Как подавать налоги за 2023 налоговый год: основное руководство
Как подавать налоги за 2023 налоговый год: основное руководство
Опубликовано: 2023-07-28
Хотите знать, как эффективно подавать налоги? Если это так, вы, вероятно, задаетесь вопросом, как лучше всего справиться с этим процессом. Как говорится: «Самый длинный путь начинается с одного шага». Итак, давайте сделаем первый шаг вместе с этим важным руководством, которое влечет за собой, как подать налоговую декларацию за налоговый год.
Оглавление
Первый шаг: сбор информации о подаче документов за предыдущий год
Независимо от того, собираетесь ли вы подать налоговую декларацию самостоятельно или воспользоваться услугами по подготовке налоговой декларации, ваш первый шаг перед подготовкой и подачей налоговой декларации — упростить себе жизнь и собрать всю необходимую информацию о подаче налоговой декларации за прошлый год. Это может включать:
Форма W2
Форма 1099 или несколько форм 1099 и документация о расходах. Основная вещь, которую нужно знать в качестве дополнительного руководства по налогам на бизнес, заключается в том, что вы получите 1099 от всех, кто заплатил вам 600 долларов или более в течение года.
Для самозанятых (которые занимаются бизнесом и не получают 1099) вам потребуются документы о ваших доходах и расходах.
Когда вы можете начать подавать налоги за год?
Уже налоговый сезон. Вы могли бы уже начать, если бы вы подавали онлайн. Вы можете начать налоговую подготовку, требуемую IRS, заполнив всю соответствующую информацию. Если вы переехали или ваш статус подачи документов изменился, это первый шаг, позволяющий сэкономить время, чтобы ввести эту информацию и удалить ее.
Усильте успех вашего мероприятия
Провести исследование рынка
Рекламируйте свой бизнес здесь
Официальной датой начала подачи налоговой декларации, установленной IRS, является 20 января для федеральных налоговых деклараций. Срок для налогоплательщиков, установленный IRS, - 15 апреля.
Ожидаете ли вы возврат? Чем быстрее вы подадите заявление, тем быстрее вам вернут деньги.
Решите, как подать декларацию о федеральном подоходном налоге
Подача федеральных налогов IRS может быть простой или сложной. Вы можете подать заявку онлайн бесплатно. Какой тип вашей налоговой декларации?
Это первый шаг в процессе принятия решения. Например, если у вас есть только форма w2, вы сможете самостоятельно подготовить и подать налоги. Даже если у вас более одной работы и несколько W2, федеральные налоги и налоги штата уже были вычтены. Местные налоги также могли быть вычтены, или вам, возможно, придется подать их отдельно. Вы будете использовать стандартный вычет на 2023 год, который составляет 13 850 долларов США, если вы являетесь холостым. Вы можете подавать налоги, используя бесплатный файл IRS. Или вы можете использовать базовое программное обеспечение для подготовки налоговых деклараций, чтобы в электронном виде подготовить свою федеральную налоговую декларацию.
Если вы работаете не по найму и вам интересно, как подавать налоги на самозанятость, подача налоговой декларации становится немного сложнее. Вы по-прежнему можете подавать налоги самостоятельно, но при подготовке федеральной декларации вы оцените руководство либо профессионального составителя, либо лучшего налогового программного обеспечения.
Вот несколько советов от ClearValue Tax о том, как безопасно и легко максимально увеличить возврат налога:
Лучшие варианты подачи налоговых деклараций
Соло? Программное обеспечение? Налоговый составитель? Бесплатный файл? Вот более подробная информация о лучших вариантах подачи налоговых деклараций:
Налоговое программное обеспечение
Программное обеспечение для подготовки налоговых деклараций может помочь вам упростить подачу федеральной налоговой декларации. В качестве бонуса вся информация, необходимая для федералов, может быть использована для подачи налоговых деклараций штата и местных налогов.
Поскольку вы используете программное обеспечение для подачи налоговых деклараций для самостоятельного заполнения налоговых деклараций, вам будет предложено добавить информацию, которая может привести к налоговым льготам. Вы можете обнаружить налоговые вычеты, о которых вы не знали (см. ниже).
Взгляните на TurboTax/Intuit, H&R Block, TaxAct и TaxSlayer в качестве программного обеспечения для подачи налоговых деклараций для самозанятых.
