Как использовать RPA в финансах? Варианты использования и примеры из реального мира

Ручная обработка данных, особенно с числами, сопряжена с большим количеством ошибок, связанных с человеческим фактором. Процесс не только трудоемкий, но и довольно дорогой. Эффективное решение проблемы — RPA, роботизированная автоматизация процессов в финансах. Финансовые учреждения уже довольно давно используют RPA для финансовых и бухгалтерских процессов. Технология быстро развивается и может обрабатывать данные более эффективно, чем люди, при этом экономя огромные затраты.

Приведенная выше цифра наглядно показывает эффективность внедрения RPA в финансовом секторе. В отличие от ручных процессов, автоматизированные процессы работают гладко.

По данным Gartner, об эффективности RPA в финансах также свидетельствует тот факт, что около 80% финансовых руководителей внедрили или планируют внедрить роботизированную автоматизацию процессов в свои бизнес-процессы.

Гиперавтоматизация не будет неправильным словом для описания RPA в финансах и бухгалтерском учете, поскольку он может выполнять в 30 раз больше работы, чем человек. Технология эволюционировала от выполнения простых отдельных задач автоматизации до обработки полноценных автоматизированных отчетов, анализа данных и прогнозирования при взаимодействии с другими технологиями.

Наряду с экономией затрат на человеческие ресурсы за счет выполнения огромных повторяющихся задач, связанных с данными, их можно использовать более эффективно, сосредоточив внимание на более значимых результатах.

Варианты использования RPA в финансах

Давайте рассмотрим некоторые варианты использования RPA в финансах, которые, безусловно, окупятся вашими инвестициями.

Обработка заказа на поставку

Финтех-организации часто активно участвуют в притоке и оттоке денежных средств. Повторяющаяся задача создания заказов на покупку для разных клиентов и их пересылки, получения одобрения не только монотонна, но и подвержена ошибкам, если выполняется вручную.

Обработка того же с помощью RPA, интегрированного с ИИ, не только устранит возможность ошибок, но и будет разумно собирать данные для создания P. С помощью автоматизированной системы можно создать автоматизированную матрицу утверждений и отправить ее на утверждение без вмешательства человека. Простота, эффективность, быстрота и экономичность — вот некоторые из наиболее очевидных преимуществ RPA в финансах для обработки заказов на поставку.

Обработка счетов

Обработка счетов также является повторяющейся и утомительной задачей, особенно если счета получены или созданы в разных форматах.

Как организация, ориентированная на клиента, финансовые организации изо всех сил стараются своевременно выставлять правильные счета в форматах, необходимых клиентам. Кроме того, матрица и процесс утверждения могут привести к большому количеству переделок с точки зрения исправления форматов и данных. Автоматизация может взять на себя утомительную повторяющуюся задачу, обеспечивая при этом правильность и отправку счетов-фактур согласованному утверждающему органу в кратчайшие сроки.

Общая кредиторская и дебиторская задолженность может быть полностью автоматизирована с помощью RPA в финансовой отрасли. Процесс создания и проверки может быть почти исключен, поскольку машина может выполнять задачи сопоставления счетов-фактур с соответствующими заказами на поставку.

Сверка счетов

Это критический бизнес-процесс, который может занять значительное количество рабочих часов у бухгалтера или группы бухгалтеров, чтобы обеспечить точность сравнения балансов. Обратные и обратные ссылки и входы в систему, необходимые для разных систем, требуют ястребиного взгляда, чтобы гарантировать отсутствие ошибок и точное сравнение чисел.

Чтобы лучше понять это, организация с разными функциями и дочерними компаниями придерживается разных структур и процессов при ведении своих счетов. Приведение их всех в единый формат обработки может оказаться невозможным из-за бизнес-требований и потребностей клиента. Тем не менее, центральная группа сталкивается с проблемами при согласовании счетов всех отделов/подкомпаний. Процесс утомительный, подверженный ошибкам и повторяющийся. Внедрение RPA может принести облегчение центральной команде.

Это основное преимущество RPA для бухгалтерского учета. Боты RPA делают задачу быстрой и последовательной, проверяя и согласовывая данные на каждом этапе и обрабатывая с минимальным вмешательством человека для включения основных элементов этих задач. Вмешательство человека необходимо только тогда, когда данные отражают несовпадения.

Путешествия и расходы

Подача заявок на командировки, проверка категории расходов, необходимого утверждения, требуемых подтверждающих документов и т. д. отнимает много времени у отдела по работе с клиентами, что может даже задержать их обработку.

Обеспечение того, чтобы записи о расходах соответствовали политикам компании, и создание отчетов о расходах становится проще с внедрением RPA в корпоративных финансах. Управление возмещением может быть сделано на своевременной основе путем автоматизации процесса. О нарушениях правил и несоответствиях данных можно сообщать заинтересованным лицам/отделам с помощью автоматических предупреждений.

