Налоги для блоггеров с Эми Нортард | Mediavine в эфире Эпизод 38

Это новый год. А это значит, что наше любимое дело приближается…

Правильно: налоги!

Шутки в сторону, какой бы ни был срок, мы ВСЕ в конечном итоге должны платить налоги. И это не шутка, что налоги для фрилансеров и владельцев креативного бизнеса часто сложнее.

В прошлом году Эми Нортард, CPA, присоединилась к старшему директору по маркетингу Mediavine Дженни Гай в Teal Talk, чтобы рассказать нам о налогах в качестве создателя контента и о том, как правильно начать новый год.

Вы не хотите пропустить это!

Подкаст: Воспроизвести в новом окне | Скачать

Полезные ресурсы

• Бухгалтеры для креативщиков
• Ютуб Эми
• «Как мне связаться с реальным человеком в IRS?» Статья
• Инстаграм Эми

Стенограмма

[ИГРАЕТ МУЗЫКА] ДЖЕННИ ГАЙ: Отличный ответ. Но я получил известие от моей команды, что мы только что появились в прямом эфире. Не знаю, почему нам понадобилось пять минут, чтобы идти, но мы только сейчас идем. Итак, минуту назад у нас был веселый частный разговор.

Ребята, если вы просто… вы не просто присоединяетесь к нам. Мы были здесь. Но мы только что вышли в эфир. Так что это была забавная вещь, которая только что произошла, чего никогда не было раньше.

Я здесь с Эми Нортард. Она является партнером Эми Нортард CPA, Accountants For Creatives. А она как раз объясняла, как работает с блогерами. Мы здесь, чтобы поговорить обо всем, что связано с налогами. Вопрос, который я прошу вас, ребята, задать, если вы здесь с нами в комментариях: вы уже уплатили налоги за 2019 год? Или вы больше, или они ждут до последней минуты такой человек?

А Эми объясняла, что значит быть бухгалтером креативщиков. А не могли бы вы немного подробнее рассказать о том, как вы работаете с блогерами? И некоторые из конкретных вопросов, которые они вызывают у вас?

ЭМИ НОРТХАРД: Да. Так что мы работаем с блогерами виртуально, блогерами со всех концов США. И мы делаем это с помощью видеозвонков, телефонных звонков, электронных писем и тому подобного. Но мы работаем с ними, чтобы работать над такими вещами, как денежный поток, экономия на налогах, экономия на налогах — не только подготовка к налогам, но и то, как мы можем уменьшить это, сколько вы платите за свой доход. Поэтому мы пытаемся помочь во всех аспектах, связанных с налогами, бухгалтерией и тому подобными вещами. Потому что вы никогда не захотите дойти до конца года, не зная и не имея представления. В противном случае это может стать настоящим стрессом. Таким образом, помогая им в течение года, вместо того, чтобы просто быть тем аккаунтом, с которым вы просто разговариваете один раз примерно в апреле. Подготовьте людей немного.

ДЖЕННИ ГАЙ: Хорошо. Итак, мы только что получили комментарий от Мелиссы Грили Оливьери, я просто хочу убедиться, что говорю правильно. Она говорит, что нет, она еще не заплатила налоги. Она в Канаде. И это ее первый год делает их в качестве блоггера. Она в ужасе. И она даже не знает, с чего начать.

Итак, мы свяжемся с вами через минуту. Но позвольте мне начать с этого вопроса, который может адресовать всех в целом. Поскольку все мы творческие люди, почти все, кто смотрит, являются творческими в том или ином смысле, большинство владельцев собственных веб-сайтов. Не могли бы вы рассказать нам о каких-либо распространенных затруднениях или ошибках, которые регулярно совершают создатели контента со своими налогами или просто с общим бухгалтерским учетом.

ЭМИ НОРТХАРД: Я думаю, два больших. Один из них не беспокоится о вашей бухгалтерии в течение года, а просто сохраняет ее до конца года. И причина, по которой я считаю это большой ошибкой, в том, что, как я только что упомянул, вы хотите в течение года получить то, что вы можете ожидать от налогов.

Так что заставляйте себя. Приобретите хорошую привычку, может быть, раз в месяц или, по крайней мере, раз в квартал, садиться и уделять себе немного времени, чтобы позаботиться об этом. И просто вроде как сделать это днем. Вы ведете себя так, как будто вы SEO или финансовый директор вашего бизнеса. И тратьте время на то, чтобы действительно относиться к этому как к бизнесу. Даже если вы считаете свой блог хобби, относитесь к нему как к бизнесу. Потому что чем больше вы относитесь к этому как к бизнесу, тем больше вы потенциально можете принести через это место.

Так что даже если вам не нужно регистрироваться в QuickBooks и тратить много денег на подобные вещи. Простая электронная таблица, документ Google или таблица Google отлично подойдут. Это просто перевод чисел в удобный формат, чтобы вы могли видеть, что приходит, что уходит, а затем планировать. Особенно прямо сейчас, например, иметь наглядное представление о том, что поступает, что уходит и, возможно, что вы можете вырезать — то есть я думаю, что действительно удобно иметь эту информацию в ваших руках, а не всегда быть неизвестным. Так что разобраться в этом - первое дело.

И затем, во-вторых, заставить себя отправлять эти налоговые платежи каждый квартал, если вы ожидаете, что будете должны IRS более 1000 долларов. И для большинства штатов их порог составляет около 500. Итак, это означает, что если вы заработаете 10 000 долларов и умножите это на 25%, это будет означать, что вы оцениваете, что вам нужно будет заплатить около 2500 долларов в IRS за тот доход. Так что это своего рода индикатор того, что вам нужно начать отправлять деньги.

Прямо сейчас мы поговорим о сроках выполнения всего, что касается расширений. Но вы можете удержать эти деньги. IRS не налагает штрафы за недоплату, если вы не платите в течение каждого квартала. Их способ заставить вас соблюдать это — налагать штрафы, если вы не платите в течение года. Так что это хорошая идея.

