Использование Venmo для финансовых транзакций в бизнесе: что вам нужно знать

Если вы занимаетесь бизнесом, возможно, вы слышали о Venmo, приложении для мобильных платежей, которое позволяет пользователям быстро и легко отправлять и получать деньги. Хотя Venmo часто рассматривается как инструмент для разделения расходов друзей и семьи, его также можно использовать для деловых операций. Продолжайте читать, чтобы узнать об основах использования Venmo для деловых финансовых транзакций, чтобы понять, как это может упростить процесс оплаты и улучшить вашу прибыль.

Что такое Венмо?

Venmo — это мобильная финансовая платформа, предназначенная для облегчения одноранговых (P2P) денежных переводов. Кроме того, что важно, это чрезвычайно дешевый способ отправить деньги. Выступая в качестве цифрового кошелька, Venmo предлагает пользователям простой, доступный и удобный способ отправки, получения и запроса денег без традиционного использования наличных или чеков. С Venmo для бизнеса вы можете обрабатывать платежи быстрее и безопаснее, избегая дополнительных комиссий и сложных процессов.

Вот подробный обзор:

• Цифровой кошелек: помимо инструмента для транзакций, Venmo позволяет пользователям хранить средства в приложении, которые можно использовать для будущих транзакций или переводить на связанный банковский счет.
• Ориентированный на пользователя дизайн: интерфейс Venmo удобен для пользователя, гарантируя, что даже те, кто не разбирается в технологиях, могут без проблем перемещаться и выполнять транзакции.
• Быстро и безопасно: Транзакции на Venmo почти мгновенны, а платформа использует несколько уровней мер безопасности для защиты информации и средств пользователей.
• Социальные функции. Одним из уникальных аспектов Venmo является интеграция социальных функций. Пользователи могут делиться своими платежными действиями (за исключением суммы) со своими друзьями, что делает его более интерактивным по сравнению с традиционными банковскими приложениями.
• Мобильная доступность: с мобильным приложением Venmo пользователи могут выполнять транзакции в любое время и в любом месте прямо со своих телефонов, что устраняет необходимость физического посещения банка или снятия средств в банкомате.
• Venmo для бизнеса: предприятия могут использовать Venmo для оптимизации своих платежных процессов. С помощью этой функции компании могут принимать платежи напрямую от клиентов через Venmo, обеспечивая быструю обработку и обходя многие дополнительные сборы, которые могут взиматься другими платежными системами. Более того, с его обширной пользовательской базой предприятия, использующие Venmo, могут задействовать более молодую демографическую группу, которая предпочитает цифровые способы оплаты.

Вот полный учебник Venmo для начинающих 2023 от TruFinancials, который вы захотите проверить после прочтения:

Есть ли разница между личной учетной записью Venmo и Venmo для бизнеса?

Да, личные счета предназначены для повседневных операций. Они позволяют пользователям отправлять, получать и запрашивать деньги быстро и безопасно. Venmo for Business, с другой стороны, специально разработан для оптимизации коммерческих транзакций.

Он предоставляет более продвинутые функции, такие как выставление счетов, выплаты, возмещение расходов сотрудникам, платежные ссылки и многое другое. Оба предлагают надежную защиту от мошенничества, но функции, доступные с бизнес-счетом, делают его более подходящим для крупных платежей.

Как работает Venmo для бизнеса?

Venmo для бизнеса позволяет продавцам создавать учетную запись и принимать платежи от клиентов через приложение Venmo. Продавцы могут создавать счета или отправлять запросы на оплату, а клиенты могут платить со своего баланса Venmo, связанного банковского счета или дебетовой/кредитной карты.

После получения платежа средства обычно доступны для перевода на банковский счет продавца в течение одного-трех рабочих дней. Дополнительные функции включают отслеживание истории транзакций, настраиваемые описания платежей и разрешение споров с клиентами.