Налоговые расчеты

Сопоставление данных для налоговых расчетов, создание налоговой базы, подготовка отчетов и т. д., когда они автоматизированы и выполняются с помощью ботов RPA, уменьшает повторяющиеся избыточные задачи и неточности, которые могут возникнуть при выполнении того же самого вручную. Цифры и цифры должны быть точными до десятичных знаков, чтобы исключить несоответствия при сверке и обработке данных.

Хотя большинство предприятий управляют своим процессом с помощью программного обеспечения для обработки налогов, по-прежнему требуется значительный объем ручной работы. Большую часть этой ручной работы можно выполнить с помощью ботов RPA, чтобы сократить время и затраты, обеспечив при этом большую точность и соблюдение параметров соответствия.

Бюджетное планирование и прогнозирование

Точное извлечение деталей с помощью ботов RPA из различных отчетов и систем поможет в создании отчетов о отклонениях, предоставляющих различные углы для просмотра и анализа данных. На основе исторических данных и текущей информации можно использовать сравнение и тенденции, которые являются проверенными и успешными способами прогнозирования и планирования вашего бизнеса.

Финансовый отчет

Ежедневное отслеживание бизнес-транзакций, прибылей и убытков помогает планировать заранее и вовремя предупреждает о проблемах. Проактивное решение этих проблем спасет вас от потерь. Изменения могут быть реализованы для исправления и импровизации существующих методов и процессов бизнеса.

Банки и финансовые учреждения должны создавать обширные отчеты, отражающие производительность, статистику и тенденции, которые включают в себя огромные данные. Данные, извлеченные вручную, будут утомительными и ненадежными. Однако роботизированная автоматизация процессов в финансах и бухгалтерском учете облегчает сбор данных из разных источников и данных, представленных в разных форматах. Сопоставление, отчетность и анализ этих данных приводит к лучшему прогнозированию и планированию.

Расчет заработной платы

Начисление заработной платы является одним из важнейших процессов для любого бизнеса. Своевременная и точная обработка приводит к созданию более счастливой рабочей силы, что, в свою очередь, приводит к созданию удовлетворенной клиентской базы и успешному бизнесу.

Поскольку финансовые учреждения присутствуют в нескольких местах по всему миру, учет производительности, посещаемости и налогового режима в зависимости от географического положения становится утомительным. Сбор таких данных и выполнение расчетов могут привести к ошибкам, которые могут привести к недовольству сотрудников. RPA дает вам глоток свежего воздуха, автоматизируя весь процесс. Своевременные и правильные расчеты делают сотрудников счастливее.

Выполнение утомительных задач по проверке табелей учета рабочего времени, расчету отчислений, расчету налогов, выплате сверхурочных и т. д. может выполняться ботами RPA без ошибок и задержек.

Реальные примеры компаний, использующих RPA в финансах

Keybank: Keybank, один из ведущих коммерческих банков, адаптировал RPA на ранней стадии для повышения эффективности чрезвычайно реалистичным образом. Дебиторская задолженность, которая включает в себя несколько шагов повторяющихся задач по созданию счетов-фактур и заказов на поставку, была автоматизирована. Хотя основное внимание банка обычно уделяется платежам, автоматизация дебиторской задолженности делает процесс платежей плавным и безошибочным от шага 1 до последнего.

Radius Financial Group: Ипотечный процесс — это длительный процесс оформления документов и проверки. Согласование между ипотечной компанией и клиентом необходимой документации съедает большую часть времени ипотечного агента. Единственная ошибка сотрудника банка или клиента может еще больше затянуть весь процесс. Внедрение RPA берет на себя эту сложную деятельность по поиску и проверке деталей из разных источников данных, тем самым сокращая время обработки на 80%. Благодаря внедрению RPA Финансовая группа «Радиус» смогла сохранить темпы бизнеса даже в сложный период пандемии.

Societe Generale Bank, Бразилия : Стать лидером в сфере финансовых услуг можно, автоматизировав некоторые утомительные повторяющиеся задачи с помощью роботизированной автоматизации процессов. Данные, используемые в сфере финансовых услуг, огромны и сложны. Тем не менее, регулярные автоматические отчеты помогают сотрудникам лучше информироваться и быть готовыми к превосходному обслуживанию клиентов. Положительная добавленная стоимость, направленная на улучшение качества обслуживания клиентов, показала значительный сдвиг.

Zurich Insurance : Имея свое присутствие в разных странах мира, их задача заключалась в том, чтобы следовать географическим правилам. С помощью реализации RPA они могли разделить общие и общие политики, которые могли быть созданы с помощью роботизированного автоматического процесса, что сэкономило огромное количество времени. У андеррайтеров может быть достаточно времени для рассмотрения более сложных полисов. Результат был неожиданным, так как они смогли сэкономить примерно 50% стоимости обработки и, конечно же, времени.