Но если вам нужно сохранить свои наличные деньги прямо сейчас, что понятно, вы можете подождать до конца года, чтобы платить ежеквартальные налоги. Но все же, возможно, иметь его как отдельный сберегательный счет, чтобы он был у вас наготове. И тогда вы не сильно пострадаете в следующем налоговом сезоне, если у вас не будет этого материала.

ДЖЕННИ ГАЙ: Итак, ваша главная рекомендация — просто начать подсчитывать свои налоги в течение года, сколько вы будете должны. А затем создать отдельный счет, чтобы начать выкачивать эти деньги, чтобы убедиться, что они там, несмотря ни на что. И вы на самом деле рекомендуете платить его ежеквартально, а не ждать и платить единовременно в конце года.

ЭМИ НОРТХАРД: Да. Пока вы чувствуете себя хорошо в отношении своего денежного потока, я думаю, что это хорошая идея - продолжать и отправлять его в течение года. Таким образом, это не в ваших руках. И вы знаете, что это есть у IRS. И это устраняет или уменьшает потенциальные штрафы за недоплату.

Я только что подумал об одной вещи по этой теме. Вам не нужно иметь отдельный сберегательный счет для бизнеса, чтобы положить эти деньги. Вы можете лично открыть что-то вроде сберегательного счета Ally и перевести туда эти деньги, чтобы вы, по крайней мере, зарабатывали немного процентов, а не сидели. на вашем бизнес-счете в банке, ничего не делая. Так что имейте это в виду. Поскольку подоходный налог технически является личным расходом, вы можете перевести эти деньги на счет такого типа.

ДЖЕННИ ГАЙ: Отличный совет. И он предпочел бы зарабатывать хоть немного процентов, чем просто сидеть и ничего не делать. Итак, давайте немного поговорим с Мелиссой и вообще. Основы, то, что вам абсолютно необходимо. Пора платить налоги.

И я думаю, что большинство людей, если они не приспособились к вашему образу мышления, — отличный способ. Что меньше одного раза. Настало время сделать налоги и внести все коррективы. Но относиться к этому больше как к круглогодичному процессу. Что вы постоянно платите налоги и следите за тем, чтобы вы соответствовали требованиям и были в хорошей форме. Но что нужно собрать? Давайте поможем Мелиссе. Это ее первый раз, или первый раз, когда она делает их в качестве блоггера. Что нужно иметь, чтобы ваши утки были в ряду?

ЭМИ НОРТХАРД: Да. Таким образом, общий процесс, который я собираюсь объяснить, применим к Канаде и США, по сути, к любой стране. Но тогда некоторые из налоговых форм, которые я мог бы упомянуть, будут специфичными для США.

Итак, в общем, что вы хотите сделать, так это то, какие практические шаги я бы сделал, если бы я не вел никакой бухгалтерии за весь прошлый год. Я бы пошел на свой банковский счет. Если это бизнес-аккаунт, отлично. Если это личный кабинет, тоже хорошо. Но экспортируйте все свои транзакции за прошлый год в электронную таблицу. Обычно у них есть возможность выбрать весь год. А затем экспортируйте его в файл CSV.

И затем оттуда я удалял много лишнего. Вам действительно нужно только указать дату, сумму и описание. Если ваши вещи смешаны с деловыми и личными, удалите все личные вещи. А затем добавьте столбец для категорий. Так что просто идите по строчке. Если это был доход, назовите его доходом. Если это были расходные материалы, пройдитесь по списку. Не зацикливайтесь на том, как что-то назвать. Это не суперважно.

И причина в том, что вы уже определили, что на данный момент это коммерческие расходы. Таким образом, IRS не собирается проверять вас только для того, чтобы изменить название чего-либо. Как будто они не скажут, о, вы числили это как припасы. Мы хотим, чтобы это называлось канцелярскими товарами. На самом деле неважно, какая категория. Так что работайте над этим.

И тогда вы можете сделать что-то вроде сортировки в Excel. Или, если вы хотите сойти с ума, сделайте сводную таблицу. Есть много вариантов сортировки этой информации, которая покажет вам общий доход, а затем все расходы. Если вы используете налоговую программу, такую ​​как TurboTax, или онлайн-программу, вы можете указать эти суммы для доходов и расходов вашего бизнеса, и это почти все. Так что это заботится о вашей деловой стороне вещей.

Когда вы платите налоги, вы хотите убедиться, что в США у нас есть 1099. Таким образом, вы хотите убедиться, что доход, о котором вы сообщаете, как в Таблице C, этот валовой доход — до того, как будут вычтены какие-либо расходы, — это число равно или превышает сумму, которую вы сообщаете в своем Приложении C. Или сумма, которую вы сообщали по 1099s.

Итак, если я получил 1099 на 10 000 долларов, но я увидел только 9 000 долларов депозитов на своем банковском счете, если бы я сообщил только о 9 000 долларов, это похоже на мгновенное письмо от IRS. Вы получите один так быстро. Потому что они видят несоответствие. Они видят, что кто-то сказал, что вы заработали 10 000, а вы сообщаете только о 9. Так что это одна из огромных вещей, которые действительно могут напугать людей. Даже если чистая сумма одинакова, вы должны быть очень осторожны с этим.

ДЖЕННИ ГАЙ: Нет, но да, я бы определенно сказал, что никто не доволен письмом от IRS. Как бы нам ни нравилась почта, это не то, что нам нужно. Итак, Мэтт Хоуфорд вошел и поздоровался. Он сказал, что самая большая область налогов, с которой я борюсь, — это то, что я могу и не могу списать, особенно с членами семьи, которые, цитирую, участвуют в рабочей поездке. Проведение исследований настолько расплывчато. И я склонен все списывать. Но иногда это не дает мне спать по ночам.

