Как правильно выбрать компанию по разработке финансового программного обеспечения? 10 факторов, которые следует учитывать

Общеизвестно, что и финансы, и программное обеспечение могут либо построить, либо разрушить компанию. Любой серьезный сбой в программном обеспечении может разрушить всю финансовую систему. При этом ни одна компания не может выжить без любого из элементов, ни финансов, ни разработки программного обеспечения.

Недавние ситуации ускорили внедрение передовых технологий, таких как автоматизированный учет, аналитика больших данных и решения на основе ИИ, которые помогли организациям контролировать расходы и повысить качество обслуживания клиентов. С появлением больших данных данные в настоящее время извлекаются для повышения эффективности финансовых процессов. Интеграция с искусственным интеллектом (ИИ) позволяет получать значимые новые идеи для улучшения кредитных решений, управления финансовыми рисками и качества обслуживания клиентов.

Все это способствовало росту рынка услуг по модернизации финансового программного обеспечения. Размер мирового рынка финансовых технологий оценивался в 110,57 млрд долларов США в 2020 году и, по прогнозам, достигнет 698,48 млрд долларов США к 2030 году, увеличившись в среднем на 20,3% с 2021 по 2030 год. Графическое представление ниже показывает тенденции внедрения технологий за указанный период, включая API, AI, блокчейн, RPA, аналитика данных и другие. Прогнозируется, что аналитика данных будет лидировать на рынке в ближайшие годы.

С этим растущим рынком растет и конкурентная среда, и становится сложно выбрать правильную систему финансового программного обеспечения для организаций. Давайте начнем с понимания того, что такое разработка финансового программного обеспечения и каковы распространенные типы финтех-решений, разработанных для бизнеса.

Что такое финансовая разработка программного обеспечения? Типы программных решений FinTech

Разработка финансового программного обеспечения или Fintech, как следует из названия, представляет собой сочетание финансов и технологий. Проще говоря, с помощью технологии или программного обеспечения финансовой системы выполняются различные финансовые процессы для эффективного предоставления услуг, что приводит к улучшению финансового управления.

Популярные финтех-решения, которые предлагает компания по разработке программного обеспечения

Финансовое программное обеспечение обслуживает множество финансовых услуг от управления инвестициями, управления заработной платой, выставления счетов, денежных операций и многого другого. Вот некоторые из бизнес-решений, разработанных за эти годы:

Программное обеспечение для выставления счетов и платежей

Любая компания, независимо от сферы деятельности, не может работать без программного обеспечения для выставления счетов и оплаты . Каждая компания должна выставлять счета своим клиентам и производить платежи своим поставщикам соответственно. Программное обеспечение выполняет большинство ручных повторяющихся задач, ускоряя процессы и устраняя человеческие ошибки за счет автоматизации таких процессов, как выставление счетов, онлайн-платежи и многое другое. Программное обеспечение также расширяет возможности руководства, создавая различные автоматические отчеты, обеспечивающие надзор за общими финансовыми показателями.

Программное обеспечение для управления расходами

Программное обеспечение для управления расходами, как следует из названия, управляет всеми расходами компании, предоставляя вам возможность контролировать подробные отчеты о расходах. Автоматизация денежных переводов также позволяет определить возможности экономии для различных отделов и сотрудников. С помощью программного обеспечения вы получаете контроль над финансовыми данными и важной аналитикой в ​​режиме реального времени. Автоматизация также приводит к интеграции нескольких параметров для просмотра расходов перед их отправкой.

Инвестиционное программное обеспечение

Инвестиционное программное обеспечение может помочь клиентам и лицам, принимающим решения в организациях, подробно изучить важные рыночные данные, чтобы принять обоснованное инвестиционное решение. Визуальное представление финансовой информации и решения на основе ИИ помогают в управлении данными и прогнозировании инвестиций.