Наймите налогового инспектора
Наем специалиста по налогам — отличный вариант, особенно если вы только начинаете работать со своими налогами (новый бизнес). Специалист по налогам предлагает руководство по составлению налоговой декларации и может предложить шаги, которые вы можете предпринять в ближайшие годы, чтобы помочь вам сэкономить деньги.
Формы IRS онлайн
Все формы, которые вам понадобятся для подачи федеральных налогов, доступны через IRS; вам понадобятся отдельные формы для подачи государственных и местных налогов. Вы можете загрузить и распечатать формы, используя их в качестве рабочих листов, прежде чем использовать бесплатный файл IRS, используя их в качестве заполняемых форм IRS.
Бесплатный файл
Вы можете подать федеральную налоговую декларацию без IRS. Что ж, часть опции бесплатного файла IRS бесплатна — конечно, вам все равно может потребоваться заплатить то, что вы должны по налоговой декларации! Вы можете оплатить то, что вы должны, с помощью кредитной карты, привязки к вашему банковскому счету или настройки плана платежей (если вы не можете сразу оплатить все, что вы должны). Вы можете получить возмещение, привязав свой банковский счет.
Опция IRS включает в себя бесплатные заполняемые формы, которые вы можете заполнить онлайн. Многие до сих пор распечатывают бесплатные формы файлов IRS и используют их в качестве рабочих листов, прежде чем нажать кнопку «Отправить». Для получения дополнительной информации о подаче бесплатной федеральной налоговой декларации ознакомьтесь с бесплатным файлом: уплачивайте федеральные налоги бесплатно | Служба внутренних доходов (irs.gov).
Вот таблица, в которой перечислены лучшие варианты подачи налоговых деклараций, а также их плюсы и минусы.
Вариант
Описание
Плюсы
Минусы
Соло
Уплата налогов самостоятельно без посторонней помощи.
- Полный контроль над процессом подачи документов.
- Может упустить потенциальные налоговые льготы или вычеты.
Налоговое программное обеспечение
Использование программного обеспечения для налоговой подготовки для подачи федеральных налогов с потенциальными вариантами для государственных и местных налогов.
- Оптимизированный процесс с подсказками для налоговых льгот.
- Некоторое программное обеспечение может иметь связанные с этим расходы.
Составитель налоговой декларации
Найм специалиста по налогам для руководства по подготовке налогов и потенциальных предложений по экономии денег в будущем.
- Экспертное руководство и помощь.
- Может быть дороже по сравнению с другими вариантами.
Формы IRS онлайн
Доступ ко всем необходимым федеральным налоговым формам непосредственно из IRS для заполнения вручную или в виде рабочих листов.
- Бесплатный вариант для тех, кому удобно ручное заполнение.
- Требует больше усилий и расчетов по сравнению с программным обеспечением.
Бесплатный файл
Использование опции бесплатного файла IRS для подачи федеральных налогов; возможно, потребуется заплатить причитающиеся налоги или настроить планы платежей.
- Бесплатный вариант для подачи федеральной налоговой.
- Дополнительные расходы, если вы должны заплатить налоги или выбрать варианты возврата, которые включают связанные учетные записи.
У каждого варианта есть свои преимущества и недостатки, поэтому выбор наилучшего подхода зависит от вашего уровня комфорта при подаче налоговой декларации, сложности вашей налоговой ситуации и бюджетных соображений. Рассмотрите особенности и преимущества каждого варианта, чтобы найти тот, который соответствует вашим потребностям и обеспечивает беспрепятственную и точную регистрацию налогов.
Определите, в какую налоговую категорию вы попадаете
Есть 7 налоговых категорий, которые определяют вашу налоговую ставку. Ставка налога варьируется от 10% до 37%.
На налоговую ставку для категорий подоходного налога влияют два основных условия: ваш доход и ваш статус подачи. Например, ваша налоговая ставка может быть основана на вашем доходе, но она корректируется в зависимости от вашего статуса подачи документов — холост, женат и т. д.
Ваш налогооблагаемый доход рассчитывается с использованием общей суммы вашего заработанного и инвестиционного дохода, а затем корректируется эта цифра на основе вычетов. Подробнее о вычетах читайте ниже.