ЭМИ НОРТХАРД: Да. Таким образом, IRS не является черно-белым в таких вещах. Так что это действительно на вас, чтобы определить. И я вроде как для своего собственного бизнеса, я как бы интуитивно чувствую. Может быть, это больше похоже на личную поездку, которую я пытаюсь замаскировать под командировку? Или это часть бизнеса?

Итак, если вы совершаете рабочую поездку и несколько дней в ней должны выступить на конференции или посетить конференцию. Но затем вы берете дополнительные несколько дней на курорт, чтобы пообщаться с семьей. Вы можете вычесть ваш проезд туда. Вы можете вычесть стоимость поездки домой для себя. И вы можете вычесть свои ночи в отеле или Airbnb или что-то еще, пока вы там на деловой встрече. Все остальное, питание, гостиница, то, что вы берете на себя, когда у вас нет деловой цели, должно быть прекращено.

И я знаю, что это может быть действительно черно-белый пример. И я знаю, что есть много примеров, где вы могли бы быть - у меня были фотографы, которые рассказывали мне, как они отсняли свои изображения, чтобы продать их как отпечатки. Поэтому они хотели просто часть своего путешествия по Европе. Там много разных сценариев. И вы действительно хотите убедиться, что вы вычитаете только деловую часть.

Так что я бы не стал вычитать всю вашу семейную еду. Если вы приводите детей, они, вероятно, не для деловых целей. Даже если вы фотографируете их для блога — то, что это задокументировано для целей блога, не обязательно означает, что это должно быть бизнес-расходом.

ДЖЕННИ ГАЙ: Это полезно. И, может быть, не то, что все хотели услышать, но определенно полезно. Нет, лучше перестраховаться, чем сожалеть, чем позволить кому-то вернуться. И вы когда-нибудь видели, чтобы IRS приходила и говорила, что кто-то вычитает что-то подобное из деловых расходов? Как поездка, рабочая поездка, которая закончилась… и я думаю, что я вижу, как блоггеры-путешественники постоянно этим увлекаются. Они приводят свою семью в некоторые блоги. У нас есть несколько блогов о путешествиях, с которыми мы работаем в Mediavine. Таким образом, бренд предназначен для того, чтобы вся ваша семья была с вами, когда вы путешествуете. Итак, вы видели IRS…

ЭМИ НОРТХАРД: Лично у меня ни у кого из моих клиентов не было с этим проблем. Но чем больше ваш доход, тем больше будут эти отчисления, тем больше у вас шансов быть выбранным для аудита. Так что вам просто нужно быть очень, очень осторожным, чем больше становится то, что вы документируете все это. Например, если вы путешествуете в течение всего года, вам нужно иметь... Я бы хотел иметь таблицу с целью этой поездки. И чем больше документации, тем лучше для такого рода вещей.

ДЖЕННИ ГАЙ: Фантастика. ХОРОШО. У Мелиссы был еще один вопрос к нам из Канады. Мы собираемся поговорить об этом подробнее, но давайте сейчас займемся ею. Она сказала, какой TurboTax вы бы предложили нам, блоггерам?

ЭМИ НОРТХАРД: Буду откровенна. Я не то чтобы мало что знаю обо всех типах TurboTax. Думаю, если бы у них был выбор, я бы начал с их базового варианта. А потом они зададут вам кучу вопросов, и это приведет вас к их более дорогому плану. Поэтому начните с базовой линии и добавляйте то, что вам нужно.

Поскольку я был CPA и работал в налоговой, у меня не было возможности пройти и использовать что-то вроде TurboTax или H&R Block. У меня просто смутное понимание. Ага.

ДЖЕННИ ГАЙ: Начните со своей базы. Начните с минимума. А затем добавьте меню или ответьте на вопросы, чтобы добраться туда, куда вам нужно, Мелисса. ХОРОШО. Итак, гигантский слон в комнате каждой комнаты каждой жизни каждого разговора — это то, что происходит с COVID-19 и коронавирусом? И в связи с этим у нас был перенесен налоговый день с 15 апреля на 15 июля этого года. Что удивительно для некоторых прокрастинаторов.

Но какое влияние это окажет на владельцев малого бизнеса? Что делать, если вы уже сделали ваши налоги. Молодцы все, кто это сделал. Будет ли все отложено, включая возможные возмещения? Что это будет означать?

ЭМИ НОРТХАРД: На самом деле, если вы уже подали документы или должны подать документы, они действительно уделяют первоочередное внимание возврату средств людям. Потому что это своего рода форма стимулирования экономики — вернуть эти деньги, чтобы вы могли использовать их для поддержки себя.

Так что, если вы прокрастинатор, но думаете, что вам вернут деньги, по крайней мере стоит подготовить свой возврат. Если вы не готовы подать его, это нормально. Но это может дать вам представление. Теперь, если вам придется быть в долгу, вы можете составить план для этого. Если вы получаете возмещение, подайте его как можно скорее, чтобы они могли начать его обработку.

Крайний срок для федеральных налогов, которые были продлены. Многие штаты не сопоставили это или не опубликовали ничего об этом. Итак, вы хотите проверить свой штат, потому что вы не хотите, чтобы вас там забанили из-за того, что вы не наложили штрафы. Если вы хотите подождать, вам может потребоваться, по крайней мере, указать расширение в вашем штате, чтобы вас там не ударили. Некоторые штаты по-прежнему требуют, чтобы вы подавали документы до 15 апреля, после чего у вас есть дополнительное время для оплаты. Просто это действительно зависит от штата. Так что проверьте на веб-сайте отдела доходов вашего штата и подтвердите, прежде чем просто отмахнуться от него.

ДЖЕННИ ГАЙ: Я буду продолжать печь хлеб. Я не буду беспокоиться об этом до 15 июля. Эми и я говорили раньше о выпечке хлеба, и теперь, когда мы все дома, мы оба углубляемся в эту тему. ХОРОШО. Так как же новый срок конкретно повлияет на ежеквартальные налоговые платежи?