Программное обеспечение для финансового планирования

Планирование финансов с помощью программного обеспечения делает весь процесс бесшовным. Основываясь на анализе данных, система финансового программного обеспечения помогает лучше планировать распределение ресурсов, что приводит к лучшим результатам. Стратегии продаж могут развиваться с помощью программного обеспечения для финансового планирования, поскольку они обеспечивают критическое понимание бизнес-операций.

Решения на основе блокчейна

Это готовое к будущему решение является наиболее востребованным финтех-решением для большинства компаний. Технология Blockchain обеспечивает безопасное решение для транзакций, защищая при этом критически важные финансовые данные клиентов за счет децентрализации данных. Транзакции купли-продажи безопасны и защищены с помощью токенизации.

Страхование Программное обеспечение

Программное обеспечение для страхования произвело революцию в том, как страхование становится доступным с полной информацией. Простота просмотра, сравнения, совершения онлайн-платежей и подачи заявок привела к позитивным сдвигам в страховой отрасли.

Готовность к будущему благодаря крупнейшим тенденциям разработки программного обеспечения Fintech

Пандемия, конечно, ударила по обществу во многих отношениях. Тем не менее, финтех-индустрия процветала, принося положительные изменения. Давайте рассмотрим основные тенденции, которые явно способствовали созданию готовых к будущему финтех-решений.

Альтернативные финансы

Есть несколько категорий, которые подпадают под огромный зонтик термина «Альтернативные финансы». Он определяется как «финансовые каналы и инструменты, возникающие за пределами традиционной финансовой системы (т. е. регулируемые банки и рынки капитала)».

Именно благодаря этому решению МСП легче получить финансирование по более низкой процентной ставке, получая при этом гибкость в использовании его по своему усмотрению. Другими видами альтернативного финансирования являются финансирование активов, финансирование собственности, краудфандинг, финансирование акций и финансирование цепочки поставок.

Искусственный интеллект и машинное обучение

Финтех-индустрия богата данными. Получение значимой и ценной информации путем обработки огромного количества доступных данных может быть достигнуто с помощью инструментов искусственного интеллекта и машинного обучения. Обработка таких данных вручную не под силу человеку. Интеграция технологии искусственного интеллекта и индустрии финансовых услуг показала свои преимущества в снижении рисков, автоматизации процессов, обслуживании клиентов и других важных функциях.

Например, мы автоматизировали банковские процессы одного из ведущих банков Европы , который работает на разных национальных рынках континента, раскрыв потенциал ИИ. Наши кропотливые усилия привели к сокращению их ручных процессов на 35% и увеличению коэффициента удержания клиентов на 20%.

Регтех

Интеграция соблюдения нормативных требований и технологий — это RegTech. Используя технологии больших данных и машинного обучения, он предлагает анализ данных и инструменты отчетности. Когда регулирующие органы поднимают планку правил конфиденциальности, требований безопасности и обнаружения мошенничества, проблема отмывания денег в финансовых услугах может быть эффективно решена.

Криптовалюта

Он приобрел популярность в последние годы. Это децентрализованная валюта, в которой записи владельцев и транзакций хранятся в системе блокчейн. Благодаря простоте безопасных транзакций он предлагает возможность автоматической торговли. Будучи децентрализованным, он не регулируется правительствами, предлагая широкую приемлемость и справедливые шансы для инвестиций по всему миру, преодолевая все границы расы, цвета кожи или региона.

Например, Appinventiv разработала приложение для Asian Bank , которое позволяет конечным пользователям хранить, совершать транзакции и конвертировать криптовалюты в фиатные валюты. Наши усилия привели к более чем 50 000 криптовалютных транзакций для банка и более 250 000 загрузок приложений.

Роботизированная автоматизация процессов (RPA)

RPA в финансах — эффективное решение, позволяющее автоматизировать процессы, экономя время и деньги, повышая эффективность работы и устраняя ошибки. Человеческие ресурсы могут сосредоточиться на задачах с высокой отдачей, оставив монотонные повторяющиеся задачи программным роботам.

