Как правильно платить налоги фрилансеру

Если вы один из примерно 59 миллионов гиг-работников в США, вы должны быть знакомы со всеми аспектами ведения собственного бизнеса. Конечно, это включает в себя навыки, которые в первую очередь привели вас в бизнес, такие как проектирование, написание, кодирование, бухгалтерский учет и т. д. Но это также включает в себя менее забавные аспекты предпринимательства, такие как написание предложений, выставление счетов и, конечно же, уплата налогов.

А налоги это стресс.

Выяснение того, как платить налоги в качестве фрилансера, добавило сложностей, таких как несколько 1099, правила самозанятости, квартальные сроки и отслеживание расходов. Добавьте к этому постоянно развивающийся налоговый кодекс, и вы можете начать чувствовать, что понять налоги невозможно.

Если вы беспокоитесь о подаче налоговой декларации в этом году, существует множество ресурсов, которые помогут вам расшифровать налоговый кодекс. В этой статье мы познакомим вас с некоторыми соображениями, касающимися определения и планирования налоговых платежей, и предоставим вам некоторые полезные инструменты.

Как определить, должны ли вы платить налоги в качестве фрилансера

Прежде чем спросить, как платить налоги фрилансеру, спросите себя, нужно ли это вообще. Если вы только начинаете свой бизнес или фриланс для вас больше хобби, есть вероятность, что вы даже не должны платить налоги.

Для всех самозанятых лиц, как только вы заработаете 400 долларов или более, вы должны начать платить налоги с этого дохода. Даже если вы зарабатываете менее 400 долларов от отдельного клиента, если ваш общий доход превышает этот порог, вы должны платить с него налоги.

Вы должны получать форму 1099 от каждого клиента, с которым вы работаете (подробнее об этом позже), что поможет вам в подаче налогов, но очень важно отслеживать свой собственный доход с помощью подробных отчетов, чтобы вы могли сравнить свои доходы с отчетами клиентов.

Нужно больше клиентов?

Получите больше внештатной работы с нашей БЕСПЛАТНОЙ книгой: 10 новых клиентов за 30 дней . Введите свой адрес электронной почты ниже, и это все ваше.

Скачать сейчас

Чтобы было ясно, даже если вы зарабатываете менее 400 долларов, вам все равно может потребоваться подать налоговую декларацию. Если у вас есть другие источники дохода, если вы заработали деньги с помощью азартных игр или призовых денег любого рода, получаете алименты, получаете проценты от инвестиций или или имеете кредиты, на которые можно претендовать, среди прочего, вам все равно необходимо подать декларацию. Если есть вопрос, идите вперед и файл. IRS не будет взимать с вас плату, если ваш доход не соответствует руководящим принципам, и вы даже можете иметь право на налоговый кредит или возмещение.

Чтобы убедиться, что вы знаете, как платить налоги в качестве фрилансера, и заполняете правильные формы, вы можете проконсультироваться с профессионалом или использовать удобный инструмент отслеживания, такой как Keeper Tax.

Когда платить налоги

Для большинства людей налоги приходят примерно раз в год.

Когда вы узнаете, как платить налоги в качестве фрилансера, вы обнаружите, что это немного сложнее, потому что, конечно, это так. Этот знакомый крайний срок 15 апреля все еще применяется, но в некоторых случаях фрилансеры также должны платить расчетный ежеквартальный налог.

Если ваш общий налоговый платеж, вероятно, превысит 1000 долларов США в конце года, вы попадаете в эту группу ежеквартальных налоговых платежей. Размер выплаты зависит от множества факторов, включая ваш индивидуальный доход, доход вашей семьи и штат, в котором вы живете.

Звучит много, но на самом деле все не так сложно, как кажется. Вы можете использовать расчетный налоговый калькулятор, чтобы рассчитать приблизительную оценку своих ежеквартальных платежей и узнать больше о том, как платить налоги в качестве фрилансера.

Если вас беспокоят ежеквартальные платежи, есть несколько способов управлять ими.