ЭМИ НОРТХАРД: Итак, прямо сейчас, при том, как обстоят дела в эту минуту, платеж за первый квартал был перенесен на крайний срок 15 июля. Странно то, что оплата за второй квартал все еще должна быть произведена 15 июня. Это означает, что на месяц раньше первого квартала.

Из того, что я видел, пакет стимулов, над которым они сейчас работают, касается этого и, вероятно, обновит платеж за второй квартал, чтобы он не был в странном порядке. Так что просто следите за тем, когда это в конечном итоге пройдет. И если вы один из тех людей, которые платят ежеквартально, обычно следите за этим. Потому что это позволит вам держать больше денег в кармане, если дела пойдут плохо.

ЭМИ НОРТХАРД: Фантастика. ХОРОШО. Итак, вы упомянули о продлении. Для тех из нас, кто никогда этого не делал, что это влечет за собой? Что нам нужно сделать, чтобы подать расширение? И они разделены для штата и федерального? И как мне это сделать?

ЭМИ НОРТХАРД: Итак, некоторые штаты принимают федеральное продление. Супер, супер простой способ подать федеральное продление, если вы доберетесь до 15 июля, и вы думаете, что это просто невозможно. Может быть, у вас была куча других дел, и вы просто не можете сделать это к тому времени.

Если вы перейдете на IRS.gov/payments, вы можете подать заявку на продление. Вы можете внести — я думаю, что минимум 10 долларов. Но вы можете внести оплату за расширение на их веб-сайте, и это автоматически зарегистрирует расширение для вас. И затем, когда вы пойдете подавать налоги за 2019 год, сколько бы вы ни заплатили за это продление, вы хотите убедиться, что это отображается как дополнительный платеж по вашим налогам. Так что это самый простой способ, который я нашел, если вы не работаете с бухгалтером по своим налогам, чтобы получить одну поданную. И у вас есть это подтверждение прямо здесь для вас.

Как только это будет отправлено, я рекомендую погуглить мой штат, вставить свой штат, принять расширение федерального персонала. Его принимают многие штаты. Но есть еще немало тех, кто этого не делает. И вы должны физически подать форму расширения в штат. Поэтому, если вам нужно подать заявление в свой штат, погуглите расширение для подоходного налога с населения. Это должно поднять форму. Некоторые из них будут иметь возможность подачи онлайн-заявок.

Некоторые из них вам придется физически распечатать. Если вы собираетесь произвести платеж с его помощью, напишите сумму, которую вы платите, отправьте чек и получите его по почте. И вам нужно поставить штемпель к дате уплаты налогов. Так что, если ваш штат все еще придерживается этого крайнего срока 15 апреля, вам нужно отправить это продление к этому времени.

ДЖЕННИ ГАЙ: Говоря о том, что у нас есть расширение. Как уплатить налоги во время карантина? Что нам нужно сделать? Это сильно усложнит. Есть ли у вас какие-либо советы для людей, которые застряли дома и пытаются внести свой вклад, чтобы сгладить кривую и самоизолироваться?

ЭМИ НОРТХАРД: Есть несколько вариантов. Мы уже говорили о Turbo Tax, H&R Block. Там есть множество онлайн-вариантов DIY. Так что потратьте некоторое время, если вы хотите пойти по этому пути. Соберите все свои документы. Я думаю, что это действительно полезно, если вы хотите, чтобы они были в папке Dropbox. Соберите их все в одном месте, чтобы вам не приходилось делать часть этого, а затем вы должны все сложить и пойти найти свой W-2 и тому подобное.

Так что собирай все. Приведите все свои бизнес-номера в порядок. А затем сядьте и проработайте все их вопросы. Так что это, вероятно, будет самым доступным.

Если вы традиционно работаете с бухгалтером, которому приходилось идти в его офис и садиться с ним, некоторые из них смогли перейти в онлайн или виртуальный формат. Поэтому узнайте у них, как они хотят, чтобы вы доставили свои налоговые документы.

Если это не так, существует множество виртуальных бухгалтерских фирм, таких как моя, которые уже настроены на виртуальную работу. Поэтому мы используем файлообменник онлайн. Мы не имеем дело ни с какой бумагой. Мы безбумажная фирма. Итак, мы отправляем ваши документы. Готовим возврат. Задаем любые вопросы. И тогда мы отправляем вам вернуться на рассмотрение. А потом мы подаём его в электронном виде. Так что это довольно легко. Независимо от того, делаете ли вы это сами или решите нанять кого-то, есть много вариантов, чтобы позаботиться об этом.

ДЖЕННИ ГАЙ: Отлично. Хорошо. Итак, мы дали вам несколько способов позаботиться о себе. Не ждите до 15 июля, если можете этого избежать. Но если вы столкнулись с ситуацией, когда поток наличности ограничен, что мы все чувствуем прямо сейчас, нормально не делать этого, откладывать и искать другие способы, которые вы можете отсрочить.

ХОРОШО. Как лучше всего блоггерам и создателям контента, как и нашей аудитории, лучше подготовиться к налогам в течение всего года, а не ждать до налогового периода? Есть ли какие-то конкретные программы или системы, которые вы можете порекомендовать? Лучшее программное обеспечение для бухгалтерского учета, возможно, ваш любимый инструмент для работы с электронными таблицами, просто дайте нам всю информацию обо всем. Я знаю, что вы упомянули Quickbooks, поэтому я рад услышать об этом.

ЭМИ НОРТХАРД: Да. Так что, если вы обнаружите, что у вас есть дополнительное время дома, помимо того, что вы преломляете хлеб и закладываете сад или что-то еще, что вы хотите сделать. Сейчас самое время потратить некоторое время на то, чтобы научиться пользоваться Quickbooks. Обычно это одна из тех программ, о которых я говорю людям, если у вас есть время — вам нужно иметь значительный отрезок времени, чтобы пройти несколько руководств и научиться проводить согласование, и, по сути, научиться правильно его использовать, потому что это может очень быстро стать очень волосатым, если у вас нет бухгалтерского образования.

