. Размещение этой информации в одном месте может привести к тому, что приложения будут выглядеть переполненными и загруженными данными. Решение этой проблемы заключается в создании минимального дизайна с четким, органичным пользовательским потоком.

Разработка

Именно здесь происходит вся инженерная часть таких приложений, как Fundrise. Предприниматели обычно склонны сотрудничать с компанией по разработке программного обеспечения для недвижимости, чтобы упростить эту часть процесса. На этом этапе делается несколько соображений, таких как выбор API, функций и технического стека, чтобы сделать платформу надежной.

Запуск

После того, как платформа для инвестиций в недвижимость создана, начинается следующий процесс — приложение размещается в Play Store и App Store. В Appinventiv мы обычно добавляем это предложение как часть набора услуг вместе с обслуживанием после запуска.

В дополнение к этим шагам для инвесторов, занимающихся краудфандингом в сфере недвижимости, и владельцев платформ крайне важно знать законодательные рамки, которые соблюдаются в разных регионах.

Законодательная база краудфандинга в сфере недвижимости

В глобальном масштабе краудфандинг в сфере недвижимости по-прежнему считается развивающейся областью без стандартной законодательной базы. Однако разные регионы определили операции краудфандинга на своем уровне. Вот некоторые из географических регионов и созданные ими рамки.

1. США разработали определения статуса и прав неаккредитованных инвесторов. По данным SEC, структура состоит из людей с годовым доходом менее 200 000 долларов США и собственным капиталом менее 1 миллиона долларов США (исключая их основное место жительства). Регулятор разрешает инвесторам с годовым доходом менее 100 тысяч долларов США предоставлять 2 тысячи Доллары США – 5% от годового дохода/собственного капитала, или инвесторы также могут внести 10% от своего годового дохода.
2. В Великобритании регуляторы краудфандинга FCA определяют неаккредитованных спонсоров как тех, чьи инвестиции в недвижимость составляют менее 10% их активов. Это означает, что краудфандинговые инвесторы могут заключать сделки только до 10% ранее вложенных средств. Это, в свою очередь, в среднем составляет 5 тысяч фунтов стерлингов на одного инвестора.
3. В Австралии все инвесторы должны пройти процесс регистрации и могут владеть недвижимостью только на сумму 2,5 миллиона долларов.
4. В Канаде неаккредитованные инвесторы могут владеть финансовыми активами на сумму менее 1 миллиона долларов или иметь собственный капитал в размере 5 миллионов долларов.
5. Многие страны Европы также ввели рамки, защищающие краудсорсинговых инвесторов. В октябре 2020 года парламент ЕС дал официальное согласие на окончательную редакцию Регламента о европейских поставщиках краудфандинговых услуг для бизнеса. В нем подчеркивается следующее:

• Любой владелец краудфандингового бизнеса может запросить лицензию у «Европейского поставщика корпоративных краудфандинговых услуг» (ECSP).
• Максимальная сумма краудфандинговой сделки должна быть ограничена 5 миллионами евро в течение 12 месяцев.
• Основатель платформы должен обратиться за авторизацией в национальный компетентный орган в своей стране регистрации.
• Каждое предложение краудсорсинга должно включать «проверку знаний» для «неискушенных инвесторов» и документ, в котором указана необходимая инвестиционная информация.
• Аналитики недвижимости должны ожидать, что законодательство упростит международный сектор краудфандинга и подтолкнет рост индустрии REC.

На этом мы рассмотрели основы создания краудфандинговой платформы в сфере недвижимости, такой как Fundrise. Давайте теперь рассмотрим следующий критический элемент, который может заинтересовать предпринимателей — стоимость разработки краудфандинговой платформы для недвижимости, прежде чем углубляться в некоторые дополнительные элементы, которые могут помочь вам получить конкурентное преимущество.

Сколько стоит создание такой инвестиционной платформы в сфере недвижимости, как Fundrise?

Стоимость создания краудфандинговой платформы для недвижимости зависит от ряда факторов — выбранных наборов функций, используемых технологий, размера команды и, прежде всего, местоположения агентства по разработке приложений. Теперь, когда невозможно дать цифру, не зная общего объема проекта, исходя из функций, которые мы упомянули в статье, она может составлять от 120 000 до 200 000 долларов.