Комиссионные сборы Venmo

Venmo for Business имеет несколько комиссий, о которых должны знать продавцы. Сборы за прием платежей Venmo включают в себя:

• Плата за транзакцию: Venmo for Business предоставляет компаниям простой и безопасный способ обработки платежей. Он поставляется с конкурентоспособной комиссией за транзакцию в размере 1,9% плюс 10 центов за транзакцию, что позволяет предприятиям принимать платежи, не беспокоясь о высоких комиссиях.
• Комиссия кредитной карты: Клиенты, выбравшие оплату кредитной картой, должны будут заплатить дополнительную комиссию в размере 3% от суммы транзакции. Это может быть потенциальным недостатком для предприятий, особенно для тех, которые полагаются на платежи по кредитным картам от своих клиентов.
• Стандартная комиссия за перевод: стандартные банковские переводы с Venmo for Business абсолютно бесплатны, что делает его экономически эффективным способом приема и перевода платежей для предприятий. Кроме того, эти платежи обычно занимают от одного до трех рабочих дней, что позволяет предприятиям соответствующим образом планировать свои денежные потоки и принимать стратегические решения.
• Комиссия за мгновенный перевод: если продавцы хотят мгновенно перевести средства в свой банк, Venmo взимает комиссию в размере 1,75% от суммы перевода, минимальная комиссия составляет 25 центов, а максимальная — 25 долларов. Эта плата может быстро накапливаться с течением времени.

Преимущества использования Venmo для бизнеса

Если вы ищете быстрый и простой способ принимать платежи для своего малого бизнеса, Venmo может стать отличным вариантом. Как сервис мобильных платежей, принадлежащий PayPal, Venmo предлагает ряд преимуществ для бизнеса. В этом разделе мы рассмотрим пять ключевых преимуществ использования бизнес-аккаунта Venmo.

Удобная обработка платежей

Бизнес-аккаунты Venmo предоставляют предприятиям быстрый и простой способ получать платежи от клиентов в виде мобильных платежей через их безопасное мобильное приложение.

Этот вариант оплаты может сэкономить время и деньги для бизнеса, поскольку он быстрый и удобный, что делает его одним из самых популярных вариантов для предприятий, которым нужен простой способ обработки платежей.

Низкие комиссии за транзакции

Venmo for Business — отличный вариант для предприятий, которым необходимо обрабатывать платежи, поскольку у него низкая комиссия за транзакцию: всего 1,9% плюс 10 центов за транзакцию.

Это делает его особенно привлекательным вариантом, если ваш бизнес обрабатывает большой объем транзакций, поскольку это не будет стоить вам слишком больших комиссий, что позволит вам максимизировать свою прибыль.

Кроме того, Venmo для бизнеса также предоставляет простые функции выставления счетов и возможность платить нескольким людям одним платежом — обе эти функции являются невероятно полезными функциями, которые могут сэкономить время и усилия при обработке платежей.

Интеграция банковского счета

Venmo для бизнеса обеспечивает большую гибкость, когда речь идет о платежах и получении средств, поскольку позволяет связать свой банковский счет с приложением.

Это означает, что транзакции могут обрабатываться быстро и легко, а средства переводятся непосредственно с вашего банковского счета на платформу Venmo.

Интеграция также позволяет легко отслеживать все ваши платежи, а это означает, что вы можете внимательно следить за своими расходами и поступлением денег.

Платежи Venmo

Платежи Venmo позволяют клиентам невероятно легко отправлять платежи, поскольку они могут делать это прямо из своих учетных записей Venmo.

Это означает, что транзакции выполняются за считанные минуты, и клиентам не нужно тратить время на заполнение форм, ввод платежных реквизитов или ожидание обработки платежей.

Расширение охвата клиентов

Принимая платежи через Venmo, предприятия могут открыть свои услуги и продукты для гораздо более широкой аудитории. Это связано с тем, что миллионы людей уже имеют учетные записи Venmo, а возможность оплаты с помощью приложения делает процесс покупки более удобным для клиентов.