Таким образом, у них есть несколько разных уровней этого. Их QuickBooks Self-Employed — это тот, в котором они действительно убрали все прибамбасы и попытались упростить его, чтобы вы не напортачили. Так что, если вас это беспокоит, я бы выбрал именно его. И я думаю, что иногда это около 5 долларов в месяц. Это может быть максимум 10 долларов в месяц. Так что это довольно доступно.

Другая программа, которая на самом деле бесплатна, называется приложениями Wave. Их веб-сайт — у них есть выставление счетов, как у QuickBooks и многих других. Так что, если вы не готовы брать на себя какие-либо дополнительные расходы, это отличная программа, на которую стоит обратить внимание. У них есть тонны учебников. Но это еще один вопрос, на который вам действительно нужно потратить некоторое время, чтобы выяснить, например, как работают переводы? Чтобы вы не дублировали свой доход.

Когда я начал свой бизнес, я полностью погрузился в электронные таблицы. Мне нравилось, как легко ими можно было манипулировать. Я до сих пор использую много электронных таблиц в своем бизнесе. Так что, если вы чувствуете крапивницу, когда мы говорим о QuickBooks, не думайте, что вам нужно идти по этому пути.

Я уже говорил об использовании электронных таблиц, если вам не терпится выяснить все за прошлый год, но это также может быть действительно хорошим инструментом для планирования на этот год. Мы используем его, чтобы очистить будущие месяцы для наших клиентов. Мы можем увидеть, сколько денег у нас осталось после вычета расходов, и как бы спланировать бюджет на оставшуюся часть года, чтобы убедиться, что мы чувствуем себя комфортно, имея возможность поддерживать бизнес в рабочем состоянии.

Так что я большой поклонник электронных таблиц. Я знаю, что есть куча разных видов. Мы часто используем Excel, Google Таблицы. Там есть Airtable. Итак, множество бесплатных вариантов для вас. И делайте их такими красивыми или не красивыми, как вы хотите, если вы можете получить от них нужную вам информацию.

ДЖЕННИ ГАЙ: Отличный совет. Я тоже люблю хорошие таблицы. И я также стал новообращенным Airtable в последние месяцы. Так что я люблю их обоих. И я думаю, что они оба потрясающие и могут сделать много действительно мощных вещей, чтобы вы извлекли из всего этого некоторые догадки.

Итак, Мэтт Хопперт говорит: «Есть ли какие-нибудь советы по творческому списанию помимо основных вещей, которые мы все обычно списываем. Но я хотел бы иметь больше вычетов для компенсации налогов. Это кажется труднее сделать, когда вы единственный сотрудник и работаете из дома».

ЭМИ НОРТХАРД: Да, это тяжело. И обычно я советую людям попытаться внести свой вклад в пенсию. Но при таком типе экономики вклад в пенсионное обеспечение, если до него еще далеко, может быть не лучшим вложением в данный момент. Возможно, было бы неплохо снова инвестировать в свой бизнес с точки зрения образования, расширения ваших предложений и тому подобного, чтобы ваш доход мог расти в геометрической прогрессии в ближайшие годы.

Так что мой переход к пенсионным отчислениям не обязательно лучший вариант. Но если у вас достаточно денежных средств, хорошим вариантом будет SEP IRA. Это уменьшает ваш налогооблагаемый доход. Таким образом, это не уменьшает ваш доход от самозанятости, но уменьшает подоходный налог, который вы должны были бы платить. Так что есть на что посмотреть.

Посмотрим. Если вы используете свой мобильный телефон в служебных целях, вы можете вычесть деловую часть своего счета за мобильный телефон. Таким образом, мы, вероятно, все еще используем наши мобильные телефоны, по крайней мере, в личных целях. Поэтому, если у вас нет двух отдельных сотовых телефонов — один, который вы используете только для работы, а второй — только для личных целей, — вы хотите оценить, насколько это возможно, сколько вы используете этот сотовый. телефон для работы? И тогда это то, что вы можете вычесть. Я не вижу, чтобы это предоставлялось очень часто, потому что люди просто думают об этом больше как о личном. Так что это одно.

И тогда даже для нас, людей, работающих на дому, если вам нужно идти на почту, или если вы блоггер о еде, и вам нужно пойти в магазин, чтобы купить продукты, чтобы приготовить рецепт, каждый маленький бизнес связанная с поездкой за пределы вашей базы может быть вычтена. Так что используйте электронную таблицу. Если вы обнаружите, что совершаете много таких поездок, и вам трудно следить за электронной таблицей, MileIQ — еще один хороший вариант для отслеживания этого. Так что это еще один тип скрытого, о котором многие работающие на дому люди не думают, это просто те маленькие поездки, которые кажутся нормальными и не подлежат вычету. Их тоже можно вычесть.

ДЖЕННИ ГАЙ: Очень полезно. И кто бы мог подумать, что можно вычесть только поход в магазин? Но это фантастика. Итак, вы сказали, что MileIQ — хорошая система для отслеживания этих поездок. Есть ли у вас какие-либо другие советы по отслеживанию расходов, или программное обеспечение, которое может быть отличным, или даже приложения для телефона?

ЭМИ НОРТХАРД: Я бы хотела, чтобы QuickBooks спонсировала меня, но это не так. Но у них есть приложения для разных уровней программного обеспечения, которые вы можете установить на свой телефон. Я думаю, что у Wave тоже есть приложение. Но это хорошо, потому что у них есть маленькие встроенные камеры, которыми вы можете фотографировать свои чеки.