Необанки

Почти все банки оцифровали свои операции, предлагая своим клиентам как мобильный, так и веб-доступ. Однако банки, работающие только в цифровом формате, вывели этот опыт на новый уровень. Удобство, прозрачность, меньшее время ожидания и доступность 24/7 — вот некоторые из функций, которые поднимают их на ступеньку выше. Поскольку операции полностью автоматизированы с цифровым интерфейсом и онлайн, банки значительно экономят на затратах на инфраструктуру физических филиалов.

Необрокеры

Подобно тому, как Neobank меняет будущее банковского дела, Neobrokers собирается сделать то же самое с торговлей, революционизируя розничные инвестиции. Оцифровка и токенизация традиционных активов делают их экономически эффективными при сохранении прозрачности.

Факторы, которые следует учитывать при выборе компании по разработке программного обеспечения Fintech

Разработчик программного обеспечения в финансовом секторе должен быть особенно осторожен в процессе разработки, поскольку он будет скрывать доверие, конфиденциальную информацию и финансовые аспекты, имеющие отношение к клиенту. Следовательно, становится критически важным проверять и обеспечивать, чтобы разработчики обладали высокой квалификацией, анализировали, хорошо разбирались в кодировании и тестировании и многое другое, поскольку нет возможности совершать ошибки.

Чтобы обеспечить все вышеперечисленное, предприятия должны учитывать следующие факторы, прежде чем выбирать лучшую компанию по разработке программного обеспечения.

1. Опыт разработки программного обеспечения для финансов

Самый важный периметр, который следует учитывать, — это набор навыков компании-разработчика программного обеспечения, с которой вы хотите сотрудничать. Важно следить за тем, чтобы компания была в курсе новейших технологий, таких как искусственный интеллект, машинное обучение, большие данные, JAVA, интеллектуальный анализ данных и т. д.

По мере развития финансового сектора компания-партнер, занимающаяся программным обеспечением для финансирования финансов, должна хорошо разбираться в текущей финансовой ситуации, но при этом быть футуристической в ​​своем подходе и должна быть аналитической, чтобы делать конкретные выводы.

Обеспечив оптимальный набор навыков партнера, убедитесь, что интеграция с вашей существующей системой также проходит гладко. Понятно, что когда вы нанимаете компанию финансового развития, они должны иметь возможность разрабатывать программное обеспечение, специально предназначенное для нужд вашего финансового бизнеса.

2. Сертифицированные разработчики

Компания, с которой вы сотрудничаете, должна иметь квалифицированных и опытных разработчиков, чтобы гарантировать разработку программного обеспечения без ошибок. Не менее важно убедиться, что численность команды соответствует требованиям, а специальная команда разработчиков настроена на проект, чтобы обеспечить своевременное завершение проекта без ущерба для качества. Не забудьте позаботиться о том, чтобы в команде обязательно был один финтех-эксперт.

Будет полезно убедиться, что выделенная команда имеет опыт работы с JAVA, .NET, Python, SQL и т. д.

3. Возможности компании

Наличие соответствующей и сбалансированной силы преданных своему делу членов приведет к успеху, в то время как нехватка ресурсов приведет не только к задержке поставок, но и к программному обеспечению, полному ошибок или плохо структурированному программному обеспечению.

Убедитесь, что у партнера по аутсорсингу есть достаточные и выделенные ресурсы, такие как разработчики, тестировщики, дизайнеры пользовательского интерфейса/UX, финансовые эксперты и т. д. Понимание их стратегий найма и процесса найма даст вам представление о качестве кандидатов.

4. Меры безопасности

Безопасность — это первое, что приходит на ум, когда мы говорим о разработке финансового и банковского программного обеспечения . Таким образом, чтобы нанять компанию по разработке финансового программного обеспечения, вы должны убедиться, что у них есть отличные меры безопасности для обеспечения данных и финансовых транзакций.