Более того, имея Venmo в качестве опции, доступной при оформлении заказа, компании с большей вероятностью привлекут пользователей, которые, возможно, не слышали о них иначе. Это может открыть больше возможностей для продаж для бизнеса и помочь им создать свою клиентскую базу в долгосрочной перспективе.

Недостатки использования Venmo для бизнеса

Хотя у Venmo есть несколько преимуществ для малого бизнеса, важно знать и о потенциальных недостатках бизнес-аккаунта Venmo. Ниже приведены некоторые из основных недостатков, которые следует учитывать:

Ограниченная функциональность для использования в бизнесе

Venmo в первую очередь предназначен для одноранговых транзакций, а это означает, что он может не предлагать все функции и функции, необходимые бизнесу для эффективного управления платежами.

Нет бесплатных мгновенных переводов

Venmo взимает комиссию в размере 1,75% за мгновенные переводы, что может быть недостатком для предприятий, которым необходимо быстро получить доступ к своим средствам.

Ограниченные варианты оплаты

Venmo принимает платежи только в долларах США и предназначен для внутренних транзакций, что может быть проблемой, если вы ведете бизнес с международными клиентами.

Вопросы конфиденциальности

В прошлом Venmo сталкивалась с некоторыми проблемами конфиденциальности, включая урегулирование с Федеральной торговой комиссией за искажение своих методов безопасности и публичное отображение пользовательских транзакций, что вызвало опасения по поводу конфиденциальности данных.

Как настроить Venmo для бизнеса

Как владелец бизнеса, вы можете использовать Venmo для приема платежей от клиентов. Вот как шаг за шагом настроить Venmo для бизнеса в Интернете:

Шаг 1: Войдите или зарегистрируйте личную учетную запись Venmo

Если у вас уже есть личный аккаунт на Venmo, просто войдите в систему и перейдите к следующему шагу. Если вы этого не сделаете, перейдите на Venmo.com и нажмите «Получить Venmo» в правом верхнем углу экрана.

При регистрации вы можете выбрать личную или корпоративную учетную запись.

Поскольку Venmo позволяет очень легко переключаться между этими двумя типами учетных записей, имеет смысл настроить свою учетную запись как личную и добавить к ней бизнес-профиль, как описано на втором шаге ниже.

После настройки и активации личного кабинета переходите к следующему шагу.

Шаг 2. Создайте бизнес-профиль

В своей личной учетной записи Venmo нажмите «Создать бизнес-профиль» в левом поле.

Выберите номер, который вы хотите использовать для целей налогообложения. Вы можете использовать свой номер социального страхования (SSN) или идентификационный номер работодателя (EIN). Сделав свой выбор, нажмите «Далее».

Шаг 3. Настройте свой бизнес-профиль

Теперь пришло время настроить свой бизнес-профиль. Вы можете загрузить как изображение профиля, так и обложку, щелкнув маленький карандаш рядом с каждым, как показано на снимке экрана ниже.

На этой странице вы также можете ввести название своей компании и желаемое имя пользователя для бизнеса, немного рассказать о своем бизнесе, выбрать тип бизнеса и выбрать категорию. Когда вы изменили свой профиль по своему вкусу, нажмите «Далее».

Шаг 4: Добавьте свой служебный адрес

Добавьте свой офис, магазин или домашний адрес в предоставленные поля, которые останутся конфиденциальными.

Шаг 5: Добавьте способы подключения

На этой странице вы можете добавить способы связи людей с вашим бизнесом. Вы можете добавить свой адрес электронной почты, адрес, номер телефона, веб-сайт, имя пользователя Instagram и имя пользователя Messenger. Эта информация будет видна другим пользователям Venmo в вашем бизнес-профиле, поэтому имейте это в виду при добавлении контактной информации на эту страницу. Когда закончите, нажмите «Просмотреть профиль».