Соберите свои налоговые документы вместе
Доверьтесь нам — соберите все свои налоговые документы перед началом работы. Вполне возможно, что у вас уже есть все, что вам нужно, например, QuickBooks или аналогичное программное обеспечение. Или у вас могут быть все ваши документы в менее официальном месте, например, в Большом ящике. Так или иначе, приступим:
Налоговые вычеты
От общей суммы ваших налоговых вычетов будет зависеть, будете ли вы включать их в свою налоговую декларацию по статьям или будете использовать стандартный вычет. Стандартный вычет зависит от статуса подачи заявки, и вам придется суммировать свои вычеты, чтобы увидеть, как вы соответствуете требованиям.
Есть ли у вас значительные налоговые вычеты, которые могут помочь вам претендовать на налоговые льготы и получить возмещение? У вас есть квитанции, подтверждающие их? Вы можете иметь право на налоговые льготы и получить возмещение.
Давайте рассмотрим следующие возможные налоговые вычеты, на которые вы можете иметь право:
Налоги штата и местные подоходные налоги: деньги, которые вы заплатили за подоходный налог штата и местные налоги, могут быть вычтены из вашей федеральной налоговой декларации.
Налоги на недвижимость и личное имущество : деньги, уплаченные вами за эти налоги, также могут быть вычтены при подаче федеральных налогов.
Проценты по ипотечному кредиту: В зависимости от ставки по ипотечному кредиту, сумма процентов, которые вы платите, может быть значительной.
Подарки на благотворительность: благотворительные пожертвования также могут быть вычтены. Вам потребуются квитанции, а также документы, подтверждающие, что лицо, получившее ваш подарок, является благотворительной организацией.
Медицинские и стоматологические расходы: они включают стоимость страховых взносов, которые вы заплатили. Если вы пользуетесь страховкой Healthcare.gov (и получаете полис со скидкой), это не включает общую сумму страхового взноса по полису, но включает ту часть страхового взноса, которую вы платите. Другие медицинские и стоматологические расходы могут быть покрыты, но только в том случае, если их стоимость превышает 7,5% от вашего скорректированного валового дохода.
Проценты по студенческой ссуде. Сумма процентов, уплаченных вами по студенческой ссуде, также может быть вычтена, даже если вы больше не учитесь на дневном отделении.
Как платить налоги
Теперь, когда вы знаете, как подать налоговую декларацию онлайн, вы также можете обеспечить своевременную уплату налогов. Лучший способ сделать это — платить по мере подачи — вам будут начислены проценты за просроченные суммы на вашем счете.
Если вы не должны и получаете возмещение, вы можете настроить прямой перевод на банковский счет при подаче электронного файла или попросить прислать вам бумажный чек, чтобы получить ваши деньги.
Банковский счет
Когда вы подаете налоговую декларацию, вы можете платить с расчетного или сберегательного счета.
Карта
Вы можете оплатить с личной или бизнес-кредитной карты.
План оплаты
Налогоплательщики могут устанавливать плановые платежи. Вы можете настроить процесс бесплатно онлайн, используя веб-сайт бесплатных файлов IRS.
Продление сроков подачи налоговых деклараций за 2023 налоговый год
Если вам нужно больше времени, вы можете подать заявку на продление бесплатно. Вы должны подать документы до даты уплаты налогов. Для продления требуется только минимальная информация. Вы будете делать оценки и использовать форму IRS 4868, которую можно загрузить и использовать бесплатно.
Как подать исправленную налоговую декларацию
Налогоплательщики могут ошибаться при подаче налоговой декларации. Например, вы могли пропустить вычет. Или, если вы работаете не по найму, вы можете получить опоздание 1099 и добавить это к своей декларации.
Вам нужно будет подать исправленную налоговую декларацию, используя форму IRS 1040X.
Как вернуть налоги
Если вы оказались в ситуации, когда вы должны заплатить налоги, важно предпринять соответствующие шаги для решения этой проблемы. Если вы этого не сделаете, вы можете смотреть на много начисленных процентов или даже штрафы.
Лучший способ действий — работать напрямую с IRS, чтобы решить непогашенную налоговую задолженность. Чтобы начать процесс, вам необходимо создать учетную запись на сайте irs.gov, что позволит вам получить доступ к необходимым инструментам и ресурсам для управления налоговой задолженностью.
Создание учетной записи в IRS — это простой процесс, обычно выполняемый онлайн через их официальный сайт. После того, как вы создали свою учетную запись, вы можете изучить доступные варианты оплаты, чтобы определить лучший план для вашей финансовой ситуации. IRS предлагает различные планы платежей, что позволяет вам распределять платежи в течение периода, который соответствует вашему бюджету.
