5 лучших решений маркетинговой аналитики для страховых агентств

Страховые агентства сталкиваются с уникальными проблемами в области маркетинговой аналитики, которые требуют специализированных решений.

• Разрозненные источники данных — от CRM и рекламных платформ до офлайн-продаж и взаимодействия с агентами — делают достижение единого представления производительности ресурсоемким и подверженным ошибкам.
• Сложные пути покупателя, охватывающие множество цифровых и офлайн-точек взаимодействия, усложняют атрибуцию и препятствуют точной оптимизации кампании.
• Наконец, расчет жизненной ценности клиента (CLV) требует интеграции данных о продлениях, претензиях и возможностях перекрестных продаж, часто в разрозненных системах.

В этом руководстве представлены 5 лучших программ для страховой аналитики, предназначенных для решения этих конкретных задач. Вместе эти инструменты создают синергетический подход, предоставляя страховым агентствам возможности интегрировать данные, создавать бизнес-аналитику, совершенствовать анализ производительности и получать полезную информацию для роста.

1. Хабспот

Лучше всего подходит для: управления потенциальными клиентами, анализа взаимодействия с клиентами и автоматизации рабочих процессов.

Стоимость: от 15 долларов в месяц.

Рейтинг G2: 4,4

HubSpot — это платформа маркетинговой аналитики и CRM, которая помогает страховым компаниям управлять и анализировать свои маркетинговые усилия, одновременно улучшая отношения с клиентами.

Ключевые особенности:

• Аналитика маркетинговых кампаний . Отслеживайте такие показатели, как рейтинг кликов, коэффициенты конверсии и источники потенциальных клиентов в кампаниях по электронной почте, рекламе и социальных сетях. Страховые агентства могут определить, какие кампании привлекают больше всего запросов о полисе, и оптимизировать усилия для достижения максимальной рентабельности инвестиций.
• Отслеживание и оценка потенциальных клиентов . С помощью HubSpot агентства могут автоматически отслеживать и оценивать потенциальных клиентов на основе таких взаимодействий, как отправка форм, запросы цен и активность на веб-сайте. Для агентств, управляющих несколькими продуктами (например, жизнь, автомобили и здоровье), это гарантирует, что агенты смогут расставлять приоритеты для потенциальных клиентов с самым высоким потенциалом конверсии, сокращая время отклика и увеличивая показатели закрытия.
• Автоматизация электронной почты и рабочих процессов . Автоматизируйте персонализированные последовательности электронных писем для привлечения потенциальных клиентов через воронку продаж. Например, агентства могут отправлять напоминания о продлении или индивидуальные предложения по политике на основе поведения и предпочтений клиентов.
• Настраиваемые информационные панели : создавайте информационные панели для мониторинга ключевых показателей эффективности, таких как применение политик, производительность агентов и эффективность кампаний. Платформа не предоставляет шаблонов информационных панелей специально для страховой отрасли, но агентства могут настраивать готовые информационные панели в соответствии с конкретными потребностями.
• Интеграция CRM . Объедините маркетинговые усилия с данными о клиентах в CRM HubSpot, чтобы отслеживать весь путь клиента, от привлечения до удержания. Это позволяет агентствам определять точки соприкосновения, которые в наибольшей степени способствуют продажам и продлению полисов.

2. Гугл Аналитика

Подходит для: расширенной веб-аналитики и отслеживания взаимодействия с клиентами для оптимизации цифрового взаимодействия.

Цена: Бесплатно

Рейтинг G2: 4,5

Google Analytics — это мощный инструмент для отслеживания и анализа взаимодействия пользователей на цифровых платформах, который помогает страховым компаниям понять поведение клиентов и оптимизировать свои маркетинговые усилия.

Ключевые особенности:

• Настраиваемое отслеживание конверсий: Google Analytics помогает отслеживать важные действия, такие как запросы ценовых предложений, запросы по претензиям и консультации агентов. Эти показатели демонстрируют эффективность кампаний в обеспечении критически важных конверсий и выявляют узкие места в воронке продаж.
• Межканальная атрибуция . Отслеживайте взаимодействия с клиентами в различных точках взаимодействия, таких как клики по рекламе, посещения веб-сайтов и формы связи с агентами. Определите, какие каналы и кампании привлекают запросы о страховых полисах, например расценки на автострахование или заявки на участие в планах медицинского страхования, чтобы лучше распределять ресурсы.
• Анализ поведения пользователей: GA4 предоставляет подробные данные о том, как потенциальные держатели полисов взаимодействуют с вашим сайтом, от целевых страниц до точек выхода. Эти данные подчеркивают намерения пользователей и помогают оптимизировать функции веб-сайта, чтобы лучше направлять клиентов в процессе принятия решений.
• Сегментация аудитории: создавайте профили целевой аудитории на основе богатых демографических, географических или конкретных потребностей в страховании (например, арендаторы, домовладельцы или деловое покрытие). Например, создайте сегменты для лиц, ищущих полисы с высоким доходом, или пользователей, заинтересованных в определенных видах страхования, что позволит проводить кампании с точным таргетингом и стимулировать конверсию.
• Отслеживание между устройствами: объедините действия пользователей с настольных компьютеров, планшетов и смартфонов в единое представление клиентов. Эта функция важна для понимания взаимодействия с несколькими устройствами, например, когда пользователь начинает запрос цен на мобильном устройстве и завершает его на настольном компьютере.
• Интеграция с Google Рекламой . Свяжите данные об эффективности рекламы с поведением на сайте, например заполненными предложениями или заявлениями на политику, чтобы оценить рентабельность инвестиций в кампании, ориентированные на ценные сегменты клиентов. Это гарантирует, что рекламные бюджеты будут потрачены на стратегии, которые принесут наиболее ценные страховые лиды.