Такие вещи, как брандмауэр или системы обнаружения вторжений, являются основными требованиями для любой финтех-компании. Кроме того, план аварийного восстановления также необходим в случае утечки финансовых данных.

Компания-разработчик программного обеспечения для финансовых услуг не будет возражать против раскрытия сведений о мерах безопасности, поскольку это также доказывает их подлинность. Автоматизация таких мер повышает удовлетворенность клиентов, производительность сотрудников и общую эффективность бизнеса.

5. План снижения рисков

Успешная компания по разработке программного обеспечения в сфере финансовых технологий должна знать, как сделать бизнес финансовых услуг устойчивым , и должна иметь инструмент управления рисками. Инструмент, необходимый для выявления, оценки и оценки риска, приводящий к принятию решений, направленных на минимизацию возможных потерь.

Чтобы успешно снизить риск, важно понимать прибыль, связанную с риском, и доход, который можно получить, управляя им и эффективно занимая прочные позиции на рынке. Обеспечьте все вышеперечисленное при выборе партнера по разработке финансового программного обеспечения, чтобы избежать конфликтов в будущем.

6. История успеха

Партнерство с компанией, предлагающей решения в области финансовых технологий, с большим послужным списком, будет полезно для вашего проекта, особенно если вы не являетесь экспертом по финансовому программному обеспечению. Наличие уверенности в том, что все получится с первого раза, имеет решающее значение. Анализ тематических исследований их предыдущих проектов даст вам четкое представление об их опыте и показателях успеха. Кроме того, знание их стратегии найма разработчиков финансового программного обеспечения даст вам четкое представление об их надежности.

7. Соблюдение правил и стандартов

В связи с участившимися случаями отмывания денег и финансового мошенничества регулирующие органы подняли планку соответствия и нормативных стандартов. Таким образом, становится важным убедиться, что компания-разработчик финансового программного обеспечения соответствует обновленным стандартам соответствия и нормативным требованиям. Хорошей идеей является поиск опыта разработки соответствующих финансовых решений в прошлом.

Компания-разработчик финансового программного обеспечения должна иметь опыт в области методов финансовой безопасности, таких как процессы шифрования и аутентификации для защиты финансовых транзакций и важных данных.

[Также читайте: как машинное обучение помогает в обнаружении финансового мошенничества]

8. Глубокое понимание отрасли и ее специфики

Это жизненно важный фактор, который следует учитывать. Например, компания-разработчик программного обеспечения для банков должна быть в курсе последних событий и может предоставить вам информацию о текущих тенденциях в банковском секторе, чтобы они могли помочь вам определить потенциальные области для улучшения. Кроме того, компания должна иметь достаточный опыт для разработки системы, которая готова к будущему и может быть настроена в соответствии с меняющимися сценариями с учетом ваших уникальных бизнес-потребностей.

9. Послепродажное обслуживание и техническое обслуживание

Поскольку мы неоднократно повторяли выше, что подход, используемый компанией, занимающейся финансовым программным обеспечением, должен быть футуристическим, становится важным, чтобы они оказывали услуги по техническому обслуживанию с таким же вниманием к деталям. Даже самое маленькое программное обеспечение требует надлежащего обслуживания и исправлений для его сохранения.

Не менее важно, чтобы компания-разработчик финансовых приложений оказывала послепродажную поддержку в обслуживании разработанного программного обеспечения.

10. Мягкие навыки

Коммуникация – ключ к успеху. Это верно, когда мы говорим и о разработке финансового программного обеспечения. Понимание требований и правильное информирование о подходе и прогрессе являются ключевыми факторами, гарантирующими, что проект находится на правильном пути.

Прошли те времена, когда разработчики финансового программного обеспечения считались гиковскими программистами, умеющими программировать. В современном и развивающемся технологическом мире для разработчика очень важно быть высоко аналитическим, а также хорошо управлять временем, гибкостью, новаторским мышлением и способностями к решению проблем, чтобы быть лучшим. Наличие обновленных знаний о мире, финансах и технологиях жизненно важно для обеспечения успеха проекта.

