Налоговая отчетность Venmo, IRS и формы 1099-K: что вам нужно знать

В этом году налоговая отчетность Venmo вызывает ажиотаж в финансовой экосистеме. Служба внутренних доходов (IRS) инициировала новый набор правил, направленных на надзор за доходами бизнеса, полученными с помощью различных платежных сервисов, таких как Venmo, PayPal, CashApp и множества других сторонних платежных систем.

Эти изменения застали многих налогоплательщиков врасплох, оставив им множество вопросов, касающихся их налоговых обязанностей и требований к отчетности. В этой статье мы стремимся демистифицировать эти правила, отвечая на некоторые из наиболее актуальных вопросов о новых протоколах налоговой отчетности. Итак, давайте копнем глубже и вместе распутаем этот сложный вопрос.

Что такое налог Venmo?

Venmo Tax — это новое правило отчетности 1099-K, которое требует, чтобы об определенных транзакциях, совершенных через Venmo, сообщалось в Службу внутренних доходов (IRS). Это относится к любым бизнес-транзакциям, совершенным через Venmo на товары и услуги на сумму более 600 долларов США.

Новые налоговые требования Venmo

Требования Venmo Tax в соответствии с правилами 1099 важны для понимания и соблюдения, чтобы обеспечить соблюдение новых налоговых правил, изложенных Налоговой службой.

Пересмотр правила 1099-K значительно снизил порог валовых платежей до чуть более 600 долларов США за данный календарный год. С этим изменением все транзакции, пересекающие эту сумму, независимо от сторонней платежной платформы, облегчающей транзакцию, потенциально могут привести к тому, что IRS отправит форму 1099-K. Это может изменить правила игры для многих, так как значительно снижает планку по сравнению с предыдущим лимитом отчетности.

Форма 1099-K и налоги Venmo

Форма 1099-K служит информационным отчетом IRS, который побуждает налогоплательщиков более добровольно выполнять свои налоговые обязательства. Он в первую очередь отслеживает и сообщает о платежных транзакциях, выполненных с помощью кредитных и дебетовых карт, а также о транзакциях, проводимых через сторонние сети, такие как Venmo, PayPal или CashApp, при условии, что эти транзакции превышают новый порог в 600 долларов.

Недавние изменения в налоговой отчетности теперь обязывают Venmo, наряду с другими аналогичными платежными приложениями, сообщать о заработанном доходе. Этот новый сдвиг в политике посеял семена замешательства среди налогоплательщиков. В прошлом порог отчетности был значительно выше — предприятия были обязаны отчитываться только в том случае, если у них было более 200 транзакций и накоплено более 20 000 долларов. Это резкое снижение порогов отчетности добавило новый уровень сложности в процесс.

Многие люди опасались, что их личные операции будут облагаться налогом в дополнение к их деловым операциям, но это не так. В результате Служба внутренних доходов приняла решение отложить введение новых правил на один год. У Venmo есть возможность открыть бизнес-счет, чтобы разделить ваши личные и деловые транзакции.

Ожидается, что эта новая практика отчетности значительно поможет в поддержании финансовой прозрачности, поскольку платформы цифровых платежей, включая Venmo и другие, будут отправлять свои ежегодные отчеты о транзакциях непосредственно в IRS.

Если вы пренебрегаете отчетом о каком-либо доходе, зафиксированном этими платформами, это может поднять красный флаг для IRS. Затем они могут принять решение более тщательно изучить ваш доход.

Это может привести к серьезным налоговым последствиям, включая потенциальные штрафы или проверки, если несоответствие будет значительным. Таким образом, повышенные требования к отчетности подчеркивают важность тщательного и точного отслеживания доходов в течение года.

Как сообщить о доходах от Venmo

Четкое понимание того, как точно сообщать о своих доходах от Venmo, может быть очень полезным. Здесь мы предлагаем подробное руководство по навигации по недавно введенным налоговым правилам.

1. Как получить 1099-К для Venmo

Если учетная запись пользователя удовлетворяет всем соответствующим налоговым требованиям, Venmo предоставит ему цифровую копию формы 1099-K. Пользователи могут легко получить доступ и загрузить эту форму с официального сайта Venmo, Venmo.com. Однако, если вы не можете найти или не получили форму 1099-K, скорее всего, вы не достигли необходимого предела дохода, чтобы потребовать ее подачи.

2. Отделить личные платежи от налогооблагаемого дохода

Удобно, что Venmo позволяет пользователям создавать отдельный бизнес-аккаунт отдельно от личного. Это помогает гарантировать, что в отчеты будут включены только транзакции, связанные с вашими бизнес-операциями. Если рассматриваемые платежи связаны с работой, очень важно выяснить правильную процедуру подачи налогов на самозанятость.

3. Убедитесь, что форма 1040 или 1040-ES и ваше приложение C заполнены.

Проверка того, что вы правильно заполнили необходимые налоговые документы, является важным шагом. Помните, что форма 1099-K — это просто сводка ваших доходов, накопленных через Venmo или другие платежные приложения. Вам также необходимо заполнить форму 1040, в которой сообщается о вашем валовом доходе за весь год, вместе с Приложением C. В последнем вы будете сообщать о доходах, полученных от вашего малого бизнеса, которые не были получены через Venmo или аналогичные приложения.

Для тех, кто не уверен, форма 1040-ES — это документ, используемый для подачи налогов на самозанятость. Очень важно знать, под какие категории подоходного налога вы подпадаете, особенно если вы требуете стандартного вычета на 2022 год и решили не детализировать.

Любые вычеты, связанные с деловыми расходами, также должны быть указаны в вашем Приложении C. Убедившись, что вся ваша информация верна, прикрепите форму 1099-K к этим формам перед подачей в IRS.