3. Импровадо

Подходит для: упрощения управления данными, улучшения видимости производительности и максимизации эффективности маркетинговых усилий.

Цены: Индивидуальные цены с учетом ваших потребностей. Свяжитесь с командой, чтобы запросить ценовое предложение.

Рейтинг G2: 4,5

Improvado — это надежная платформа маркетинговой аналитики, которая позволяет страховым компаниям унифицировать и анализировать свои маркетинговые данные по различным каналам и источникам. Разработанный для оптимизации сложных рабочих процессов, он обеспечивает автоматизацию, интеграцию и аналитику на основе данных.

Ключевые особенности:

• Централизованная интеграция данных: Improvado объединяет данные из более чем 500 платформ маркетинга и продаж, онлайн-, офлайн- и сторонних источников данных, включая CRM-системы, рекламные платформы, партнерские агентства, а также данные офлайн-продаж от местных агентов. Это означает, что агентства могут беспрепятственно подключать точки взаимодействия с клиентами из цифровых кампаний к взаимодействиям под руководством агентов и иметь четкое представление о рентабельности инвестиций по всем каналам продаж.
• Механизм преобразования данных: страховые агентства работают с сильно фрагментированными источниками данных. Improvado объединяет разрозненные данные в единое представление с помощью расширенной платформы преобразования, включая AI Mapping в один клик, смешивание данных, группировку и объединение данных. Это обеспечивает беспрепятственное выполнение сложных аналитических задач и повышает скорость и точность анализа.
• Межканальная атрибуция: на основе агрегированных данных Improvado помогает страховым брендам связывать конверсии и доходы с маркетинговыми взаимодействиями, используя общие модели атрибуции с одним касанием, несколькими касаниями или пользовательскую атрибуцию.
• Масштабируемая архитектура: Improvado поддерживает большие объемы данных, что делает ее подходящей для страховых агентств корпоративного уровня, управляющих сложными кампаниями в нескольких регионах и каналах.
• Отслеживание эффективности в режиме реального времени: Improvado предоставляет надежное решение для эффективности маркетинговых кампаний, безопасности бренда и отслеживания соответствия данных. Он отслеживает соблюдение заранее определенных правил, регулирует показатели и выдает оповещения о любых аномалиях, проблемах или падениях показателей.
• Настраиваемые информационные панели: Improvado предоставляет готовые шаблоны информационных панелей для различных вариантов использования маркетинговой аналитики. Команда профессионального обслуживания Improvado может создать индивидуальную панель мониторинга, специально адаптированную к целям вашего бизнеса.
• Соответствие нормативным требованиям: Improvado — это решение, соответствующее требованиям HIPAA и GDPR. Платформа включает надежное шифрование, проводит регулярные проверки и оценки, что делает ее безопасным инструментом для агентств, предлагающих продукты для здоровья, жизни или инвалидности.

4. Снежинка

Подходит для: унификации фрагментированных источников данных и обмена данными между партнерами и отделами.

Цены: модель ценообразования на основе использования, рассчитываемая на основе затрат на вычисления, хранилище и облачные услуги.

Рейтинг G2: 4,6

Snowflake — это облачная платформа данных, которая позволяет страховым компаниям эффективно управлять и анализировать огромные объемы данных, расширяя их возможности маркетинговой аналитики. Его масштабируемая архитектура и расширенные функции позволяют страховщикам получать полезную информацию, оптимизировать операции и улучшать качество обслуживания клиентов.

Ключевые особенности:

• Единая платформа данных . Объедините данные о политике, обработке претензий, взаимодействии с клиентами и маркетинговых платформах в единый источник достоверной информации. Это позволяет страховым агентствам анализировать весь жизненный цикл клиентов, от привлечения до удержания, обеспечивая четкое представление о поведении клиентов и влиянии кампаний.
• Обмен данными в реальном времени : доступ к наборам данных в реальном времени и обмен ими с партнерами, перестраховщиками или сторонними поставщиками для расширения профилей клиентов и повышения точности андеррайтинга. Страховые компании могут использовать эту информацию для создания более персонализированных маркетинговых кампаний и повышения качества потенциальных клиентов.
• Масштабируемая обработка данных . Обрабатывайте огромные наборы данных из нескольких каналов с помощью масштабируемой инфраструктуры Snowflake для расширения аналитических возможностей. Например, страховщики могут эффективно обрабатывать данные с устройств Интернета вещей, телематических систем и колл-центров, чтобы совершенствовать прогнозные модели и лучше понимать профили рисков клиентов для целевых кампаний.
• Безопасность данных и соответствие требованиям . Используйте встроенные функции, такие как сквозное шифрование, управление доступом на основе ролей и автоматические проверки соответствия, чтобы защитить конфиденциальные данные держателей полисов. Эти возможности обеспечивают соответствие отраслевым нормам, таким как HIPAA или GDPR, что делает Snowflake безопасным выбором для компаний по страхованию здоровья и жизни.
• Интеграция расширенной аналитики : интеграция с инструментами машинного обучения для создания прогнозных моделей для сегментации клиентов, анализа оттока и вероятности обновления политики. Это помогает страховщикам выявлять ценных потенциальных клиентов и адаптировать свои кампании для максимизации рентабельности инвестиций и удовлетворенности клиентов.

5. ГудДата

Подходит для: визуализации страховых данных и кросс-функционального анализа.

Цены: цены за рабочее пространство, за пользователя или индивидуальные цены.

Рейтинг G2: 4,1

GoodData — это более универсальная аналитическая платформа, которая помогает страховым компаниям извлекать ценную информацию во всех областях деятельности, включая маркетинг, андеррайтинг, претензии и управление клиентами.

Ключевые особенности:

• Настраиваемые информационные панели : используйте GoodData для создания индивидуальных информационных панелей для отслеживания ключевых показателей эффективности, таких как запросы политики, конверсии потенциальных клиентов и рентабельность инвестиций в кампанию.
• Встроенная аналитика : GoodData позволяет брендам интегрировать аналитику непосредственно в порталы, ориентированные на клиентов, агентские платформы или партнерские системы. Например, агенты могут получить доступ к информационным панелям, показывающим пожизненную ценность клиента, предпочтения политики и историю претензий, чтобы предоставлять более персонализированные рекомендации по политике и улучшать удержание клиентов.
• Интеграция данных из нескольких источников : GoodData подключается к нескольким базам данных, что позволяет интегрировать данные из CRM-систем, маркетинговых платформ, баз данных претензий и т. д. в единую аналитическую среду. Однако прежде чем загружать данные в GoodData, страховые компании должны подготовить и консолидировать свои данные, поскольку GoodData не занимается подготовкой данных самостоятельно.
• Возможности прогнозной аналитики : GoodData предоставляет модели машинного обучения для прогнозирования ключевых тенденций, таких как риски оттока клиентов, вероятность продления или вероятность мошенничества. Эти данные позволяют страховщикам реализовывать упреждающие маркетинговые стратегии, такие как целевые напоминания о продлении или кампании по борьбе с оттоком дорогостоящих держателей полисов.
• Управление данными и соответствие требованиям . Платформа соответствует требованиям HIPAA и GDPR и предлагает такие функции, как управление доступом на основе ролей и журналы аудита. Это означает, что страховщики здоровья и жизни, управляющие PHI, могут безопасно использовать GoodData.

Часто задаваемые вопросы

Как аналитика данных используется в страховании?

Аналитика данных в страховой отрасли используется для оценки рисков, оптимизации цен, улучшения привлечения клиентов и оптимизации обработки претензий. Анализируя данные о взаимодействии с клиентами, политиках и внешних источниках, страховщики могут выявлять закономерности, прогнозировать тенденции и принимать решения на основе данных для повышения операционной эффективности и предоставления более персонализированных услуг.

Каковы KPI в страховании?

Ключевые показатели эффективности (KPI) в страховании включают такие показатели, как коэффициент убыточности, который измеряет выплаченные претензии по сравнению с заработанными премиями; коэффициент удержания, который отслеживает лояльность страхователей; и рост нового бизнеса, который оценивает приобретение новых политик. Другие важные ключевые показатели эффективности включают среднюю стоимость одной претензии и комбинированный коэффициент, которые дают представление о прибыльности и операционной эффективности.

Какова роль маркетинга в страховой отрасли?

Маркетинг в страховой отрасли играет решающую роль в построении доверия к бренду, обучении потребителей сложным продуктам и привлечении клиентов. Он согласовывает обмен сообщениями с потребностями клиентов, эффективно сегментирует аудиторию и использует стратегии на основе данных для оптимизации кампаний, гарантируя, что страховщики достигают нужных перспектив и удерживают существующих держателей полисов.

Каковы лучшие решения для страховой аналитики?

Лучшие решения для страховой аналитики зависят от конкретных потребностей. Для централизованного хранения и интеграции данных Snowflake предлагает надежное масштабируемое хранилище данных. Improvado идеально подходит для консолидации и анализа маркетинговых данных из нескольких источников, что позволяет лучше понять эффективность кампании. Для бизнес-аналитики GoodData предоставляет расширенную аналитику и отчетность с функциями, специально предназначенными для управления претензиями, сегментации клиентов и анализа андеррайтинга, что делает его комплексным инструментом для страховых операций.

‍