Другой бесплатный вариант: у меня есть Dropbox на моем телефоне, и у них есть опция сканирования. Таким образом, у вас может быть папка с чеками, и вы можете просто сканировать чеки прямо в нее. Я бы поставил на них дату, чтобы их было легко найти. Но вам не нужно сходить с ума и иметь кучу папок и подпапок для ваших квитанций. Вам просто нужно иметь к ним доступ, если IRS запросит копии. А с цифрой все в порядке. Они понимают, что мы живем в более безбумажном мире, и они совершенно нормально принимают цифровые копии вещей.

ДЖЕННИ ГАЙ: Приятно слышать. Это цифровой мир. Мэтт сказал: «Эта живая сессия была очень полезной. Учиться многому. Спасибо."

ЭМИ НОРТХАРД: Хорошо.

ДЖЕННИ ГАЙ: Да. Спасибо, Мэтт. ХОРОШО. Итак, для людей, у которых есть работа на полный рабочий день и подработка, что обычно происходит, когда мы имеем дело с Mediavine и нашей аудиторией — их подработкой будет их блог — есть ли что-то особенное, что они должны делать, когда они готовят свои налоги? ?

ЭМИ НОРТХАРД: Итак, нужно иметь в виду одну вещь — если у вас есть работа на полный рабочий день, а затем это просто подработка — ваша работа на полный рабочий день может покрывать некоторые или все налоги, которые вы получаете от своего дохода. бизнес. Итак, что я хотел бы сделать, так это оглянуться назад на ваш доход за предыдущий год.

Если у вас есть бизнес в этом году, проверьте и посмотрите, сколько возмещения, если таковое имеется, вы получили. Это может дать вам намек на то, нужно ли мне на самом деле отправлять обычно рекомендуемые, например, 30% вашей прибыли на налоги? Или я могу немного уменьшить это, потому что моя основная работа оплачивает часть этого налога? Так что это одна вещь, которую нужно иметь в виду.

Кроме того, домашний офис — если вы регулярно и исключительно используете пространство в своем доме — это не обязательно должна быть целая комната. Это может быть небольшой уголок в вашем подвале или что-то в этом роде. Но если это не часть вашей кухни или гостиной, где живет ваша семья, вы все равно можете вычесть домашний офис.

Возможно, в конце концов они вернутся, но они избавились от этого вычета из домашнего офиса за дневную работу. Так что, если это связано с доходом по форме W-2, они избавились от этого пару лет назад. Но у вас все еще есть такая возможность, связанная с вашим блогом. Так что это хороший способ вычесть расходы, которые вы бы понесли в любом случае, но теперь вы получаете от этого выгоду.

ДЖЕННИ ГАЙ: Мне это нравится. Это наша любимая вещь. ХОРОШО. Если вы глубоко в сорняках прокрастинации — как в лесу. Это далеко. Темно — и у вас нет хороших систем, какие небольшие шаги помогут вам сделать бухгалтерский учет менее сложной задачей?

ЭМИ НОРТХАРД: Я думаю, что самое первое — и я думаю, что, возможно, самое простое — это открыть его, если у вас еще нет отдельного банковского счета. Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, вы даже можете использовать отдельный личный расчетный счет, через который проходят только все ваши бизнес-транзакции. Если вы являетесь корпорацией LLC, S, вам нужно иметь отдельный фактический бизнес-счет в своем банке.

ДЖЕННИ ГАЙ: Постой, постой, постой. Расскажите нам, что все это такое, и что это значит, и почему мы должны быть одним, а не другим.

ЭМИ НОРТХАРД: Итак, три статуса, которые я упомянула — индивидуальный предприниматель, ООО с единственным участником или просто обычное ООО, а затем корпорация типа S — индивидуальный владелец — это то, чем вы становитесь, как только открываете бизнес, по сути. Как только вы начинаете зарабатывать деньги, это по умолчанию. Вы являетесь индивидуальным предпринимателем, независимо от того, подали вы что-либо или нет.

ДЖЕННИ ГАЙ: Мой киоск с лимонадом. Я единственный владелец киоска с лимонадом.

ЭМИ НОРТХАРД: Точно.

ДЖЕННИ ГАЙ: Фантастика. Или хлеб — я собираюсь продать хлеб, который мы печем.

ЭМИ НОРТХАРД: Да.

ДЖЕННИ ГАЙ: Люди купят это.

ЭМИ НОРТХАРД: Это самое простое. У вас нет никаких государственных пошлин, связанных с этим. Там просто намного меньше правил. Недостатком этого является то, что вы и бизнес — одно и то же. Так что, если что-то случится, ваши личные активы в опасности.

Так что своего рода следующий уровень становится ООО. Это отделяет вас как личность, а затем вас как бизнес. Однако, чтобы сохранить это разделение, вам необходимо иметь отдельный бизнес-аккаунт. Вы не можете все время использовать свой личный счет для деловых расходов или, наоборот, использовать свой деловой счет PayPal для оплаты личных вещей, потому что это легко и у вас есть деньги. Так что вам просто нужно сосредоточиться на том, чтобы сохранить это отдельно, чтобы получить выгоду от разделения LLC.

Но с налоговой точки зрения разницы никакой. Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем и становитесь ООО, вы все равно будете платить ту же сумму налога. Вы по-прежнему собираетесь подавать те же типы налоговых форм. And then the S corporation's kind of that next level up. So I typically recommend that for people who are making a profit. So that's income left after expenses of about $50,000 or more. And that threshold gives them enough profit for the tax savings to be larger than the additional expenses that they're going to have to pay for by becoming an S corporation.

So those are the different levels. But if you are an LLC or S corporation, then get that separate bank account. A lot of banks– you can set them up online. A lot of banks aren't doing in-person meetings right now, but you will still be able to do a lot of it over the phone or online. So take that step. It'll feel really good to check that off. And then I have mine linked to QuickBooks, so I just leave it up as one of my 50 tabs on Google Chrome. I leave it up–

JENNY GUY: So many tabs.