Как Appinventiv может наилучшим образом подойти для разработки вашего финтех-решения?

Имея успешный и проверенный опыт, Appinventiv сотрудничает с банками, электронной коммерцией, Insuretech, гостиничной индустрией и многими другими компаниями.

Команда не только квалифицирована и опытна, но и обладает аналитическими инновациями, что позволило нам успешно предоставить множество решений для разработки финансового программного обеспечения. Выбирая наши услуги по разработке финансового программного обеспечения , вы можете быть уверены, что будете работать с надежной, преданной и заслуживающей доверия командой.

Как упоминалось выше, тематические исследования являются одним из факторов, которые следует учитывать при выборе компании-разработчика финансового программного обеспечения. Вы можете обратиться к разделу нашего портфолио , чтобы прочитать наши истории успеха. Однако вот один из примеров того, как наши эффективные услуги по разработке финансового программного обеспечения помогли нашему клиенту добиться успеха в бизнесе.

Сочетая мощь финансов и технологий, мы разработали надежное финтех-решение для Bajaj Finserv , которое успешно лидирует в финтех-индустрии, преобразуя финансовые потребности продавцов и клиентов. Мы успешно внедрили решение, облегчив процесс покупки для клиентов и сократив время учета мерчантов, что привело к результатам в виде 300+ подключений мерчантов и 3 lac+ транзакций в день для клиента.

Мы гордимся тем, что являемся одной из самых быстрорастущих компаний-разработчиков программного обеспечения с многочисленными наградами. Независимо от вашей бизнес-модели Fintech, Appinventiv может стать вашим партнером в успешной разработке надежного решения Fintech. Обладая глубоким знанием тенденций, инноваций и новых бизнес-моделей, наша команда стремится воплотить вашу бизнес-идею в области финансовых технологий в реальность. Связаться!

Часто задаваемые вопросы

В. Что я должен искать в команде разработчиков программного обеспечения?

О. Для обеспечения успеха проекта разработки программного обеспечения крайне важно, чтобы им занималась квалифицированная команда экспертов. Учитывайте нижеперечисленные факторы при выборе команды разработчиков программного обеспечения.

1. 1. Понимание вопросов бизнеса
   2. Вовлеченность в проект
   3. Техническая экспертиза
   4. Базовые знания
   5. Отличная координация команды
   6. Хорошие командные игроки
   7. Эффективное общение
   8. Экспертиза и базовые знания

В. Какова важность разработки финансового программного обеспечения?

A. Финансовое программное обеспечение позволяет вам безопасно совершать транзакции в любом месте и в любое время.

1. 1. Предприятия могут эффективно адаптироваться к изменяющимся рыночным условиям.
   2. Повышает продажи и качество обслуживания
   3. Предоставляйте персонализированный опыт
   4. Обеспечивает свободу с безопасностью
   5. Экономит время и затраты

В. Какие основные критерии следует учитывать при выборе лучшей компании-разработчика финансового программного обеспечения?

A. Прежде чем окончательно определить партнера по аутсорсингу, вы должны убедиться в следующем:

1. 1. Их опыт в разработке финансового программного обеспечения
   2. Рекомендации от клиентов
   3. Соответствие и нормативные требования
   4. Если у них есть базовый модуль для понимания их цикла разработки
   5. Графики доставки
   6. Методология, которая будет использоваться для выполнения вашего проекта
   7. Мощность компании
   8. Уровень ноу-хау финтех-компании.

В. Почему вам следует отдать разработку программного обеспечения для финансовых технологий на аутсорсинг?

A. Есть несколько факторов, которые делают мудрым решение отдать разработку финансовых технологий на аутсорсинг. Это дешевле, надежнее и быстрее благодаря знаниям и опыту, которые предлагает аутсорсинговая компания, такая как Appinventiv.

В то время как внешний партнер позаботится о развитии, вы можете сосредоточиться на развитии бизнеса и основной деятельности.