Однако это число может измениться, если вы наймете команду из США или Великобритании, где средняя стоимость разработки в час колеблется от 120 до 150 долларов, в отличие от Индии, где диапазон составляет от 80 до 100 долларов. Обычно команда, работающая над инвестиционной платформой в сфере недвижимости, такой как Fundrise, будет состоять из:

• 1 руководитель проекта
• 1-2 UI/UX дизайнера
• 1-2 эксперта по Android-приложениям
• 1-2 эксперта по приложениям для iOS
• 1-2 эксперта по контролю качества

Хотя диапазон, который мы упомянули, больше относится к характеристикам уровня MVP Fundrise, важно отметить, что для получения конкурентного преимущества вам придется выйти за рамки очевидного. Вот некоторые вещи, которые вы можете изменить в своем предложении:

Минимальная сумма первоначальных инвестиций

В случае Fundrise минимальная сумма, которую может внести инвестор, составляет 500 долларов. Чтобы получить преимущество, вы можете сохранить сумму от 100 до 200 долларов.

Используйте смарт-контракт

Больше всего инвесторов беспокоит новая платформа с точки зрения подлинности. Вы можете решить эту проблему с помощью блокчейна, используя смарт-контракты для управления транзакциями и доходами.

[Также знайте другие способы, которыми блокчейн трансформирует сектор недвижимости.]

VR-просмотр списка недвижимости

Предоставление инвесторам возможности просматривать недвижимость вместе с видом на улицу с помощью функции виртуальной реальности может повысить интерес инвесторов к предложению.

Образовательные ресурсы

Инвесторам будет полезно иметь образовательные ресурсы о том, как движется рынок недвижимости, о стратегиях получения более высокой прибыли и т. д. Также будет полезно знать основные технологические тенденции, которые движут сектором недвижимости .

Хотя это поверхностные настройки, которые вы можете добавить в свою платформу для инвестиций в недвижимость, есть ряд новых элементов, которые можно ввести, чтобы опередить другие платформы на рынке.

Поскольку вы прикладываете все эти усилия для разработки платформы, подобной Fundrise, крайне важно знать, как зарабатывать на этом деньги. Давайте посмотрим на это дальше, когда мы завершим статью.

Как заработать на своей инвестиционной платформе в сфере недвижимости?

Сумма, которую вы вкладываете в разработку приложения для краудфандинга в сфере недвижимости, если все сделано правильно, может принести многократную прибыль. Вот несколько проверенных способов заработать деньги на вашем проекте.

1. Консультационные услуги

Вы можете взимать небольшую плату за ежегодные консультационные услуги. Этот платеж может быть взят для информирования инвесторов о том, как продвигается проект, распределения дивидендов и информирования их о налоговых льготах.

2. Плата за управление

Вы можете взимать процент денег для управления текущими операционными расходами нескольких проектов в сфере недвижимости, добавленных в портфели инвесторов платформы.

3. Комиссия за досрочное погашение

Когда инвесторы обналичивают инвестиции менее чем за 5 лет, вы можете взимать около 1-3% от их инвестиций.

Прощальные заметки

Краудфандинг и инвестиции в REIT, хотя и являются менее известным способом заработка пассивных денег, набирают популярность как у инвесторов, так и у энтузиастов недвижимости. На фоне этого высокого спроса появился ряд платформ для инвестиций в недвижимость.

Тем не менее, пространство все еще созрело для инноваций, что делает его прибыльной бизнес-моделью. Мы надеемся, что собранная здесь информация поможет вам создать прибыльную краудфандинговую платформу. Мы здесь, чтобы помочь, если вы столкнулись с какой-либо проблемой в процессе или считаете его разработку сложной.

Часто задаваемые вопросы о платформе для инвестиций в недвижимость

В. Как запустить краудфандинговую инвестиционную платформу в сфере недвижимости?

О. Процесс запуска краудфандинговой платформы REIT начинается с определения демографических данных пользователей, доработки набора функций и стека технологий, разработки минимального UI-UX и кодирования платформы.

В. Что такое краудфандинговые платформы для недвижимости?

О. Платформы краудфандинга в сфере недвижимости — это программное обеспечение, которое служит связующим звеном между инвесторами и строителями. Строители продвигают свои проекты на платформе, куда инвесторы затем вкладывают деньги.

Существует ряд популярных краудфандинговых платформ в сфере недвижимости. Лучшие из них: Fundrise, Prodigy Network, Realty Mogul и CrowdStreet.