AMY NORTHARD: And I just go there. Every day, I click on it, I refresh my transactions, and I categorize them. That way, I have maybe five to 10 transactions to deal with rather than hundreds, if I were to wait towards the end of the quarter or whatever. So if you can keep up with it, then it will be a lot easier. Even if you're just using a spreadsheet, adding those in as they happen rather than saving that step up will just be less overwhelming, and you can keep up with it. So that's what I would recommend.

JENNY GUY: And then I know we talked about it, that it doesn't really matter earlier what you name those categories. But can you give us just a basic overview of potential categories that people could have, just if they're feeling a little bit like, I don't know. I bought paper, and I have dog– I don't– I got a course.

AMY NORTHARD: Yeah. So a great place to start would be just to google the Schedule C form. So in the expense section, they're going to give you a lot of different types of expense categories, like advertising, insurance, interest paid on credit card bills, office expenses, supply. So they've got a lot of those basic ones.

But then, at the very end, they have one called “other expenses.” So that's where, if your stuff doesn't fit nicely into one of the categories they put on the main page, on the second page of the Schedule C, you can, essentially, make up your own categories. So if you find yourself buying a lot of things that you can fit into a category– let's say you buy a lot of props for images for your blog. You could create a category called props expenses and do that.

But what you don't want to do is have a category for paper expense, a category for pen expense. You want to group as much as you can into a category that makes sense, but you want to be careful that you don't have, like, $3,000 in “miscellaneous business expenses.” You don't want to have just a bunch of random stuff put together, because then the IRS is going to be like, oh, what are they hiding in there? So try to give it your best category name so that it's descriptive but not too specific.

JENNY GUY: So speaking of that, what are the biggest red flags for the IRS? What are the things that are– like you just said, having random thousands of dollars in a category that isn't specific and isn't clear is one. What are some others that we can look out for?

AMY NORTHARD: So one we already talked about would be having your gross income not match the total 1099s that the IRS has on their end. So that's going to be an instant– they don't even have to think about it. They're going to send you a letter type situation.

JENNY GUY: Got it.

AMY NORTHARD: I've seen audits happen. Now, one thing I want to say– I mentioned audits. A lot of times, if they just send you a letter and they say, give us the detail, they're not sending a scary person to your house and making you sit down and tell them your life story.

An audit's not that scary, typically. So usually it's just sending them backing documentation. Then there's an agent that looks it all over and says, yes, I agree with this, or, no, here are my proposed changes. So I just want to get that out there. It's not super scary if it happens.

Another trigger could be if you had– let's say 2018, you had $3,000 of travel expenses, and then 2019, you report $60,000 of travel expenses– a jump like that in that type of category might tip them off to say, maybe they put in a family travel– a travel abroad type thing and stuck it in here. We want to know more.

So they're going to ask you to provide receipts and details about all the travel, and that sort of thing. So it's big jumps like that. Or maybe, every year, you have $20,000 or $30,000 loss generated by your business. If that happens once or twice, it's not a big deal. But if it's like, every single year, you have a huge loss, then they may also want to know what you're doing.

ДЖЕННИ ГАЙ: Отлично. Those are great things to avoid. So speaking back to the proposed stimulus that we're having, and that hopefully will happen, how will that affect our taxes for 2020? What impact might that have on all of us?

AMY NORTHARD: So from what I read– because they're still working on passing it. So nothing is set in stone at this point. But from what I've read, they will make those payments based on your 2018 or 2019 taxes. So if you didn't file for 2019 but you have filed for 2018, then, if you had direct deposit information in there on your return, they'll use that to direct deposit the amount that you qualify for.

Then when you file taxes for 2020, they will, essentially, even it out. So on your 2018 taxes, maybe you made way too much to qualify. But when you file your 2020 taxes, and your income was below a certain threshold, and you should have gotten it, but you didn't, then they'll give it to you as a refundable credit on your 2020 taxes.

So that's just something that I've read. It's not set in stone for that. But they're kind of going back to when there was a stimulus payment paid out– I think 2008 was the last one. So they're guessing that it's going to kind of follow similar guidelines as to what they did with that.

So if you have not had a refund in the past, and you've paid, so they don't have your direct deposit information on hand, they will mail you a check. So if you've moved recently, I recommend calling the IRS. Well, first of all, you can file your taxes for 2019 with the new address. That's going to probably get it changed the fastest. If you've already done that, and it has your old address, then there are change of address forms on the IRS website.

From what I've read, since it will impact where the checks go, they might prioritize getting those processed, because they usually take six to eight weeks to actually get processed. But hopefully, since it's such an important thing to get taken care of, they might bump that up and make that a priority. And then you could, potentially, call and make sure that they have the correct address on file. Посмотрим. I think that was it.

JENNY GUY: So is there any way to petition the IRS for if you know for a fact that you have changed income tax brackets since the 2018 was filed? Is there a way to petition them and maybe get that money faster than waiting for a 2020 credit if you're needing it now?

AMY NORTHARD: So they're either going to base it on 2018, or if you– they'll base it on 2018 if you haven't filed 2019. If your income was too high in 2019, and you're expected to go way down in 2020, we're kind of into the unknown right now.

JENNY GUY: For sure, in more ways than one.

AMY NORTHARD: They're probably not going to have some manual action where you call and request that.

ДЖЕННИ ГАЙ: Конечно. That's understandable. ХОРОШО. So we are nearing the end of our hour here, so I wanted to give you a minute for our last question, which is going to be, what is the biggest mistake you see when helping your clients prepare taxes? Just general question– or the best tip that you could give for somebody who either has filed them or is getting ready to try to take care of them from home from self-isolation.

And guys, I'm going to give a quick announcement before we go back with Amy. So next Monday, we are doing a follow-up on the live that I did in the Facebook group with Eric on COVID. We are going to talk about– we just decided this about two hours ago, but we're going to talk about, blogging is not dead. Because we are aware that, not just in the influencer industry, but in all industry, there's a lot of uncertainty.