Аудит стал проще благодаря RPA в области финансов и бухгалтерского учета

Аудит становится неотъемлемой частью упомянутых выше процессов, поскольку боты RPA никогда не пропускают ни одного шага, даже по ошибке, что снижает вероятность возникновения проблем с соблюдением требований, которые могут возникнуть в будущем.

Интегрируя роботизированную автоматизацию с искусственным интеллектом и машинным обучением, инструменты RPA могут взаимодействовать с широким спектром внутренних приложений, таких как планирование ресурсов предприятия (ERP) и управление взаимоотношениями с клиентами (CRM) . Эта интеграция помогает сократить время обработки за счет обеспечения точного анализа данных, запуска автоматических ответов клиентам и взаимодействия с другими внутренними системами.

Экономичная и экономичная команда может сосредоточиться на улучшении обслуживания клиентов и импровизировать для повышения качества обслуживания клиентов.

Такая интеграция с искусственным интеллектом и машинным обучением повышает эффективность RPA. RPA может легко управлять любыми незначительными изменениями в алгоритмах, что в противном случае нарушило бы процесс автоматизации. Получение подробных отчетов, закономерностей и анализа исторических и текущих данных помогает в процессе принятия решений.

Подведение итогов!

Чтобы преодолеть узкие места рабочего процесса и возможные человеческие ошибки, начните работу с AI, роботизированной автоматизацией процессов с поддержкой ML в финансах и бухгалтерском учете. Это также поможет устранить неэффективность, которая приводит к плохому обслуживанию клиентов. Повторяющиеся и монотонные задачи отвлекают сотрудников. С внедрением роботизированной автоматизации процессов заметные изменения можно наблюдать в следующих сферах бизнеса:

• Регулярно анализируйте поведение клиентов с помощью данных и отчетов, созданных ботами RPA, для обеспечения устойчивого роста.
• Улучшите / повысьте операционную эффективность команды, исключив монотонные задачи и оставив то же самое роботам RPA и получая анализ данных в реальном времени.
• Информируйте своих клиентов о различных важных и новых функциях ваших продуктов и услуг и повышайте качество обслуживания клиентов.
• Автоматизация также приведет к сокращению финансового мошенничества и заблаговременному выявлению случаев потенциального мошенничества.
• Обеспечьте соответствие данных на протяжении всего процесса.

Как Appinventiv может помочь с RPA в финансах?

Appinventiv — одна из самых быстрорастущих компаний по разработке финансового программного обеспечения в мире. Имея сильную команду из более чем 800 технических энтузиастов, мы предоставляем решения RPA, которые могут легко автоматизировать ваши бизнес-процессы Fintech. Наша команда выполняет каждый шаг от концептуализации до развертывания с максимальной строгостью и энтузиазмом и гарантирует, что мы превзойдем ваши ожидания.

Одним из таких примеров является решение, которое мы предоставили ведущему банку Европы, автоматизировав его банковский процесс с использованием методов машинного обучения и искусственного интеллекта. Наши усилия привели к сокращению ручных процессов в банке на 35%, что также привело к сокращению затрат на рабочую силу на 20%.

Свяжитесь с нашими экспертами прямо сейчас, чтобы получить идеальное решение RPA в области финансов для вашего бизнеса!

Часто задаваемые вопросы

В. Почему RPA важен в финансах?

О. Значение RPA растет, поскольку оно может эффективно справляться с повторяющимися задачами, которые могут вызывать ошибки и отнимают много времени при выполнении вручную. Вы можете создать скудную и экономически эффективную команду, сократив операционные расходы, обеспечив при этом высокие стандарты соответствия и сведя к минимуму человеческие ошибки.

Автоматизация большинства рутинных задач управления запасами, регулярной кредиторской и дебиторской задолженностью, ведения учета, обработки платежных ведомостей и создания отчетов может быть сокращена за счет использования человеческих ресурсов для более стратегических ролей планирования и отношений с клиентами. С крутым и существенным ростом компании намного проще управлять данными и системами.

В. Каково будущее RPA в финансах?

A. Ожидается, что боты RPA полностью возьмут на себя транзакционные задачи в качестве основы. Благодаря интеграции RPA с машинным обучением и искусственным интеллектом сложные и стратегические транзакции также будут автоматизированы. С будущим разработки ботов без кода или с низким уровнем кодирования реализация RPA будет намного более эффективной и рентабельной.

Дальнейшая интеграция с рынком RPA расширит возможности, поскольку ни один поставщик не может предоставить все функции для интеграции и автоматизации различных процессов, которые может использовать компания.

В. Каково влияние RPA на кредиторскую задолженность?

A. Кредиторская задолженность является важным компонентом финансов и бухгалтерского учета. Поскольку связанные с этим задачи повторяются по своей природе, они отнимают много времени и подвержены ошибкам. RPA, интегрированный с ML и AI, может взять на себя утомительную и монотонную задачу по выполнению повторяющихся задач по созданию счетов-фактур и заказов на поставку. Это позволит отслеживать сравнение выставленных счетов с заказами на покупку, поддерживая аудит в режиме реального времени.