1. Кредитные переплаты за предыдущий год. Если вы имеете право на возврат налога, вы можете применить эту сумму к своим налогам в следующем году. Вам обязательно следует проконсультироваться со специалистом по налогам, прежде чем идти по этому пути, потому что это сложный и не всегда правильный выбор. Тем не менее, это может помочь облегчить часть вашего налогового бремени и снизить ежеквартальные платежи в следующем году.
2. Удерживать налоговые платежи с дохода W2. Если у вас есть работа на полный рабочий день или если ваш супруг получает зарплату по программе W2, вы можете выбрать удержание дополнительного налога из его зарплаты. Эта форма оплаты заменяет ежеквартальные платежи, и вы можете быть спокойны до крайнего срока подачи заявок в апреле.

Как фрилансеру платить налоги за 7 шагов

Итак, теперь вы знаете, нужно ли вам платить налоги, и вы рассчитали свой квартальный график платежей. Давайте углубимся в детали того, как платить налоги в качестве фрилансера.

Определите структуру вашего бизнеса

Фрилансеры могут организовать свой бизнес несколькими способами. Двумя наиболее распространенными являются индивидуальное предприятие и ООО. Индивидуальное владение просто означает, что один человек (вы) ведет бизнес (ваш внештатный доход).

ООО немного сложнее и требует оформления официальных документов. Основным преимуществом регистрации в качестве LLC является ограничение ваших налоговых обязательств. ООО на самом деле означает общество с ограниченной ответственностью. Как владелец ООО, вы ведете бизнес отдельно от своих личных финансов.

Какое это имеет отношение к тому, чтобы научиться платить налоги в качестве фрилансера? Если вы работаете в ООО, вы будете подавать налоги в рамках ООО и платить эти налоги с отдельного счета в банке. Как индивидуальный предприниматель, вы используете свое имя и банковский счет для подачи декларации. Поэтому важно знать плюсы и минусы того и другого, а также знать, как изменить ситуацию, если это необходимо.

Понимание налогов и форм для фрилансеров

Если вы работали профессионалом или даже посещали курсы экономики в средней школе, вы, вероятно, знакомы с W4 и W2.

Налоги для фрилансеров имеют совершенно другой набор документов и процедур, связанных с ними. Итак, вы полностью вооружены знаниями о том, как платить налоги в качестве фрилансера, когда наступает налоговый сезон, давайте рассмотрим основные моменты:

• 1099-MISC: Форма 1099 для фрилансера — то же самое, что форма W2 для штатного сотрудника, получающего пособие. Клиенты отправляют вам номер 1099 за работу, стоимость которой превышает 600 долларов в год. Вы начнете получать формы 1099 в январе — предприятия по закону обязаны отправлять эти формы до 1 февраля, поэтому к середине февраля у вас должны быть документы от всех ваших клиентов. Если вы этого не сделаете, но считаете, что должны, пришло время начать звонить по телефону. Очень важно сохранить все ваши документы 1099. Как именно вы платите налоги в качестве фрилансера, зависит от вас, но ведение организованных файлов спасет жизнь, когда придет время подавать документы.

• Приложение C: Приложение C или форма 1040 — это хлеб с маслом для фрилансера, как платить налоги. Это форма, которую вы используете для сообщения о доходах или убытках от любого бизнеса, независимо от того, работаете ли вы в качестве ООО или Индивидуального предпринимателя. Если у вас более одного бизнеса, вам необходимо заполнить форму Приложения C для каждой из этих организаций. В Приложение C вы введете свой валовой доход, любые возмещения, которые вы предоставили, заработанные проценты, налоговые льготы, которые у вас есть. уже полученные, расходы, комиссионные, гонорары, платежи, которые вы сделали сотрудникам или другим подрядчикам, оценки амортизации имущества, страховые взносы, платежи по ипотеке за коммерческую недвижимость (не ваш дом), юридические и бухгалтерские сборы, расходы на техническое обслуживание и некоторые налоги и лицензионные сборы. Это много информации, которую вам нужно подготовить заранее. Независимо от того, нанимаете ли вы профессионала или берете на себя задачу, использование приложения для отслеживания расходов может значительно упростить процесс.