Шаг 6: опубликуйте свой бизнес-профиль

Если вы довольны тем, как получился ваш бизнес-профиль Venmo, нажмите «Опубликовать». Однако, если вам нужно внести какие-либо изменения до того, как ваш профиль будет опубликован, нажмите ссылку «Изменить профиль».

Вот таблица с сокращенной информацией (без скриншотов) для быстрого ознакомления:

Бизнес-функции Venmo

Venmo предлагает несколько бизнес-функций, которые помогают упростить транзакции и упростить получение оплаты владельцами малого бизнеса. Вот пять ключевых функций, доступных через Venmo для бизнеса.

Платежи по QR-коду

Чтобы упростить личные платежи, клиенты могут отсканировать ваш уникальный QR-код Venmo. Доступ к вашему QR-коду Venmo можно получить, нажав «Сканировать» и выбрав «Venmo Me» в нижней части главного экрана вашего бизнес-профиля. Вы также можете поделиться своим QR-кодом по электронной почте, текстовым сообщениям, распечатать и т. д.

Включить чаевые клиентам

Вы можете включить или отключить чаевые для своего бизнеса, открыв параметр «Чаевые» в настройках своего бизнес-профиля. Чаевые будут включены в выписки о платежах, а параметр «Чаевые» также можно найти в разделе «Что дальше» на главной странице вашего бизнес-профиля, если вы еще не получали никаких платежей.

Отдельные лимиты

Для вашего делового и личного профилей установлены отдельные лимиты платежей и банковских переводов. Отдельные лимиты платежей и банковских переводов для деловых и личных профилей имеют преимущества с точки зрения отслеживания расходов и транзакций, минимизации путаницы и ошибок и ведения точных записей.

Переводы баланса

Проверенные пользователи Venmo могут легко переводить свой баланс между личными и бизнес-аккаунтами. Переводы доступны в считанные минуты, и нет никаких ограничений на сумму или частоту переводов между профилями.

Однако важно отметить, что переводы могут подлежать проверке и могут привести к задержкам, блокировке или удалению средств со счета Venmo.

Легкий возврат клиентов

Возврат можно легко осуществить через приложение Venmo, которое автоматически свяжет возмещение с первоначальным платежом, что позволит легко вести учет. Этот возврат также будет отображаться отдельной строкой как в ваших транзакциях, так и в выписке.

Альтернативы Венмо

Ищете альтернативу Venmo? Есть несколько платежных приложений, предлагающих аналогичные функции, на которые стоит обратить внимание. Вот три удивительные альтернативы Venmo:

PayPal

PayPal предлагает фиксированную комиссию за транзакции, различные интеграции с кассой, оплату подписки, защиту продавца и настраиваемые кнопки оплаты. Venmo предназначен только для транзакций в США, в то время как PayPal допускает платежи в 25 валютах.

Наличное приложение

Cash App — это приложение для одноранговых платежей, которое интегрируется с Square и позволяет осуществлять прямые платежи. Плата за платформу не взимается, а мгновенные банковские переводы бесплатны для предприятий. Защита от возвратных платежей и отсутствие комиссий за возврат также включены.

Полоса

Stripe — это платежный процессор, который позволяет продавцам легко принимать платежи. Это безопасно, быстро и надежно, поэтому вам не нужно беспокоиться о возникающих проблемах. Он интегрирован с различными платформами и предлагает такие функции, как обнаружение мошенничества.

Заключительные слова

Использование Venmo для бизнеса — отличный способ обеспечить быстрые и безопасные платежи для клиентов. Важно ознакомиться с налогом Venmo и пороговым правилом в 600 долларов и понять, как они могут повлиять на вас.

Помните о правилах 1099, а также о других платежных системах, таких как PayPal. Альтернативы, такие как Cash App или Stripe, — это другие процессоры, которые могут предлагать различные функции, которые могут понадобиться бизнесу. Кроме того, обязательно ознакомьтесь с программой Venmo Small Business Grand.

Изображение: Depositphotos