And we are going to get together, and I'm going to be here with Eric on Monday. We're going to talk about all the reasons why our industry has the stamina to make it through this. And it's going to be a good hour. We'll answer all the questions that we can, as much as things are unknown. So join us. That's going to be Monday at 2:00 PM Eastern. You can find more information about it on the Facebook page.

And then a week from today, it's another episode of “Teal Talk.” That is going to be surviving slash thriving slash whatever you want to call it with children at home that you are not used to. So we're going to have a couple of homeschooling experts on. They are Amiyrah Martin from 4 Hats and Frugal and Sarah from the Stay at Home Educator.

They're two Mediavine publishers. They are both very well-versed in homeschooling. And we're going to talk about not only ways to keep everyone occupied, but also strategies on how to keep getting work done that you need to do, and be able to maintain your sanity in ways other than wine.

So those are the things we've got coming up next week. And both of those are next week. So next Thursday, we've got tips for homeschooling and continuing to work with our new circumstances at home. And then Monday, we have Blogging Is Not Dead with our CEO, Eric Hochberger.

We're going to keep sharing on all of that. Follow us on Facebook to make sure that you don't miss any of these. And then subscribe to our YouTube channel. If you do miss one, all of those will be uploaded, and you can get back old conference sessions from our past years of those, and lots of educational materials there as well.

Хорошо. Amy Northard, it has been a pleasure to have you. Please answer that last question. What is the biggest mistake you see or the biggest tip you can give for people that are working on their taxes now?

AMY NORTHARD: I would say the biggest tip that I can give right now is the fact that knowledge is power in terms of our stress. So if you are worried that you're going to owe a lot, get it done. Get that weight off your shoulders. It gives you some time to plan for the tax, whether– worst case, you have to sign up for a payment plan, and that's not a big deal. So that's always an option.

And just don't put it off. I know a lot of people are going to because of that extension deadline. But just spend some time. Get it done. Get that off your shoulders, because we have enough things that are stressful right now. Take that one off the plate and get it taken care of. If you guys are needing a payment plan, states offer them as well.

And there's even– PayPal Credit teamed up with some online tax payment place to give you six months of an interest-free tax– basically a cushion. So you can use their program. You have six months of interest-free time to get that all paid off. So the IRS offers, like, a 120-day payment plan. That one is a little bit longer. So there are tons of options out there. Don't feel like this is the end of the world if you do owe with your taxes.

JENNY GUY: Overcoming analysis paralysis. And I lied. There is one more question I was going to ask you, which is, at what point do you recommend people consult a professional to work with someone to help them with their taxes?

ЭМИ НОРТХАРД: Я бы сказала, что если да, то партнерства могут быть немного неприятными с точки зрения распределения и того, как работают налоговые декларации, а также S-корпорации. Итак, вот два пункта, которые я бы посоветовал, если вы находитесь в таком состоянии или думаете об этом, начните разговаривать с бухгалтером сейчас – может быть, этим летом. Лето — хорошее время, чтобы начать брать интервью у бухгалтеров, находить тех, которые доступны и соответствуют вашему стилю работы, в рамках подготовки к следующему налоговому году или налоговому сезону.

А потом, что касается бизнеса в целом, если вы просто чувствуете себя подавленным, попросите о помощи. Все может стать действительно сумасшедшим, если вы используете множество различных способов оплаты и тому подобное. Так что, если вы просто нервничаете и предпочитаете, чтобы на вашей стороне был кто-то, кто проведет вас через все, это еще один хороший вид интуиции или интуиции, указывающей на то, что, возможно, стоит поговорить с бухгалтером.

Если вы не хотите оказывать текущие услуги, многие аккаунты занимаются консультированием. Так что сядьте на час и просто обсудите, как вести бухгалтерию или что-то в этом роде.

ДЖЕННИ ГАЙ: И это отличный совет. А какие вопросы вы бы задали бухгалтеру, который делал покупки, если бы вы консультировались или разговаривали с кем-то? Что бы вы спросили?

ЭМИ НОРТХАРД: Прежде всего, я хотела бы спросить, в каких нишах вы специализируетесь? Мы, конечно, специализируемся на творчестве, но есть и такие, на которых вы можете специализироваться дальше, просто на блоггеров, или просто на фотографов, или на кого-то в этом роде. Так что найдите кого-то, с кем вам будет комфортно, у кого есть знания, чтобы работать с вами.

А затем поговорите с ними об их предпочтительном стиле общения. Некоторым нравится общение лицом к лицу – сесть за стол. Вот все мои бумаги. Давайте обсудим это. Если вы относитесь к такому типу людей, то виртуальная бухгалтерская фирма вам не подойдет. Так говоря через это.

Кроме того, многие бухгалтеры, особенно в разгар сезона, могут как бы исчезнуть с лица земли. Поэтому убедитесь, что вы довольны скоростью, с которой они отвечают на вашу электронную почту или возвращают ваши сообщения, потому что, если они в начале не спешат с вами связаться, во время налогового сезона ситуация не улучшится.

И это, вероятно, одна из самых больших жалоб, которые я вижу в отношении бухгалтеров в целом, заключается в том, что они ужасно реагируют и своевременно возвращаются к людям. Так что это что-то вроде красных флажков, о которых вы можете знать, когда ходите по магазинам.

ДЖЕННИ ГАЙ: Так полезно. Эми Нортард. Большое спасибо, что вернулись и ответили на все наши вопросы, а также помогли людям подготовиться к 2019 году и хорошо начать 2020 год. Мы ценим это.

ЭМИ НОРТХАРД: Спасибо, что пригласили меня.

ДЖЕННИ ГАЙ: Хорошо. Всем пока. Быть в безопасности. Всего хорошего. И увидимся в понедельник. До свидания.

ЭМИ НОРТХАРД: Пока.