• Налоги на самозанятость: когда вы работаете на кого-то другого в качестве наемного работника, компания, на которую вы работаете, обязана ежемесячно удерживать налоги Medicare и Social Security из вашей зарплаты. Эти деньги помогают финансировать эти программы и позволяют вам получать из них средства по мере взросления. Если вы работаете не по найму, эти налоги не удерживаются, поэтому вы должны их платить. По сути, отсюда берутся налоги на самозанятость. В отличие от подоходного налога, налог на самозанятость не применяется на уровне штата, поэтому эта часть вашего налога довольно предсказуема. Выделите 15,3% от вашего заработка на этот федеральный налог.

Будь в курсе своих финансов в течение всего года

Это самая важная часть знания о том, как правильно платить налоги в качестве фрилансера. Практически невозможно представить точную налоговую декларацию без точных записей и квитанций.

Лучше всего использовать простое бухгалтерское программное обеспечение для отслеживания доходов и расходов по ходу дела. Таким образом, ничего не будет упущено, и у вас будут все документы, необходимые для подтверждения ваших требований в конце года.

Иметь специальный банковский счет для бизнеса

Если ваш бизнес является ООО, отдельный банковский счет для вашего бизнеса является юридической необходимостью. Но для индивидуальных предпринимателей это все еще может иметь смысл.

Наличие выделенного банковского счета — это простой способ отслеживать все доходы и расходы, поскольку банк будет вести учет для вас. Он также обеспечивает некоторую финансовую защиту и позволяет нескольким людям управлять финансами бизнеса по мере его роста.

Узнайте обо всех возможных налоговых вычетах

Как владелец бизнеса, в то же время, когда вы сообщаете о своих доходах, вы можете показать IRS, сколько стоит управление вашей компанией, и вы не будете платить налоги с этих расходов.

Эти списания необходимы для того, чтобы помочь вам сохранить с трудом заработанные деньги и позволить вам инвестировать в свой бизнес.

В дополнение к физическим расходам вы можете вычесть определенные вещи, такие как пробег автомобиля, питание, расходы на мобильный телефон и интернет (если они связаны с вашим бизнесом) и домашний офис.

Я мог бы написать целую статью только о расходах, но вот некоторые из наиболее распространенных, которые следует учитывать.

Подумайте о найме специалиста по налогам

Если вы еще не поняли, налоги довольно сложны. Точно так же, как вы являетесь экспертом в своей области, бухгалтеры являются экспертами в том, что они делают. Как правило, у них есть высшее образование, и сертифицированные бухгалтеры должны пройти сложный тест и не отставать от последних законов и тенденций, чтобы сохранить свою лицензию.

Подача собственных налогов — это хороший способ сэкономить деньги, если вы только начинаете или только задаетесь вопросом, как платить налоги в качестве фрилансера, чтобы вы могли продолжить свое хобби. Однако по мере того, как вы расширяете свой бизнес, работа с профессиональным бухгалтером может сэкономить вам деньги в долгосрочной перспективе, поскольку они помогут вам уловить все ваши вычеты и избежать штрафов, если вы пропустите платеж.

Подумайте о пенсии

Пока у вас есть CPA на линии, чтобы поговорить о ваших налогах, возможно, самое время разобраться с вариантами выхода на пенсию. Скорее всего, вы не хотите вечно работать фрилансером, а без 401k, спонсируемого работодателем, вам придется взять на себя планирование самостоятельно.

Каждый месяц откладывайте деньги на налоги и пенсию. Вы можете настроить автоматические платежи на отдельные банковские счета или субсчета ваших личных и бизнес-счетов, так что эти целевые деньги будут сохранены еще до того, как вы их увидите.

Существуют налоговые льготы как для счетов 401k, так и для счетов IRA, поэтому обязательно ознакомьтесь с этими вариантами и решите, что лучше всего подходит для вас.

Готовы заняться своими налогами?

Большинство из нас тратят приличное количество времени на размышления о том, как платить налоги в качестве фрилансера, особенно когда вы начинаете свой бизнес.

Хотя есть некоторая кривая обучения, налоги не должны мешать вам преследовать свои цели во фрилансе. После небольшого исследования, тщательного ведения бухгалтерского учета и, возможно, некоторой помощи извне, вы сможете справиться с налогами на самозанятость и получить большое удовлетворение от самостоятельной работы.

Вести беседу...

Более 10 000 из нас ежедневно общаются в нашей бесплатной группе Facebook, и мы будем рады видеть вас там. Присоединяйтесь к нам!