4. Отправьте все налоговые формы

В качестве последнего шага перепроверьте всю информацию, содержащуюся в ваших формах. Как только вы убедитесь, что все верно, подайте их вместе с налоговой декларацией, чтобы завершить процесс.

Понимание налоговых форм: сравнение

Навигация по различным налоговым формам и их применимости часто может быть сложной задачей. Чтобы прояснить это, мы составили сравнительную таблицу, в которой показаны основные различия и последствия форм 1099-K и 1099-NEC для пользователей Venmo. Обратите внимание, что, хотя в этой таблице представлен общий обзор, отдельные налоговые обстоятельства могут различаться. Поэтому всегда рекомендуется консультироваться со специалистом по налогам или напрямую с IRS для индивидуального руководства.

Что делать, если вы не получили форму 1099-K Venmo

Могут быть случаи, когда определенные счета не достигают установленного порога налогообложения. В таких обстоятельствах весьма вероятно, что Venmo не будет выдавать форму 1099-K, поскольку платформа не имеет возможности распространять эти формы среди пользователей, которые не соответствуют требованиям.

Если вы оказались в такой ситуации, рекомендуется принять превентивные меры. Загрузите и сохраните копию своего финансового отчета от Venmo для личных записей. Это может иметь решающее значение для ведения точной бухгалтерии и предоставления доказательств ваших транзакций, если в будущем возникнут какие-либо вопросы или расхождения. Даже без формы 1099-К это может помочь вам обеспечить полную прозрачность и соблюдение налогового законодательства.

Налоговые вычеты

Если вам нравится экономить немного денег, то очень важно знать, что вы можете претендовать на налоговые вычеты как владелец бизнеса, используя Venmo. Давайте проверим некоторые из них вместе.

• Расходы домашнего офиса. Вычеты расходов на домашний офис включают часть вашего ежемесячного платежа за недвижимость, а также расходы на электроэнергию, ремонт дома и даже расходы на страхование.
• Деловые расходы. Вы можете вычесть расходы на все, что связано с ведением вашего бизнеса, включая, помимо прочего, канцелярские товары, телефон и телефонные счета, а также расходы на компьютеры и программное обеспечение, включая некоторые из лучших налоговых программ.
• Плата за профессиональные услуги. Вы можете вычесть плату за профессиональные услуги, например, оплату услуг юристов, бухгалтеров и платежных систем, в качестве коммерческих расходов.
• Командировочные расходы. Любые командировочные расходы, понесенные в связи с командировкой в ​​деловых целях, могут быть заявлены как вычеты из ваших налогов. Как правило, это будет включать в себя стоимость авиабилетов или транспортных расходов, проживания и питания. Не забудьте сохранить все квитанции, чтобы подтвердить свои расходы.

Примечание о бизнес-аккаунтах Venmo

Создание учетной записи Venmo для бизнеса может сэкономить ваше время и усилия, когда дело доходит до подачи налогов.

Все ваши бизнес-транзакции, совершенные через Venmo, будут отслеживаться в одном месте, и вам будут предоставлены необходимые формы для отчета о ваших доходах, когда наступит время уплаты налогов.

Нижняя линия

По сути, работа с налоговой отчетностью является неотъемлемой частью финансовой жизни. Благодаря недавним изменениям Venmo и другие цифровые платежные платформы оснащены всем необходимым для упрощения и повышения эффективности процесса отслеживания и регистрации. Они настроены на упрощение подачи правильной информации, обеспечение соответствия требованиям IRS и, в свою очередь, значительное сокращение хлопот, традиционно связанных с налоговой отчетностью. Предоставляя более прозрачную и отслеживаемую систему, эти платформы меняют налоговую среду, упрощая процесс для миллионов пользователей и одновременно укрепляя соблюдение налогового законодательства.

Если вам нужна дополнительная налоговая консультация по этому вопросу, вы можете посетить Venmo.com или проконсультироваться со специалистом по налогам. Вы также можете следить за руководством по налогам на бизнес с этой стороны .

Отправляет ли Venmo 1099-NEC?

Форма IRS 1099-NEC не применима к пользователям Venmo, поскольку она в первую очередь предназначена для тех, кто получает прямые платежи на сумму 600 долларов и более. Вместо этого Venmo прибегает к отправке формы 1099-K, когда определяет, что пользователь накопил 600 долларов или более с помощью непрямых способов оплаты, тем самым помогая в точной налоговой отчетности.

Облагается ли Venmo налогом?

Служба внутренних доходов (IRS) решила отложить введение порога отчетности в 600 долларов, предпочитая сохранить первоначальный лимит в 20 000 долларов и минимум 200 транзакций. Следует отметить, что некоторые штаты приняли еще более низкие пороговые значения для отчетности, и Venmo стремится обновлять информацию на своей платформе по мере ее появления, гарантируя, что пользователи будут в курсе региональных различий.

Каков порог 1099-К для 2022 налогового года?

За 2022 календарный год сторонние расчетные организации, в том числе Venmo, выдающие налоговую форму 1099-K, обязаны представлять отчеты только по сделкам, в которых общая сумма платежей, произведенных владельцам малого бизнеса, превышает 20 000 долларов США, а количество таких транзакций превышает 200.

Будете ли вы облагаться налогом на личные платежи Venmo?

По мере введения в действие новых правил налоговой отчетности множатся слухи и недопонимания о налоговых последствиях Venmo. Важно уточнить, что Venmo не будет облагать налогом ваши личные платежи. Они специально уполномочены сообщать о доходах физических или юридических лиц, которые используют сторонние платежные приложения для своих бизнес-транзакций, и только тогда, когда эти транзакции превышают порог, определенный IRS. Следовательно, эти изменения в налоговой отчетности не затрагивают личные транзакции на Venmo.

Изображение: Элементы Envato